マネーロンダリング

マネーロンダリングとは、麻薬取引、地下性労働、テロ、汚職、横領、賭博などの違法行為から得た資金の出所を違法に隠し、通常はフロント組織を通じて、その資金を一見合法的な資金源に変換するプロセスです。

また、犯罪組織やテロ組織に資金を提供する目的で違法なサービスを販売することとも定義できます。

多くの法域では定義は異なりますが、これは犯罪です。通常、組織犯罪の主要な活動です。

アメリカ合衆国の法律では、マネーロンダリングとは、違法に得た金銭の正体、出所、または行き先を隠すために金融取引を行う行為を指します。イギリスの法律では、コモンローの定義はより広範です。この行為は、「犯罪による収益を、合法的な出所を持つように見える資産に変換し、永久に保持したり、さらなる犯罪組織に再利用したりするプロセス」と定義されています。^[1]

かつて、「マネーロンダリング」という用語は、組織犯罪に関連する金融取引にのみ適用されていました。今日では、その定義は、政府や米国通貨監督庁などの国際規制当局によって拡大され、「違法行為の結果として資産または価値を生み出すあらゆる金融取引」を意味することが多く、これには脱税や虚偽の会計などの行為が含まれる場合があります。英国では、お金が関係している必要はなく、あらゆる経済商品が関係しています。裁判所は、個人、麻薬の売人、企業、腐敗した役人、マフィアなどの犯罪組織のメンバー、さらには国家によるマネーロンダリングを扱っています。

金融犯罪が複雑化し、国際犯罪やテロリズムと戦う上で金融情報の重要性が増すにつれ、マネー ロンダリングは政治、経済、法律の重要な議論の的となっています。マネー ロンダリングは事実上違法であり、お金を生み出す行為自体が何らかの形で犯罪であることがほとんどです (そうでなければ、お金をロンダリングする必要はありません)。

1930年代の米国禁酒法時代にはマネーロンダリング対策に既存の法律が使われていたが、マネーロンダリング対策に特化した法律が施行されたのは1980年代になってからである。^{[2]禁酒法によって} 組織犯罪は大きく勢いづき、違法なアルコール販売から得られる新たな資金源も大きく増えた。アル・カポネの脱税容疑での起訴が成功したことで、州や法執行機関は資金の追跡と没収に新たな重点を置くようになったが、ギャングが税金を支払い始めると、既存の脱税対策法は使えなくなった。

1980 年代、麻薬戦争により、政府は再びマネー​​ ロンダリング規則に頼るようになり、麻薬犯罪の収益を追跡して押収し、麻薬帝国を運営する組織や個人を捕まえようとしました。また、法執行の観点からは、証拠のルールを「ひっくり返す」という利点もありました。法執行機関は通常、個人の財産を押収するためには、その個人が有罪であることを証明する必要がありますが、マネーロンダリング法では、金銭を没収することができ、金銭を取り戻すには、資金源が正当であることを証明するのは個人次第です。^[3]これにより、法執行機関ははるかに簡単になり、立証責任が大幅に軽減されます。ただし、このプロセスは、関連する犯罪活動の強力な証拠がない金銭を奪って保持し、独自の予算を補うために一部の法執行機関によって悪用されています。^[要出典]

2001年9月11日の同時多発テロ事件をきっかけに、米国では愛国者法が制定され、世界中で同様の法律が制定され、テロ資金供与対策としてマネーロンダリング法が新たに重視されるようになった。^[4] G7諸国はマネーロンダリングに関する金融活動作業部会を利用して、世界各国の政府に対し、金融取引の監視とモニタリングを強化し、この情報を各国間で共有するよう圧力をかけた。2002年以降、世界各国の政府はマネーロンダリング法と金融取引の監視・モニタリングシステムをアップグレードした。マネーロンダリング対策規制は金融機関にとって大きな負担となり、施行が大幅に強化された。

2011年から2015年にかけて、多くの大手銀行がマネーロンダリング規制違反で罰金の増額に直面した。これには、2012年12月に19億ドルの罰金を科されたHSBC ^[5]や、 2014年7月に米国政府から89億ドルの罰金を科されたBNPパリバ^[6]が含まれる。多くの国が、持ち込める現金の量に関する国境管理を導入または強化し、すべての金融機関がすべての金融取引を電子的に報告しなければならない中央取引報告システムを導入した。例えば、オーストラリアは2006年にAUSTRACシステムを設立し、すべての金融取引の報告を義務付けた。^[7]

