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前金詐欺は詐欺の一種で、よくある詐欺です。この詐欺では通常、少額の前金と引き換えに多額の金銭のかなりの部分を受け取ると被害者に約束し、詐欺師はその金銭を使って多額の金銭を手に入れると言います。[1] [2]被害者が支払いをすると、詐欺師は被害者が支払うべき一連の追加手数料をでっち上げるか、姿を消します。[3] [4]
連邦捜査局（FBI）は、「前払い詐欺は、被害者がローン、契約、投資、贈り物など、より価値のあるものを受け取ることを期待して誰かにお金を支払い、その後、ほとんどまたはまったく見返りを受け取らない場合に発生します。」と述べています。 [3]このタイプの詐欺には多くのバリエーションがあり、ナイジェリア王子詐欺（419詐欺とも呼ばれる）も含まれます。番号「419」は、詐欺とそのような犯罪者に対する罪と罰則を扱っているナイジェリア刑法の条項を指します。 [5]この詐欺はファックスや従来の郵便で使用されており、現在では電子メールなどのオンライン通信で普及しています。[6]他のバリエーションには、スペイン囚人詐欺やブラックマネー詐欺があります。
こうした詐欺で最もよく言及される国はナイジェリアですが、詐欺は主に他の国で発生しています。前払い金詐欺の発生率が高いことが知られている他の国には、コートジボワール[7] 、トーゴ[8] 、南アフリカ[9]、オランダ[ 10]、 スペイン[ 11]、ジャマイカ[ 12]などがあります。[13]
歴史
現代の詐欺は、18世紀後半にまで遡るスペイン囚人詐欺に似ています。 [14] [15]その詐欺では、裕福な家族とつながりのある人物をスペインの刑務所から密かに連れ出そうとしているという人物がビジネスマンに連絡を取りました。詐欺師は、援助と引き換えに、刑務所の看守に賄賂を贈るための少額のお金と引き換えに、被害者と金を分けると約束しました。[16]
この詐欺の変種の一つは、18世紀か19世紀にさかのぼる可能性がある。非常によく似た手紙で、「エルサレムからの手紙」と題されている。これは、元フランスの犯罪者で私立探偵のウジェーヌ・フランソワ・ヴィドックの回想録に描かれている。[17]この詐欺のもう一つの変種は、1830年頃にさかのぼるが、今日の電子メールと非常によく似ている。「あなたは、知らない人から手紙を受け取って、あなたに頼みごとをしようとしていることにきっと驚かれることでしょう...」と書かれており、16,000フランの金と故侯爵夫人のダイヤモンドが入った箱の話が続く。[18]
現代の国際詐欺は1922年のドイツにまで遡ることができ[19]、1980年代に流行しました。テンプレートレターには多くのバリエーションがあります。そのうちの1つは郵便で送られ、女性の夫に健康状態を尋ねるものでした。次に、2460万ドルの投資による利益をどうするかを尋ね、最後に電話番号が記載されていました。[20]
他にも、ナイジェリア国営石油会社の取締役を名乗る人物から、一見正式な手紙のように見える手紙が送られてきた。彼は、予算は組まれていたが使われなかった2000万ドルを受取人の銀行口座に振り込みたいと書いていた。ナイジェリア国外に資金を送金する代わりに、受取人は総額の30%を受け取る。手続きを始めるにあたり、詐欺師は会社のレターヘッド数枚、銀行口座番号、その他の個人情報を要求した。[21] [22]さらに、ナイジェリアの王子または王族の他の人物が多額の資金を国外に送金しようとしていると書かれたものもあり、こうした詐欺は「ナイジェリア王子のメール」と呼ばれることもある。[23] [24]
電子メールと電子メール収集ソフトウェアの普及により、国際郵便の代わりにインターネットを使用することで、詐欺メールの送信コストが大幅に削減されました。[25] [26]これらの詐欺で最も頻繁に言及される国はナイジェリアですが、他の国から発信されることもあります。[27]たとえば、2007年に経済金融犯罪委員会の委員長は、詐欺メールはアフリカ諸国または東ヨーロッパからより頻繁に発信されると述べました。[28]欧州連合内では、オランダ[10]とスペインで前払い金詐欺の発生率が高くなっています。[11]
送られてくるメールには、信じ難い主張が多数含まれ、スペルや文法の間違いも多数ある。マイクロソフトの研究者であるコーマック・ハーリー氏によると、「最も騙されやすい人以外を寄せ付けないメールを送ることで、詐欺師は最も有望な標的を自ら選ぶことができる」という。 [29]ハーリー氏の発言に応えて、ナイジェリアの国家安全保障顧問のディレクターは、ナイジェリア人であると主張するナイジェリア人以外の詐欺師が増えていると述べ、ナイジェリアの腐敗の評判が詐欺をよりもっともらしく見せる魅力の一部であると示唆した。[30] ナイジェリアはメール詐欺の中心地であるという評判がある。[31] [32]
現代のバリエーションには、「シュガーダディ/シュガーママ」スキーム（前払い金詐欺を含むもの）[33]や、少額のお金を送るのと引き換えに多額のお金が約束されるマネーフリッピングなどがあります。[34]
2018年にナイジェリアのヒップホップ文化について行われた研究では、サイバー詐欺の美化がそのような音楽で蔓延していることが判明した。[35]詐欺師の中には、最初の接触が成立すると取引を完了させるために米国や海外に共犯者を抱えている者もいる。[36]
動機
詐欺師の多くは、貧困層や高学歴の家庭出身である傾向があり、インターネットへのアクセスや高学歴、そして基本的な必需品を買う余裕がないことが、人々をオンライン詐欺に駆り立てている。また、スポーツカーやファッションなどの高級品にすぐにアクセスするための「クールな」トレンドとして詐欺を宣伝するソーシャルメディアの有名人やアーティストの影響を受けている可能性もある。[37]
ナイジェリアの場合、詐欺事件の増加は、サイバーカフェのブーム、1980年代からの一連の経済危機、そしてその結果としてのナイジェリアの若者の失業によるものでした。[38] [39]
実装
