詐欺のリスト

詐欺や詐欺行為は、頻繁に変化し、複数のタイプの要素を含むことが多いため、分類が困難です。このリストでは、詐欺行為の実行者は「詐欺師」または単に「詐欺師」と呼ばれ、標的の被害者は「標的」と呼ばれます。特に、詐欺行為にコンピューターやインターネットなどの最新技術が関係する場合、詐欺は主に高齢者を狙っています。このリストは完全なものではありませんが、最も一般的な例を網羅しています。

一攫千金の計画は非常に多様です。これには、偽のフランチャイズ、不動産の「確実なもの」、一攫千金の本、富を築くセミナー、自己啓発の達人、確実な発明、役に立たない製品、チェーンメール、占い師、インチキ医者、奇跡の医薬品、外国為替詐欺、ナイジェリアのお金詐欺、詐欺的な宝探し、お守りや護符が含まれます。そのバリエーションには、ねずみ講、ポンジースキーム、マトリックススキームが含まれます。

オーストリア＝ハンガリー帝国生まれの詐欺師、ヴィクトル・ルスティグは、白紙から100ドル札を印刷できるという「貯金箱」を設計し販売した。 ^{[1] [自費出版]}莫大な利益を察知し、倫理的な問題に悩まされない被害者は、2万5000ドルから10万2000ドルという高額でその機械を購入した。^[1]ルスティグはデモ用に本物の100ドル札を6枚から9枚機械に詰めたが、その後は白紙しか印刷されなかった。^[2]被害者が騙されたと気付いた時には、ルスティグはとっくに姿を消していた。^{[1] [2]}

ソルティングまたは「鉱山の塩漬け」とは、宝石や金鉱石を鉱山や土地に埋めて、標的をだまして価値のない、あるいは存在しない鉱山会社の株を購入させる詐欺を指す用語です。[3] ゴールドラッシュの際には、詐欺師はショットガン^に金粉を詰め、鉱山の側面に撃ち込んで豊富な鉱石があるように見せかけ、「鉱山の塩漬け」をしました。例としては、1872年のダイヤモンド詐欺や1990年代半ばの Bre-X金詐欺などがあります。

このトリックはHBOのドラマシリーズ「デッドウッド」で取り上げられ、アル・スウェアンジェンとE・B・ファーナムがブロム・ギャレットを騙して、スウェアンジェンが彼に売ろうとしている鉱区に金が見つかると信じ込ませる。この詐欺は「スニーキー・ピート」でも取り上げられた。テレビドラマシリーズ「レバレッジ」のシーズン3では、チームは2人の貪欲で腐敗した著名人を騙すために、 鉱山にコルタンを撒く。

スペイン人囚人詐欺、およびその現代版である前金詐欺、または「ナイジェリアの手紙詐欺」では、標的に協力してもらい、盗んだお金を隠し場所から取り出すという手口がとられます。被害者は詐欺師からお金を騙し取ることができると信じることもありますが、これを試みる人は、お金は盗むためにあると信じることで、すでに基本的な詐欺に引っかかっています (ブラックマネー詐欺も参照)。古典的なスペイン人囚人詐欺には、ロマンス詐欺の要素も含まれています (以下を参照)。

多くの詐欺師は、被害者が警察に行かないようにするために、特別なトリックを使います。投資詐欺師の一般的な策略は、税務当局に隠しておいたお金を使うように標的に勧めることです。標的は、脱税を犯したことを明らかにしなければ、当局に行くことはできません。多くの詐欺には、軽微な犯罪やその他の悪行が含まれています。標的は、詐欺師が国から巨額のお金を持ち出すのを手伝うことで金が儲かると思わせられます (典型的な前払金詐欺/ナイジェリア詐欺)。そのため、標的は、犯罪を犯す計画があったことを明らかにしなければ、警察に行くことができません。

ナイジェリアの詐欺の手口を少し変えた手法で、標的は海外の誰かが法人顧客から借金を回収するのを手伝っていると告げられる。企業から盗んだ高額の小切手が標的に郵送される。これらの小切手は標的の名前を反映するように変更され、標的はそれを換金し、資金の一部（手数料）を除くすべてを詐欺師に送金するよう求められる。小切手は「支払先」の情報が巧妙に変更されている以外は完全に本物であることが多い。これにより、標的は銀行が口座からお金を取り戻す際に多額の負債を負うだけでなく、マネーロンダリングの刑事告発を受ける可能性もある。より現代的な手法では、正しい銀行口座番号と支払人情報を レーザー印刷した偽造小切手を使用する。

この詐欺は映画『スペイン囚人』で見ることができます。

説得詐欺は、詐欺師が金銭だけを狙うように人々を説得する、昔ながらのタイプの詐欺です。

祖父母は孫を名乗る人物から電話やメールを受け、困っていると告げられる。例えば、詐欺師は逮捕されたと主張し、保釈金として送金やギフトカードの購入を要求し、孫の両親には言わないでくれ、彼らは「怒るだけだ」と被害者に頼む。この電話は詐欺​​的ななりすましで、孫の名前は通常、ソーシャルメディアの投稿や新聞や葬儀社のウェブサイトに掲載されている死亡記事から入手される。国外に送金されたお金は永久に失われる。 ^[4]

伝統的なロマンス詐欺は、現在ではインターネットの出会い系サイトにも浸透し、キャットフィシングという新しい名前が付けられています。^{[5]この詐欺師は、しばしば結婚の約束を伴う}恋愛関係を積極的に育みます。しかし、しばらくすると、このインターネットの「恋人」は母国に留まっており、出国するためのお金がないため、標的と結ばれることができないことが明らかになります。その後、この詐欺は前金詐欺または小切手詐欺になります。詐欺師が現金を持っていない理由は多種多様ですが、被害者から単にお金を借りる（前金詐欺）のではなく、詐欺師は通常、被害者が代わりに現金化できる小切手を持っていると宣言し、旅行を円滑にするために、取り消し不能な送金サービスを介してお金を送金します（小切手詐欺）。もちろん、小切手は偽造または盗難品であり、詐欺師は旅行に行けません。不幸な被害者は多額の借金と痛む心を抱えることになります。この詐欺は、映画「カビリアの夜」で見ることができます。これらの亜種では、ボットや、場合によっては生身の人間が、ライブカムサイトに行って標的とビデオチャットすることを提案します。これらのサイトでは、ほとんどの場合、クレジットカードの情報を入力する必要があります。詐欺師は、サイトは無料で、カードは年齢確認のためだけであると主張します。詐欺師は、Skype、Zoom、Discordなどのよく知られたサービスではなく、このサイトを使用すること、または年齢確認を取得するより合理的な方法（運転免許証やパスポートの提示を求めるなど）を使用することを積極的に勧めます。通常、これらのサイトは比較的低い料金を請求し、多くの場合25〜50ドル程度です。料金が支払われると、詐欺師は姿を消し、その後すぐにサイトは存在しなくなります。これは、TinderなどのクイックデートサイトやOkCupidなどの無料のサイトで一般的ですが、支払いが必要なサイトでも見られます。

場合によっては、オンライン出会い系サイト自体が詐欺行為に手を染めており、架空の人物や、運営者が宣伝されている地域で現在デート相手を探していないと知っている人物のプロフィールを掲載していることもある。^[6]

伝統的な詐欺の 1 つに占いがあります。この詐欺では、占い師がコールド リーディングのスキルを使用して、依頼人が単に娯楽を求めているのではなく本当に困っているか、または運が悪いと嘆くギャンブラーであるかを見抜きます。占い師は、相手が呪いの被害者であること、料金を支払えば呪いを解く呪文をかけられることを伝えます。ロマ語では、このトリックは、伝統的な形式にちなんでbujo (「袋」)と呼ばれています。相手は呪いがお金にあると告げられ、呪文をかけてもらうために袋に入ったお金を持ってきて、価値のない紙の袋を持って立ち去ります。^[7]この詐欺への恐怖は、占いを犯罪とする法律を制定する 1 つの正当化理由となっています。^[8]以下の「祝福詐欺」を参照してください。

この詐欺は、電子化時代にウイルス詐欺で新たな命を吹き込まれた。偽のウイルス対策ソフトは、コンピュータがウイルスに感染していると偽って主張し、脅迫金を支払わない限り偽の警告でマシンを操作不能にする。データリンク・コンピュータ・サービス事件では、ある標的が、コンピュータがウイルスに感染しており、その感染はインターネット上で彼に対する巧妙な陰謀を示していると主張する会社によって数百万ドルをだまし取られた。^{[9] [10] [11]}この詐欺は2004年8月から2010年10月まで続き、被害者は600万～2000万ドルの損害を被ったと推定されている。^{[9] [12]}

金塊詐欺とは、有形の品物をその価値以上に高く売る詐欺です。被害者に金塊と称して売りつけたものの、実は金でコーティングされた鉛だったことから、この名前が付けられました。

