テロ資金供与

テロ資金供与とは、個人のテロリストや非国家主体に資金を提供したり、財政支援を行うことである。^[1]

ほとんどの国は、多くの場合、マネーロンダリング法の一部として、テロ資金供与対策（CTF）を実施しています。一部の国と多国籍組織は、テロ組織とみなす組織のリストを作成していますが、各国がどの組織をテロ組織として指定しているかについては一貫性がありません。マネーロンダリングに関する金融活動作業部会（FATF）は、CTFに関連して加盟国に勧告を行っています。CTFに関する適切な措置を講じていない国のブラックリストとグレーリストを作成しました。 ^[要出典] 2019年10月24日現在、FATFブラックリスト（行動要請国）には、テロ資金供与の対象として北朝鮮とイランの2カ国のみが記載されています。一方、FATFグレーリスト（その他の監視対象国）には、パキスタン（パキスタンと国家支援テロリズムを参照）、バハマ、ボツワナ、カンボジア、ガーナ、アイスランド、モンゴル、パナマ、シリア、トリニダード・トバゴ、イエメン、ジンバブエの12か国が含まれていた。^{[2] [3] [4]}一般に、指定されたテロ組織への資金供給は違法であるが、その執行は国によって異なる。

当初、CTF の取り組みの焦点は、非営利団体、未登録の資金サービス企業(MSB) (いわゆる地下銀行または「ハワラ」を含む)、および行為自体の犯罪化にありました。

2001年9月11日の同時多発テロ後に可決された米国愛国者法は、米国政府に金融機関を監視するためのマネーロンダリング対策権限を与えている。愛国者法は制定以来、米国で大きな論争を巻き起こしている。 米国はまた、国連や他の国々と協力してテロ資金追跡プログラムを構築した。^{[5] [6]}

米国愛国者法に基づいて、マネーロンダリングや金融犯罪に特化した金融犯罪取締ネットワークなど、多くの取り組みが行われています。 ^[7]

国連安全保障理事会 決議1373は、テロ組織や個人への資金提供を阻止することを目的とした テロ対策措置です。

テロリズムを阻止し阻止するために必要な適切な手段を提供することによりアメリカを団結させ強化する法律（USA PATRIOT法としても知られる）も2001年に制定されました。2009年にこの法律は、テロ支援国家からの約2000万ドルとさらに2億8000万ドルの資金を阻止するのに役立ちました。^[8]

2020年、20カ国以上で現地調査を行い、その過程で誘拐されたファイト・ブエタリン氏はCNNのインタビューで、テロ資金供与との戦いは継続的な課題となるだろう（「概念を打ち破ることは実際には不可能だ」）と説明した。彼は、世界のトップ10テロ組織の年間予算は推定36億ドルであると指摘した。^[9]

多くの国や多国籍組織がテロ組織に指定する組織のリストを保有しているが、どの組織がテロ組織に指定されるかについては一貫性がない。米国では、財務省の外国資産管理局 ( OFAC ) がそのようなリストを保有している。指定テロ組織に利益をもたらす金融取引は通常、違法とされる。

指定テロ組織は、そのような資金提供を阻止する取り組みをすり抜けるために、さまざまな戦略を採用する可能性があります。たとえば、監視を回避しようとして、小額の送金を何度も行う場合があります。また、犯罪歴のない人物を金融取引の完了に利用して、資金移動を追跡しにくくしようとする場合があります。これらの取引は、慈善団体への寄付^[10]や家族への贈り物に偽装されることもあります。国家は単独でテロと戦うことはできません。金融取引を自ら監視するには、企業主体が必要です。企業主体が国家の指示に従わない場合は、罰金や規制上の制裁が適用される場合があります。^[8]

テロリストやテロ組織は、資金を得るために、入手可能なあらゆる資金源を利用することが多い。これには、麻薬の流通、闇市場の石油、自動車販売店やタクシー会社などの事業などが含まれる。ISISは、テロ活動の資金源として闇市場の石油流通を利用していることが知られている。^[11]