この詐欺は通常、犯人が偽のメールアドレスや偽のソーシャルメディアアカウントを使用して、メール、インスタントメッセージ、ソーシャルメディアで被害者に連絡することから始まります。 [40]次に、詐欺師は被害者に多額の報酬をもたらすとされるオファーをします。[16] [41] メールの件名には、「弁護士 [名前] より」、「あなたの助けが必要です」、「重要」、「拝啓」などと書かれています。詳細は様々ですが、よくある話は、ある人物 (多くの場合、政府または銀行の職員) が、通常は権利がないために直接アクセスできない、大量の未請求の金や金があることを知っているというものです。[6] [42] [43]
こうした人物は、詐欺師が扮する実在の人物である場合もあれば、詐欺師が演じる架空の人物である場合もあるが、例えば、盗んだ財産を蓄えた退位したアフリカの指導者の妻や息子、身寄りのない末期の裕福な人を知っている銀行員、交通事故や飛行機墜落で亡くなる直前に銀行に預金した裕福な外国人（遺言書や近親者の知り合いはいない）、[44]イラクで偶然金の隠し場所を発見した米兵、政府監査を受けている企業、資金を横領した不満を抱いた労働者や腐敗した政府関係者、難民、[45]などの人物が含まれる。[46]
金は、金塊、砂金、銀行口座のお金、血塗られたダイヤモンド、一連の小切手や銀行手形など、さまざまな形をとる可能性があります。[47]関係する金額は通常数百万ドルで、投資家は詐欺師がお金を取り戻したり国外に送金したりするのを手伝う代わりに、通常10〜50％の大きな分け前を受け取ると約束されています。受信者の大多数はこれらのメールに返信しませんが、少数の人は返信します。毎日何百万ものメッセージが送信されるため、詐欺を行う価値は十分にあります。[48]
詐欺師は、被害者を説得して取引に同意させるために、政府の公式スタンプや印章が押された偽の文書を1つ以上送ることが多い。[49]詐欺師は、偽のウェブサイトや住所を利用して、自分たちをより正当な存在として見せかけることもよくある。[50]計画が進むにつれて、複数の「人物」が計画を書いたり、計画に関与したりすることがあるが、それらは架空のものであることが多い。多くの場合、詐欺に使用される架空の人物はすべて1人の人物が管理している。[7]
被害者の信頼を得た後、詐欺師は「お金を送金するには、銀行員に賄賂を渡す必要があります。融資を手伝ってもらえませんか？」や「取引の当事者になるには、ナイジェリアの銀行に10万ドル以上の預金を持っていなければなりません」など、取引が計画通りに進まないよう遅延や金銭的なハードルを設けます。[51]これが被害者から盗まれたお金です。被害者は、通常は電信送金などの取り消し不可能なチャネルを通じて、自発的にお金を送金し、詐欺師はそれを受け取って懐に入れます。[7]
詐欺師は、多くの場合、遅延や追加費用を付け加え、差し迫った巨額の送金の約束を常に維持し、被害者が現在支払っているお金が、その報酬によって何倍にもカバーされると被害者を確信させます。[52]これらの支払いが賄賂などのホワイトカラー犯罪に使われるという暗示、さらには約束されているお金が政府や王族/裕福な家族から盗まれたものであるという暗示により、被害者は「取引」について他の人に話すことを躊躇することがよくあります。国際犯罪に加担するつもりだったことを認めることになるからです。[7]
時には、詐欺師側が特定の手数料を支払うために持ち物を売ったり家を抵当に入れたりしなければならなかったと主張したり、自国の給与水準や生活環境を西洋諸国と比較したりすることで、心理的圧力が加えられることもある。 [53] [54]しかし、多くの場合、必要な心理的圧力は自らかけられる。つまり、被害者がいったん報酬として金銭を提供すると、彼らは「取引」をやり遂げることに既得権益があると感じる。中には、相手を騙して約束された割合だけでなく、全額を手にして逃げ出せると信じている被害者もいる。[7]
あらゆる前金詐欺の本質は、約束された金銭が被害者に振り込まれることは決してない、ということである。なぜなら、金銭は存在しないからである。犯人は、被害者がこのことに気付いた時には（多くの場合、取引や会話に気付き、詐欺だと認識した第三者と対峙した後）、被害者は自分の金数千ドル、時には借りたり盗んだりした金数千ドルを、追跡不可能で取り返しのつかない手段、例えば電信送金などを使って詐欺師に送っているかもしれないという事実につけこんでいる。[7]詐欺師は姿を消し、被害者は詐欺師に送った金銭の返済を強いられることになる。
多くの詐欺の過程で、詐欺師は被害者に銀行口座情報の提供を求めます。通常、これは詐欺師が被害者の騙されやすさを測るために考案した「テスト」です。[10]詐欺師は銀行口座情報を直接使用しません。口座からの不正な引き出しは、より簡単に検出、取り消し、追跡できるためです。詐欺師は通常、ウエスタンユニオンやマネーグラムなどの電信送金サービスを使用して支払いを行うように要求します。[55]詐欺師が挙げる理由は通常、支払いの受け取りと処理のスピードに関係しており、想定される報酬を迅速に受け取ることができます。このような送金サービスを利用する本当の理由は、このような電信送金は取り消しが不可能で、追跡できないことが多いためです。さらに、これらのサービスは、取引の詳細を知ること以上の身元確認が不要なことが多く、そのような資金の受け取りがほぼまたは完全に匿名になるため理想的です。[7]しかし、詐欺師が入手した銀行口座情報は、他の詐欺師にまとめて売却されることもあり、他の詐欺師は、被害者が最初の詐欺による被害を修復するまで数か月待ってから、被害者が閉鎖していない口座を襲撃することもある。
詐欺師が使用する電話番号は使い捨て携帯電話から取得される傾向がある。コートジボワールでは、詐欺師は身元情報を一切提供せずに安価な携帯電話とプリペイドSIMカードを購入する可能性がある。詐欺師は追跡されていると確信した場合、携帯電話を破棄して新しいものを購入する。[7]