グリーングッズ詐欺は「グリーン グッズ ゲーム」としても知られ、19 世紀の米国で流行した詐欺で、人々をだまして価値のない偽札を買わせるというものでした。これは豚の袋に入れた豚のような他の品物の代わりにお金を使う豚の袋詐欺の一種です。標的、つまり被害者は、詐欺師 (「グリーン グッズ マン」) が全国に配布する「本物の」偽札を販売すると主張するチラシに応じます。この偽札は盗まれた彫刻版で印刷されたとされることもありました。被害者は通常、大都市の外に住んでいるため、取引を完了するためにグリーン グッズ マンのいる場所まで行くように誘われます。被害者は「誘導員」に誘導されて、偽札と見せかけられた大量の本物の紙幣を見せられ、その紙幣はバッグやかばんに入れられます。被害者はその後、額面よりはるかに安い価格でその紙幣を購入するという申し出を受けます。被害者が値段交渉をしている間に、あるいは他のことに気を取られている間に、別の共犯者（「リンガー」）がお金の入った袋をおがくずや緑色の紙、その他の価値のない品物の入った袋とすり替える。被害者はすり替えに気づかず立ち去り、犯罪を報告しようとしない。偽造紙幣を購入しようとすること自体が犯罪であり、被害者は逮捕される危険があるからだ。

袋の中の豚は中世後期に始まった。この詐欺は、袋（袋）の中に小さな豚が入っているとされるものを販売するものである。袋の中には実際には猫が入っている（肉源として特に珍重されるものではない）。袋の中を見ずに買った人は、想定していたよりも価値の低いものを買ったことになり、買手は注意しなければならないという教訓を直接学ぶことになる。^[要出典]「袋の中の豚を買う」は、英語を含む多くのヨーロッパの言語で、事前に調べずに何かを買ったときの口語表現となっている。 ^[13]一部の地域では、このフレーズの「豚」が袋の実際の内容を指す「猫」に置き換えられているが、それ以外は同じことわざである。^{[要出典]また、これは「}猫を袋から出す」というフレーズの由来でもあると言われているが、他の説明もあるかもしれない。^[要出典]

ポルトガル語やスペイン語圏の国では、このフレーズの「豚」は野ウサギやジャックウサギに置き換えられます。被害者は野ウサギを買っていると思っていますが、実際には猫を買っていることになります。そのため、「gato por lebre」（ポルトガル語）または「gato por liebre」（スペイン語）という表現が使われます。^[要出典]

タイの宝石詐欺は、バンコクの観光客に免税の宝石を購入して母国に送ることで金儲けできるチャンスを告げる、何層もの詐欺師と助っ人による詐欺である。被害者は、詐欺師の 1 人が運転するトゥクトゥクで市内を移動し、次々と助っ人と会うように仕向け、詐欺師が経営する店で宝石を購入するよう説得される。宝石は本物だが、かなり高額である。この詐欺はバンコクで 20 年間行われており、タイの警察と政治家によって保護されていると言われている。同様の詐欺は、通常、オーダーメイドのスーツでも並行して行われている。多くの観光客が、両方の商品を売り込む詐欺師に引っかかる。^[要出典]

タイでも同様の手口があり、装飾品に象牙が含まれていると嘘をつく。詐欺師は、象牙ではない装飾品を、英語で「米国への象牙の持ち込みは固く禁じられており、販売者は一切の責任を負いません」と書かれた看板の横に売りつける。これにより、購入者は「禁断の果実」に出会ったと勘違いし、通常は小さくて隠しやすい装飾品を購入して国外に密輸するよう誘惑される。購入者は後になって、その装飾品が骨で作られており、象牙の痕跡がまったくないことに気づく。^[要出典]

金塊詐欺と偽造文書詐欺をひねった財政状態詐欺では、詐欺師は、詐欺師が自分より裕福であるという客観的な証拠を提示して、被害者を説得します。詐欺師が売る「金塊」は、詐欺師自身です。

この手口は、1980年代から2020年代にかけて、マンハッタンの商業銀行や保険業界でよく見られた。この詐欺は、商業融資や保険は、第三者による評価やデューデリジェンス調査にもかかわらず、最終的には貸し手と借り手の間の信頼に基づいているという真実に依拠している。この詐欺の目的は単純で、詐欺師は、申請者が数百万ドルの融資や保険の資格を得るために必要な資本流動性要件を満たしているか、それを上回っていることを示す偽の文書を作成する。

しかし、銀行や保険会社は、業務上、一部の文書が偽造されていることを予想している。この詐欺の難しいところは、長年にわたってさまざまなことを行って、詐欺師とその作成する文書に、フロントマンの周囲に富のオーラを吹き込むことだ。トランプ・オーガニゼーションの場合、偽の財務文書はまず独立監査人に提供され、その後、監査人がその虚偽の説明に基づいて第三者文書を作成した。

一方、多くの時間とエネルギーが、富のソフトな証拠（ソルト・ザ・マイン詐欺の一種）で公共の場を「塩漬け」にすることに注がれています。これには、金融ジャーナリストに偽の情報を流し込み（偽の広報担当者を通じても）、そのフロントマンを国内の富豪リストの上位にランク付けすることも含まれます。そして、そのリストは、フロントマンが十分な資金力を持っていることを「証明」するために使われます。その他の戦術には、フロントマンの贅沢な生活と浪費を指摘するタブロイド紙のゴシップ欄に偽のアイテムを掲載することや、ターゲットが金を巻き上げる会社の「店舗」に高価に見える「設備と仕上げ」（実際には、安価なカーペット、タイル、ペンキ、カウンタートップ、照明器具など）を確実に設置することなどがあります。

トランプ事件では、マンハッタンのニューヨーク州最高裁判所で行われた衡平法裁判の証拠から、この組織は、主要な「店舗」の1つであるトランプタワーの3階建て住宅ユニットが合法的に所有されているものの、実際の面積の3倍の広さがあると報告していたことが明らかになった。^[14]この嘘が詐欺の鍵となった。なぜなら、この「証拠」は、富裕層のリストを作成する金融ジャーナリストへの圧力キャンペーンの一部でもあったからだ。

白いバンのスピーカー詐欺では、低品質のスピーカーが、典型的な白いバンから、大幅に値引きされた高価なユニットとして販売されます。セールスマンは、超低価格についてさまざまな方法で説明します。たとえば、雇用主はスピーカーを注文しすぎていることに気付いていないので、上司に内緒でこっそり余った分を販売している、などです。「スピーカーマン」は、一見ごくわずかな価格まで値引きされる用意があります。なぜなら、彼らが販売しているスピーカーは、通常は機能するものの、実際には「定価」のほんの一部しか製造コストがかからないからです。詐欺は、偽ブランドの Web サイトの作成にまで及ぶことがあります。その Web サイトは、通常、評判の高いスピーカー会社の Web サイトと似ています。彼らは、地元の新聞の「売り出し中」の広告欄に、法外な価格でスピーカーの広告を掲載し、その広告のコピーを標的に見せて、その価値を「確認」します。^[要出典]

同様の詐欺の「トレード ショー」バージョンでは、詐欺師が高速道路の脇で車のトラブルに見舞われたふりをして、通りかかった車に声をかけようとすることがあります。善意の人が車を停めると、その人は地元のトレード ショーに参加するためにこの国を訪れている外国人だと主張します。その人は、ショーの後に国を離れるところだ (たとえば、空港に向かっているところ) が、車の燃料が切れてしまい、燃料を補給したりタクシーを雇ったりするための現地通貨がないと主張します。同時に、車のトランクが商品でいっぱいであることを実演します。これは、ショーの後に解体したばかりの会社のブースから持ち去ったものだと主張します。これらの商品は通常、電子機器や電動工具などの小型の人気商品です。詐欺師は、これらの商品を「大幅に値引きした」価格で標的に提供しますが、それは単に「空港に行く」ための現地通貨を調達するためだと言われています。 (詐欺師は、指から外した金の指輪など、貴重な個人用宝石を売ろうとすることもあります。) ほとんどの場合、その品物は厳密には本物ですが、詐欺師が売ろうとしている価格とは比べものにならないほど価値が低いものです。この詐欺のよく準備されたバージョンでは、詐欺師は本物の外国人であることが多く、本物のアクセントで話し、それぞれの外国語を上手に使いこなしています。

海賊版ソフトウェア、違法ポルノ画像、海賊版音楽、麻薬、銃器、その他の禁止または規制された商品を購入する人は、警察に詐欺を通報することが法的に妨げられる可能性がある。一例として、「トラックの荷台に積まれた大画面テレビ」が挙げられる。このテレビは「人気」（盗難品）と宣伝されているため、非常に安い価格で販売される。実際にはテレビに欠陥があるか壊れている。詐欺師の中には、オーブンのドアを適当に装飾すれば十分だと気付いた者もいるため、実際にはテレビではない可能性もある。^[15]購入者は、盗品を購入しようとしたことを認めない限り、法的手段を取ることはできない。

イラク通貨は、経済・金融情勢が投資価値を大幅に高めると信じて、投資家志望者に販売されている。実際には、こうした状況が実現する、あるいは実現したとしても通貨価値に重大な影響を及ぼすという、信頼できる根拠や情報はない。さらに、ディーラーはこうした投資家に通貨を相当な値上げで販売しており、投資を回収するには通貨の大幅な上昇が必要となる。^{[16] [17]}

