Loading article…
 | |
| 名前の由来 | UBSウォルフスベルグ研修・対話センター |
|---|---|
| 設立 | 2021年9月22日 |
| 設立年 | バーゼル、スイス |
| タイプ | スイスの法律に基づく協会 |
| 位置 | |
| 起源 | 1999年10月10日付けのウォルフスバーグ原則の単純パートナーシップ |
| 会員資格 | 12のグローバル銀行 |
| Webサイト | ウルフスバーググループ |
ウォルフスバーグ グループは、金融犯罪リスクの管理のための枠組みとガイダンスの開発を目的とする 12 の世界的な銀行の協会です。
1999年にウォルフスベルグ原則という名称で数々の ベストプラクティス 基準を採用した銀行の会合として始まりました。2021年9月22日、スイスの法律に基づく協会が「ウォルフスベルググループ」という名称でバーゼルに設立されました。
ウォルフスバーグ グループの目標は、 民間セクターにおける マネーロンダリング対策 (AML)、 顧客確認 (KYC)、 テロ資金対策(CTF) に関する金融業界標準を策定することである。その取り組みは、マネーロンダリングに関する金融活動作業部会 (FATF) が政府レベルで行っている 取り組みに似ている 。
AML活動に加えて、ウォルフスベルググループは汚職防止の分野でも集団行動グループとして活動しています。[1]
Wolfsberg の出版物は、ベストプラクティスを強調することを目的として監督者や規制当局、および出版物に記載されているアプローチを採用して世界の金融サービス業界全体の金融犯罪リスク管理の全体的な基準を向上させることを選択できるその他の金融機関を対象としています。
このグループはチャタムハウスルールに従って活動しています。
歴史
1999年、米国上院常設調査小委員会は、シティグループの最高経営責任者ジョン・リード氏を公聴会に召喚し、同委員会の委員長カール・レビン上院議員がシティバンクのプライベートバンクの顧客の「悪党ギャラリー」と呼んだ事件について証言させた。リード氏は、疑惑を解決し、今後同様の事件が起きないように対策を講じるよう、プライベートバンクの新責任者シャウカット・アジズ氏（後にパキスタン首相となる）に依頼した。
ニューヨークのアジズ氏は、当時トランスペアレンシー・インターナショナル（本部はワシントン DC）の取締役会副会長だったフランク・フォーグル氏に電話をかけ、共同の取り組みについて話し合いました。2 人は会談し、アジズ氏は、シティではなくトランスペアレンシー・インターナショナルが他の大手銀行を誘致し、大手銀行による顧客確認基準の完全施行に向けた自主的な合意を得るための取り組みをシティに加わってもらう方が信頼性が高いと説明しました。
その後、ニューヨークのシティで、アジズ氏とフォーグル氏の共催による夕食会が開かれ、ニューヨークの大手銀行の代表者、当時のTI会長ピーター・アイゲン氏、TI-USA取締役会会長フリッツ・ハイマン氏が出席した。この会合で、アジズ氏と当時のスイスのUBSの最高リスク管理責任者ハンス・ペーター・バウアー氏が主導する議論が始まった。
会議はスイスのエルマティンゲン近郊のヴォルフスベルク城にあるUBSの研修センターで開催され、会場からグループの名前が付けられた。[2]
作業は銀行の代表者とトランスペアレンシー・インターナショナルの上級役員ジャーミン・ブルックスによって進められ、[3]その結果、ウォルフスバーグのプライベートバンキング向けAML原則が初めて策定されました。[4]当初は8つの銀行があり、米国とスイスを除くほとんどの国は最大のプライベートバンクによって代表されていました。後に「米国の大手投資銀行、日本の大手銀行、スペインの銀行」が加わり、当初の11のメンバーグループになりました。[2]
2000 年、ヴォルフスバーグ グループは、サンタンデール銀行、MUFG、バークレイズ、シティグループ、クレディ スイス、ドイツ銀行、ゴールドマンサックス、HSBC、JP モルガン チェース、ソシエテ ジェネラル、UBSの 11 の世界的銀行の非公式連合体でした。[2]
2001年9月11日の同時多発テロ事件後、同グループはテロ資金対策基準にも重点を置くようになった。[2] [5]
2021年9月22日、以前は緩やかに結びついていた銀行グループが、スイスのバーゼルに登録住所を持つ「ウォルフスベルグ・グループ」という名称のスイスの法律に基づく協会を設立しました。[6]
