ABNアムロ

ABNアムロ銀行NV

ABN AMRO 本社 [nl]（アムステルダム、ズイダス）
会社種別	パブリック( NV )
取引名	ユーロネクストアムステルダム：ABN
業界	金融サービス
設立	1991年9月21日; 33年前 （1991年9月21日）
本部	アムステルダム、オランダ
主要人物	ロバート・スワック （CEO）
製品	資産運用 商業銀行 投資銀行 プライベートバンキング リテールバンキング
営業利益	78億4,100万ユーロ(2022年) [1]
純利益	18億6,700万ユーロ(2022年) [2]
運用資産	1,584 億ユーロ(2022 年) [1]
総資産	3,800億ユーロ（2022年）[3]
総資本	228億ユーロ（2022年）[3]
従業員数	22,500（2023年1月）[3]
部門	リテールバンキング、プライベートバンキング、コマーシャルバンキング、コーポレート・インスティテューショナルバンキング、グループ機能[4]
Webサイト	アブナムロ

ABNアムロ銀行NVは、アムステルダムに本社を置くオランダ第3位の銀行です^{[5] 。当初は1991年に、その名前の由来となった2つのオランダの銀行、}アルジェメン銀行ネダーランド（ABN）とアムステルダム・ロッテルダム銀行（AMRO銀行）の合併によって設立されました。

積極的な国際展開の後、ABNアムロは2007年から2008年にかけて、ベネルクス地域での事業を引き継ぐことを意図していたフォルティスを含む欧州銀行コンソーシアムに買収され、分割された。フォルティスは2008年秋に経営難に陥り、今度は別々の国営企業に分割された。オランダの事業、すなわちフォルティス・バンク・ネーデルランドと、フォルティスが吸収する予定だった旧ABNアムロの活動は国有化され、再編され、2010年半ばにABNアムロに改名された。^{[6] 2015年11月20日、オランダ政府は}IPOを通じて同社を公に再上場し、株式の20％を一般に売却した。^[7]

ABNアムロは、2014年後半の欧州銀行監督の発効以来、重要機関に指定されており、その結果、欧州中央銀行の直接監督を受けています。^{[8] [9]}

1824年、ウィリアム1世は、オランダ領東インドの貿易と金融を復興するために貿易会社Nederlandsche Handel-Maatschappij (NHM)を設立し、これがABN AMROの主要な前身の一つとなりました。NHMは1964年にTwentsche Bankと合併し、 Algemene Bank Nederland (ABN)となりました。また、1964年には、 1871年に設立されたAmsterdamsche Bankが、1873年に設立されたRotterdamsche Bank (1765年のDetermeijer Weslingh & Zn.を含む合併の一環として)と合併し、 AMRO Bankとして知られるAmsterdamsche en Rotterdamsche Bankが設立されました。

1991 年 9 月 22 日、ABN と AMRO が合併して ABN AMRO が設立されました。1993 年には、その投資銀行子会社 2 社である Bank Mees & Hope と Pierson, Heldring & Pierson が合併してMeesPiersonが設立されました。

合併した2つの銀行は、ABNアムロに大規模な海外企業および支店ネットワークをもたらした。NHMから、ABNはアジアと中東に大規模な支店ネットワークを所有し、その中にはNHMジェッダ支店が所有するサウジ・ホランディ銀行も含まれていた。また、 1933年にオランダ中央銀行（HBMZ）とオランダ南アメリカ銀行が合併して成長したホランシェ・バンク・ユニ（HBU）は、ABNアムロに南米と中央アメリカに広範な支店ネットワークをもたらした。1979年、ABNはシカゴに本拠を置くラサール・ナショナル銀行を買収し、北米に拡大した。

