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金融情報（FININT）とは、関心のある組織の財務状況に関する情報を収集し、その性質や能力を理解し、意図を予測することです。一般的に、この用語は法執行機関や関連活動の文脈で用いられます。金融情報の主な目的の一つは、脱税、資金洗浄、その他の犯罪行為に関与する可能性のある金融取引を特定することです。FININTは、犯罪組織やテロ組織の資金調達の特定にも関与することがあります。金融情報は、収集と分析という2つの主要な分野に分けられます。収集は通常、金融情報機関または金融情報ユニット（FIU）と呼ばれる政府機関によって行われます。この機関は、規制要件の一環として銀行やその他の組織から提供される生の取引情報や疑わしい取引報告書（SAR）を収集します。データは、政府間ネットワークを通じて他国と共有される場合があります。分析は、データマイニングやデータマッチング技術を用いて大量の取引データを精査し、特定の活動に関与している可能性のある人物を特定することで構成されます。 SAR（統計的活動率）は、他のデータと照合して精査することで、特定の活動を特定しようと試みることもできます。
FININTは、通常、規制要件の一環として銀行やその他の機関から提供される大量の取引データを精査することを含みます。あるいは、データマイニングやデータマッチング技術を使用して、特定の活動に関与している可能性のある人物を特定することもできます。多くの先進国では、金融機関に対して規制報告要件が課されています。FININT組織は、金融機関の生データにアクセスできる可能性があります。法的観点から見ると、この種の収集は非常に複雑になる可能性があります。たとえば、CIAはテロ資金追跡プログラムを通じて国際銀行間金融通信協会（SWIFT）のデータストリームにアクセスしましたが、これはベルギーのプライバシー法に違反しました。報告要件は、非公式価値移転システム（IVTS）[ 1 ]には影響しない可能性があります。IVTSの使用は、単に文化の中で慣習となっている場合があり、従来の金融機関では報告を必要としない金額の場合があります。IVTSは、監視を回避するための犯罪目的にも使用される可能性があります。
金融情報分析の例としては、以下のようなものが挙げられます。
最高レベルでは、米国内のFININT（金融情報）活動、および一部の国際的な活動は、テロ対策・金融情報担当財務次官が統括するテロ対策・金融分析室の管轄下にあり、その活動内容は以下のとおりである。
国際的な金融活動は主に財務省と中央情報局（CIA ）によって行われている。CIAによる国際銀行間金融通信協会（SWIFT）へのアクセスについては、関連資料を参照のこと。
2001年9月11日の攻撃後、ウォール・ストリート・ジャーナル紙で、タンザナイトがテロリストの追跡不可能な通貨および収入源として使用されているという疑惑が報じられた。これはその後確証されていない。可能性のある例を参照。[ 2 ]
アフリカでよく見られる慣習として、未加工のダイヤモンドは違法な小型武器取引の事実上の標準通貨となっている。[ 3 ]ダイヤモンドは、ATMのない地域では、カラットあたりの評価額が統一されているため、簡単に数えることができる。精製された貴金属にあるようなシリアル番号のない未加工のダイヤモンドでいっぱいのブリーフケースは、多額の違法な金銭の移転に利用できる。この慣習は、人身売買、麻薬、武器取引、テロ、経済制裁や禁輸措置の回避と共存している。
しかし、その後、内国歳入庁は宝石取引を規制するために新たなマネーロンダリング対策規制を導入した。 [ 4 ]
もう一つ興味深い可能性として、テロリストがテロ攻撃の際に値上がりする可能性のある株（防衛産業株など）を購入したり、値下がりする可能性のある株（航空会社株など）を空売りしたりすることが考えられます。この可能性は、2001年9月11日の攻撃後、金融市場に関する多くの調査につながりました。[ 5 ]