これらの詐欺に使われるスパムメールは、衛星インターネット接続を備えたインターネットカフェから送信されることが多い。 [要出典]受信者のアドレスとメールの内容は、メモリカードなどのスタンドアロンのストレージメディアを使用して、ウェブメールインターフェースにコピーされ、貼り付けられる。[要出典]フェスタックタウンなどのラゴスの特定の地域には、詐欺師にサービスを提供するサイバーカフェが多数あり、サイバーカフェは、午後10時30分から午前7時など、特定の時間帯にドアをロックすることが多く、詐欺師が発見される恐れなく店内で活動できるようにしている。[56]
ナイジェリアには詐欺に使われる偽造文書を提供する企業も数多く存在する。 2005年夏、ナイジェリア大統領オルシェグン・オバサンジョの偽造署名を使った詐欺事件が発生した後、ナイジェリア当局はラゴスのオルウォレ地区にある市場を捜索した。 [57]そこで警察は、ナイジェリアおよびナイジェリア以外の国のパスポート数千枚、イギリス航空の空白搭乗券1万枚、米国郵便為替1万枚、税関書類、偽造大学証明書、印刷版500枚、コンピュータ500台を押収した。[56]
詐欺師の「成功率」も、違法に活動しており、具体的な数字を記録していないため、測定が難しい。ある人物は、1日に500通のメールを送信し、7通ほどの返信を受け取ったと推定し、返信を受け取ったら70％の確率でお金が受け取れると述べた。[36]何千人もの個人が毎日何万通ものメールを送信しているのであれば、成功率がそれほど高くなくても価値があると言える。[58]
前金詐欺の成功は、被害者を最初に説得できるかどうかにかかっています。FBIは最近、2019年に前金詐欺の被害者となった米国民は14,607人だったと報告しました。彼らが受け取った苦情の総額は35億ドル以上の損失でした。[59]
対策
近年、政府、インターネット企業、個人が、前払い詐欺や419詐欺に関与する詐欺師と戦うための取り組みを行っている。2004年、ナイジェリア政府は前払い詐欺などの経済・金融犯罪と戦うために経済金融犯罪委員会（EFCC）を設立した。 [61] 2009年、ナイジェリアのEFCCは、詐欺メールを追跡するためにマイクロソフトが開発したスマートテクノロジーを採用したと発表した。彼らは、「イーグルクロー」と呼ばれるこのサービスをフル稼働させ、25万人の潜在的な被害者に警告を発することを望んでいた。[31]
詐欺ベイティングと呼ばれる行為に加担する者もいる。これは、潜在的なターゲットを装い、詐欺師と長々と会話を交わすことで詐欺師の時間を無駄にし、実際の被害者のために使える時間を減らす行為である。[62]同様に、ボランティアによって設立されたウェブサイト「Artists Against 419」は、詐欺ウェブサイトに関する情報を公開データベースとして提供している。同団体はAPWGと緊密に協力し、金融機関やサイバーセキュリティ企業とデータを共有している。
共通要素
取り消し不可能な送金
前金詐欺の中心的な要素は、被害者から詐欺師への取引が追跡不可能かつ取り消し不可能でなければならないことです。そうでなければ、被害者は詐欺に気付いた時点で、金銭を回収し、詐欺師が使用した口座を追跡できる当局に通報することができます。[引用が必要]
この目的には、 Western UnionやMoneyGramによる電信送金が最適です。国際電信送金はキャンセルや取り消しができず、送金受取人を追跡することもできません。その他のキャンセル不可の支払い方法には郵便為替や銀行小切手がありますが、Western Union や MoneyGram による電信送金の方が一般的です。[要出典]
匿名通信
詐欺師の活動は身元特定を避けるために追跡不可能でなければならず、また詐欺師は他人になりすましていることが多いため、詐欺師と被害者の間のあらゆる通信は詐欺師の正体を隠すチャネルを通じて行われなければなりません。[要出典]特に以下のオプションが広く使用されています。
ウェブベースの電子メール
多くの無料メールサービスは有効な身元確認情報を必要とせず、短時間で多くの被害者と通信できるため、詐欺師が好んで利用する通信手段となっている。[63]一部のサービスでは送信者のソースIPアドレスを隠蔽するところまで行っており（Gmailがよく利用される）、詐欺師の出身国を追跡するのがより困難になっている。Gmailは確かにメールのヘッダーを削除しているが、そのようなメールからIPアドレスを追跡することは可能である。詐欺師は好きなだけアカウントを作成でき、一度に複数のアカウントを持つことも多い。さらに、メールプロバイダーが詐欺師の活動に気付き、アカウントを停止した場合、詐欺師は新しいアカウントを作成して詐欺を再開するのは簡単なことである。[要出典]
メールハイジャック/友達詐欺
詐欺師の中には、既存のメールアカウントを乗っ取り、前金詐欺に利用する者もいる。例えば、ソーシャルエンジニアリングでは、詐欺師は正当なアカウント所有者の仲間、友人、家族になりすまして詐欺を働こうとする。[64]フィッシング、キーロガー、コンピュータウイルスなど、さまざまな手法を使って、メールアドレスのログイン情報を入手している。
ファックス送信
ファクシミリ機は、顧客が文書のハードコピーを必要とするときによく使用されるビジネスツールです。[要出典]また、Web サービスを使用してシミュレートし、モバイル ファクシミリ機に接続されたプリペイド電話を使用したり、FedEx Office / Kinko's などの文書処理会社が所有する公衆ファクシミリ機を使用したりすることで、追跡不可能にすることもできます。したがって、企業を装う詐欺師は、匿名の通信手段としてファクシミリ送信を使用することがよくあります。プリペイド電話とファクシミリ機器は電子メールよりも高価なため、これはより高価ですが、疑い深い被害者にとっては、より信じられる可能性があります。[要出典]
SMSメッセージ
WASPなどのSMS大量送信業者を悪用して、詐欺師は不正な登録情報を使用してこれらのサービスに加入し、現金または盗んだクレジットカード情報で支払います。[引用が必要]次に、詐欺師は、コンテスト、宝くじ、賞品、またはイベントに当選したため、賞品を受け取るには誰かに連絡する必要があると伝える大量の迷惑 SMS メッセージを被害者に送信します。通常、連絡先の詳細は、同様に追跡不可能な電子メール アドレスまたは仮想電話番号になります。[引用が必要]