2010年代後半のデジタル資産の急増により、暗号通貨に関連したマネーロンダリングや詐欺が顕著に増加しました。2021年だけでも、サイバー犯罪者はさまざまな違法行為を通じて140億ドル相当の暗号通貨を確保しました。^[8]

中国の組織犯罪グループは、メキシコ、イタリア、その他の国々の麻薬カルテルの主要なマネーロンダリングを行っている。 ^{[9] [10] [11] [12]}

マネーロンダリングとは、財産の転換または譲渡、収益の性質の隠蔽または偽装、犯罪行為から得られたものであることを知りながらの財産の取得、所有または使用、収益が合法的であるように見せるための資金移動への参加または支援を指します。

恐喝、インサイダー取引、麻薬密売、人身売買、違法賭博などの特定の犯罪から得たお金は「汚い」ものであり、銀行やその他の金融機関が疑いなく扱えるように、合法的な活動から得たものであるように見せるために「洗浄」する必要があります。マネーロンダリングは、複雑さと洗練度が異なる多くの方法で行うことができます。

マネーロンダリングには、通常、3つのステップがあります。1つ目は、何らかの方法で金融システムに現金を導入すること（「配置」）、2つ目は、現金の違法な出所を隠すために複雑な金融取引を実行すること（「レイヤリング」）、そして最後に、違法資金の取引から生み出された富を獲得すること（「統合」）です。状況に応じて、これらのステップのいくつかは省略される可能性があります。たとえば、すでに金融システムにある非現金収入は、配置する必要はありません。^[13]

米国財務省によると：

マネーロンダリングとは、違法に得た収益（つまり「汚いお金」）を合法（つまり「クリーン」）に見せかけるプロセスです。通常、このプロセスには、配置、階層化、統合という 3 つのステップがあります。まず、違法な資金が密かに合法的な金融システムに導入されます。次に、資金は混乱を引き起こすために移動され、時には多数の口座に電信送金または送金されます。最後に、追加の取引を通じて金融システムに統合され、「汚いお金」が「クリーン」に見えるようになります。^[14]

マネーロンダリングにはいくつかの形態がありますが、ほとんどの手法はいくつかのタイプに分類できます。これには、「銀行手法、スマーフィング（ストラクチャリングとも呼ばれる）、通貨交換、二重請求」が含まれます。^[15]