ヌールシーキー詐欺は、アフガニスタン紛争中に起きた検証不可能な事件からロシアの都市伝説に登場した金塊詐欺の複数ラウンドの変種である。この詐欺は複数の「売り手」ラウンドと「買い手」ラウンドから成り、売り手と買い手は詐欺に参加したソ連の将校である。「売り手」は最初、謎の品物（「ヌールシーキー」と呼ばれる小さな光沢のある金色のカップ）を、目立つバザールで安く少量提供した（「売り手」ラウンド）。最初の「売り手」ラウンドは、商人が「念のため」少なくとも新しい未知の品物のサンプルを購入することが伝統的に期待されていたため、小さな取引で終わった。次に、「買い手」は同じバザールを訪れ、入手可能なヌールシーキーを要求し、「売り手」が要求した金額よりも高い金額を騙されて支払った。商人は簡単に利益を得たため、次の「売り手」に対してはるかに熱心になった。ヌールシーキーは小型で、積み重ねることができ、適度に耐久性があり、軽量で、腐ったり錆びたりすることがないため、取引が特に容易でした。

この交渉は数回にわたって続き、信頼関係を築き、メッセージ経路を形成し、ヌールシーキーを特別な商品、さらにはソ連特有の第 2 通貨として確立しました。最終ラウンド前に、「買い手」はバザールのヌールシーキーの在庫をすべて空にし、法外な金額を持ってすぐに戻ってくると宣言して立ち去り、さらにヌールシーキー (頭金まで) を同様に法外な金額で注文しました。「売り手」は、要求された量の商品を提供することに喜んで同意しましたが、たとえば上官にもっと口止め料を支払う必要があるなどとして、1 単位あたりの価格を高く要求しました。その後、「売り手」は注文を履行し、商人たちは、1 単位あたりの利益が減っても、また要求された多額の投資にも関わらず、未処理の「注文」の規模から大きな利益を期待して、大量の (たとえば、文字通りトラック 1 台分) ヌールシーキーを購入しました。最終的なヌールシーキーの注文の規模は通常バザールの現金準備金を超えるため、商人は貯金を取り崩したり、備蓄していた高級品を物々交換したりせざるを得なくなります。

当然のことながら、「買い手」は二度と姿を現さず、バザールの商人たちはトラック一杯のヌールシーキーを抱えたまま、それを売る手段を失ってしまった。ソ連との新たな接触が確立されると、ヌールシーキーはソ連のガンシップの無誘導空対地ミサイルパックから取り出した価値のない真鍮キャップであることが明らかになった (нурсики は НУРС の縮小形、すなわちн е у правляемый р акетный с наряд、つまり無誘導ミサイルから派生した)。これらのキャップは輸送中に使用され、ミサイルパックが何百万個もガンシップに搭載されると廃棄されたため、実質的に価値がなかった。

アナグマの獲物を使った恐喝は、主に既婚男性に対して行われた。標的は、例えば不倫関係など、不利な立場に意図的に追い込まれ、恐喝金を支払わなければ、その行為を公に暴露すると脅される。^[18]

郵便詐欺は、レストラン経営者を狙うのが一般的で、標的の都市にある正規のドライクリーニング店から領収書を受け取り、それを何千枚も複製して、市内の高級レストランに送りつける。添付されたメモには、被害者のレストランの店員が、食事客の高価なスーツに食べ物、コーヒー、ワイン、またはサラダドレッシングをこぼしたと書かれており、ドライクリーニング代金の弁償を要求している。詐欺で請求される金額は各被害者から比較的低いため、詐欺師に疑いの余地を与えたり、単にそれ以上の行動を取らないようにして、請求額を支払おうとする人もいる。

この詐欺の差出人住所は投函箱で、残りの連絡先は架空のもの、または無実の第三者のものである。この詐欺とは何の関係もない元のドライクリーニング店には、被害を受けたレストラン経営者から怒りの問い合わせが何度も寄せられている。^{[19] [20]}

クリップジョイントまたは「フレッシュポット」とは、通常ストリップ クラブまたはエンターテイメント バーで、大人の娯楽やボトル サービスを提供していると主張する施設です。通常、クリップ ジョイントでは、顧客は騙されて金銭を支払わされ、見返りに質の悪い商品やサービスしか受け取れないか、まったく受け取れません。通常、クリップ ジョイントでは、セックスを勧め、薄めた飲み物に法外な値段を請求し、顧客がそれ以上のお金を使う気がなくなったり使えなくなったりすると追い出します。商品やサービスは違法である可能性があり、被害者は公式または法的手段を通じて救済を受けることができません。^[21]

コインスマックまたはスマックゲームとも呼ばれるこのゲームでは、コインをマッチさせるゲームで2人のオペレーターが被害者を騙す。1人のオペレーターが被害者とゲームを開始し、次に2人目のオペレーターが参加する。2人目のオペレーターが一時的に離れると、1人目のオペレーターは被害者と共謀して2人目のオペレーターを騙す。ゲームに再び参加した後、2人目のオペレーターは「負けた」ことに腹を立て、警察を呼ぶと脅す。1人目のオペレーターは被害者に口止め料を払うよう説得し、2人のオペレーターは後にその金を山分けする。^[22]

消費者がオンラインでペイデイローンや短期融資について問い合わせると、長い個人情報のリストを要求される。貸し手はダミー会社であり、ローンが実行されることはないかもしれないが、被害者の個人情報は詐欺師の手に渡り、詐欺師はそれを不正な回収業者に売却する。^{[23] [24]}次に、その回収業者は24時間体制で一連の嫌がらせ電話（多くの場合、被害者の職場に）をかけ、銀行口座番号を入手しようとし（口座から直接引き落としを行う）^[25]、警察を装って（時には発信者番号を偽装して）被害者を逮捕すると脅す。^{[26] [ 27] [28]偽の債権回収業者は、法的に義務付けられている債務の「有効性通知」の書面による提供を拒否し、債務が実際に発生している証拠を提示せず、追跡可能性が低くチャージバック保護のない}マネーグラムやウエスタンユニオンなどの送金サービスを使用して支払いを要求することが多い。^[29]基礎となる債務は存在しないか、時効により無効であるか、または電話をかけた主体に合法的に属していないかのいずれかであり、場合によっては被害者が個人情報窃盗の標的となっている。^{[30] [31]}

詐欺師たちは複数の名前を使って活動しており、その多くは公的機関や政府機関と間違えられることを意図している。^[32]詐欺電話は海外から発信されることが多く、脅し取られた金銭は直ちに国外に持ち出される。^[33]

偽の法律事務所や不誠実な法律事務所は、さまざまな意味で詐欺師にとって貴重なツールです。知らない親族からの相続財産に関して前払い金の要求を送ることができますが、これは前払い金詐欺の一種です。^[34]また、被害者は、軽薄で迷惑な、またはまったく根拠のない請求から身を守るために、自分の弁護士に1時間あたり数百ドルを支払わなければならないことを恐れているため、詐欺的な回収機関としても有効です。^[35]

場合によっては、不正な弁護士は、より大きな詐欺計画の一部に過ぎないこともあります。^[36]不動産詐欺には、建設中のプロジェクトのために手付金を受け取ることが含まれますが、^[37]理論上は、弁護士がお金をエスクローで保管し、不動産取引が完了するまで頭金を信託基金資産として保護します。[38] プロジェクトが完成しないと、投資家はお金を取り戻そうとしますが、弁護士と不動産開発業者の両方が詐欺を働いているため、信託基金のはずのお金^が空になっていることに気付きます。

保険詐欺には、被保険者が自分の保険会社を騙そうとするさまざまな手口が含まれますが、被害者が個人の場合、詐欺師は標的を騙して、たとえば詐欺師の車に損傷を与えたり、詐欺師に怪我を負わせたりして、後で誇張した言い訳をします。比較的一般的な手口の 1 つに、詐欺師用とサクラ用という 2 台の車があります。詐欺師は被害者の前に車を出し、サクラは詐欺師の前に出てから減速します。次に、詐欺師はサクラを「避ける」ために急ブレーキをかけ、被害者が詐欺師に追突します。サクラは加速して現場から立ち去ります。次に、詐欺師は故意に事故を起こしたにもかかわらず、被害者の保険会社から賠償金を回収しようと、さまざまな誇張した怪我を主張します。保険会社は、詐欺だと思われる請求と戦うためにも費用を費やさなければならないため、裁判に訴える代わりに、これらの請求を解決するために数千ドルを支払うことがよくあります。これは、個人にとっては大きな金額ですが、保険会社にとってはわずかな金額です。^[39]

この詐欺のバリエーションは、保険料が一般的にボーナス・マイナス評価に結びついている国で発生しています。詐欺師は保険金請求を回避するために、現金補償で和解することを申し出ます。こうして、詐欺師は専門家による損害査定を回避し、被害者がメリットクラスの引き下げにかかる費用を免れる代わりに、追跡不可能な支払いを受けることができます。^[要出典]

メロン落としは、中国版の彭奇に似た詐欺で、詐欺師は何も知らない標的をぶつからせて、価値あるものとされる物を落とさせる。この詐欺はもともと、日本ではメロンが高値で取引されているため、日本人観光客をターゲットにしていた。詐欺師は「補償」として100ドル以上を受け取ることもある。^{[40] [41]この詐欺は}、割れたグラス詐欺や割れたボトル詐欺とも呼ばれ、詐欺師は標的が高価なグラスを割ったふりをしたり、安いワインやリキュール、水の入ったボトルを使ったりして補償を要求する。アジア人観光客が主なターゲットとなることが多い。^[42]