2022年5月、同グループは、 2022年のロシアのウクライナ侵攻を背景に、銀行が顧客に対してネガティブなニュース記事をスクリーニングし、金融犯罪リスクを評価することを提案した。[7] ダウ・ジョーンズ・ニュース・サービスは、インターネット上で特定されたネガティブなニュースメディアの信頼性を評価する際にライセンスを受けたメディアを使用することの重要性について触れていないとして、この文書を批判した。[8]
現在のメンバー
2015年6月、ウォルフスベルグ・グループは スタンダード・チャータード銀行 [9]とバンク・オブ・アメリカがグループに加わり、加盟銀行は13行に拡大した。UBSとクレディ・スイスの合併により、ウォルフスベルグ・グループには12行が加盟している。
- バンク・オブ・アメリカ
- バークレイズ
- シティグループ
- ドイツ銀行
- ゴールドマン・サックス
- HSBC
- JPモルガン・チェース
- 三菱UFJ銀行
- サンタンデール
- ソシエテジェネラル
- スタンダードチャータード
- UBS
出版物
2024年現在、ウォルフスバーググループは50以上のリソースを発行しており、その中には 「ウォルフスバーグ基準」と呼ばれるものも含まれています。[10] 2000年10月に発行された最初の文書は「 プライベートバンキングのためのウォルフスバーグマネーロンダリング防止原則」であり、2002年5月と2012年に改訂されました。
2002年11月、同グループは「 ウォルフスバーグ・コルレス銀行業務原則」を発表し、 AMLに対するリスクベースの アプローチと、金融機関がデューデリジェンスの実施に役立つ情報を提出するための国際登録簿の開発を推奨した。更新された「コルレス銀行業務原則」と「金融犯罪におけるAI/MLの使用原則」は2022年に発表された。Accuity傘下のBankers Almanacと協力した後、 サポートサービスとは別のモジュールとしてデューデリジェンス・リポジトリを立ち上げた。 [11]
同グループは2003年9月に「 ウォルフスバーグ監視・スクリーニングおよび捜索原則」、2006年3月に「 ウォルフスバーグ・マネーロンダリングリスク管理」 、2011年3月に「 ウォルフスバーグ貿易金融原則」を発表し、これらは2018年にBAFTおよびICCと共同で更新され、2011年10月には「 ウォルフスバーグ・プリペイドおよびストアードバリューカードに関するガイダンス」、2012年には「 ウォルフスバーグ・プライベートバンキング原則」、2014年には14ページの 「ウォルフスバーグ・グループ・モバイルおよびインターネット決済サービス （MIPS）ペーパー」が発表された。2017年には「ウォルフスバーグ決済透明性基準」を発表し、2023年に更新された。2019年には、金融機関が制裁スクリーニングの有効性を評価するための制裁スクリーニングに関するガイダンスを発表し [12] 、金融犯罪対策における有効性の意味に関する論文の発表を開始した。 2023年に、当グループはCBDDQ/FCCQ質問票とガイダンス、ABCガイダンス、支払い透明性基準の更新版を発行しました。2024年には、当グループはRMA、カントリーリスクペーパーの更新版、および有効性監査に関する新しいペーパーを発行しました。
アウトリーチ
当グループは、金融活動作業部会が発行する協議に定期的に貢献しており、非営利団体に関する協議（2023年8月）、勧告25に関するリスクベースガイダンス（2023年12月）、R.16に関する協議（2024年4月）などが含まれています。また、当グループは、欧州銀行監督機構（例：2022年10月のEU AML/CFT立法パッケージ、2023年2月のリスク回避、2023年8月の金融機関および暗号資産サービスプロバイダーによるマネーロンダリングおよびテロ資金供与リスクの軽減、2024年2月のEBAトラベルルール）や英国財務省（例：2023年10月の英国監督体制）からの協議にも対応しています。
報道と批判
同グループは、ウェブサイトや LinkedIn ページを通じて出版物を発表し、関心のある人々にニュースレターの購読申し込みの機会を提供しています。
マネーロンダリングの捜査を担当していた元米国麻薬取締局の潜入捜査官ロバート・マズールは、ウォルフスベルグ・グループを「羊を守る狼」と呼んだ。[13] [14]
2023 年以降、このグループは新しい Web サイトを開設しました。詳細については、LinkedIn ページでもご覧いただけます。
参照
参考文献
- ^ ハイマン、フリッツ;マーク・ピース (2018) [2017]。腐敗に立ち向かう。オックスフォード大学出版局。 pp.225以降ISBN 978-0-19-045833-1. OCLC 965154105.