インターネットは、寄付者と受取人の匿名性を守ることができるため、テロ資金の現代的な形態として成長しています。テロ組織は、支持者から資金援助を集めるためにプロパガンダを使用します。また、テロ組織とは関係のない人々からオンラインバンキング情報を盗むなど、インターネット上の犯罪行為を通じて資金を見つけることもできます。^[10]テロ組織は、慈善団体のふりをして資金を調達することもあります。アルカイダは、インターネットを利用して組織に資金を提供していることで知られるテロ組織です。このプラットフォームを通じて、彼らはより幅広い聴衆にリーチすることができます。^[12]

法律や規制ではしばしば関連付けられるテロ資金供与とマネーロンダリングは、概念的には正反対です。マネーロンダリングは、犯罪行為で集めた現金を合法的に見せかけて金融システムに再統合するプロセスですが、テロ資金供与では資金の出所はあまり考慮されず、資金の用途によって範囲が決まります。

米国およびその他の国で発見された、犯罪テロ結節点と呼ばれる組織犯罪とテロ組織の共生関係に関する詳細な研究が法医学文献に掲載されている。 ^{[13] [14] [15] [16] [17] [18]} Perri、Lichtenwald、MacKenzieの論文では、犯罪テロ結節点に沿って活動する組織を特定、潜入、解体するために使用できる複数機関の作業グループとツールの重要性が強調されている。

現金を大量に密輸し、現金を大量に扱うビジネスを通じて現金を預け入れるのは、その類型の一つです。彼らは現在、新しいオンライン決済システムを通じて資金を移動させています。また、貿易と連携したスキームを使って資金洗浄も行っています。しかし、古いシステムは廃れていません。テロリストは、MSB/ハワラや国際ATM取引を通じて資金を移動し続けています。^[19]管理がそれほど厳しくない国では、慈善団体も引き続き利用されています。

サイードとシェリフ・クアシは、 2015年にフランスのパリで起きたシャルリー・エブド銃撃事件の前に、取引ロンダリングを利用して活動資金を調達していた。^{[20] [21] [22]}例としては、偽造品や薬物の転売などが挙げられる。

「この資金提供の連鎖は、合法的な市場を利用して違法行為（この場合は偽造靴の販売）を行い、その収益をテロリストの資金洗浄に使用していることから、取引の洗浄とテロリズムの間に明確な相関関係があることを示している。」

AMLとCTFはどちらも顧客確認（KYC）の概念を持ち、金融機関は本人確認を行い、問題の取引の合法性を監視する必要があります。この方法は、銀行、弁護士、または金銭の取引や法的援助を見ることができる他の専門家には好まれません。なぜなら、本人確認のプロセスによってビジネスと顧客の関係が損なわれる可能性があるからです。これは、身元を証明する必要がある長期顧客との関係を損なう可能性があり、社会の尊敬されるメンバーは毎回本人確認を求められることを望んでいません。^{[8] [23]}

FATF ブラックリスト（非協力国または地域リスト）の仕組みは、各国に変化をもたらすよう強制するために使用されました。

2001 年 10 月にテロ資金対策を公式の目的として設立された米国の複数機関によるタスクフォース「グリーン クエスト作戦」では、テロ資金に関連する可能性のある資金の収集と移動の指標として、以下の活動パターンを検討しています。