1991年の合併後、ABN AMROは、1996年にデトロイト郊外に拠点を置くスタンダード・フェデラル・バンクを買収し、その5年後にはデトロイトに拠点を置く競合のミシガン・ナショナル・バンクを買収してスタンダード・フェデラルに改名するなど、数々の買収を通じて成長を続けました。2005年、スタンダード・フェデラルは、ABN AMROの米国における2つの銀行ネットワークを統合するため、ラサール・バンク・ミッドウェストとなりました。1995年、ABN AMROは、アメリカの証券および商品取引・決済会社であるシカゴ・コーポレーションを買収しました。^[10]

その他の主要な買収には、1998年のブラジルの銀行バンコ・レアル、2006年のイタリアの銀行アントヴェネタがある。また、 2000年にはオランダの地方自治体の住宅ローンおよび建物開発組織であるバウフォンズの物議を醸した買収にも関与した。 ^[11] ABNアムロは2006年にバウフォンズを継続企業として売却した。

2006年7月、ロエル・ピパーが設立し率いるファボニウス・ベンチャーズは、ABNアムロ銀行NVのプライベートエクイティ事業部門であるABNアムロキャピタルの技術投資の全額を受け取った^[12]。

ABN AMRO は 2005 年初頭に岐路に立たされました。同行は、CEOのライクマン・グローニンクが 2000 年に就任した際に設定した、同業グループのトップ 5 に入る自己資本利益率を達成するという目標にはまだ近づいていませんでした。2000 年から 2005 年まで、ABN AMRO の株価は停滞しました。2006 年の財務結果は、銀行の将来に対する懸念をさらに高めました。営業費用は営業収益よりも高い割合で増加し、効率性比率はさらに悪化して 69.9% になりました。不良債権は前年比で 192% と大幅に増加しました。純利益を押し上げたのは、継続的な資産売却だけでした。2006 年には、ABN AMRO Bank NV の前身とアフリカの奴隷制度とのつながりに関する調査結果が公表されました。 1888年以前に設立されたABNアムロ銀行NVの前身200行を調査したところ、そのうちのいくつかは米国または南北アメリカ大陸の他の地域でアフリカ人奴隷制度と関係があったことが判明した。^[13]

2007年までに、ABNアムロはオランダで2番目に大きい銀行となり、資産規模ではヨーロッパで8番目に大きい銀行となった。当時、雑誌『ザ・バンカー』とフォーチュン・グローバル500は、ABNアムロを世界最大の銀行のリストで15位^[14]にランク付けし、63か国で事業を展開し、11万人以上の従業員を抱えていた。

2007年8月31日、ABN AMRO Bank NV Pakistanは、 24都市に69支店を持つPrime Commercial Bank ^{[15] [16]}と2億2,700万米ドルで合併し、ABN AMRO Bank ( Pakistan ) Limited（後にRoyal Bank of Scotland Pakistanに合併）を設立した。

2007 年 2 月 21 日、ヘッジファンドのチルドレンズ インベストメント ファンド マネジメント(TCI) が、現在の株価は原資産の真の価値を反映していないとして、ABN アムロの合併、買収、分割について積極的に調査するよう監査役会長に要請した。TCI は、会長に、その要請を 2007 年 4 月に開催される年次株主総会の議題に載せるよう求めた。2007 年 3 月 20 日、英国の銀行バークレイズと ABN アムロの両社が合併の可能性について独占交渉中であることを確認し、 事態は加速した。

2007年3月28日、ABN AMROは2007年の株主総会の議題を公表した。議題にはTCIが要求したすべての項目が含まれていたが、会社の分割の要求には従わないよう勧告されていた。^[17]

しかし、4月18日、別の英国の銀行であるロイヤル・バンク・オブ・スコットランド（RBS）がABNアムロに連絡を取り、RBS、ベルギーのフォルティス、スペインのバンコ・サンタンデール・セントラル・イスパノ（現在のバンコ・サンタンデール）を含む銀行コンソーシアムが共同でABNアムロに入札し、その後、会社の構成要素を分割するという取引を提案した。提案された取引によると、RBSはABNの米国事業、ラサール、およびABNのホールセール事業を取得し、バンコ・サンタンデールはブラジル事業、フォルティスはオランダ事業を取得する。3つの銀行は、取引を実行するために、合弁会社RFSホールディングス（それぞれの頭文字に基づいた名前）を設立した。