彭奇（ペンチー）は中国発祥の詐欺で、詐欺師は交通事故で負傷したふりをして運転手から金銭をゆすり取る。^{[43] [44]}また、詐欺師は一見高価で壊れやすい品物（通常は磁器）を倒れやすい場所に置いて、品物が破損したときに損害賠償金を請求することもある。^[45]

ボルチモア株式ブローカー詐欺は、大量のメールや電子メールの送信を利用しています。詐欺師は、理想的には1024 (2 ¹⁰ )などの2 の累乗の大規模な標的プールから始めます。詐欺師は、プールを 2 つに分割し、各半分のメンバー全員に、バイナリ結果 (株価の上昇または下落、スポーツ イベントの勝敗など) のイベントの将来の結果に関する予測を送信します。半分の参加者は、株価が上昇する (またはチームが勝つなど) という予測を受け取り、もう半分の参加者は反対の予測を受け取ります。イベントが発生した後、詐欺師は、正しい予測を受け取ったグループでこのプロセスを繰り返し、グループを再び半分に分割して、各半分に新しい予測を送信します。数回の繰り返しの後、「生き残った」標的グループは、驚くべき一連の正しい予測を受け取り、詐欺師はこれらの標的に、今度は料金を支払って別の予測を提供します。次の予測は、もちろん、ランダムな推測に過ぎませんが、これまでの成功記録を考えると、非常に価値のある予測であると思われます。

競馬など、結果が 2 つ以上あるギャンブルの命題の場合、詐欺師は結果の数の累乗に等しい数のマークのプールから開始し、各ステップでマークを対応する数のグループに分割して、各ステップで 1 つのグループが正しい予測を受け取るようにします。これには、最初に必要なマークの数が多くなりますが、各ステップで正しい予測の確率が低くなるため、予測が成功したマークの信頼を得るのに必要なステップが少なくなり、より注目に値するものになります。

この詐欺は選択バイアスと生存バイアスに依存しており、科学出版における出版バイアス（ファイル引き出し効果）（失敗した実験よりも成功した実験が出版される可能性が高い） に似ています。

この詐欺は、フランク・デフォードの小説「カット・アンド・ラン」（1973 年）にちなんで名付けられました。この小説では、ボルチモアの株式仲買人がいくつかのバーに行って、ジョニー・ユナイタス時代のボルチモア・コルツの次の試合の結果を予測します。彼は勝ち負けを同数予測し、外れたバーには二度と戻りません。最後の賭けでは、あるバーでコルツが負けると予測し、実際に負けます。彼が 6 試合連続でフットボールの試合を予測するのを見て、常連客は彼が翌週バーに戻ってきて「フットボールは趣味、私の本業は株式市場です」と言うのを気に入ってしまいます。彼は新しい顧客が殺到し、ダウ・ジョーンズ工業株平均が下がるたびに市場は「調整」されると新しい顧客に伝えます。

この詐欺行為について言及している著者は数人いる。ダニエル・C・デネットは著書『エルボー・ルーム』（彼はこれを「売り込みピラミッド」と呼んでいる） の中で、デイビッド・ハンドは著書『不可能性原理』の中で、ジョーダン・エレンバーグは著書『間違うことのない方法』の中で言及している。^[46]

エレンバーグは、この詐欺は例え話としてよく耳にするが、実際に詐欺として実行された実例は見つけられなかったと報告している。最も近い例は、奇術師のダレン・ブラウンが2008年にテレビの特別番組「ザ・システム」でこの詐欺を紹介したときだった。ブラウンの目的は、標的から金を騙し取ることではなく、自分が絶対確実な競馬賭博システムを持っていると標的を納得させることだけだった。しかし、エレンバーグは続けて、投資会社が同様のことを行う方法についても説明している。つまり、社内投資ファンドを多数立ち上げ、最も収益の低いファンドを閉鎖してから、生き残ったファンド（高収益の記録を持つ）を一般に販売するのである。生き残ったファンドには選択バイアスが内在しているため、以前の高い収益を維持できる可能性は低い。

フィドルゲームでは、ピジョンドロップ技法が使われます。2 人の詐欺師が協力して、1 人がみすぼらしい服を着て高級レストランに入り、食事をしながら、財布は近くの家に置き忘れたと主張します。詐欺師は、担保として、生計を立てるための唯一の所有物であるバイオリンを残します。詐欺師が立ち去った後、2 人目の詐欺師が急襲し、珍しい楽器と呼ぶものに法外な金額 (たとえば 5 万ドル) を提示し、時計を見て、約束の場所に走り去ります。標的がバイオリンの所有者が戻ったら電話をかけるように、自分の名刺を残します。「貧乏な男」は、食事代とバイオリンの代金を支払って戻ってきます。標的は、2 人目の共謀者からオファーがあると考え、バイオリン奏者からバイオリンを購入します。バイオリン奏者は「しぶしぶ」、標的が貴重なバイオリンから「利益」を得られる金額でバイオリンを売ることに同意します。その結果、2人の詐欺師は（バイオリンの代金を差し引いた）金持ちになり、被害者は安物の楽器を手にすることになる。^[要出典]

フィドルゲームは、十分に価値があるように見える財産であれば何でも使用できます。血統書付き犬詐欺として知られる一般的なバリエーションでは、雑種犬を希少種として売りつけますが、それ以外は同一です。^[47]

映画「ベター・コール・ソウル」では、この詐欺のバリエーションが使われた。詐欺師とパートナーがサクラ役を演じ、ケネディのハーフダラー硬貨を額面より大幅に高い値段で標的に売る。詐欺師は、コインの歴史と希少性に関する物語を偽って大幅につり上げた値段を正当化し、サクラなら適切な買い手にもっと高く売れると主張する。詐欺師が少しの間その場を離れる間に、サクラは会話を聞いていた近くにいた標的に懐疑的な態度を示す。次にサクラは、コイン収集家だと主張する友人と電話しているふりをするが、電話が終わると、詐欺師の図々しさに当惑した口調から真剣な口調に変わる。詐欺師が戻ってくると、サクラはすぐに、今詐欺師にお金の一部を渡し、後で全額を持って戻ってもいいかと尋ねる。標的は、サクラの態度の突然の変化に納得し、詐欺師が要求した全額を提示し、標的は 0.50 ドル、詐欺師は 110 ドルを手にします。

代理宝くじ詐欺とは、詐欺師が古い当選番号の宝くじを購入する詐欺である。次に、詐欺師は宝くじの日付を改ざんして前日のものに見せかけ、当選券であるようにする。そして、標的に当選券であると主張してその券を販売するが、何らかの理由で標的は賞金を受け取ることができない（資格がないなど）。この詐欺の特に残酷な点は、標的が賞金を受け取ろうとすると、不正に改ざんされた券が発覚し、標的が刑事責任を問われることである。^[要出典]この詐欺は映画「マッチスティックメン」で取り上げられ、ニコラス・ケイジが娘にこの詐欺を教えている。^[要出典]この詐欺のひねりを加えたものが「グレート・ティーチャー・オニヅカ」で、騙されやすい鬼塚が「当選券」を手に入れるように騙された。券は改ざんされなかったが、その日の当選番号を報じた日刊紙が黒ペンで改ざんされた。^[要出典]

ソ連では、1977 年にこの詐欺により 3 人が死亡しました。標的となった人物が偽造チケットを転売し、2 番目の購入者が「問題を解決する」ために犯罪者に依頼した結果、最初の標的とその家族 2 人が殺害されました。偽の宝くじを使った調査により、多数の標的が 1 人の芸術家によって狙われていたことが判明しました。この芸術家は、造幣局の不満を抱いた元従業員で、内部情報とスキルを利用して高品質の偽造チケットを製造していました。

スリーカードモンテ、"女王探し"、"スリーカードトリック"、"女性を追いかける"は、本質的には、何世紀も昔のシェルゲームやシンブルリグと同じである（小道具は除く）。^[48]トリックスターは、3枚のトランプカード（そのうちの1枚は女王（"女性"））を観客に見せ、カードを裏向きにしてシャッフルし、どれが女王であるかを賭けるように観客を誘う。最初、観客は懐疑的なので、サクラは賭けを行い、詐欺師はサクラが勝つのを許す。ゲームの1つのバリエーションでは、サクラは（明らかにこっそりと）女性を覗き込み、標的もカードを見ていることを確認する。これは、時には観客を誘惑して賭けをさせるのに十分であるが、トリックスターは、詐欺師が勝たせてもっと賭けさせようとしない限り、常に自分が負けるように手品を使う。ディーラーが負けを選んだ場合、マークは負ける。^[49]

この詐欺のバリエーションはスペインのバルセロナにも存在するが、スリが加わっている。^[要出典]ディーラーとサクラは、あからさまに目立つ行動をとって、より多くの観客を引き付ける。スリが観客から盗みを働くと、ディーラーに合図する。ディーラーは「アグアス」という言葉（口語で「気をつけろ！」の意味）を叫び、3人は別れる。観客は警察がやって来て、パフォーマンスが失敗した詐欺だったと信じてしまう。^[要出典]

この詐欺の変種がインドのムンバイに存在します。^[要出典]詐欺師はディーラーに、彼のカードは偽物なので見せたいと大声で言います。彼はカードを取り、角を折り曲げ、観客に向かって小声でカードに印を付けたと言います。彼は賭けをして勝ちます。次に、他の観客にも賭けをするように言います。観客の 1 人が多額のお金を賭けると、カードが入れ替わります。^[要出典]