これらのメッセージは、サービス プロバイダーのスタッフが働いていない週末に送信される場合があり、詐欺師は週末中ずっとサービスを悪用することができます。追跡可能であっても、詐欺師は報酬 (本物または偽物) を獲得するための長くて複雑な手順を提示し、しかも、その際には莫大な輸送費や税金または関税が差し迫っています。このような SMS メッセージの発信元は、偽の Web サイト/アドレスであることが多いです。[引用が必要]
最近の（2011 年半ばの）イノベーションは、プレミアム料金の「コールバック」番号（Web サイトや電子メールの代わりに）を SMS で使用することです。この番号に電話すると、被害者はまず「当選者です」と安心させられ、その後「賞金」の受け取り方に関する長い一連の指示を受けます。メッセージ中には、「問題が発生した場合には折り返し電話してください」という指示が頻繁に表示されます。被害者がすべての詳細を書き留める直前に、通話は常に「切断」されます。すべての詳細を収集するために、何度も電話をかけ直す被害者もいます。詐欺師はこうして、通話料金で金を儲けます。[要出典]
通信リレーサービス
多くの詐欺は、電話を利用して、取引の相手が実在の誠実な人物であると被害者を説得する。詐欺師は、おそらく自分とは異なる国籍や性別の人物になりすまし、被害者に電話をかけることで疑いを抱かせる。こうした場合、詐欺師はTRS を使用する。これは、米国連邦政府が資金を提供するリレー サービスであり、オペレーターまたはテキスト/音声翻訳プログラムが、通常の電話を使用する人と、 TDDまたはその他のテレプリンターデバイスを使用する聴覚障害者の発信者との間で仲介役を務める。詐欺師は、自分は聴覚障害者であり、リレー サービスを使用する必要があると主張する可能性がある。被害者は、おそらく障害を持つ発信者への同情に引き込まれ、詐欺に遭いやすい可能性がある。[要出典]
FCC 規制と機密保持法では、オペレーターは通話を逐語的に中継し、厳格な機密保持および倫理規定を遵守することが求められています。したがって、リレー オペレーターはリレー通話の合法性と正当性を判断することはできず、干渉なく中継する必要があります。これは、リレー オペレーターが被害者に、通話が詐欺であると疑われる場合でも警告してはならないことを意味します。MCIは、 2004 年の IP リレー通話の約 1 パーセントが詐欺だったと述べています。[65]
電話ベースのリレー サービスを追跡するのは比較的簡単なので、詐欺師はIP リレーなどのインターネット プロトコル ベースのリレー サービスを好む傾向があります。一般的な戦略では、海外の IP アドレスを米国内にあるルーターまたはサーバーにバインドし、米国を拠点とするリレー サービス プロバイダーを妨害なく使用できるようにします。
TRS は、盗まれたクレジットカードで不正な購入を行うためにクレジットカード情報を中継するために使用されることがあります。しかし、多くの場合、これは詐欺師が被害者をさらに詐欺に誘い込むための手段にすぎません。
国を訪問する招待
被害者は、政府関係者、詐欺師の仲間、または詐欺師自身に会うために、ある国に招待されることもある。旅行した被害者の中には、代わりに身代金を要求される者もいる。詐欺師は、被害者にビザは不要だとか、詐欺師がビザを提供すると告げるかもしれない。[66]被害者がそうした場合、詐欺師は被害者から金銭をゆすり取る力を持つ。[66]
被害者は身代金を要求されたり、誘拐されたり、殺害されたりすることもある。1995年の米国国務省の報告書によると、1992年から1995年の間にナイジェリアで前払い金詐欺に遭った15人以上が殺害された。 [66] 1999年にはノルウェー人の大富豪チェティル・モーが詐欺師に南アフリカに誘い出され殺害された。[67] [68]ジョージ・マクロナリは南アフリカに誘い出され、2004年に殺害された。[69] [70]
バリエーション
最も一般的な話にはさまざまなバリエーションがあり、詐欺の手口にもさまざまなバリエーションがあります。よく見られるバリエーションには、雇用詐欺、宝くじ詐欺、オンライン販売とレンタル、ロマンス詐欺などがあります。多くの詐欺は、 CraigslistやeBayなどの Web サイトで宣伝されているようなオンライン販売や不動産賃貸に関係しています。この記事では、既知および将来のすべての種類の前払い金詐欺や 419 スキームを列挙することはできません。いくつかの主要な種類についてのみ説明します。追加の例は、この記事の最後にある 外部リンクのセクションで参照できます。
就職詐欺
この詐欺は、求人サイトに履歴書を掲載した人々をターゲットにしている。詐欺師は偽の会社ロゴを貼った手紙を送る。求人情報には、通常、例外的な給与と福利厚生が記載されており、被害者は国内で働くために「労働許可証」が必要であると要求され、連絡先となる（偽の）「政府職員」の住所が記載されている。その後、「政府職員」は、何も知らないユーザーから労働許可証やその他の料金を徴収して被害者をだまし取る。この求人詐欺の亜種では、編集や翻訳などの仕事を探しているフリーランサーを募集し、仕事を提供する前にいくらかの前払いを要求する。[71]
多くの合法的な（または少なくとも完全に登録された）会社は、同様の方法で運営されており、この方法を主な収入源としています。モデルやエスコート エージェンシーの中には、応募者に、多数の顧客が登録されているが、通常は追跡不可能な方法、たとえばウェスタン ユニオン送金で支払われる何らかの事前の「登録料」が必要であると伝えるところもあります。料金が支払われると、応募者に顧客がキャンセルしたと通知され、二度と連絡が取れなくなります。[要出典]