• ストラクチャリング：スマーフィングとも呼ばれるこの手法は、現金を小額に分割して預け入れる手法で、マネーロンダリングの疑いを晴らし、マネーロンダリング防止報告義務を回避するために用いられる。この手法のサブコンポーネントは、小額の現金を使ってマネーオーダーなどの持参人払い証券を購入し、最終的にそれを小額ずつ預け入れることである。^[16]
• 大量現金密輸：これは、現金を物理的に別の管轄区域に密輸し、銀行秘密がより厳格に保たれているか、マネーロンダリングの取り締まりがそれほど厳しくないオフショア銀行などの金融機関に預けることです。^[17]
• 現金集約型ビジネス: この方法では、通常、収益の大部分を現金で受け取ることが期待される企業が、その口座を使用して犯罪で得た現金を入金します。このマネーロンダリングの方法は、組織犯罪と企業犯罪が重なる原因となることがよくあります。^[18]このような企業は多くの場合公然と運営されており、その際に、違法な現金に加えて、付随的な合法的なビジネスから現金収入を生み出しています。このような場合、企業は通常、受け取った現金をすべて正当な収入であると主張します。サービス業は、この方法に最適です。このような企業は変動費がほとんどないかまったくなく、収益と変動費の比率が大きいため、収益とコストの不一致を検出するのが困難です。例としては、駐車場、ストリップクラブ、日焼けサロン、洗車場、ゲームセンター、バー、レストラン、カジノ、理髪店、DVDショップ、映画館、ビーチリゾートなどがあります。
• トレードベースのマネーロンダリング：この方法は、マネーロンダリングの最新かつ最も複雑な形態の1つです。^{[19]これは、}請求書の価値を過小評価または過大評価して、お金の動きを偽装するものです。^[20]たとえば、美術品市場は、美術品の主観的な価値や、オークションハウスが買い手と売り手の身元を秘密にしていることなど、美術品のいくつかのユニークな側面により、マネーロンダリングの理想的な手段であると非難されてきました。^[21]国家犯罪対策庁によると、富裕層が好む戦略の1つは、専門的な保管施設です。これらのスペースに保管された美術品は、個人が制裁を逃れ、犯罪収益をロンダリングするために使用されています。^[22]
• ダミー会社と信託: 信託とダミー会社は、お金の真の所有者を偽装します。信託と法人は、管轄区域によって異なりますが、真の所有者を明らかにする必要はありません。俗語で「ラットホール」と呼ばれることもありますが、この用語は通常、事業体ではなく、架空の所有者として行動する人物を指します。^[23]
• ラウンドトリッピング: この場合、資金はオフショアの、できれば最小限の記録しか残らないタックスヘイブンにある管理下の外国法人に預けられ、その後、課税を免除された外国直接投資として送り返されます。これのバリエーションとして、弁護士事務所または類似の組織に手数料の資金として資金を移し、その後、着手金をキャンセルし、資金が送金されたときに、弁護士から受け取った金額を遺言書による遺産または訴訟の収益として表すというものがあります。^{[引用が必要]}
• 銀行買収: この場合、マネーロンダラーまたは犯罪者は、できればマネーロンダリング規制が緩い管轄区域の銀行の支配権を購入し、その後、精査されることなく銀行を通じて資金を移動します。
• 請求書詐欺：犯罪者が企業に連絡し、仕入先の支払詳細が変更されたと伝えるケースがその一例です。そして、金銭の支払いをさせるために、別の詐欺的な詳細を提示します。^[24]
• カジノ: この方法では、個人がカジノに行き、違法な現金でチップを購入します。個人はその後、比較的短時間プレイします。チップを換金すると、小切手での支払い、または少なくとも領収書を受け取り、その収益をギャンブルの賞金として請求できることを期待します。^[17]
• その他のギャンブル: ギャンブル、できればオッズの高いゲームにお金が費やされます。この方法でリスクを最小限に抑える 1 つの方法は、多くの結果が考えられるイベントのすべての結果に賭けることです。そうすると、どの結果もオッズが低くならず、賭け手はヴィゴリッシュのみを失い、お金の出所として表示できる 1 つ以上の勝ちの賭けを持つことになります。負けた賭けは非表示のままになります。
• 闇給与：企業は書面による契約のない未登録の従業員を雇用し、現金給与を支払う場合があります。給与の支払いに汚いお金が使われている可能性があります。^[25]
• 税制恩赦：例えば、タックスヘイブンにある未申告の資産や現金を合法化するもの。^[26]
• トランザクションロンダリング：商人が知らないうちに他の企業のために違法なクレジットカード取引を処理すること。^[27]これは深刻化する問題であり^{[28] [29]}、決済エコシステムを利用して取引が発生したことを隠すという点で従来のマネーロンダリングとは異なると認識されています^[30]（例：偽のフロントウェブサイトの使用^[31]）。「非公開集約」または「ファクタリング」とも呼ばれます。^{[32] [33]}
• Freelancer.comやFiverrなどのオンライン求人マーケットプレイスは、顧客から資金を受け取り、それをエスクローで保管してフリーランサーに支払います。マネーロンダラーは、これらのサイトのいずれかにトークンジョブを投稿し、その資金を送金してサイトにエスクローで保管させることができます。その後、マネーロンダラー（またはその仲間）はフリーランサーとしてサインオンし（別のアカウントとIPアドレスを使用）、仕事を引き受けて完了させ、資金を受け取ることができます。^[34]
• スポーツを通じて：捜査チームは、スポーツの利益がマネーロンダリングの一般的な方法であると特定しました。特にラテンアメリカでは、麻薬密売人がサッカークラブを所有し、選手の売買、チケットや商品の販売など、仲介業者を通じてマネーロンダリングを行っていることが頻繁に発見されています^[35]

理論上、電子マネーは追跡されない紙幣、特に匿名性を保護する番号付き銀行口座を含む電信送金と同じくらい簡単に身元を明かさずに価値を移転する方法を提供するはずです。しかし実際には、インターネットサービスプロバイダーやその他のネットワークリソース管理者の記録保持能力がその意図を阻む傾向があります。最近開発中の暗号通貨の中には、さまざまな理由から取引の匿名性を高めることを目指しているものもありますが、それがどの程度成功しているか、そしてその結果としてマネーロンダリングにどの程度利益をもたらすかは議論の的となっています。ZCashやMoneroなどのソリューションはプライバシーコインとして知られています^{[36]情報の証明や難読化（}リング署名）によってリンク不可能な匿名性を提供する暗号通貨の例です。^[37]大規模な犯罪には適していませんが、Moneroのようなプライバシーコインは小規模な犯罪で得た資金のロンダリングに適しています。^[38]