4月23日、ABNアムロとバークレイズは、バークレイズによるABNアムロの買収提案を発表した。この取引は670億ユーロと評価され、ラサール銀行をバンク・オブ・アメリカに210億ユーロで売却することが含まれていた。 ^[18]

2日後、RBS主導のコンソーシアムは、ABNアムロがラサール銀行のバンク・オブ・アメリカへの売却を断念するのであれば、720億ユーロ相当の提案を提示した。翌日の株主総会では、株主の約68%がTCIの要請通り分割に賛成票を投じた。^[19]

ラサールの売却は多くの人から妨害的と見られていた。RBSの買収提案は、グループの既存の米国ブランドであるシチズンズ・バンクとチャーター・ワンの成功を拡大するために、米国市場へのさらなる参入を条件としていたが、2007年5月3日、オランダ投資家協会（Vereniging van Effectenbezitters）は、ABNの株式の最大20パーセントを代表する株主の支援を得て、アムステルダムのオランダ商事裁判所にラサールの売却に対する差し止め命令を求めて提訴した。裁判所は、ラサールの売却はバークレイズとABNアムロの現在の合併交渉と切り離して考えることはできないとし、ABNアムロの株主は株主総会で他の合併/買収候補を承認できるべきであるとの判決を下した。しかし、2007 年 7 月、オランダ最高裁判所はバンク オブ アメリカによるラサール銀行の買収を進めることができるとの判決を下し、バンク オブ アメリカは 2007 年 10 月 1 日付けでラサール銀行を吸収合併しました。

2007 年 7 月 23 日、バークレイズは中国政府とシンガポール政府からの投資を確保した後、ABN アムロへの買収提案額を 675 億ユーロに引き上げたが、それでも RBS コンソーシアムの提案額には及ばなかった。バークレイズの修正提案額は 1 株あたり 35.73 ユーロで、前回の提案額より 4.3% 高いものだった。この提案額には 37% の現金が含まれており、RFS コンソーシアムが 1 週間前に提示した 1 株あたり 38.40 ユーロの提案額を下回った。修正提案額にはラサール銀行への提案は含まれていなかった。ABN アムロは同子会社のバンク オブ アメリカへの売却を進めることができたためである。RBS は、ABN の投資銀行部門とアジア ネットワークで合意することになった。

2007 年 7 月 30 日、ABN AMRO は、RBS 率いるグループの提案よりも低いバークレイズの提案に対する支持を撤回しました。バークレイズの提案は ABN AMRO の「戦略的ビジョン」と一致していましたが、取締役会は「財務的観点から」それを推奨できませんでした。RBS、フォルティス、およびバンコ サンタンデールによる 983 億ドルの入札は、バークレイズの提案より 9.8% 高かったです。

バークレイズ銀行は10月5日にABNアムロへの買収提案を取り下げ、RBS主導のコンソーシアムによる買収提案が実現する道を開き、ABNアムロの分割も計画された。RFSは2007年10月17日に正式にABNアムロを買収した。フォルティスはABNアムロのオランダとベルギーの事業、バンコ・サンタンデールはブラジルのバンコ・レアル、イタリアのバンカ・アントンヴェネタを取得し、RBSはABNアムロのホールセール部門とアジアを含むその他すべての事業を取得する。

RBSとフォルティスは、ABNアムロ買収後、明らかに過剰投資に陥っていた。2008年4月22日、RBSは英国企業史上最大の新株発行を発表した。これは、不良投資による59億ポンドの減損を相殺し、ABNアムロ買収後の準備金を増強するために、120億ポンドの新規資本を調達することを目的としていた。2008年7月11日、フォルティスのCEO、ジャン・ヴォトロンは、ABNアムロとの取引でフォルティスの資本が枯渇したことを受けて辞任した。^{[20] [ 21]}フォルティスの株式価値に反映されている総価値は、その時点で買収前の3分の1であり、ABNアムロのベネルクス事業に支払った金額をわずかに下回っていた。^[22]