政府機関は、教育機関を認定する団体のリストを維持しています。たとえば、米国教育省は、米国の高等教育の認定を監督しています。

ディプロマ ミルのほとんどはそのような機関から認定を受けていませんが、正当であるように見せるために他の組織 (認定ミルや腐敗した外国の役人など) から認定を受けているところも多くあります。これらの機関の卒業生は、発行者が学位を授与するための現地で有効な認定を受けていないため、これらの機関で取得した資格が、さらなる研究、合法的な雇用、または専門資格に十分でない可能性があるというリスクを負っています。^[要出典]

ディプロマ・ミルの中には、指導や試験を行わず、代わりに料金と「人生経験」に基づいて資格証明書を発行するところもあります。 ^[要出典]知らないうちにペットに学位や資格証明書を発行しているところもいくつかあります。^[50]

神学博士の称号は、特に誤用されやすい。^{[誰によると？ ]}英国では、これは一連の論文発表を必要とする博士号取得後の資格であるが、米国ではどの教会でも名誉称号として授与することができ、叙階機関は、適度な料金とわずかな研究でこの博士号を容易に授与する。^[51]

自費出版とは、出版社（典型的には著者出版会社）が、完成した本を購入する読者からではなく、本の出版にお金を払った著者から収入の大部分を得る、有料出版方式である^[52]。著者がすべての経済的リスクを負うため、自費出版会社は、本が宣伝されず（または宣伝が悪く）、売れなくても利益を得る。少量の本を安価に印刷できるオンデマンド印刷の成長により、この傾向が加速している。 ^[要出典]

自費出版は自費出版とは異なり、自費出版の著者は完成した本を所有し、その流通を管理し、印刷所に頼ってカメラで撮影できるコンテンツを印刷物に仕上げるだけです。自費出版では、著者が金銭的なリスクを負い、出版社が印刷物を所有します。^[要出典]

虚栄賞とは、受賞者が購入して、あたかも正当な栄誉であるかのように見せかける賞である。^{[53] [54]}これらは、伝記の対象者が印刷されたディレクトリに虚栄心のために掲載料を支払うWho's Who詐欺と密接に関連している。 ^[要出典]

詐欺的な「Who's Who」タイプのディレクトリの運営者は、問題のディレクトリが参照される料金の低さに気付いていない購入者にリストや「メンバーシップ」を提供します。^{[引用が必要]}

世界高級品協会は中国に拠点を置く自称国際組織であり、料金と引き換えに高級ブランドの「公式登録」と高級ブランドの「公式リスト」への掲載を提供している。^[55]

コンピュータ ユーザーは、画面に表示されるメッセージに従って、知らないうちに不正なセキュリティ ソフトウェア (ウイルス対策ソフトウェアを装ったマルウェア) をダウンロードしてインストールします。ソフトウェアは、被害者のコンピュータで複数のウイルスを見つけたように見せかけ、いくつかを「削除」し、残りのウイルスの駆除には料金を要求します。次に、偽のソフトウェアを正当なものに見せるために専門的に設計された詐欺師の Web サイトにリンクされ、そこで「ウイルス対策ソフトウェア」の「完全版」をダウンロードするには料金を支払わなければなりません。

フィッシングとは、アーティストが、マークが取引している公式組織の代表者になりすましてマークと通信し、個人情報を抜き取って、たとえば金銭を盗むという現代の詐欺です。典型的な例では、アーティストは、eBayなどの企業を装ってマークにメールを送信します。そのメールはその企業からのメールとまったく同じ形式で、リンクが提供されているウェブサイトで個人情報を「確認」して、ブロックされたアカウントを「再アクティブ化」するようにマークに求めます。ウェブサイトは偽物ですが、企業のウェブサイトとまったく同じように見えるように設計されています。サイトには、クレジットカード番号などの個人情報を求めるフォームがあり、マークは、それを提供しないとサービスへのアクセス権をすべて失うと感じます。マークがフォームを送信すると (ウェブサイトのアドレスを再確認せずに)、情報が詐欺師に送信されます。

同様の発信者 ID スプーフィングスキームは、インターネット電話を利用した誤解を招く電話 (「ビッシング」) で存在します。詐欺師は、インターネットPSTNゲートウェイを介して電話をかけ、銀行、警察、学校、またはその他の信頼できる組織になりすますことができます。ランダム ダイヤラー コンピューターまたは自動ダイヤラーは、ヘルスケア プロバイダーになりすまして、最近病院から退院した高齢の患者から社会保障番号と生年月日を取得することができます。自動ダイヤラーの電話には、信頼できる病院または薬局からの電話であると記載され、メッセージには、病院または薬局からの電話になるように「記録を更新」する必要があることが説明されています。

その他のオンライン詐欺には、前払い詐欺、入札手数料オークション（「ペニーオークション」）、クリック詐欺、ドメインスラミング、さまざまななりすまし攻撃、ウェブクラミング、オンライン版の就職詐欺、恋愛詐欺、偽の報酬などがあります。

何も知らないコンピュータの所有者やユーザーは、 Windows、つまりMicrosoftやインターネットプロバイダーの人間を名乗る人物に狙われ、コンピュータ/マシンにエラーが発生しているのでコンピュータの不具合を修正する必要があると告げられる。詐欺師は、人々がこれらのいわゆるエラーを見るために、あるサイトに行くように説得する。その後、何らかのサポートを購入するためにクレジットカードの詳細を入力するよう求められ、その後、問題を修正するために「エラーのある」コンピュータへのリモート接続を許可するよう求められる。この時点で、被害者のコンピュータはマルウェア、スパイウェア、またはリモート接続ソフトウェアに感染している。^[56]

転送詐欺では、詐欺師が被害者をだまして特定の電話番号にダイヤルさせ、被害者が受け取るすべての着信通話とテキストメッセージを詐欺師のデバイスに転送します。^[57]詐欺師は、被害者が気付かないうちに銀行のメッセージとOTPを傍受します。

詐欺師は被害者を説得して銀行にログインさせ、お金を受け取っていると信じ込ませます。テクニカル サポート詐欺の被害者の中には、新しい組織に情報を売られたり、取引されたりして、その組織から電話がかかってきて、以前支払ったサポートの返金を受ける権利があると告げられる人もいます。あるいは、詐欺師はセキュリティ会社になりすまし、ハッカーが銀行口座を操作していると被害者を説得することもあります。詐欺師の目的は、ユーザーの口座間でお金を移動し、ブラウザーで HTML 編集を使用して、正当な会社から口座に新しいお金が振り込まれたように見せることです。詐欺師は「間違いを犯して」、当初送金すると言った金額よりも多額のお金を送金し、誤って送金した余分なお金を電信送金、郵便為替、ギフト カードで詐欺師に返金しなければならないと被害者を説得します。

他人の見解に賛同すると主張するのは、多くの教会詐欺師が使う卑劣な隠れ蓑である。信仰を共有しているふりをすることで、宗教団体のメンバーは詐欺師が本物だと思い込む。教会詐欺師は、神の導きがあると主張したり、宗教的なスローガンを使ったり、価値ある目的のために資金を集めていると主張したりして、新しい友人をポンジ・スキーム以外の何物でもないものに投資するよう誘うことが多い。これは非常に一般的な犯罪であるため、アリゾナ州は、このタイプのアフィニティ詐欺を 2009 年の詐欺の第 1 位に挙げた。最近全国的に発生した宗教詐欺では、教会に通う人々が、毎日電話による祈祷チェーンで宣伝された偽の金塊スキームで 5,000 万ドル以上を失ったと言われている。この詐欺では、莫大な利益が得られると思われていた。^[58]

バーの請求書詐欺はヨーロッパでよく見られ、^[59]特にハンガリーのブダペストでよく見られます。^{[60] [61] [62]}標的（通常は観光客の男性）に魅力的な女性または2人組が近づき、道を尋ねるなど会話を始めます（観光客を地元の人と間違えたふりをします）。しばらく会話をした後、女性は知っているバーに行くことを提案します。そこで、女性たちはメイン料理と飲み物をたくさん注文し、標的にも同じことをするように勧めます。メニューには値段が書かれていないか、後でメニューがより高価なものと入れ替えられます。

請求書が届くと、予想の何倍も高額だった。女性たちはわずかな現金しか持っていなかったため、標的に請求書の支払いを頼んだ。標的は立ち去る前に支払いを強要され（暴力の脅迫もある）、現金を引き出せる店内のATMに案内された。女性たちはこの状況を深く詫び、翌日に支払いを済ませようと約束したが、結局現れなかった。実際、女性たちはバーで働いており、支払いの一部を受け取っていた。^[60]

この詐欺は、魅力的な女性ではなく、身なりのよい男性や社交的な地元の人を相手に行うこともできる。この詐欺のバリエーションとして、タクシー運転手にバーを勧めさせ、乗客が一人で入ってきて注文するが、法外な金額を請求されることに気付かないという手口がある。タクシー運転手は代金の一部を受け取る。^[60]

北京茶詐欺は、北京やその周辺、その他の中国の大都市で行われているクリップジョイント詐欺の有名なバリエーションである。茶芸人（通常は女性で、2人1組）は観光客に近づき、友達になろうとする。雑談の後、茶道を見に行こうと提案し、茶道に行ったことがないと主張する。観光客はメニューを見せることはないが、中国ではそれがやり方だと思い込む。茶道の後、観光客に請求書が提示され、1人あたり100ドル以上請求されることもある。茶芸人は請求書を渡し、観光客はそれに従う義務がある。レストラン、コーヒーショップ、バーを巻き込んだ同様の詐欺も行われている。^{[63] [64]}

