郵便詐欺および電信詐欺

郵便詐欺と電信詐欺は、アメリカ合衆国において、物理的（例：米国郵政公社）または電子的（例：電話、電報、ファックス、インターネット）な郵便システムを利用して他人を騙し取る行為を指す用語であり、アメリカ合衆国連邦犯罪である。違法行為が州間または国境を越える場合、連邦政府が管轄権を主張する。^{[1] [2]}

郵便詐欺は 1872 年に米国で初めて定義されました。

18 USC  § 1341 は次のように規定しています。

詐欺行為、虚偽または詐欺的な口実、表明、約束による金銭または財産の取得、または偽造または偽造の貨幣、債務、担保、その他の物品、または偽造または偽造の物品であると表明、暗示、または提示されているものを販売、処分、貸与、交換、改変、譲渡、配布、供給、または不法使用のために提供または調達する計画または策略を考案または企てた者は、かかる計画または策略を実行する目的、またはそうしようと試みる目的で、郵便局または郵便物の公認保管所に郵便サービスによって送付または配達される物品を預け入れ、または州間民間または商業運送業者によって送付または配達される物品を預け入れ、または預け入れさせ、またはそこからかかる物品を受け取り、または故意に郵便またはかかる運送業者によって指示に従って、または配達先によって配達するよう指示された場所に配達させる。当該事項または事柄に対処した者は、本章に基づき罰金または20年以下の懲役、またはその両方に処せられる。違反が大統領宣言の大災害または緊急事態（ロバート・T・スタッフォード災害救済および緊急援助法（42 USC 5122）第102条で定義されている）に関連して、またはそれに関連して承認、輸送、転送、移転、支出、または支払われた利益に関係して発生した場合、または金融機関に影響する場合、当該者は100万ドル以下の罰金または30年以下の懲役、またはその両方に処せられる。^[3]

したがって、米国の郵便システムや民間の郵便配達サービスを通じて、金銭などの価値のある品物を使って他の個人やグループを詐欺しようとした者、および故意にその詐欺に参加した者は、罰金および/または20年以下の懲役刑で処罰されます。ただし、大統領が宣言した大​​災害または緊急事態中にそのような行為を行った場合、懲役刑は最長30年、罰金は100万ドルになる可能性があります。^[4]

郵便詐欺の場合、米国連邦管轄権は、米国憲法第 1 条第 8 項に 列挙されている郵便局設置の権限に基づいています。

チャールズ・ポンジーの計画の参加者が郵送した国際返信クーポンは、20世紀の郵便詐欺の例である。ポンジーは米国連邦法違反の郵便詐欺で起訴された。^[5]

通信詐欺は 1952 年に米国で初めて定義されました。

18 USC  § 1343 は次のように規定しています。

詐欺行為を目的とした、または虚偽または詐欺的な口実、表明、約束によって金銭や財産を得るための計画や策略を考案した、または考案する意図のある者は、そのような計画や策略を実行する目的で、州間または外国の商業において、有線、ラジオ、またはテレビ通信によって、文書、標識、信号、画像、または音声を送信し、または送信させた場合、この条項に基づいて罰金、または 20 年以下の懲役、またはその両方が科せられる。違反が、大統領が宣言した大​​規模災害または緊急事態（これらの用語は、ロバート・T・スタッフォード災害救済および緊急援助法（42 USC 5122）の第102条で定義されています）に関連して、またはそれに関連して承認、輸送、送信、譲渡、支払い、または支払われた利益に関連して発生した場合、または金融機関に影響する場合、そのような人物は100万ドル以下の罰金、または30年以下の懲役、またはその両方を科せられます。^[6]

簡単に言うと、あらゆる形態の通信、または文章、標識、画像、音声を通じて他人またはグループを詐欺しようとする者は、最高 20 年の懲役刑に処せられる可能性があります。詐欺が金融機関に関係している場合は、最高罰金が 100 万ドルに引き上げられ、懲役刑は 30 年以下、またはその両方になります。^{[引用が必要]}

18 USC  § 1346 は次のように規定しています。

この章の目的上、「詐欺を企てる計画または策略」という用語には、誠実なサービスを受ける無形の権利を他人から奪う計画または策略が含まれる。^[7]

郵便詐欺および電信詐欺には 3 つの要素があります。

1. 郵便または有線通信
2. 誰かを騙す計画と意図
3. 物質的な欺瞞[ ^8]