従来の暗号通貨とは別に、非代替性トークン（NFT）もマネーロンダリング活動に関連してよく使用されています。^[39] NFTは、1人の個人に対して複数の異なるウォレットを作成し、複数の架空の販売を生成して、その結果としてそれぞれのNFTを第三者に販売することにより、ウォッシュトレーディングを実行するためによく使用されます。 ^[40] Chainalysisのレポートによると、これらのタイプのウォッシュトレードは、特にNFTマーケットプレイスでの取引がほとんど匿名であるため、マネーロンダラーの間でますます人気が高まっています。^{[41] [42]} NFT販売のオークションプラットフォームは、マネーロンダリング防止法に準拠するように規制圧力に直面する可能性があります。^[43]

さらに、過去10年間で、仮想通貨ミキサーは資金洗浄のためにサイバー犯罪者によってますます使用されている。 ^[44]ミキサーは多くのユーザーの仮想通貨を混ぜ合わせて資金の出所と所有者を難読化し、ビットコインやイーサリアムなどのパブリックブロックチェーンでより高いレベルのプライバシーを可能にする。^[45]多くの法域で明示的に違法ではないが、ミキサーの合法性は議論の的となっている。^[46]ラザルスグループによる資金洗浄にミキサートルネードキャッシュが使用されたため、外国資産管理局はこれを制裁し、一部のユーザーは財務省を訴えた。^[47]支持者は、ミキサーはユーザーがプライバシーを保護することを可能にし、政府には分散型ソフトウェアへのアクセスを制限する権限がないと主張している。米国では、FinCENはミキサーにマネーサービス事業者としての登録を義務付けている。^[48]

2013年、 ESSEC ISISの研究員であるジャン＝ルー・リシェは、国連薬物犯罪事務所に提出した報告書の中で、サイバー犯罪者が使用している新しい手法を調査した。^[49]一般的な手法は、ドルをLiberty Reserveと呼ばれるデジタル通貨に変換し、匿名で送受信できるデジタル通貨交換サービスを利用することだった。受信者は、少額の手数料でLiberty Reserveの通貨を現金に戻すことができた。2013年5月、米国当局はLiberty Reserveを閉鎖し、創設者と他の数名をマネーロンダリングの罪で告発した。^[50]

マネーロンダリングのもう1つの一般的な方法は、オンラインゲームを使用することです。セカンドライフやワールドオブウォークラフトなど、ますます多くのオンラインゲームでは、お金を仮想商品、サービス、または仮想現金に変換し、後で再びお金に戻すことができます。 ^[34]

オーストラリアは、ビットコインなどの分散型デジタルマネーが犯罪や汚職に利用されるのを防ぐため、国の反マネーロンダリング法を強化することを計画している。^[51] ビットコインの特性は、完全に決定論的でプロトコルベースであり、検閲が難しいこと^{[要出典]であり、} Torなどのサービスを使用して取引の起源を難読化することで、国の法律を回避することが可能である。ビットコインは完全に暗号化に依存しており、 KYCフレームワークの下で運営されている中央機関に依存していない。ランサムウェア攻撃、麻薬取引、サイバー詐欺、銃器密輸の後に、犯罪者が多額のビットコインを現金化したケースがいくつかある。 ^[52]しかし、多くのデジタル通貨取引所は現在、運営している管轄区域からの規制の脅威にさらされながら、KYCプログラムを運営している。^{[53] [54]}

リバースマネーロンダリングとは、合法的な資金源を偽装し、違法な目的に使用するプロセスである。^[55]これは通常、テロ資金供与を目的として実行されるが^[56]、合法的な事業に投資し、合法的な資金を公式の流通から引き上げたい犯罪組織によっても使用される可能性がある。金融取引を偽装して受け取った未明の現金は公式の財務報告には含まれず、脱税、賄賂の提出、および「裏金」の支払いに使用される可能性がある。^[57]たとえば、2014年3月24日に北カリフォルニアのサンフランシスコ支部米国地方裁判所に提出された宣誓供述書で、FBI特別捜査官エマニュエル・V・パスコーは、チー・クン・トン組織に関連する数人の人々とカリフォルニア州上院議員リーランド・イーがリバースマネーロンダリング活動に関与したと主張した。