ビッグストアは詐欺の正当性を売り込むための手法で、通常は大勢の詐欺師のチームと手の込んだセットが関係する。多くの場合、建物は合法で実質的なビジネスとして借りられ、家具が備え付けられる。^[65]スティングの「賭博場」の設定はその一例である。

2014年、中国南京の農村協同組合は、制服を着た事務員をカウンターの後ろに配置した偽の銀行を建設しました。この無認可の銀行は1年余り営業した後、債務不履行となり、中国の預金者から2億中国元を詐取しました。^[66] ワンコインはヨーロッパの例です。

祝福詐欺は、高齢の中国系移民女性をターゲットにし、悪霊が家族を脅かしており、貯金や宝石などの貴重品が詰まったバッグを使った祝福の儀式によってこの脅威を取り除くことができると信じ込ませる。儀式の最中に、詐欺師は貴重品の入ったバッグを無価値な中身の入った同じバッグと交換し、被害者の現金や宝石を奪って逃げる。

チェンジ・レイズ詐欺はクイック・チェンジ^[67]またはショート・チェンジ^[68]詐欺としても知られ、よくあるショート・コンで、ある金額の両替を申し出ると同時に、実際に両替される金額について相手を混乱させるために、お釣りや紙幣を何度もやり取りする。最も一般的な形式である「ショート・カウント」は、詐欺を題材にしたいくつかの映画、特に『ザ・グリフターズ』、『クリミナル』、 『ナイン・クイーンズ』 、『ペーパー・ムーン』で大きく取り上げられている。例えば、レジ​​係を狙った詐欺師は、1ドル未満の商品の支払いに申し訳なさそうに10ドル札を使用し、それより小さい紙幣はないと主張する。9ドル以上のお釣りには、1ドル札が9枚か、5ドル札と4ドル札が含まれる。その後、詐欺師は結局1ドル札を持っていることに気づいたと主張し、その紙幣と9ドルを元の10ドルに両替することを申し出る。詐欺師が店員を操って 10 ドル札を先に手渡させることができれば、店員に渡すはずだった 10 ドル札の 1 枚の代わりに 10 ドル札を店員に返すことができます。次に、詐欺師は店員に 10 ドル札ではなく「誤って」19 ドル札を渡してしまったことに気づいたふりをし、もう 1 枚の 1 ドル札を出して、これを 19 ドル札に加えて店員に 20 ドル札を返してもらうよう提案します。

この詐欺は、レジ係が小額紙幣をレジに置き、既存の紙幣と混ぜてしまうという手法と、詐欺師が渡した 19 ドルの中に、もともと店の所有物だった 10 ドル (早めに渡した 10 ドルの代わりに返還されるべきお金) が含まれていることに気付かないという手法をとっています。つまり、詐欺師は購入した安物の代金を差し引いた 10 ドルを盗んだことになります (実質的に 9 ドル以上を盗んだことになります)。詐欺師は 12 ドル (元の 10 ドル紙幣と 1 ドル札 2 枚) から始め、20 ドルを持って店を出て行き、1 ドル札の 1 枚も手元に残します (10 ドル札と「誤って」入れ替えた 1 枚)。 (レジ係は、詐欺師が 19 ドルではなく 9 ドル多く支払ったことに気付くべきであり、詐欺師が 2 枚目の 1 ドル紙幣を出したときは、レジ係は 20 ドルではなく 10 ドルを返すべきです。) この詐欺を回避するには、店員は各取引を別々にし、元の支払いを渡す前に顧客がお釣りを受け取ることを決して許可しないようにする必要があります。

もう 1 つのバリエーションは、店員に 20 ドル札を見せて、カウンターの後ろで何かを頼むというものです。店員が背を向けた瞬間に、詐欺師は店員の持っている紙幣を小さな紙幣と取り替えることができます。すると店員は、取り替えられたことに気付かずに、大きな紙幣のお釣りを出すかもしれません。このテクニックは、たとえば米ドル紙幣のように、一見同じ色の紙幣の場合に効果的です。詐欺師が安価な品物を購入するのに非常に高額の紙幣を使うように頼む場合にも、同様のテクニックが使われます。店員がお釣りを準備している間に、詐欺師は会話をして店員の注意をそらし、詐欺師が実際には大きな紙幣を渡していないことに店員が気付かないように、多額のお釣りを渡してくれることを期待します。^{[出典が必要]} インドのタクシー運転手は、客がお釣りを要求すると、同様の詐欺をすることがあります。たとえば、60 ドルの乗車に 100 ドルを支払い、40 ドルの返却を期待する場合があります。しかし、詐欺師は 10 ドルしか受け取っていない、実際はあと 50 ドル必要だと言います。標的は困惑し、思い出そうとしますが、もちろん詐欺師は素早く 100 ドル札を 10 ドル札に替え、それが標的が本当に渡したお金だと示すためにそれを振ります。詐欺師は標的を疑わしい人物に見せたので、標的は罪悪感を感じて支払います。このシナリオは、標的が抵抗しようとした場合に、売り手がチームを組んで互いの詐欺師を支援する市場でも発生する可能性があります。

もう一つのバリエーションは、紛らわしい、または誤解を招くような言葉を使うことです。

落とした財布を騙す詐欺は、通常、観光客を狙う。詐欺師は、公共の場所で財布を誤って落としたふりをする。何も知らない被害者が財布を拾い、詐欺師に差し出すと、詐欺が始まる。詐欺師は、被害者が財布からお金を盗んだと非難し、警察を呼ぶと脅して、被害者を怖がらせ、盗んだとされるお金を返させる。東ヨーロッパや中国の大都市や鉄道駅で、このような事例が報告されている。^[要出典]

ピジョンドロップのバリエーションは、財布を落とすというものです。^[69]

この詐欺では、詐欺師は新しい才能を探しているモデル事務所のキャスティングエージェントを装います。モデル志望者はポートフォリオまたはコンプカードが必要だと告げられます。標的は写真を撮ってポートフォリオを作成するために前払い金を支払い、その後、数週間以内にエージェントが仕事を見つけてくれることを期待して送り出されます。^[70]もちろん、詐欺師から連絡が来ることはありません。

偽エージェント詐欺は、業界の新人をターゲットにする場合が多い。なぜなら、彼らはそのようなトリックを見抜くのに必要な経験が不足していることが多いからだ。正規のタレント事務所は、本物のタレントエージェントは、クライアントの収入から得た手数料で生計を立てているため、前払い金を要求することは決してないとアドバイスしている。

この詐欺は『ザット'70sショー』で描かれており、ドナはジャッキーに「誰でもモデルになれる」と証明している。

キャスティング エージェント詐欺に非常によく似ているのが、「求人」詐欺です。この詐欺では、被害者は、新しい仕事に採用される可能性があると主張する迷惑メールを受け取ります。詐欺師は通常、LinkedInやMonster.comなどのソーシャル ネットワーキング サイトから被害者の名前を入手します。多くの場合、詐欺の実行者は、被害者が求めている仕事を掲載した偽の Web サイトを作成し、被害者に連絡して、その仕事の 1 つを提供します。

被害者が最初の電子メールに返信すると、詐欺師は被害者が正当な仕事に応募中であるか、すでに採用されているという確信を強めるために追加のメッセージを送信します。これには、被害者の履歴書の提出を求めることや、電話面接が「採用プロセスの次のステップ」であるとの確約が含まれます。

求人詐欺の目的は、被害者を説得して資金や銀行口座情報を詐欺師に渡すことです。一般的な方法は2つあります。1つ目は、仕事に就くには試験を受けなければならないと被害者に伝え、試験教材や電子書籍を有料で販売しているトレーニングサイトへのリンクを送信することです。または、被害者に実際のオンラインテストが提供されますが、これは通常、人事専門家（PHR）認定やプロジェクトマネージャーの試験など、実際の認定試験から問題をコピーして作成された偽のWebサイトです。被害者が学習教材の代金を支払うと、通常は詐欺はそこで終わり、詐欺師はそれ以上の連絡を断ち切ります。^[71]

2 つ目の、より悪質な手口では、詐欺師は被害者に、ある仕事に採用されたと告げ、その「新入社員」を会社の給与システムに入力するために、銀行口座と銀行コードへのアクセスを要求します。また、被害者の社会保障番号やその他の個人情報を入手しようとする偽の納税申告書を含む電子メールが送られてくることもあります。被害者が応じれば、銀行口座は空にされ、個人情報が個人情報窃盗に利用されます。