郵便詐欺は、米国国内の郵便物と州間運送業者（UPS、FedEx）の使用にのみ適用され、ある州から発送され、住所ラベルに従って別の州内で正常に終了する必要があります。これは「州間」と呼ばれる輸送（議会が規制する権限を持つ）であり、郵便物が少なくとも1つの州境を越えて別の州に入ることを必要とします。^[8] 有線^[8]詐欺は、議会によって、外国の有線通信または（例）電子メールサーバー、電話交換機、無線通信を介した州間接続を含むように拡大されました。^[9]

McNally v. United States (1987)において、最高裁判所は、18 USC §§ 1341 および 1343 は誠実なサービス詐欺には適用されないと判断しました。^[10]議会はこれに応じて 18 USC § 1346 を可決しました。Skilling v. United States (2010) において、最高裁判所は § 1346 は賄賂とキックバックにのみ適用されると解釈しました。^[11]

米国対リージェント・オフィス・サプライ社（1970年）は、電話で注文を販売していた会社リージェントに関する訴訟である。リージェントの営業担当者は、電話でオフィス用品を誇張して宣伝していた。米国政府は、この会社を通信詐欺で告発した。^[12]同社の営業担当者は、電話で「虚偽の主張」をしたとして告発された。^[13]第二巡回区控訴裁判所は、この会社の「不快な」行為は犯罪行為には当たらないという判決を下した。

Lustiger v. United States、386 F.2d 132 ( 9th Cir.、1967) は、不動産広告の郵便詐欺に関する事件である。被告は、セールスマンとして詐欺行為に関与したと主張した。

米国対タハロフ（2016年）では、ナイトクラブの女性従業員が観光客を装い、潜在的顧客と交渉し、タハロフが所有するナイトクラブに誘い込んだ。従業員は顧客に恋愛感情を表明し、クラブの従業員であることを明かさなかった。^[14]第11巡回区控訴裁判所は、タハロフが顧客を欺いたが、この欺瞞は電信詐欺法の下では顧客を騙したことには当たらないと判断した。

郵便詐欺には、雇用詐欺、金融詐欺、高齢者に対する詐欺、懸賞・宝くじ詐欺、テレマーケティング詐欺など、さまざまな種類があります。これらのさまざまな種類の郵便詐欺に関する追加情報は、米国郵便検査局のウェブサイトで見つけることができます。^[15]

1960年代から1970年代にかけて、 「トップ探偵」や「ミスター郵便詐欺」としても知られる郵便局主任検査官マーティン・マギーは、土地売買、偽の広告行為、保険詐欺、郵便を利用して違法行為を行う詐欺的な慈善団体など、数多くの郵便詐欺を摘発し、起訴する部門を率いた。^[16]

18 USC §1341 および 18 USC §1343 の範囲は広い。最高裁判所は、これらの法律は「過去または現在に関する表明、または将来に関する示唆や約束によって詐欺を企図するすべての行為」を包含すると判断した。^[17]下級裁判所は次第にこの判決を拡大し、法律は「容認された道徳基準にその承認を与え、社会の一員の一般生活およびビジネス生活における「道徳的高潔さ、基本的な誠実さ、フェアプレー、および正当な取引の反映」に一致しない行為を非難する」と判定した。 [ ^18]解釈どおり、これらの要件を満たすことは難しくなく、司法省は、ささいな地方詐欺に対する連邦訴追を延期すると主張している。

1987 年、米国最高裁判所はマクナリー対アメリカ合衆国の訴訟で、郵便詐欺および電信詐欺に関する法律の範囲を狭める判決を下し、この法律は金銭を含む有形財産の被害者を騙し取る計画にのみ適用されると裁定しました。1988 年、議会は「誠実なサービスの無形の権利」の被害者を騙し取る計画 (誠実なサービス詐欺) を特に犯罪とする新しい法律を制定しました。

• 中国医療技術
• メール認証
• 詐欺リスト
• 虚偽の陳述
• 米国愛国者法
• ポンジスキーム
• ショラム・ワイス
• テイラー・ビーン・アンド・ウィテカーは、数十億ドル規模の詐欺が発覚し、事業を停止した米国の住宅ローン貸付会社トップ10である。
• 旅行法

• Jed S. Rakoff、「連邦郵便詐欺法（第1部）」、18 Duq. L. Rev. 771（1980年）。

• 短編映画『All the King's Men: Picking Up the Pieces』（2006年）は、インターネット アーカイブで無料で視聴およびダウンロードできます。