政治的に重要な人物

金融規制において、重要な公的役割を担う人物( PEP ) とは、重要な公的役割を担う人物を指します。PEP は、その地位や影響力により、賄賂や汚職に関与するリスクが一般的に高くなります。「重要な公的役割を担う人物」と「外国の高官」という用語は、特に国際フォーラムでは、しばしば同じ意味で使用されます。

PEPの世界的な定義はないが、多くの国は2013年のマネーロンダリングに関する金融活動作業部会（FATF）の定義に基づいている。 ^[1] FATFは、1989年にG7の主導で設立され、 OECDが主催する国際機関であり、国際金融システムの健全性を維持するために、マネーロンダリング、テロ資金供与、大量破壊兵器の拡散資金供与に対する基準を設定し、対策の実施を推進している。^{[2] : 2}

2012年2月以降、FATFのPEPsの最新の定義は2003年から改訂され、次のようになっている: ^{[2] : 123}

• 外国のPEP :国家元首または政府首脳、上級政治家、上級政府関係者、司法関係者または軍関係者、国有企業の上級幹部、重要な政党役員など、外国から重要な公的機能を委任されている、または委任されていた個人。
• 国内PEP : 国家元首や政府首脳、上級政治家、国会議員、上級政府職員、司法関係者、軍関係者、国営企業の上級幹部、重要な政党役員など、国内で重要な公的機能を委任されている、または委任されていた個人。
• 国有企業または国際機関から重要な機能を委任されている、または委任されていた人物とは、取締役、副取締役、取締役などの上級管理職、または同等の役職に就いている人物を指します。

PEPの要件は、家族や親しい関係者、公的に知られている個人、または金融機関が親しい個人的または職業上の関係者として知っている個人に適用されます。^{[2] : 18}

先駆的な定義は、1999年2月に発効した、開発途上国における汚職の削減を目的とした1997年のOECD贈賄防止条約によるもので、この条約では「外国公務員」という用語が使用されていました。

FATF 加盟国 39 か国のほとんどは、国内および海外の PEP を厳重に監視しています。FATFのガイドラインでは、ある人物が海外の PEP である場合、その人物は事実上、自国内の PEP となるとされています。^{[引用が必要]}

オーストラリアのマネーロンダリング対策（AML）およびテロ資金対策（CTF）規則^[3]によれば、 PEPとはオーストラリア国内外の政府機関または国際機関で重要な公的地位または職務に就いている個人を指します。この定義には、その直系家族や近しい関係者も含まれます。

AML/CTF 規則では、PEP を 3 つのカテゴリに分類しています。

• 国内PEPとは、オーストラリア政府機関において重要な公的地位または職務を有する個人です。
• 外国PEPとは、外国の政府機関において重要な公的地位または職務を有する個人です。
• 国際機関のPEPとは、国際機関において重要な公的地位または職務を有する個人です。

報告主体は、個々の顧客または実質的所有者が PEP であるか、PEP の関係者であるかを識別する手順を持たなければなりません。報告主体は、顧客に指定サービスを提供する前、または提供後できるだけ早く、この識別プロセスを実行する必要があります。PEP がマネー ロンダリングまたはテロ資金供与のリスクが高い場合、または外国の PEP である場合、報告主体は追加のデューデリジェンス対策とリスク管理システムを実施する必要があります。

カナダは、すべての外国PEPがマネーロンダリングおよびテロ資金供与のリスクをもたらすとみなしています。犯罪収益（マネーロンダリング）およびテロ資金供与法（2001年に最初に発効）の最新の改正により、PEPにはすべての国内PEPと国際機関の長（HIO）が含まれます。^[4]

カナダ国内では、国内PEPは「カナダ連邦政府、カナダ州（または準州）政府、またはカナダ地方自治体の政府で、または政府を代表して、特定の役職または地位に現在就いている、または過去5年以内に就いていた人物」と定義されています。^[4]カナダ国内PEPは、退任後5年間は分類が維持されます。

ある人物が外国PEPであると判断されると、その人物は永久にその地位を維持する（死亡した外国PEPも含む）。^[4]

チリでは、PEPの地位や影響力により、贈収賄に関与している疑いのある取引があれば、金融機関に報告することが義務付けられている。2015年現在^{[アップデート]}、2,200～3,000人がPEPとみなされており、そのうち150人は外国人であり、また、彼らの2級の親族も金融機関の財務監視下に置かれています。^[5]