詐欺師は被害者に連絡して「在宅勤務」の機会に興味を持たせたり、何らかの理由で地元で換金できない小切手やマネーオーダーを換金するよう依頼したりする。ある作り話では、詐欺師は被害者に「ミステリーショッパー」として働いてもらい、ウォルマートなどの大手小売店内のマネーグラムやウエスタンユニオンの店舗が提供するサービスを評価することを望んでいる。[72]詐欺師は上記のように偽造または盗難された小切手やマネーオーダーを被害者に送り、被害者はそれを預金し（銀行は明らかに偽造でない小切手であればその額を口座に入金することが多い）、そのお金を電信送金で詐欺師に送金する。後に小切手は不渡りとなり（「不渡り」）、銀行は被害者の口座から引き落とす。小切手換金のみを目的とした詐欺では、通常、小切手の合計金額のごく一部しか提供されず、さらに多くの小切手が続くと保証される。被害者が詐欺に騙されて小切手を全部換金すると、詐欺師は短期間で多額の金を盗むことができる。[要出典]
偽の求人
より巧妙な詐欺では、実在する企業の求人広告を掲載し、詐欺師が人材紹介会社を装って高額な給与や条件を提示する。偽の電話やオンライン面接が行われ、しばらくすると応募者に仕事が決まったと通知される。仕事を確保するために、就労ビザや旅費をエージェントか、詐欺師の代理で働く偽の旅行代理店に送金するよう指示される。どのようなバリエーションがあるにせよ、求職者が自分やエージェントにお金、クレジットカード、銀行口座の詳細を送金することが常に関係している。[73]より新しい形態の雇用詐欺が発生しており、ユーザーに偽の求人が送られるが、財務情報の提供は求められない。その代わりに、応募プロセス中に個人情報が収集され、利益を得るために第三者に販売されるか、または個人情報の盗難に使用される。[74] [75]
雇用詐欺の別の形態は、偽の「面接」に人々を出席させ、そこで企業のメリットを告げるというものである。その後、出席者は会議に同行させられる。そこで詐欺師は、カタログ販売ビジネス モデルに似た方法で、採用条件として出席者に製品を購入するよう説得する精巧な操作テクニックを使用する。多くの場合、企業は製品 (例: ジュエリー) の販売に役立つ物理的なカタログを一切持っていない。仕事が「与えられた」後、個人は詐欺の求人を自分で宣伝するよう求められる。また、彼らは「トレーニング」の一形態として、無給で企業のために働かされる。[76]同様の詐欺には、採用候補者とされる人物に、トレーニング マテリアルまたはサービスに対して前払い金を直接支払わせ、完了すれば保証された仕事が提供されると主張するが、実際には実現しないものもある。[77]
宝くじ詐欺
宝くじ詐欺には、偽の宝くじ当選通知が含まれますが、標的の被害者は宝くじに応募していません。「当選者」は通常、名前、住所、職業/役職、宝くじ番号などの機密情報を、追跡不可能またはリンクのない無料の電子メール アカウントに送信するように求められます。この情報を収集することに加えて、詐欺師は被害者に、資金の引き出しには少額の手数料 (保険、登録、または配送) が必要であることを通知します。被害者が手数料を送信すると、詐欺師は別の手数料をでっち上げます。
上で説明した偽造小切手手法も使用されます。賞金の一部を支払う偽造小切手または盗難小切手が送られ、受け取った金額よりも少ない手数料が要求されます。不渡り小切手を受け取った銀行は、最終的に被害者から資金を回収します。[要出典]
2004年、米国で宝くじ詐欺の亜種が出現した。詐欺師が被害者に電話をかけ、政府を代表して助成金について話していると主張し、通常250ドルの前払い金を支払うよう要求するのだ。[78]
典型的な宝くじ詐欺では、その人物をLucky Winnerのバリエーションとして扱います。これは危険信号です。なぜなら、誰かが実際に宝くじに参加して当選した場合、組織はその人の名前を知っており、単にLucky Winnerと呼ぶことはないからです。
オンライン販売とレンタル
多くの詐欺は、特にCraigslist、eBay、Gumtreeなどのサイトでの分類広告を介した商品やサービスの購入に関係しています。これらは通常、詐欺師が特定の商品やサービスの売り手に電話または電子メールで連絡し、その商品に興味があることを伝えます。次に、詐欺師は通常、提示価格よりも高い金額の偽の小切手を送り、売り手に差額を通常は郵便為替またはウェスタンユニオンで別の住所に送金するように求めます。特定の商品を売りたがっている売り手は、小切手が決済されるのを待たないことがあり、不渡り小切手が不渡りになったときには、送金された資金はすでに失われています。[79]
詐欺師の中には、偽のウェブサイトや予定されている議題、特定の分野の専門家が発表すると宣伝して、エキゾチックな場所や海外で開催される偽の学術会議を宣伝する者もいる。彼らは参加者の航空運賃は支払うと申し出るが、ホテル代は支払わない。被害者が存在しないホテルを予約しようとすると、詐欺師は金銭を巻き上げる。[80]
時には、偽の家主が安価な賃貸物件を宣伝していることがあります。その家主はたいてい州外（または国外）にいて、家賃や保証金を送金するよう求めています。[81]あるいは、詐欺師は物件を見つけ、所有者のふりをしてオンラインで物件を掲載し、借り手候補と連絡を取り、現金で保証金を払うよう求めます。[82]詐欺師が借り手でもある場合があり、その場合は留学生のふりをして家主に連絡を取り、宿泊施設を探します。通常、詐欺師はまだ国内にいなくて、到着前に宿泊施設を確保したいと述べます。条件が交渉されると、交渉額よりも高い偽造小切手が送られ、詐欺師は家主にお金の一部を送金するよう求めます。[83]
ペット詐欺
これはオンライン販売詐欺の一種で、 Craigslist、Gumtree 、JunkMailなどのオンライン広告ウェブサイトで、高価で希少なペットが餌として宣伝され、実際の売り手の確認がほとんど行われない。ペットは販売中または譲渡可能として宣伝される。通常、ペットは、実際の広告、ブログ、または画像が盗まれそうなあらゆる場所など、さまざまなソースから撮影した写真とともに、オンライン広告ページで宣伝される。潜在的な被害者が詐欺師に連絡すると、詐欺師は、ペットに適切な家があることを確認するふりをして、潜在的な被害者の状況と場所に関する詳細を尋ねて応答する。[84]