• 現金、小切手、電信送金など、過去の入金や出金と一致しない口座取引。
• 懸念地域（制裁対象国、非協力国、同調国）から発信、発信、または通過する、論理的または明白な目的のない大量の電信送金または入金を伴う取引。
• 第三者小切手とその海外銀行口座への入金について、説明のつかない決済または交渉が行われている。
• 複数のブランチ、または複数のアクティビティを持つ同じブランチでの構造化。
• 企業の階層化、関連企業または慈善団体の銀行口座間での明確な理由のない送金。
• 慈善団体による、銀行やタックスヘイブンとして知られる国に所在する企業への電信送金。
• 明らかな資金調達活動の欠如。たとえば、小額小切手や慈善目的の銀行預金に関連する典型的な寄付の欠如など。
• 複数の口座を利用して資金を集め、同じ海外の受取人に送金する
• 論理的な経済的目的がない取引、つまり、組織の活動と取引に関与する他の当事者との間に関連性がない取引。
• 重複する企業役員、銀行署名者、または住所、参照、財務活動に関連するその他の識別可能な類似点。
• 米国での預金が懸念国の ATM からの引き出しと直接相関する現金引き落としスキーム。この種の逆取引も疑わしい。
• 多くの場合、連番が振られた小切手、為替、またはその他の金融商品を、同じ個人または企業、または名前の綴りが似ている個人または企業に発行します。

こうした活動のみから、特定の行為がテロや組織犯罪に関連しているかどうかを判断することは困難です。このため、テロ資金供与とのつながりを判断するには、これらの活動を他の要素と照らし合わせて調べる必要があります。単純な取引でも疑わしいと判断される場合があり、テロに起因するマネー ロンダリングでは、通常、FATF ブラックリストに掲載されている国を含む他国とのつながりを明らかにする単純な操作 (小売外国為替操作、国際資金移動) が実行された事例が含まれます。顧客の中には、特に麻薬や武器の密売で警察に記録されている場合があり、外国のテロ組織とつながりがある可能性があります。資金は、テロ支援国家またはテロ問題がある国を経由して移動した可能性があります。重要な公的地位にある人物(PEP)とのつながりは、最終的にテロ資金供与取引につながる可能性があります。慈善団体が取引のつながりになっている可能性があります。 2 か月間にわたって ATM 経由で定期的に預金が引き落とされ、その他の期間は休止状態になっているアカウント (特に学生アカウント) は、攻撃に備えてアクティブになっていることを示している可能性があります。

2019年10月24日現在、パキスタンはFATFのテロ資金供与に関するグレーリストに掲載されており、27の行動項目のうち5項目のみを満たしており、テロ資金供与防止のための残りの行動ポイントを遵守するために4か月が与えられている。^{[3] [4]} 2022年現在、パキスタンは行動計画のほとんどに準拠しているが、引き続きリストに掲載されている。^{[24] [25]}

バーレーンは、他国へのテロ資金の流入を阻止するためにほとんど何もしていないとして、たびたび非難されてきた。

カタールと過激派との関わりにはハマスへの資金提供も含まれる。

サウジアラビアは、民間によるテロ資金供与を阻止するために十分な対策を講じていないとの非難に直面している。^[26]

FATFの最近の報告書は、サウジアラビアのテロ対策における重大な欠陥を浮き彫りにした。サウジアラビアで芽生えたテロ資金調達は、アルカイダやその他のテロ組織の重要な資金源となった。^{[27] [28]}

漏洩した機密メモの中で、ヒラリー・クリントンは、2009年にサウジアラビアがアルカイダ、タリバン、ラシュカレトイバを含むスンニ派テロ組織にとって重要な資金源であったと述べ、サウジアラビアの情報機関の無能さを指摘した。^[29]

2019年、欧州委員会は、マネーロンダリングとテロ資金供与を制御できなかった国のブラックリストに、他のいくつかの国とともにサウジアラビアを追加しました。サウジアラビアは、イスラム過激派やテロ組織に送金される巨額の資金を制御するための努力が不十分であると非難されています。^[30]

アラブ首長国連邦はテロ組織の金融拠点であると非難されてきた^{[誰によって？ ] 。 [26]} UAEの銀行システムは、2001年9月11日にアルカイダが米国に対して実行した攻撃に関与していたことが判明した。9/11テロリストはUAEに銀行口座を持っていた。攻撃の実行により、テロリストグループは約40万～50万ドルの費用を被り、そのうち30万ドルは米国にあるハイジャック犯の銀行口座を通じて取引された。資金の移動は、公的銀行システムとアルカイダが確立したハワラネットワークの両方の助けを借りて行われた。^{[31] [32]}

