金融活動作業部会

マネーロンダリングに関する40の勧告とテロ資金供与に関する8つ（現在は9つ）の特別勧告は、マネーロンダリング対策およびテロ資金供与とテロ行為の撲滅に関する国際基準を定めています。これらは行動の原則を定め、各国がそれぞれの状況や憲法上の枠組みに応じてこれらの原則を実施する際の一定の柔軟性を認めています。FATFの勧告はどちらも、国内法やその他の法的拘束力のある措置を通じて実施されることを意図しています。^{[ 12 ]}勧告を整理するグループは複数あり、AML/CFT政策と調整、マネーロンダリングと没収、テロ資金供与と金融拡散、予防措置、法人および取り決めの透明性と実質的所有権、管轄当局の権限と責任およびその他の制度的措置、国際協力などがあります。^{[ 13 ]}

2012年2月、FATFは勧告と解釈ノートを1つの文書に成文化し、SR VIII（勧告8に改名）を維持しつつ、大量破壊兵器、汚職、電信送金に関する新たな規則（勧告16、一般に「トラベルルール」として知られる）も盛り込んだ。^{[ 14 ]}

2018年10月、FATFは勧告第15号を更新し、仮想資産に関連する業務を含めるように範囲を拡大しました。加盟国に対し、仮想資産サービスの提供者がAML/CFTの目的のために規制され、ライセンスまたは登録されていることを確認するよう促しました。さらに、これらのサービスは、監督保証のための強固なシステムの下にあり、FATFの勧告に準拠している必要があります。^{[ 15 ]}

2019年6月、FATFは仮想資産および仮想資産サービスプロバイダーに対するリスクベースアプローチに関する最初のガイダンスを発表しました。^{[ 16 ] [ 17 ]}このガイダンスは、加盟国が仮想通貨ビジネスをどのように規制すべきかについての勧告を示し、仮想資産（VA）と仮想資産サービスプロバイダー（VASP）にマネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策（AML/CFT）の義務を課しています。また、勧告16をVASPにも拡大しました。^{[ 17 ]}

このガイダンスは2021年3月19日と10月に更新されました。^{[ 18 ]}

2004年2月（2009年2月現在更新）に、FATFは参照文書「FATF 40勧告およびFATF 9特別勧告への準拠を評価するための方法論」を公表した。^{[ 23 ]} 2009年版「各国および評価者向けハンドブック」では、参加国でFATF基準が達成されているかどうかを評価するための基準が概説されている。^{[ 24 ]} FATFは、以下の項目を網羅する評価方法論に基づいて国のパフォーマンスを評価する。1. 技術的準拠（法的および制度的枠組み、ならびに所管当局の権限および手続きに関するもの）、2. 有効性評価（法的および制度的枠組みが期待される結果を生み出している程度に関するもの）。^{[ 25 ]}

各国の法制度や金融制度には多くの違いがあり、FATFはそれを考慮に入れています。すべての国が自国の状況に応じて使用できる基準を満たす最低限の行動が定められています。この基準は、各国が規制制度や刑事司法制度の中で取るべきすべての行動、および特定の企業、職業、機関が取るべき予防措置を網羅しています。^{[ 26 ]}

非営利団体（NPO）に対しては、テロ組織がNPOを通じて資金洗浄を行うことが容易にならないよう、財務の透明性を高めるよう求められてきました。この仮説は、政府間組織によって考え出されました。これらの政府間組織には、世界銀行、経済協力開発機構、国際通貨基金が含まれます。NPOは、特に「疑わしいコミュニティ」と関連している場合や、紛争地域に拠点を置いている、またはそこで活動している場合は、監視下に置かれます。^{[ 27 ]}

FATFデータは、バーゼル・ガバナンス研究所が開発したマネーロンダリングおよびテロ資金供与リスク評価ツールであるバーゼルAMLインデックスにおけるAML/CFTシステムの質の重要な指標である。^{[ 28 ]}