被害者の居場所を特定することで、詐欺師は購入者がペットを物理的に見ることができないように被害者から十分離れた場所にいる。詐欺師が尋問を受けた場合、広告では当初居場所を記載していたため、詐欺師は仕事の都合で転居せざるを得なくなったと主張するだろう。これにより、すべてのコミュニケーションが電子メール、電話（通常は追跡不可能な番号）、SMSのいずれかで行われる状況が強制される。[84]
被害者がペットを養子にするか購入するかを決めると、宅配業者を使わなければなりませんが、これは実際には詐欺の一部です。養子に出すペットの場合、通常、被害者は保険、餌、送料などの料金を支払う必要があります。支払いはマネーグラム、ウェスタンユニオン、またはマネーミュールの銀行口座を通じて行われ、他の被害者も在宅ワーク詐欺に騙されています。[84]
詐欺の配達段階では、多くの問題に遭遇する。クレートが小さすぎると言われ、被害者はエアコン付きのクレートを購入するか、保証金（通常は注意料または保証金と呼ばれる）を支払ってレンタルするかの選択肢がある。被害者は、保険料をまだ支払っていない場合は、保険料を支払わなければならない場合もある。被害者がこれらの料金を支払うと、ペットが病気になったとみなされ、獣医の助けが求められ、被害者は配達人に返済しなければならない。[85]
さらに、被害者はペットを輸送するために必要な健康証明書や、療養期間中の飼育費の支払いを求められることもあります。詐欺が進むにつれて、架空の料金は典型的な419詐欺の料金に似てきます。詐欺の筋書きに当てはまる場合は、関税などの料金が請求されることも珍しくありません。[85]
この詐欺には、数多くの詐欺ウェブサイトが利用される可能性があります。[86]この詐欺は、使用される架空の配達人が宝くじ詐欺などの他のタイプの419詐欺でも使用されているという点で、古典的な419詐欺と関連付けられています。
ロマンス詐欺
ロマンス詐欺の亜種の1つは、金銭と引き換えに恋愛関係を結ぶというものです。[87]詐欺師は、オンラインデートサービス、インスタントメッセンジャー、またはソーシャルネットワーキングサイトで被害者にアプローチします。詐欺師は被害者に興味があると主張し、魅力的な人物の写真を投稿します。[88]詐欺師はこのコミュニケーションを利用して信頼を獲得し、金銭を要求します。 [87]ロマンス詐欺の非常に一般的な例は、ナイジェリアでヤフーボーイズとして広く知られているこれらの少年たちの詐欺行為に表れています。 [ 89 ]
詐欺師は被害者と会うことに興味があると主張するが、飛行機の予約、バスの切符の購入、ホテルの部屋を借りる、ガソリン代や車のレンタルなどの個人的な旅行費用、またはその他の費用を賄うために現金が必要だと主張する。[90]他のケースでは、彼らは外国に閉じ込められており、帰国するために援助が必要だ、腐敗した現地の役人による投獄から逃れる必要がある、海外で罹った病気の治療費を支払う必要があるなどと主張する。[88]詐欺師はロマンスの角度で得た信頼を利用して、元のナイジェリアの手紙のスキームのいくつかのバリエーションを持ち出すこともある。 [88]例えば、彼らは国外にお金や貴重品を持ち出す必要があると言って、財産を分け合うことを申し出て、国を出るのを手伝ってほしいという要請が被害者にとってさらに魅力的になるようにする。
詐欺は多くの場合、オンラインの出会い系サービスで誰かと出会うことを伴います。[87]詐欺師は、地域外にいるターゲットに連絡を取り、交通費を要求します。[88]詐欺師は通常、旅行の必要性、または医療費や事業費のために、マネーオーダーまたは電信送金で送金するよう要求します。 [91]
その極端な例が、67歳のオーストラリア人女性、ジェッテ・ジェイコブスのケースだ。2013年、彼女は南アフリカに渡り、詐欺師のジェシー・オロウォ・オモコ（28歳）と結婚したとされる。3年間にわたり、彼に9万ドル以上を送金していた。[92]彼女の遺体は、オモコと会ってから2日後の2013年2月9日に不審な状況で発見された。オモコはその後ナイジェリアに逃亡し、そこで逮捕された。彼は32の偽のオンラインIDを持っていたことが判明した。証拠不十分のため、彼は殺人罪で起訴されなかったが、詐欺罪で起訴された。[93] [94]
携帯電話基地局設置詐欺
この前払い金詐欺の変種は、インドとパキスタンで蔓延している。[95] [96]詐欺師は、インターネットの分類サイトや印刷メディアを利用して、大衆を誘惑し、自分の土地に携帯電話の塔を設置し、莫大な賃貸収益を約束する。詐欺師はまた、本物に見えるように偽のウェブサイトを作成する。被害者は、政府サービス税、政府通関手数料、銀行手数料、輸送費、調査費などとして、詐欺師に小分けにして金を支払う。インド政府は、一般の人々に認識を広め、携帯電話塔詐欺師に対する警告をメディアで発表している。[97] [98]
その他の詐欺
その他の詐欺には、英国では「ボナ・バカンティア」とも呼ばれる未請求財産が絡むものがある。イングランドとウェールズ（ランカスター公領とコーンウォール公領を除く）では、この財産は財務省法務局のボナ・バカンティア課によって管理されている。[要出典]この局を名乗る詐欺メールや手紙が報告されており、受信者に遺産の受益者であると通知するが、詳細情報の送信や金銭の受け渡しの前に料金の支払いを要求する。[99]米国では、メッセージは実在する組織である全米未請求財産管理協会（NAUPA）からのものであると偽って主張されているが、この組織は支払いを行わず、支払いも行えない。[100]
419詐欺の1つの変種では、殺し屋とされる人物が、自分は殺害の標的にされていると説明する手紙を誰かに送ります。彼は、その人物に対する申し立てが虚偽であることを知っていると伝え、標的が殺害を命じた人物の証拠を受け取ることができるように金銭を要求します。[101]