こうした不正換金行為（ロシア語でオブナリチカ）の問題は、ロシアや旧ソ連の他の国々で深刻になっている。マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策に関するユーラシアグループ（EAG）は、ロシア連邦、ウクライナ、トルコ、セルビア、キルギスタン、ウズベキスタン、アルメニア、カザフスタンでは、税基盤の大幅な縮小と、現金を好むマネーサプライバランスへのシフトが起こっていると報告している。これらのプロセスは経済の計画と管理を複雑にし、影の経済の成長につながっている。^[58]

多くの規制当局や政府当局は、毎年、世界または自国の経済内でマネーロンダリングされた金額の推定を発表している。1996年、IMFのスポークスマンは、世界経済の2～5％がマネーロンダリングに関係していると推定した。^[59]マネーロンダリング対策のために設立された政府間組織であるマネーロンダリングに関する金融活動作業部会（FATF）は、「取引の違法性のため、正確な統計は入手できず、したがって毎年世界中でロンダリングされる金額の明確な推定値を作成することは不可能である。したがって、FATFはこの点に関していかなる数字も公表していない」と述べた。^[60]学術評論家も同様に、ある程度の確信を持って金額を推定することができていない。^[13]世界的なマネーロンダリングの規模に関するさまざまな推定値は、一部の人々が事実と見なすほど頻繁に繰り返されることがあるが、積極的に隠蔽された慣行を測定するという固有の困難を克服した研究者はいない。

測定が難しいにもかかわらず、毎年マネーロンダリングされる金額は数十億ドルに上り、政府にとって重大な政策上の懸念となっている。^[13]その結果、政府や国際機関はマネーロンダリングを阻止、防止、逮捕する取り組みを行ってきた。金融機関も同様に、政府の要件とそれに伴う評判リスクの回避の両方を目的として、汚いお金が絡む取引を防止および検出する取り組みを行ってきた。マネーロンダリングに関する問題は、大規模な犯罪組織が存在する限り存在してきた。現代のマネーロンダリング防止法は、現代の麻薬戦争とともに発展してきた。^[61]最近では、マネーロンダリング防止法は、金融犯罪であるテロ資金供与の付随的なものとみなされており、どちらの犯罪も通常、金融システムを通じた資金の送金を伴う（ただし、マネーロンダリングは資金の出所に関連し、テロ資金供与は資金の行き先に関連している）。最後に、個人、船舶、組織、政府は、国際法違反、戦争（そしてもちろん報復的な制裁）により制裁を受ける可能性があり、それでもなお、自分たちが歓迎されない市場に資金を移動させたいと考えています。

トランザクション・ロンダリングは、大規模かつ拡大しつつある問題です。^[62] Finextraは、トランザクション・ロンダリングは2017年だけで米国で2000億ドル以上を占め、そのうち60億ドル以上が違法な商品やサービスに関係し、約335,000の未登録商人によって販売されたと推定しています。^[63]マネーロンダリングは民主主義を蝕む可能性があります。^{[64] [65]}

