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金融システムとは、貸し手、投資家、借り手などの金融市場の参加者の間で資金の交換を可能にするシステムです。金融システムは国家レベルと世界レベルで機能しています。[1]金融機関は、投資家と借り手の間に効率的で定期的なつながりを提供することを目的とした、複雑で密接に関連したサービス、市場、および機関で構成されています。[2]
言い換えれば、金融システムは、金融媒体（お金）の交換が存在する場所であればどこでも存在し、理想的なお金の可能性を活用し、そこから利益を得るために資金を必要とする分野（金融市場、企業、銀行）に再配分されます。このメカニズム全体が金融システムとして知られています。
お金、信用、金融は金融システムにおける交換手段として利用されている。これらは物々交換の代わりとして商品やサービスを交換できる既知の価値の媒体として機能している。[3]現代の金融システムには、銀行（公的部門または民間部門）、金融市場、金融商品、金融サービスが含まれる。金融システムは資金を配分、投資、または経済部門間で移動することを可能にし、個人や企業が関連するリスクを共有できるようにする。[4] [5]
金融システムの構成要素
金融システムには主に 4 つの構成要素があります。
- 金融市場 - 買い手と売り手が相互にやり取りし、債券、株式、その他の資産の取引に参加する市場を金融市場と呼びます。
- 金融商品 - 金融市場で取引される商品は金融商品と呼ばれます。さまざまな要件と信用を求める人に基づいて、市場の証券もそれぞれ異なります。
- 金融機関 - 金融機関は、投資家と借り手の間の仲介役を務めています。会員と顧客に金融サービスを提供します。貯蓄者と借り手の間の仲介役を務めるため、金融仲介者とも呼ばれます。投資家の貯蓄は、金融市場を通じて直接または間接的に動員されます。市場から資金を調達し、金融資産 (預金、証券、ローンなど) を管理したい組織にサービスを提供します。
- 金融サービス - 資産管理および負債管理会社が提供するサービス。必要な資金の調達を支援し、資金が効率的に投資されるようにします。(例: 銀行サービス、保険サービス、投資サービス)
銀行
銀行は、借り手にお金を貸して収益を上げ、預金を受け入れる金融仲介機関です。市場の安定と消費者保護を提供するため、通常は厳しく規制されています。銀行には以下のものがあります。[要出典]
非銀行金融システム
非銀行金融システムは、投資、リスクプーリング、市場仲介などの金融サービスを促進します。通常、完全な銀行ライセンスは取得していません。[6]非銀行金融システムには以下が含まれます。[7]
- 金融・ローン会社
金融市場
金融市場とは、証券、商品、代替品などが需要と供給を表す価格で取引される市場です。「市場」という用語は通常、そのような商品の潜在的な買い手と売り手の集合的な取引機関を意味します。
主要市場
プライマリー市場（またはイニシャルマーケット）とは、一般的に株式、債券、その他の金融商品 の新規発行を指します。プライマリー市場は、マネーマーケットとキャピタルマーケットの 2 つのセグメントに分かれています。
二次市場
流通市場とは、以前に発行された金融商品の取引を指します。
金融商品
金融商品とは、あらゆる種類の取引可能な金融資産のことです。金融商品には、現金、事業体に対する所有権の証拠、契約などが含まれます。[8]
デリバティブ商品
デリバティブ商品とは、1つまたは複数の基礎となる実体（資産、指数、金利など）から価値を導き出す契約である。[9]
金融サービス
金融サービスは、金融業界に含まれる多数の企業によって提供されています。これには、信用組合、銀行、クレジットカード会社、保険会社、株式仲介会社、投資ファンドなどが含まれます。
参照
参考文献
- ^ オサリバン、アーサー、シェフリン、スティーブン・M（2003）。経済学：行動原理。アッパーサドルリバー、ニュージャージー州07458：ピアソン・プレンティス・ホール。pp.551。ISBN 0-13-063085-3。
{{cite book}}: CS1 maint: location (link) - ^ Gurusamy, S. (2008). 金融サービスとシステム第2版、p. 3. Tata McGraw-Hill Education. ISBN 0-07-015335-3
- ^ 「基本に戻る：お金とは何か？ - ファイナンス＆開発、2012年9月」www.imf.org 。 2016年1月10日閲覧。
- ^ アレン、フランクリン、ゲイル、ダグラス (2000-01-01)。金融システムの比較。MIT プレス。ISBN 9780262011778。
- ^ 「金融システム」（PDF）。
- ^ カーマイケル、ジェフリー、ポメルレアーノ、マイケル（2002-03-05）。非銀行金融機関の発展と規制。世界銀行。doi : 10.1596 /0-8213-4839-6。hdl :10986/ 15236。ISBN 978-0-8213-4839-0。
- ^ 「オンラインマニュアル - BSA InfoBase - FFIEC」。www.ffiec.gov。2019年2月1日時点のオリジナルよりアーカイブ。2016年1月10日閲覧。
- ^ 「金融商品の会計処理」www.fasb.org 。 2016年1月10日閲覧。
- ^ 「デリバティブを理解する：市場とインフラ」シカゴ連邦準備銀行。 2016年1月10日閲覧。