前払い金詐欺の別のバリエーションは、ピジョン ドロップとして知られています。これは詐欺の一種で、標的、つまり「ピジョン」は、より大きな金額、またはより価値の高い物に対する権利を確保するために、ある金額を手放すように説得されます。[要出典]実際には、詐欺師はお金を持って逃げ、標的は何も残されません。その過程で、見知らぬ人 (実際には詐欺師) は、標的のお金と一緒に (封筒、ブリーフケース、またはバッグに入れて) 自分のお金を置き、標的にそれを託したように見えますが、実際には新聞紙やその他の価値のない物が詰まったバッグと入れ替えられます。さまざまな芝居を通して、標的は見知らぬ人に気付かれずにお金を持って立ち去る機会が与えられます。実際には、標的は詐欺師がまだ持っている (または共犯者に渡した) 自分のお金から逃げることになります。[102]
詐欺師の中には、以前の詐欺の被害者を狙う者もいる。これはリロード詐欺として知られている。例えば、詐欺師を追跡して逮捕し、金銭を支払えば被害者が失った金銭を取り戻すことができると被害者に連絡してくる者もいる。あるいは、ナイジェリア政府が419詐欺の被害者に補償するために基金を設立したと言って、損失の証拠、個人情報、処理手数料だけを要求する者もいる。回収詐欺師は、元の詐欺師から被害者のリストを購入して入手する。[103]
結果
詐欺による総損失額の推定は不確実で、大きく異なる。なぜなら、騙されやすいことを認めるのが恥ずかしくて、詐欺行為を報告できない人が多いからである。2006年の米国政府の報告書によると、2006年にアメリカ人はインターネット詐欺で1億9,840万ドルを失い、1件あたり平均5,100ドルの損失となった。[28]同じ年、英国の報告書では、これらの詐欺により年間1億5,000万ポンドの経済的損失が発生し、被害者の平均損失額は31,000ポンドであると主張した。[104] 2019年現在、ナイジェリアの手紙詐欺は依然として年間70万ドル（2023年のドル換算で834,205ドル[105]）、または1人あたり2,133ドル（2023年のドル換算で2,542ドル[105]）を詐取している。[106]
金銭的な損失に加え、多くの被害者は人を信頼できなくなるなど、深刻な感情的・心理的損失も被る。イギリスのケンブリッジシャーに住むある男性は、自分が当選した120万ドルの「インターネット宝くじ」が実は詐欺だったことに気づき、ガソリンで焼身自殺した。 [107 ] 2007年には、ノッティンガム大学の中国人学生が、同様の宝くじ詐欺に引っかかったことに気づき、自殺した。[108]
他の被害者は、詐欺師に対する「義務」を果たすか、より多くのお金を手に入れる過程で、財産や友人を失ったり、家族と疎遠になったり、パートナーを騙したり、離婚したり、犯罪を犯したりする。[109] 2008年、オレゴン州のある女性は、ナイジェリアの前払い詐欺で40万ドルを失った。電子メールで、彼女は長い間行方不明だった祖父からお金を相続したと言われた。彼女の好奇心をそそったのは、彼女の家族が連絡を取っていなかった祖父が実際にいて、そのイニシャルが電子メールに書かれていたものと一致したからだ。彼女は、家族、銀行員、法執行官全員が彼女に止めるよう勧めたにもかかわらず、2年以上にわたって数十万ドルを送金した。[110]高齢者は、このようなオンライン詐欺に特にかかりやすい。なぜなら、彼らは通常、より信頼する世代に属しており、[111]詐欺を報告できないほどプライドが高いからだ。また、親族がそれを精神能力の低下の兆候と見なすかもしれないと心配し、自立を失うことを恐れることもある。[112]
被害者は、すぐにもっと多額の金額が支払われ、不正に流用した金額を返金できると信じて、前払い金を支払うために借金をしたり横領したりするように誘惑されることがある。被害者が犯す犯罪には、クレジットカード詐欺、小切手詐欺、横領などがある。[113] [114] [115] サンディエゴを拠点とするビジネスマン、ジェームズ・アドラーは、ナイジェリアでの前払い金詐欺で500万ドル以上を失った。裁判所は、ナイジェリア中央銀行総裁を含む複数のナイジェリア政府関係者が直接的または間接的に関与しており、ナイジェリア政府関係者は外国主権免除法の「商業活動」例外に基づいて米国の裁判所で訴えられる可能性があることを確認したが、アドラーは違法な契約を故意に締結したため、不正行為の原則によりお金を取り戻すことができなかった。 [116] [117]
419詐欺の中には、誘拐や殺人など、さらに深刻な犯罪を伴うものもあります。2008年のそのような事件の1つに、日本人ビジネスマンの長井瞳さんが南アフリカのヨハネスブルグに誘い出され、2008年9月26日に誘拐された事件があります。誘拐犯は彼をヨハネスブルグの南にあるアルバートンに連れて行き、彼の家族に500万ドルの身代金を要求しました。最終的に7人が逮捕されました。[118] 2001年7月、英国ノーザンプトン市の元市長ジョセフ・ラカさんが南アフリカのヨハネスブルグで詐欺師に誘拐され、2万ポンドの身代金を要求されました。誘拐犯は不安になった後、ラカさんを解放しました。[119]殺人に終わった419詐欺の1件は2003年2月に発生し、チェコ共和国出身の詐欺被害者である72歳のイジー・パソフスキーが、プラハのナイジェリア大使館職員である50歳のマイケル・レカラ・ウェイドを射殺し、もう1人を負傷させた。ナイジェリア総領事は、パソフスキーがナイジェリアの詐欺師に失った60万ドルを返還できないと説明した。[120] [121] [122]
この犯罪の国際的性質と、多くの被害者が違法行為に加担したことを認めたくないという事実が相まって、これらの犯罪者の追跡と逮捕を困難にしている。さらに、ナイジェリア政府の対応が遅れているため、捜査官の中にはナイジェリア政府関係者がこれらの詐欺の一部に関与していると考える者もいる。[123]ナイジェリア政府が2004年に経済金融犯罪委員会（EFCC）を設立したことで、ある程度は問題が解決したが、汚職の問題は残っている。[61] [124]
それにもかかわらず、最近になってこれらの犯罪者の逮捕と起訴に成功した例もある。2004年、アムステルダムで大規模な捜索が行われ、52人の容疑者が逮捕されたが、その後、地元のインターネットサービスプロバイダーから419メールが送られたという報告はほとんどなくなった。[125] 2004年11月、オーストラリア当局は、オーストラリアの419メール送信者のリーダーを自称するシドニーのニック・マリネリスを逮捕した。マリネリスは後に、「世界中に220人のアフリカ人の兄弟がいる」ことや「オーストラリアの詐欺本部」であることを自慢した。[126] 2008年、ワシントン州オリンピアの米国当局は、100万ドルのナイジェリア小切手詐欺に関与したとしてエドナ・フィードラーに懲役2年、保護観察5年の判決を下した。彼女にはナイジェリアのラゴスに共犯者がおり、110万ドル相当の偽造小切手と為替を送付先の指示とともに彼女に送り付けていた。[127]