• 国際商業信用銀行: 1980 年代半ばに麻薬密売資金を含む犯罪収益が不明 (数十億と推定) に洗浄された。^[要出典]
• ニューヨーク銀行： 1990年代後半、銀行幹部が管理する口座を通じて70億ドル のロシア資本逃避が洗浄された。 ^[66]
• BNPパリバは2014年6月、キューバ、イラン、スーダンに対する米国の制裁に違反し、業務記録の改ざんと共謀の罪を認めた。同社は米国の制裁に違反したとして史上最高額となる89億ドルの罰金を支払うことに同意した。^{[6] [67]}
• BSI銀行は、2017年5月に、マネーロンダリング防止要件の重大な違反、銀行業務の管理監督の不備、銀行職員の一部による重大な不正行為を理由に、シンガポール通貨庁​​によって閉鎖された。 ^[68]
• BTA銀行：同銀行の元会長兼CEOムクタール・アブリャゾフ氏によって、60億ドルの銀行資金がダミー会社やオフショア企業に横領または不正に貸し出された。^[69]
• チャーターハウス銀行：ケニアのチャーターハウス銀行は、顧客情報が失われた複数の口座によってマネーロンダリング活動に利用されていたことが発覚した後、2006年にケニア中央銀行によって法定管理下に置かれました。詐欺が発覚する前に15億ドル以上がマネーロンダリングされていました。^[70]
• ダンスケ銀行+スウェドバンク：300億～2,300億米ドルがエストニア支店を通じてマネーロンダリングされた。^{[71] [72] [73]}これは2018年9月19日に明らかになった。^[74]デンマーク、エストニア、英国、米国による調査に、2019年2月にフランスが加わった。2019年2月19日、ダンスケ銀行はロシアとバルト諸国での業務を停止すると発表した。^{[75] [76]}この声明は、エストニアの銀行規制当局である金融監督庁^[77]がダンスケ銀行のエストニア支店を閉鎖すると発表した直後に出された。^{[78]調査はスウェドバンクにまで拡大しており、43億ドルのマネーロンダリングを行った可能性がある。 [79] [80]}ダンスケ銀行のマネーロンダリングスキャンダルの詳細については、こちらをご覧ください。
• ドイツ銀行は、2010年から2014年の間にエストニア、ラトビア、キプロスの欧州連合の銀行から送金されたロシアの秘密口座に関わる、グローバル・ランドリーマットと呼ばれる大規模なマネーロンダリング計画に関与したと非難された。新聞筋は、マネーロンダリングされた通貨の総額は800億ドルに上ると推定している。同銀行はまた、デンマークのダンスケ銀行を通じてヨーロッパ最大の銀行スキャンダルに関与したとして捜査を受けている。ダンスケ銀行はロシアの資金源から2000億ユーロをマネーロンダリングした。^[81]
• アラブ首長国連邦のドバイ・イスラム銀行は、テロリスト集団が米国に対する9月11日の攻撃を計画していた際、「故意に、かつ意図的に」「アルカイダの工作員に金融サービスやその他の物質的支援」を提供したとして告発された。 ^[82]さらに、スタンダード・チャータード銀行のシャルジャ支店も、テロ工作員の口座を開設し、彼らと「9月11日の攻撃の首謀者」であるハリド・シェイク・モハメッドとの間で金融取引が行われるようにした。 ^[83]
• FinCENファイル：2020年9月21日、国際調査報道ジャーナリスト連合（ICIJ）は、世界最大手の銀行による約2兆ドルの取引への関与に関するFinCENファイルを公開した。^[84] FinCENファイルはまた、ドバイに拠点を置くギュネス・ゼネラル・トレーディングがUAEの中央銀行システムを介してイランの国家資金を流し、2011年と2012年に1億4200万ドルを処理したことを明らかにした。 ^[85]
• フォートナイト：2018年、サイバーセキュリティ会社Sixgill ^[86] は、盗まれたクレジットカードの詳細がフォートナイトのゲーム内通貨（V-Bucks）やゲーム内購入に使用され、その後アカウントが「きれいな」お金でオンラインで販売されることを発見しました。^{[87] [88]フォートナイトのメーカーである} Epic Gamesは、顧客にアカウントを保護するよう促しました。^[89]
• HSBCは2012年12月、麻薬密売人、テロリスト、イランなどの制裁対象政府のために数億ドルの資金洗浄を行ったとして、記録的な19億ドルの罰金を支払った。^[90]マネーロンダリングは2000年代を通じて行われていた。
• 宗教事業研究所：イタリア当局は、宗教事業研究所がイタリアの複数の銀行に対して行った2億1,800万ドルに上るマネーロンダリングの疑いのある取引を調査した。 ^[91]
• リバティ・リザーブは2013年5月に60億ドルのマネーロンダリングの疑いで米国連邦当局に押収された。^{[92] [93] [94]}
• ナウル：1990年代後半、規制されていないナウルのオフショアシェルバンクを通じて700億ドルのロシア資本逃避が洗浄された^[95]
• サニ・アバチャ：ナイジェリア大統領が英国、ルクセンブルク、ジャージー島（チャンネル諸島）、スイスの銀行を通じて20億～50億ドルの政府資産をロンダリングした。^[96]
• スタンダード銀行：スタンダード銀行南アフリカロンドン支店 - 金融行動監視機構（FCA）は、重要な公的地位にある人物（PEP）と関係のある法人およびプライベートバンクの顧客に対するマネーロンダリング防止（AML）ポリシーと手順に関する不備により、スタンダード銀行PLC（スタンダード銀行）に7,640,400ポンドの罰金を科しました。^[97]
• スタンダード・チャータード銀行：イランのために数千億ドルの資金洗浄を行ったとして3億3000万ドルの罰金を支払った。資金洗浄は2000年代に行われ、「2500億ドル相当の6万件の取引を隠すために10年近く」続いた。^[98]
• ウエストパック：2020年9月24日、ウエストパックとオーストラリア銀行（AUSTRAC）は、ウエストパックによる2006年マネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策法違反に対し、13億豪ドルの罰金を科すことで合意した。これはオーストラリアの企業史上最大の罰金である。^[99]