9/11委員会報告書によると、UAEの銀行システムが9/11のハイジャック犯による資金洗浄に利用されたという懸念に応えて、UAEは2002年に中央銀行に事前の法的許可なしに疑わしい口座を7日間凍結する権限を与える法律を制定した。報告書では「銀行はサウジアラビアとパキスタンからUAEを通過する取引を注意深く監視するよう勧告されており、現在はより厳格な取引および顧客報告要件の対象となっている」と述べられている。^[33] UAE政府はそれ以来、テロ資金供与に対するゼロトレランスの姿勢と政策を堅持している。^[34]

米財務省は、UAE、アフリカの角、キプロスに広がるビジネスネットワークがアルシャバブに数百万ドルをロンダリングしていると主張した。米国外国資産管理局（OFAC）は、マネーロンダリングネットワークに関与した16の企業と個人に制裁を科した。アルシャバブの重要な資金仲介者は、ドバイに拠点を置くハリール・コモディティーズLLCと、ウガンダ、ケニア、ソマリア、キプロスにあるその子会社と支店である。^[35]

オーストラリアのテロ資金供与防止法には以下のものが含まれます。

• 1995年刑法（Cth）：
  • 第102.6条（テロ組織への資金提供、テロ組織からの資金提供、テロ組織のための資金提供）
  • 第102.7条（テロ組織への支援の提供）
  • 第103.1条（テロ資金供与）
  • 103.2条（テロリストへの資金提供）
  • 第119条第4項(5)（外国侵略犯罪の実行を促進するために物品やサービスの提供または受領）^[36]
• 1945年国際連合憲章法（Cth）：
  • 第20条（凍結対象資産の取り扱い）
  • 第21条（禁止された個人または団体への資産の譲渡）。

これらの犯罪は、オーストラリア法および国際法に基づいて個人および団体に制裁を科します。^[37]オーストラリアでこれらの犯罪を起訴する責任は、オーストラリア連邦警察、州警察、および連邦検察局長にあります。

2010年7月、ドイツは、国際人道支援機構（IHH）を非合法化した。同機構は、寄付金を、欧州連合がテロ組織とみなすハマスに関連するガザ地区のプロジェクトに使用し、一方で寄付者には同組織の活動を人道支援として提示しているとしてである^{[38] [39] 。ドイツの}トーマス・デ・メジエール内務大臣は、「 IHHによる数百万ドルの寄付など、ハマスに属するいわゆる社会福祉団体への寄付は、実際にはテロ組織ハマス全体を支援するものである」と述べた[ 38 ^{] [39] 。}

アバ・エバン研究所がヤヌス・イニシアチブの一環として実施した調査によると、ヒズボラはドイツを拠点とするレバノンの孤児のための慈善団体「レバノン孤児プロジェクト」などの非営利団体を通じて資金提供を受けている。この団体は寄付金の一部を、自爆テロを起こしたヒズボラメンバーの家族に資金を提供する財団に寄付していたことが判明した。^[40] 欧州民主主義財団は、「レバノン孤児プロジェクト」組織がドイツからの寄付金をレバノンのアル・シャヒド協会に直接送金していると発表している。同協会はヒズボラのネットワークの一部であり、レバノンで特に子供を対象に自爆テロを奨励している。ドイツでは、レバノン孤児プロジェクトへの寄付金は税控除の対象となり、ドイツ政府の税制によって補助されている。^[41]