大衆文化では
調査によると、ナイジェリアのヒップホップミュージシャンの中には、ヤフーボーイズ（サイバー犯罪者）と強いつながりを持つ者もいる。[54] [128]インターネット上で419詐欺が頻繁に使用されるようになったため、多くの映画、テレビ番組、書籍でストーリー展開の手段として使用されている。Nkem Owohが歌う「I Go Chop Your Dollar」という曲も、 「419は単なるゲーム、私が勝者、あなたが敗者」というフレーズを使い、419詐欺師のアンセムとして世界的に知られるようになった。 [129]人気メディアへの登場は他にもある。
- 2018年の映画『ナイジェリアン・プリンス』は、母親にナイジェリアに送られたナイジェリア系アメリカ人のティーンエイジャーが、そこで419詐欺で生計を立てている従弟のピウスと出会う物語である。
- 2016年の短編小説『ナイジェリアの王子 詐欺師が騙されるとき』は、 L・トシュア・パーカーが2000年にナイジェリアの419詐欺師を標的にし、数百万ドルを盗み出したアメリカの大学生でハッカーの実話を描いています。[130]
- ロバート・シルヴァーバーグのマジプールシリーズの1981年の中編小説「ニモヤの泥棒」では、若い女性が莫大な財産を相続するのに必要な費用を装って貯金をだまし取られる。[131]
- ナイジェリアの作家アダオビ・トリシア・ヌワウバニの小説『偶然あなたのところに来ない』[132]では、この現象が探求されています。
- 2006年にDVD化された映画「EZ Money」では、この詐欺事件が中心的なテーマとして取り上げられている。[133]
- 2007 年のフューチュラマの DVD 直販映画「ベンダーのビッグ スコア」では、ファーンズワース教授が宝くじ詐欺に引っかかり、スペインの国営宝くじに当選したと信じてインターネットで個人情報を公開します。その後、ニクソンの頭は同じ詐欺師による「懸賞」の手紙に引っかかり、ゾイドバーグはナイジェリアの王子の近親者だと思い込んで前金詐欺に引っかかります。[引用が必要]
- BBCテレビシリーズ『ザ・リアル・ハッスル』シリーズ6、エピソード3では、番組の「ハイ・ステークス」エピソードで、ハスラーたちが隠しカメラに向かって419詐欺を実演した。[134]
- HBO のコメディ シリーズFlight of the Conchordsのエピソード「The New Cup 」では、バンドのマネージャーであるマレーが、バンドの緊急資金を、ナイジェリアから彼にメールを送ったナイジェル ソラドゥ氏からの投資の申し出という、419 詐欺と思われるものに使用しています。しかし、ナイジェル ソラドゥ氏は本物のナイジェリア人ビジネスマンであり、投資の申し出は合法であることが判明しました。マレーは、ソラドゥ氏が多くの人に投資のメールを送っていたにもかかわらず、彼だけが彼の申し出に応じたと指摘しています。バンドは 1000% の利益を受け取り、それを使って刑務所から釈放されました。[要出典]
- レジデンツは、 2008年のマルチメディア作品『ザ・バニー・ボーイ』に「マイ・ナイジェリアン・フレンド」という曲を収録しました。
- 『レバレッジ』のパイロット版エピソード「ナイジェリアの仕事」では、このグループがナイジェリア詐欺の評判を利用して、詐欺師のビジネスマンを騙します。
- ウィル・ファーガソンの2012年の小説『419』は、419詐欺による自殺で父親が亡くなった原因と思われる人物を探す娘の物語である。詐欺師やペテン師を扱った以前の小説（ 『ジェネリカ』と『スパニッシュ・フライ』）の続編である『419』は、カナダで最も権威のある文学賞である2012年のギラー賞を受賞した。[135] [136]
- ビデオゲーム「Warframe」では、Nef Anyo が Operation False Profit 中に前払い金詐欺を実行しました。プレイヤーは詐欺を覆してクレジットを盗み、彼を破産させ、ロボット軍隊の作成を阻止しようとしました。
- MCフロンタロットの曲「Message No. 419」は419詐欺について歌っている。[137]
参照
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- ナイジェリアの組織犯罪
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さらに読む
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- ラザラス、スーレマン; オコロリー、ジェフリー U. (2019)。「ナイジェリアのサイバー犯罪者の二分化：経済金融犯罪委員会（EFCC）の捜査官の物語」。テレマティクスとインフォマティクス。40 。エルゼビアBV：14–26。doi ：10.1016 /j.tele.2019.04.009。ISSN 0736-5853。S2CID 150113120 。
- ラザラス、スレイマン（2019年2月27日）。「お金はどこにあるのか？精神世界と富の獲得の交差性」宗教。10（3）。MDPI AG：146。doi ：10.3390 / rel10030146。ISSN 2077-1444 。
外部リンク
ウィキメディア・コモンズには、 419 詐欺に関連するメディアがあります。
- 米国FBIインターネット犯罪苦情センター 2020年12月5日アーカイブウェイバックマシン
- カナダのサイバー犯罪
- ユーロポールのサイバー犯罪
- ナイジェリアの詐欺師はなぜナイジェリア出身だと主張するのか？ マイクロソフト リサーチの Cormac Herley 著