• ハーバード大学およびコロンビア大学大学院文学研究科経済学部の卒業生であるホセ・フランクリン・フラド・ロドリゲスは、1990年6月にルクセンブルクで「ヨーロッパでこれまでに提起された最大の麻薬マネーロンダリング事件の1つ」で有罪判決を受け^[100]、1996年には米国でカリ・カルテルの首領ホセ・サンタクルス・ロンドノのマネーロンダリングの罪で有罪判決を受けた^[101]。フラド・ロドリゲスは「スマーフィング」を専門としていた^{[102] 。}
• ン・ラプ・セン：マカオ出身の中国人億万長者不動産開発業者は、国連総会前議長ジョン・ウィリアム・アッシュを含む外交官2名に賄賂を贈り、マカオに国連南南協力事務所（UNOSSC）の会議センターを建設するのを手伝わせたとして、 2018年5月に懲役^{4年の刑を宣告された[103]。同事務所は}周一平所長が率いる。この汚職事件は、20年以上前のイラクの石油食糧交換プログラムの濫用以来、国連にとって最悪の金融スキャンダルとなった。ン・ラプ・セン（69歳）は、マンハッタンの連邦地方裁判所で、海外腐敗行為防止法違反2件、賄賂1件、マネーロンダリング1件、共謀2件の罪で有罪判決を受けた。
• フェルディナンド・マルコス：金額は不明だが、米国、リヒテンシュタイン、オーストリア、パナマ、オランダ領アンティル諸島、ケイマン諸島、バヌアツ、香港、シンガポール、モナコ、バハマ、バチカン、スイスにある銀行や金融機関を通じて100億ドルの政府資産が洗浄されたと推定される。^[104]

• 英国: マネーロンダリング犯罪を規定し、資産回収を容易にするために犯罪収益法 (POCA) を施行しました。
• 米国: 企業透明性法 (CTA) を制定し、企業に実質的所有者を金融犯罪取締ネットワーク (FinCEN) に開示することを義務付け、匿名のダミー会社を事実上禁止し、企業所有権の透明性を高めました。
• オーストラリア: 金融取引を規制し透明性を高めるために、マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策法 (AML/CTF 法) を導入しました。
• シンガポール：重大犯罪による収益を没収するための「汚職、麻薬密売及びその他の重大犯罪（利益没収）法」を制定。
• スイス: 金融機関に対してデューデリジェンスと報告義務を義務付けるスイスマネーロンダリング防止法（AMLA）を通じて、マネーロンダリング防止の枠組みを強化しました。

下の表は、国連薬物犯罪事務所によると、各国の人口10万人あたりのマネーロンダリングの年間報告件数を直近の入手可能な年について示しています。^[105]報告されていないマネーロンダリングの割合とマネーロンダリングの定義は国によって異なる場合があります。

• マネーロンダリング防止法（スイス）
• フランスの金融機関向けマネーロンダリング防止枠組み
• アゼルバイジャンのコインランドリー
• 銀行秘密法
• ダンスケ銀行のマネーロンダリングスキャンダル
• 金融活動作業部会
• 金の洗浄
• グリーンバック作戦
• スヴェン・シュトゥンバウアー

• Media related to Money laundering at Wikimedia Commons
• UNODC on money-laundering and countering the financing of terrorism Archived 20 May 2011 at the Wayback Machine: profile from the United Nations Office on Drugs and Crime
• Financial Market Integrity Unit Archived 13 November 2021 at the Wayback Machine of the World Bank
• International Narcotics Control Strategy Report Archived 15 August 2019 at the Wayback Machine (INCSR), annual report issued by the United States Department of State in March every year (prepared by Bureau of International Narcotics and Law Enforcement Affairs) on country money laundering risk