2018年、米国麻薬取締局（DEA）による「シーダー作戦」と呼ばれる捜査により、南米の麻薬資金数百万ユーロをヨーロッパとレバノンにロンダリングしたヒズボラ工作員が逮捕された。逮捕された工作員の1人は、世界規模でマネーロンダリング事業を営むドイツ人のハッサン・タラボリであった。タラボリは、犯罪組織とヒズボラ指導者との密接なつながりを象徴している。^{[42] [43]}

インドはテロの被害者であり、世界経済に脅威を与えるこれらの問題に対するIMF加盟国の遵守を大幅に強化するために、 IMFのマクロプルーデンス規制と融資政策をFATFのマネーロンダリング対策（AML）およびテロ資金供与対策（CFT）の主要条項と連携させるよう運動してきた。インドはまた、これらのIMF政策を秘密管轄区域、サイバーリスク、タックスヘイブンと連携させることも目指している。^[44]

2019年2月、スペイン財務省はマネーロンダリングおよび金融犯罪防止委員会（SEPBLAC ^[45]）を通じて、テロ資金供与防止戦略を発表した。^{[46] [47]}

英国では、1989年に施行された1989年テロ防止（暫定規定）法がテロ資金供与の防止に役立った。これは主に、北アイルランドの共和派およびロイヤリストの準軍事組織への資金提供を断つことに役立った。アイルランド共和派およびロイヤリストの準軍事組織の収入源は、北アイルランドの賭博機、タクシー会社、慈善寄付であり、北アイルランド紛争（1969年～1998年）の収入の圧倒的大部分を占めていた。^{[48] [49]}

1939年から1998年までの国家に対する犯罪行為法は、アイルランド共和国の安全保障に有害とみなされる多くの行為を犯罪としています。この法律の下では、組織は抑圧命令の対象となり、その後は、そのような違法組織のメンバーになること、またはそのような違法組織の活動を指導または資金調達することは犯罪となります。北アイルランド紛争（1969年から1998年）の間、暫定アイルランド共和軍（PIRA）とアイルランド民族解放軍（INLA）は、これらの措置によって禁止されました。

しかし、紛争中、アイルランド共和国は、紛争に参加した地球上のどのグループや国よりも、アイルランド共和国の資金、武器（ほとんどがアイルランド製のIED ）、訓練キャンプ、爆弾工場、隠れ家の主な供給源でした。 ^{[48] [50] [51]リビアの指導者}ムアマル・カダフィからの現金1200万ドル^{[52] [53] [54]や、アメリカの}NORAIDが共和国のために集めた360万ドル（必ずしもIRAの金庫に直接ではない）^{[55] [56] [57] [58]}などの海外からの寄付は、誇張されることが多く、実際には非常に少額でした。^{[49] [48] [50] [51]} IRAの収入のほとんどまたはほぼすべては、アイルランド国内での合法的または犯罪的な活動、例えばみかじめ料暴力団、銀行強盗、黒タクシー、詐欺、マネーロンダリングから得られており、これらによりIRAは十分な銃や爆発物を購入することが可能となり、紛争の長期化に貢献した。^{[48] [50] [51] [49]}

欧州連合はマネーロンダリングとテロ資金供与に対するいくつかの措置を講じてきた。これには、超国家的リスク評価報告書（SNRA）、EUの銀行が関与する公に知られているマネーロンダリング対策事件に関する報告書、金融情報ユニット（FIU）報告書、中央銀行口座登録簿の相互接続など、以下の報告書の作成とそれに伴う勧告の実施が含まれる。^[59]

1999年のテロ資金供与条約第2条1項は、テロ資金供与犯罪を「武力紛争の状況において、民間人または敵対行為に積極的に参加していないその他の人物の死亡または重傷を引き起こすことを意図した行為を実行するために、その全部または一部が使用されることを意図して、または認識しながら、いかなる手段によっても、直接的または間接的に、違法かつ故意に資金を提供または収集する者」が犯す犯罪と定義しており、その行為の目的が、その性質または文脈により、住民を威嚇すること、または政府または国際機関に何らかの行為を行うよう、または行わないよう強制することである場合に限る」としている。^[60]