エジプトは中東・北アフリカ金融活動作業部会（MENAFATF）のメンバーであり、FATFのAML/CFT勧告の実施に取り組んでいます。エジプトでは、外国および国内のPEPに対してPEPスクリーニングが義務付けられていますが、国際的なPEPスクリーニングは義務付けられていません。^[要出典]

欧州連合は、2006/70/EC指令において「政治的に重要な人物」という用語を定義したが^[6] 、後に指令2015/849（第3条第9号）^[7]に置き換えられ、2023年4月に改正された^[8]。

2020年6月に中国人民代表大会常務委員会が香港国家安全維持法を施行したことを受けて、一部の銀行のPEPに対する調査では「顧客や関係者が公の場やメディアで行った発言、最近のソーシャルメディアの投稿を精査した」 ^[要出典] 。この新法は「北京が広く言うところの分離独立、転覆、テロ、外国勢力との共謀を禁止」しており、最高刑は終身刑である。HSBC、クレディ・スイス、ジュリアス・ベア、UBSは、 2020年7月20日のデイリー・テレグラフの記事についてコメントを控えた。民主派弁護士のアルバート・ホー氏は、「自分のような人々」が「今後困難に直面するかもしれない」と懸念していると述べた。「香港での金融・銀行業務をすべて停止しない限り、実際にはできることはあまりない」^[9]

シンガポールのシンガポール通貨庁​​（MAS）通達626号「マネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策（銀行）」^[10]によれば、 PEPとは、国内外を問わず、重要な公的機能を委ねられている人物である。重要な公的機能には、国家元首、政府首脳、政府大臣、上級文官または公務員、上級司法官または軍官、国有企業の上級役員、政党の上級役員、議会議員、国際機関の上級管理職などが担う役割が含まれる。PEPの親族または近しい関係者（「RCA」）もPEPに分類される。

MAS は、金融機関に対し、PEP であると特定された顧客に対して強化された顧客デューデリジェンスを適用することを義務付けています。

南アフリカでは、金融情報センターが金融情報センター法を改正し、PEP の代わりに政治的影響力のある人物 (PIP) に言及するようにした。これは、公共部門の役人と取引のある民間部門の役人や、公共サービスの調達取引で選出された役人を含めるために行われた。^{[引用が必要]}

2019年、南アフリカは政治的に重要な人物または国内の著名な影響力のある人物に近親者を含めるように定義しました。^[11]

2017年6月現在^{[アップデート]}、英国のPEPの定義は2012年のFATFの定義と同一であり、すなわち国内PEPへの言及を含み、マネーロンダリング規制2017第35条(12)に記載されている。^[12] PEPとは、以下に挙げる基準のいずれかに該当する個人とみなされる。

• 過去1年間に英国国外で国家機関または国際機関において重要な公職に就いた外国人
• 会計検査院または中央銀行の理事会のメンバー
• 大使、臨時代理大使、および軍の高官
• 国有企業の行政、経営、監督機関の構成員
• 国家元首、政府首脳、大臣、副大臣または次官
• 国会議員
• 最高裁判所、憲法裁判所、その他の高位の司法機関の裁判官

この定義では、中級以上の役人は明確に除外されています。

PEP ステータスは、親族や近しい関係者にも適用されます。親族や近しい関係者には、配偶者、パートナー、子供とその配偶者またはパートナー、両親が含まれます。他の家族メンバーはこの定義に該当しない可能性がありますが、他の家族メンバーも腐敗行為の隠れ蓑として利用される可能性があることを考慮することが適切である可能性があります。したがって、リスク要因が増加している可能性のある他の拡大家族メンバーに定義を適用し、規制の要件を適用することが適切である可能性があります (例: 重大な否定的な情報を持つ PEP は、汚職の収益を処理するために兄弟を隠れ蓑として使用できます)。近しい関係者には、法人または法的取り決めの共同受益所有権、またはその他の密接なビジネス関係を持つことが知られている個人が含まれます。また、規制で言及されている人物の利益のために設立されたことが知られている法人または法的取り決めの単独受益所有権を持つ個人も含まれます。

金融行動監視機構とマネーロンダリング対策共同運営グループは、PEPとその他の顧客確認（KYC）関連事項の両方について包括的なガイダンスを発行し、企業が法的義務を遵守できるように支援しています。^[13]