この詐欺では、請求書を装った何万もの勧誘が全国の企業に郵送されます。これらの勧誘には、「これは商品またはサービスの注文、またはその両方の勧誘であり、請求書、請求書、または支払明細書ではありません。このオファーを受け入れない限り、このオファーに関して支払いを行う義務はありません。」( 39 USC  § 3001(d)(2)(A)より) または「これは請求書ではありません。これは勧誘です。このオファーを受け入れない限り、上記の金額を支払う義務はありません。」(米国郵政公社の国内郵便マニュアル §CO31、パート 1.2 より) などの免責事項が含まれている場合があります。それ以外の免責事項は、請求書、または業界ディレクトリや出版物の既存のディスプレイ広告の更新のように見えるように設計されています。通信文は請求書のような形式で、連番、日付、掲載する情報の個人的な説明、支払いの詳細、合計金額が記載されていることが多く、指定された期間内に支払われた場合の割引も含まれます。^{[72]場合によっては、既存の出版物（}トーマス・レジスター、ホテル・アンド・トラベル・インデックス、公式会議施設ガイドなど）から切り抜いた会社の現在の広告が、ドロップボックスから運営されている無関係のライバル出版物^[73]への広告募集に添付されています。^[74]

1 つのバリエーションは、「ドメイン サービス」と名乗る組織から「ドメイン リスティングの最終通知」が送られ、そこには「有効期限までにドメイン名検索エンジンの登録を完了しないと、このオファーがキャンセルされ、顧客が Web 上であなたを見つけるのが難しくなる場合があります」と記載されています。潜在的な被害者のリストはインターネット ドメインのWHOISリストから取得され、勧誘は既存のドメイン名登録またはリスティングの更新のように見えます。「登録」は実際には、勧誘を送信した組織が被害者のドメイン名を既存の検索エンジンに高額な料金で送信するという漠然とした主張以外には何も提供していません。ベンダーにディレクトリを公開したり、ICANN ベースのレジストリで基礎となるドメインを更新したり、具体的な製品を提供したりすることを義務付けるものではありません。^[75]

同様の手口として、地元のイエローページのリストや広告の請求書を装った勧誘がある。イエローページの電話帳は誰でも発行できるため、宣伝されている本は、既存の市内電話交換会社の印刷された電話帳ではなく、ライバル会社のものであり、発行されたとしても配布が限られている可能性がある。^{[76]勧誘では、}監査済みの発行部数を明確に記載する代わりに、「50,000 部を提供する」または「数千人の読者」と紛らわしい主張をしており、推定される量の電話帳が実際に印刷されたのか、ましてや販売されたのかどうかは示されていない。

新規登録商標の法的所有者を記載した公開記録も、詐欺的なディレクトリ勧誘のアドレス源として利用されます。

その目的は、ごく一部の企業が勧誘を請求書と勘違いして支払いを済ませたり、既存のリストに対する修正や更新の依頼と勘違いしたりすること（文書にビジネスマンの署名をもらうための戦術であり、被害者に請求する口実となる）です。

そのようなベンダーの1つであるWorld Trade Register（別名European Trade Register、World Company Register、World Business Directory、すべてEU Business Services Ltdに関連）は、「会社プロフィールを更新するには、このフォームを印刷して記入し、返送してください。更新は無料です。広告を掲載したい場合のみ署名してください」と主張しています。フォームに署名すると、価値が疑わしい広告に対して年間約1000ユーロの手数料が発生することが後になって明らかになりました。^[77]

この詐欺では、詐欺師は製造業者、販売業者、または店舗群を代表する小売販売促進者のふりをします。この詐欺では、セールスマンがエネルギーを高く保っている間に、アシスタントが購入と金銭のやり取りを管理する必要があります。通行人は、魅力的な商品の山のそばに立つセールスマンに集まって話を聞きたがります。詐欺師は高級品に言及して誘いますが、小さな商品から始めなければならないというルールに従っていると主張します。小さな商品について説明し、象徴的な金額で「販売」します。興味を持った観客の人数に応じて、それぞれ 1 つの商品を受け取ります。

売り子は「購入品に満足している方は手を挙げてください」などと感情的に訴え、手が挙がったら仲間に全員のお金を返すように指示します (商品は手元に残ります)。このやり取りは、パターンの期待を確立するために、価値が上がる品物で繰り返されます。最終的に、パターンは、高額品にたどり着くことなく「オークション」を終了し、詐欺師がその購入ラウンドで集めたお金を手元に残すフェーズの途中で停止することで終了します。標的は漠然と不満を感じますが、品物を手に入れ、自分の幸せを何度も示したという高揚感があります。標的は、受け取った品物の合計金額が最終ラウンドで支払った価格よりも大幅に少ないことに気づいていません。オークション/返金ラウンドは、返金されない販売ラウンドと交互に行われる場合があり、標的のバランスを崩し、次のラウンドで返金されることを期待させます。ジャムオークションはカーニバル文化に由来しています。

この詐欺は、外貨を両替するときに起こります。多額の現金を両替する場合、被害者はお金を数える前にすぐに隠すように言われます (「地元の人は信用できません」)。かなりの額が失われます。

場合によっては、お金がすべて揃っていることを確認するために数えることを主張することが、巧妙な詐欺の根拠となる。この詐欺は、ドミニカ共和国のサントドミンゴで起きた事件にちなんで、サントドミンゴ・スティングと呼ばれることもある。ジャーナリストのジョー・ハーキンスが、1990年代初頭に自身の関与を報告した。^[78]この詐欺は、銀行やその他の指定された団体のみが現地通貨を「街頭」レートよりも大幅に低い「公式」レートで米ドルに交換することを許可されている国で有効である。また、違法な両替屋と取引して公式レートを上回りたい貪欲な観光客も必要である。違法な両替屋を装った人物が観光客に近づき、街頭レートよりもさらに高い可能性のある違法レートで米ドルを購入したいと申し出る。両替屋は、高額の米ドル、通常は100ドル紙幣のみの購入を提案する。被害者（「標的」）が100ドル紙幣を見せると、両替屋は実際に現地通貨を数え、約束した金額をはっきりと示す。それから両替屋は、地元の紙幣を「標的」の手に押し付け、100ドルを受け取るときに、それを数えるように促します。「ほら、お金は手に入った。君が確かめるまで待つよ。間違いのないように声に出して数えて。」標的が注意深く数えた金額が「街の」レートを超えると、両替屋は標的に払いすぎたことに気づいたふりをして、理不尽に動揺して怒り、標的が不正行為をしたと非難します。彼は自分のお金をつかみ返し、標的の紙幣を自分の手に押し戻し、ペソを取り戻します。詐欺は完了です。観光客は99ドルを失ったばかりです。標的は、現地の紙幣を数えるのに気を取られている間に、標的の100ドル紙幣と交換された、折りたたまれた1ドル紙幣を手渡されます。 （最近まで、米国の紙幣は大きさも色もほぼ均一で、折りたたんだときに1ドル紙幣と100ドル紙幣はほとんど区別がつかなかった。2014年でも、100ドル紙幣を丁寧に折りたためば、簡単に裏表が隠れる）。^[要出典]両替商の見せかけの、しかし非常に説得力のある怒りは、標的を混乱させ、詐欺師が立ち去るまで1枚の紙幣を広げるのを遅らせるための策略である。

この手口は前払い詐欺の一種で、ミステリーショッパーになりたい人に対して行われる。ウエスタンユニオンから送られることが多い送金為替^[79]または、ミステリーショッピングで購入しようとしている金額よりも大きな金額の小切手が送られ、それを自分の銀行口座に入金し、一部をミステリーショッピングと手数料に充て、残りをウエスタンユニオンやマネーグラムなどの電信送金会社を通じて送金するよう求められる。対応時間を評価しているため、お金はすぐに送金される。この小切手は偽物であり、送金後、被害者の銀行から支払いなしで返却される。^[80]ある詐欺では、スペルミスのURLを使用して、正当な会社の名前でオンラインや新聞に広告を掲載する不正なウェブサイトが利用された。 ^[81]これは、金銭が支払われるミステリーショッピング詐欺の唯一のタイプではないことを覚えておく必要があります。英国では、買い物客は「トレーニングや登録料を請求するオンラインミステリーショッピング詐欺に注意する必要がある」と広く報告されています。^[82]

正当なミステリー ショッピング会社は通常、作業完了前に顧客に小切手を送付しません。また、広告には通常、担当者と電話番号が記載されています。金融専門家は、不正な小切手を見分けることができます。2009 年 2 月 3 日、インターネット犯罪苦情センターはこの詐欺について警告を発しました。^[83]高額取引の前払いを時々行う正当な会社は、「非常に高額な購入については前払いすることがありますが、小切手または直接銀行振込を使用します。これにより、いつ決済されるかを確認できるため、本当にお金があることを確信できます」と述べています。^{[79]航空会社などのサービスを評価するミステリー ショッピング プロバイダーが、航空運賃を事前に自費で発行するように手配するのは標準的な方法です (通常は}マイレージポイントの特典航空券を使用)。いずれにせよ、誠実なプロバイダーが、新しい買い物客に高価値の割り当てをしたり、その目的で積極的に新しい買い物客を募集したりすることはまずなく、代わりに、事前に審査された経験豊富な既存の買い物客のプールと協力することを好むでしょう。

この詐欺は電話で行われ、発信者は架空の逮捕状で被害者を脅迫します。この脅迫を本物らしく見せるため、発信者番号には発信者が地元の警察であると表示されます。被害者は逮捕を回避するには罰金を支払う必要があると言われます。罰金は数百ドル、時には数千ドルです。支払いは、Western Union、Green Dot プリペイド カード、または同様の追跡不可能な通貨交換方式で要求されます。

フロリダ州、ジョージア州、カンザス州、オレゴン州でも症例が報告されている。^[84]