国連安全保障理事会は、 9/11の攻撃の後、決議1373を採択しました。この決議では、各国がテロ組織に資金提供したり、テロ組織に安全な避難場所を提供したりすることは禁止され、テロ組織に関する情報は他の政府と共有されなければならないと規定されています。

国連では、テロと関係がある、またはテロの疑いがある組織や人物のリストを作成し、その金融口座を凍結し、いかなる金融機関も取引できないようにする委員会が結成された。^[8]

2019年1月、ハマスの軍事部門であるアルカッサム旅団は、支持者に米ドルの寄付を募るキャンペーンを開始した。アルカッサム旅団はビットコインによるクラウドファンディングの意向を発表した直後、寄付者が資金を送ることができるビットコインアドレスを提供し、ソーシャルメディアにビットコインに関するインフォグラフィックやチュートリアルを投稿した。^[61]

• アダムス、ジェームズ。『テロの資金調達』。セブノークス、ケント：ニューイングリッシュライブラリー、1986年。
• アメリカ外交政策評議会。テロ資金対策。メリーランド州ランハム：アメリカ大学出版局、2005年。
• ビアステーキ、トーマス・J、スー・E・エッカート著『テロ資金対策』ロンドン：ラウトレッジ、2008年。
• クラーク、CPテロリズム社：テロ、反乱、非正規戦争の資金調達。ABC-CLIO、2015年。
• ショーン・S、デイヴィッド・ゴールド著『テロノミクス』、アルダーショット、イギリス、バーリントン、バーモント州：アッシュゲート、2007年。
• エーレンフェルド、レイチェル. 悪への資金調達：テロリズムの資金調達方法と阻止方法. シカゴ：ボーナスブックス、2003年。
• フリーマン、マイケル。テロ資金調達のケーススタディ。ファーナム：アッシュゲート、2011年。
• ジラルド、ジーン・K、ハロルド・A・トリンクナス。『テロ資金供与と国家の対応：比較の視点』カリフォルニア州スタンフォード：スタンフォード大学出版局、2007年。
• マーティン、ガス、ハーヴェイ・W・クシュナー。『セージ・テロリズム百科事典』。カリフォルニア州サウザンドオークス：SAGE出版、2011年。
• ピース、マーク。テロ資金調達。ドルドレヒト：クルーワー・アカデミック・パブリッシャーズ、2002年。
• ショット、ポール・アラン。マネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策の参考ガイド。ワシントン DC: 世界銀行、2006 年。
• ヴィットーリ、ジョディ。テロ資金と資源調達。ニューヨーク、ニューヨーク：パルグレイブ・マクミラン、2011年。

• 米国国務省の国際麻薬統制戦略報告書（INCSR）は、毎年3月に発行される年次報告書です。各国のマネーロンダリングリスクを評価するすべてのコンプライアンス担当者にとって必読の書です。
• 米国金融犯罪情報局（FinCEN）（米国金融情報ユニット） - 定期的なSARレビュー
• 英国SOCA（NCIS（英国FIU）を統合） - 英国脅威評価
• コンプライアンス ウェブ検索 - 金融機関のアカウント審査プロセスを円滑にし、迅速化するために設計された、Google 搭載の垂直検索エンジン
• 世界銀行金融市場健全性ユニット
• 国際政治暴力・テロリズム研究センター - 戦略的テロ対策 - 財政的対応
• 国際イスラムテロリズムの資金調達 ~ 戦略分析プロファイル ~ Guardia di Finanza 総本部 - 第 2 部 - 分析ユニット 2008-06-12 にWayback Machineでアーカイブ
• テロ資金調達ブログ - 独立したアナリストのグループが執筆した、テロ資金調達のあらゆる側面に関するブログ
• 金融活動作業部会のウェブサイト
• World-Check.com - ネガティブなニュースや制裁のスクリーニング用。