外国公務員という用語は、米国の海外腐敗行為防止法 15 USC  § 78dd-1で言及されているように、PEP と同様の特徴を持つ人物に関連して米国の執行機関によって使用されています。この用語は金融機関だけでなく、すべての業界で使用されています。財務省の金融犯罪取締ネットワーク(FinCEN) は、2010 年の時点では規制で PEP という用語を使用していませんでした。^[14]疑わしい活動があった場合、金融機関はFinCEN に疑わしい活動報告書を提出する必要があります。米国愛国者法のセクション 312 で定義されている「上級外国政治家」という用語は、PEP の定義とほぼ同様であり、中堅またはそれ以下の個人も除外されます。^{[要出典] PEP という用語は、11 のグローバル銀行からなる}ウォルフスバーグ グループによって認識されています (定義されました) 。^[15]

「重要な公的地位にある人物」という呼称は、1990年代後半の「アバチャ事件」に遡る。^[要出典] サニ・アバチャはナイジェリアの独裁者で、家族や仲間とともに数年にわたりナイジェリア中央銀行から大規模かつ組織的に資産を盗んだ。数十億ドルが盗まれ、その資金は英国とスイスの銀行口座に移されたと考えられている。^[16] 1997年、OECD贈賄防止条約が発効した。

2001年、アバチャ政権を引き継いだナイジェリア政府は、資金回収に努め、^[17]スイス連邦警察局を含む複数の欧州機関に苦情を申し立て、スイスの銀行約60行を捜査した。 ^[18]この捜査で「重要な公的地位にある人物」という概念が浮上し、国連は2000年12月に委員会を組織した。これが最終的に、2003年10月の国連腐敗防止条約の決議につながり、2005年12月に発効し、実施と資産回収の継続的な年次レビューが行われている。^{[19] 2004年にこれは}欧州連合法となった。^[16]

PEPに特化したコンプライアンス法は、政府の汚職、マネーロンダリング、テロ資金供与の関係に対処しています。^[1] 2001年9月11日以降、100か国以上が金融サービス規制に関連する法律を改正し、政治汚職と闘ってきました。^[要出典]

2004年にワシントンDCのリッグス銀行が行ったケースのように、適切な手続きを踏まずにPEPと取引を行った金融機関には重い罰金が科せられたことがある^[20]。

規制にもかかわらず、ムアマル・カダフィやホスニ・ムバラクのような政治指導者は、デューデリジェンスに従わなかった米国の銀行の資産を凍結したことで2013年にニュースになった。^[21]

ほとんどの金融機関は、PEP を潜在的なコンプライアンス リスクと見なし、このカテゴリに該当するアカウントの監視を強化します。PEP のスクリーニングは通常、アカウント開設の最初に実行され、標準デューデリジェンスまたは KYC と呼ばれます。アカウントの定期的なスクリーニングは、継続的なデューデリジェンスの一環として実行されます。

規制、財務、評判リスクのスクリーニングを宣伝している企業は数多くあります。

PEPを発見するためのデューデリジェンスは時間がかかり、名前、生年月日、国民識別番号、顧客の写真などを、通常100万件以上のプロファイルを含む、既知のPEPの信頼できるデータベースと照合する必要がある。^[要出典]「公式」PEPリストは存在しない。CIAと国連は、FATFのPEP定義に該当する国家元首のリストを持っている。

^{ベンダーはPEP [22]}やその他の高リスク顧客 に関する独自のデータベースを維持している。

一般からの貢献を活用して公開されている PEP のクラウド ソース リストが多数あります。^{[引用が必要]}

国内 PEP とは、自国で重要な公職に就いている、または就いていた個人のことです。これには、政府高官、政治家、または国家レベルで公共政策に影響力を持つ個人が含まれます。

一方、外国PEPとは、他国で重要な公職に就いている、または就いていた人物です。外国PEPは、その影響力やつながりが母国以外の機関によって容易に認識または理解されない可能性があるため、特有のリスクを伴います。

国内 PEP と外国 PEP の主な違いは、政治的影響力の地理的範囲にあります。国内 PEP は自国内で影響力を及ぼしますが、外国 PEP は別の国で政治的背景や影響力を持っています。

上記のとおり、PEP が厳重に監視される理由は、その役職に関連する汚職、賄賂、マネーロンダリングの潜在的なリスクのためです。

• 2010年賄賂禁止法（UKBA）
• 金融犯罪取締ネットワーク(FinCEN)
• 海外腐敗行為防止法(FCPA)
• 外国公務員
• 顧客確認（KYC）
• マネーロンダリング
• 不審な活動報告
• 米国愛国者法
• ウォルフスベルググループ