映画『スティング』の冒頭で描かれるピジョンドロップ（ジャマイカスイッチとも呼ばれる）は、標的または鳩が年配の、または虚弱な、または体の不自由な見知らぬ人に大金を安全に保管するのを手伝うというものである。^{[85] [86]}その過程で、見知らぬ人（実際は詐欺師）は自分のお金と標的のお金を封筒またはブリーフケースに入れ、それを標的に託す。最初に容器をお金が入っていない同一のものと入れ替え、標的が脅威（地元警察や乱暴者など）からお金を持って逃げる機会を与える状況を作り出す。標的が逃げれば、彼は自分のお金から逃げることになるが、そのお金は詐欺師が保管するか共犯者に渡すことになる。

ピザ配達詐欺は、まずピザを注文した人のふりをした詐欺師が関与します。この詐欺師はピザの代金を支払うことができないと主張し、見知らぬ人に助けを求めます。詐欺師は、配達ドライバーは現金を受け付けず、カードのみを受け付けると言います。被害者が支払いを申し出ると、カードがスキミングされ、暗証番号が盗まれます。この詐欺はグレータートロント地域で発生していることが知られています。^[87]

多くのハゲタカジャーナルは、学術誌をターゲットにして、論文の出版を募っています。これらのジャーナルは高額の出版料を請求しますが、正当な学術誌の機能である編集監督や査読は行わず、単に金銭目的で論文を出版するだけです。この場合、対象者の出版の必要性が料金を支払う動機となります。場合によっては、ハゲタカジャーナルは架空の編集委員会を使用したり、著名な学術誌の名前を許可なく使用したりして、ジャーナルの信頼性を装います。

被害者には、一見すると「賞金」として少額のクーポン券や小切手が書かれた文書が送られてくる。 ^[88]細字で書かれた部分には、まったく別のことが書かれている。被害者を別の電話会社に押し込む許可や、使用も希望もしていない「サービス」のために被害者の銀行口座から毎月直接引き落とす許可まで書かれている。

心霊手術は、詐欺師が巧妙な手品を使って標的の体から悪性腫瘍を取り除いたように見せかける詐欺行為である。発展途上国では一般的な医療詐欺の形態で、適切な医療を受けなかった被害者を危険にさらす可能性がある。映画「マン・オン・ザ・ムーン」では、コメディアンのアンディ・カウフマンが心霊手術を受ける様子が描かれている。また、 「ジョナサン・クリーク」のエピソードや映画「ペン＆テラー 殺される」でもこの手術を見ることができる。

この詐欺では、詐欺師は公共交通機関のチケット管理係員を装う。彼らは観光客を格好の標的にするため、空港からの列車を狙う。彼らは乗客のチケットを見せるよう求め、標的が見つかったら、そのチケットに何か問題があると主張する。そして、さらなる法的トラブルを避けるために即時支払いが必要だと主張する。場合によっては、この詐欺は観光客を騙そうとする実際の公共交通機関の職員によって行われることもある。^[89]

この手口の別のバリエーションとして、アーティストはチケット販売機で苦労している観光客をターゲットにし、必要なチケットを買うことを申し出る。彼らは比較的高価なチケット（定期券など）を機械から選び、自分のクレジットカードで観光客のためにそれを購入するふりをし、その後、観光客に払い戻しを求める。しかし、実際には、アーティストは最後の瞬間に支払いをキャンセルし、彼らが「機械から取り出した」チケットはすでに彼らの手中にある。このチケットは通常、改札口が開く子供用チケットだが、観光客は詐欺に遭うだけでなく、罰金を科せられるリスクも負うことになる。^[90]

レインメイキングは、詐欺師が複雑なシステムに対する自分の力や影響力を利用して、標的に有利なことをさせると約束する単純な詐欺です。

古典的には、これは大成功を約束するものだったが^[91]、より現代的な例としては、誰かのアプリをアプリストアで「特集」すること、大学入試で合格点を取ること、仕事を得ることなどが挙げられる。政治家が自分の影響力を使って標的に契約を勝ち取らせることができるとほのめかしているのかもしれない。

トリックスターは結果に実際の影響を与えることはできませんが、好ましい結果が起こった場合、トリックスターは功績を主張します。イベントが発生しなかった場合、トリックスターはイベントが発生するまでさらにお金が必要だと主張できる場合があります。

リカバリールーム詐欺は、詐欺師（時には法執行官や弁護士を装う）が価値のない株式を売られた投資家に電話をかけ（ボイラールーム詐欺など）、投資家が投資を回収できるように、その株式を購入することを申し出る前払金詐欺の一種です。^[92]ナイジェリアの419詐欺の被害者は、ナイジェリア経済金融犯罪委員会または他の政府機関を名乗る勧誘を受ける可能性があります。^[93]

この詐欺には、支払いが行われる前に「裁判費用」などの前払い金を要求することが含まれる。^[94]

「回収詐欺」の危険信号は、捜査機関と称する者が、一方的に被害者にアプローチしてくることである。^[95]正当な法執行機関は通常、被害者が最初に接触することを許可し、前払い金を要求することはない。回収詐欺が被害者の電話番号を持っているのは、元の詐欺師の共犯者が、以前の詐欺の「騙しリスト」を使って操作しているからにすぎない。^[96]

アパートは、多くの場合CraigslistやKijijiなどのオンラインフォーラムで、市場価格かそれよりわずかに安い価格で賃貸物件として掲載されます。^[97]売り手は、最初の月と最後の月の家賃を前払いで要求し、入居希望者に紹介状や個人情報を要求することもあります。家賃の支払いは銀行で処理され、新しい入居者は引っ越しの日にトラック一杯の身の回りの品々を持って到着しますが、同じ部屋が複数の新しい入居者に貸し出されており、想定される「家主」は物件の所有者ではなく、どこにも見つかりません。^[98]この種の詐欺は、留学を計画していて宿泊施設を探している学生を狙ってオンラインで行われることが多く、物件を確認する手段が限られているためです。^[99]

リップディールはヨーロッパで非常にポピュラーな詐欺で、本質的にはハト落とし詐欺である。典型的な手口では、詐欺師は例えば宝石商をターゲットにし、スイスフランをユーロに両替する裏金取引を何らかの形で行うことを条件に、かなりの量の商品を大幅な値上げで買い取ると持ちかける。この両替は完璧に成立し、標的はかなりの利益を得る。しばらくして、詐欺師は標的に同様の提案を持ちかけるが、要求される金額はもっと大きく（したがって標的の見返りも大きくなる）。前回の取引で自信と貪欲さが刺激された商人は同意するが、両替の時点で手品や暴力によって金と商品を奪われる。^[要出典]この詐欺は映画「マッチスティックメン」で描かれた。

同じ用語は、商品の支払いを避けるために売り手（特に麻薬の売人）を殺害する犯罪を説明するためにも使用されます。^[100]

被害者に望まない商品やサービスの代金を請求するさまざまな手口が存在する。^[101]

企業を狙った一般的な詐欺はトナー強盗詐欺である。一方的に電話をかけてきた人物が、オフィスのフロント オフィスの従業員を騙して、オフィス機器のメーカー/モデル番号やシリアル番号、電話に出た従業員の名前を聞き出そうとする。多くの場合、電話は「アンケート」や「賞品」の授与と偽って伝えられる。^[102]その後、企業は、電話に出た人物の名前を使って、この人物が商品を注文したと偽って、一方的にコピー用紙、コピー機のトナー、清掃用品、電球、ゴミ袋などの消耗品の高額な請求書を受け取る。企業が異議を唱えると、従業員は訴訟で脅されたり、偽の回収業者から嫌がらせを受けたりもする。^[103]

高齢者をターゲットにした別の電話は、家族や医師が患者のために無料の医療警報装置を注文したと主張している。自動メッセージで「誰かがあなたのために無料の医療警報システムを注文しました。この電話は配送指示を確認するためのものです」と伝えられ、その後、電話はオペレーターに転送され、オペレーターは高齢患者のクレジットカード番号と身分証明書番号を要求している。この装置は無料ではなく、「監視」には高額の月額料金がかかる。家族は購入も注文もしていないし、医師も購入もしていない。この電話は詐欺​​である。^{[104] [105]}

ウェディング プランナー詐欺は、若いカップルが一般的に気が散りやすい時間帯に、彼らの弱みを突いてプランナーの私的使用のために資金を横領する。最初のタイプの詐欺では、ウェディング プランナー会社がメディア局と提携して、慈善活動を必要としているカップルに無料の結婚式を提供し、結婚式のために一般から寄付を集める。2 番目のタイプの詐欺では、プランナーはカップルにベンダー (テント、食べ物、ケーキ) への小切手を切るように依頼するが、名前の欄は空白のままにしておき、プランナーが記入することを約束する。ほとんどのベンダーは雇用も支払いもされていないため、詐欺は結婚式当日に発覚する。実際の例としては、カンザス州のテレビ局が、ウェディング プランナーのケイトリン ハーシュバーガー タイスが、この 2 つの手口を使って、自身のウェディング プランナー コンサルタント会社Live, Love and be Marriedを通じて 3 組のカップルを詐欺したという話がある。^[106]

• リアリティ番組の大詐欺
• カンザスシティシャッフル
• 犯罪組織、ギャング、シンジケートのリスト
• 操作（心理学）
• 精神医学
• 詐欺行為
• 病気の赤ちゃんのいたずら