国境を越えた犯罪やテロ組織に悪用される可能性のある分野には、依然としてコンプライアンス上の問題が存在します。これは、マネーロンダリングやテロ資金供与のリスクを高め、不適切な規制措置の実施による無駄遣いを招くことで、国の安全保障に悪影響を及ぼす可能性があります。目的は、マネーロンダリングやテロ資金供与の脅威と戦うために限られた資源を有効活用できるような緩和戦略を強化することです。^{[ 29 ]}

FATFは、潜在的な脅威を特定するために厳格な基準に従っています。^{[ 30 ]}

FATFは、40+9の勧告に加えて、2000年に「非協力国・地域」（NCCT）のリスト、一般にFATFブラックリストと呼ばれるリストを発表しました。これは、FATF加盟国が何らかの理由で、マネーロンダリング（そして後にテロ資金供与）に対する国際的な取り組みにおいて他の管轄区域と非協力的であると判断した15の管轄区域のリストでした。通常、この非協力は、外国の法執行機関に対し、銀行口座や証券会社の記録、およびそのような銀行口座や証券会社の口座、ペーパーカンパニー、その他マネーロンダリングによく使われる金融手段に関連する顧客識別情報や実質的所有者情報を提供する意思がない、あるいは提供できない（多くの場合、法的に提供できない）という形で現れました。 NCCTイニシアチブに残っていた非協力国・地域はすべて2006年10月にリストから削除されましたが、FATFは引き続き「高リスク」管轄区域の「ブラックリスト」と「監視強化対象管轄区域」の「グレーリスト」を維持し、高リスクおよび非協力管轄区域リストに掲載されている国が基準と協力を大幅に改善すると更新を発行します。FATFはまた、マネーロンダリング/テロ資金供与のリスクをもたらす追加の管轄区域を特定するための更新も発行します。^{[ 31 ]}

FATFは、マネーロンダリングとの国際的な闘いにおいて他国と協力する能力と意思を確認するため、26の管轄区域を調査した。このレビューには、これらの調査の要約が含まれている。15の管轄区域は、これらの管轄区域で確認された有害な慣行の数が多いため、「非協力的な国または地域」と分類された。^{[ 30 ]}

2025年2月現在ブラックリストに載っている国は、イラン、ミャンマー、北朝鮮です。^{[ 32 ]}グレーリストに載っている国と地域は、アルジェリア、アンゴラ、ブルガリア、ブルキナファソ、カメルーン、コートジボワール、クロアチア、コンゴ民主共和国、ハイチ、ケニア、ラオス、レバノン、マリ、モナコ、モザンビーク、ナミビア、ネパール、南スーダン、シリア、タンザニア、ベネズエラ、ベトナム、イエメンです。^{[ 33 ]}

2023年現在FATFは現在、38の加盟国・地域と2つの地域組織で構成されており、世界中の主要な金融センターのほとんどを代表しています。^{[ 34 ]}

地域組織

国およびその他の管轄区域

2023年現在FATFの準会員である「FATF型地域機関」は9つあります。^{[ 34 ]}

FATFの正式加盟国ではないものの、FATF型の地域機関に加盟している国は、地域機関の代表としてFATFの会合に出席し、政策や運営上の問題について意見を述べる権利を有する。

「FATFオブザーバー」の地位を持つ国際機関は28団体あります。これには、国際通貨基金、6つの専門家グループを有する国連、世界銀行、OECDなどが含まれます。すべてのオブザーバー組織は、マネーロンダリング対策を任務の一つとしています。オブザーバー組織には以下が含まれます。^{[ 34 ]}

2020年の論文で、ロナルド・ポルは、FATFは世界中で政策を採用させることに非常に成功しているものの、それらの政策の実際の影響はかなり小さいと述べている。彼の推定によると、違法利益の1％未満しか押収されておらず、政策の実施コストは少なくとも100倍大きい。ポルは、業界や政策立案者は一貫してこれを無視し、代わりにほとんど無関係な成功指標に基づいて政策を評価していると主張している。^{[ 38 ]}