- ^ abcd Hans-Peter BauerとGemma Aiolfi (2012). 「The Wolfsberg Group」。Mark Pieth (ed.). Collective Action: Innovative Strategies to Prevent Corruption (PDF) 。チューリッヒ、ザンクトガレン：Dike。p. 11。 2020年2月2日時点のオリジナル（PDF）からアーカイブ。 2021年12月10日閲覧。
- ^ 「腐敗との戦い」フランク・ヴォーグル著、Rowman & Littlefield社、2012年出版、ペーパーバック版は2016年）
- ^ 「アーカイブコピー」（PDF） 。 2015年1月31日時点のオリジナル（PDF）からアーカイブ。 2015年2月11日閲覧。
{{cite web}}: CS1 maint: アーカイブされたコピーをタイトルとして (リンク) - ^ Mark Pieth、Gemma Aiolfi (2002年10月26日)。「民間セクターが活発になる：Wolfsbergプロセス」（PDF）。Wolfsbergグループ。9ページ。2017年12月8日時点のオリジナル（PDF）からアーカイブ。 2016年5月18日閲覧。
- ^ 「商業登記簿への登録」 2021年9月22日。2023年2月13日時点のオリジナルよりアーカイブ。
- ^ gregg wirth (2022-05-24). 「Wolfsberg Group、金融犯罪リスクを評価するためのネガティブなニュースの利用に関するガイダンスを提供」Thomson Reuters。2022年11月15日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2022年11月15日閲覧。
- ^ 「Wolfsberg Groupのネガティブニューススクリーニング（NNS）に関するFAQに関するDow Jones Risk & Complianceの解説」2022年5月18日。2022年11月15日時点のオリジナルよりアーカイブ。2022年11月15日閲覧。
- ^ 「国際金融機関のウォルフスベルグ・グループに加盟しました」スタンダード・チャータード銀行。2015年6月1日。2016年6月2日時点のオリジナルよりアーカイブ。2016年5月18日閲覧。
- ^ 「The Wolfsberg Standards」。The Wolfsberg Group。2018年2月14日時点のオリジナルよりアーカイブ。2015年2月15日閲覧。
- ^ Accuity.com (nd). 「Financial Counterparty KYC」. ankersalmanac. Reed-Elsevier . 2013年9月1日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2015年2月15日閲覧。
- ^ ウォルフスバーググループ (2019)。「制裁スクリーニングに関するウォルフスバーグガイダンス」(PDF)。ウォルフスバーググループ。[永久リンク切れ ]
- ^ Robert Mazur (2010年11月4日). 「Banking on Terror」. Huffington Post. 2016年8月9日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2016年5月18日閲覧。
- ^ Robert Mazur (2010年9月13日). 「Follow the Dirty Money」. New York Times . 2024年5月28日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2015年2月11日閲覧。
外部リンク
- ヴォルフスベルググループ公式サイト
- LinkedIn の Wolfsberg Group