2008年10月3日、フォルティスは国有化された。オランダ政府はフォルティスのいくつかの部門とABNアムロのフォルティスの株式を168億ユーロで買収した。その後、買収したABNアムロの一部をフォルティス・バンク・ネーデルランド（FBN）と統合し、新しいABNアムロを設立すると発表した。2008年10月13日、英国のゴードン・ブラウン首相は英国政府による金融システムの救済を発表した。財務省は、金融セクターの崩壊を回避するために、ロイヤル・バンク・オブ・スコットランド・グループ、ロイズTSB、HBOSに370億ポンド（640億ドル、470億ユーロ）の新たな資本を注入する。これにより、RBSの政府所有は合計58%になった。この救済の結果、グループの最高経営責任者フレッド・グッドウィンは辞任を申し出、正式に受理された。 10月後半、フォルティスは、まだフォルティスに移管されていないすべての活動（資産管理を除くすべて）を含むRFSホールディングスの株式を売却すると発表した。^{[23] [24]}

2008年、RFSホールディングスは、AACキャピタル・パートナーズが管理する32の欧州企業のプライベートエクイティ持分のポートフォリオを、プライベートエクイティの二次市場取引を通じて、ゴールドマン・サックス、アルプインベスト・パートナーズ、カナダ年金基金からなるコンソーシアムに15億ドルで売却しました。^{[25] [26]}

2009年9月、RBSはオーストラリアにおけるモルガンズのシェアディール事業をRBSモルガンズに改名した。これは同年3月にABNアムロオーストラリア部門をRBSオーストラリアに改名したことに続くものである。^[27]

2010年2月10日、RBSはインド^[28]とアラブ首長国連邦に所有する支店を自社の名称に変更すると発表した。^[29] HSBCホールディングスは、ロイヤル・バンク・オブ・スコットランドのインドにおける小売および商業銀行業務を18億ドルで買収すると発表したが、この取引は2012年12月に破談となった。^[30]

サンタンデールが所有していた事業、特にイタリアとブラジルの事業は、サンタンデールに合併、売却、または廃止されました。

オランダ政府は、当時フォルティスが所有していたABN-AMROの一部を含む、オランダにおけるフォルティスの全事業を168億ユーロで完全に掌握していた。^[32]政府とオランダ銀行総裁は、オランダのフォルティスとABNアムロの一部の合併は銀行が国有化されている間に進められると発表した。これは2010年7月に完了し、オランダにおけるフォルティスの事業はABNアムロに改名された。^[33]

2008年11月、ベルギーの裁判所は、ベルギー政府によるフォルティス/ABNアムロ取引とその後の分割の取り扱いに異議を唱えるフォルティスの株主による訴訟を棄却した。^[34]

オランダ政府は、銀行の再編と安定化を図るため、元オランダ財務大臣のヘリット・ザルム氏をCEOに任命し、2010年2月に銀行の資産はRBSの資産から法的に分割された。 ^[35]この分割により、ABN AMRO Bank NVとロイヤル・バンク・オブ・スコットランドNVという2つの別個の組織が誕生した。^{[36] [37]}前者は、ABN AMRO Private Banking、Fortis Bank Nederland、プライベートバンクのMeesPierson（以前は元のABN AMROとFortisが所有していた）、ダイヤモンドバンクのInternational Diamond & Jewelry Groupと合併してABN AMRO Group NVが設立され、2010年7月1日にFortisの名称が廃止された。一方、ロイヤル・バンク・オブ・スコットランドNVが引き続き所有していた元のABN AMROの残りの部分は、改名、売却、または閉鎖された。^[38]欧州委員会との再編における国家援助に関する合意の一環として、ABNアムロは2010年4月にHollandsche Bank-Unieを別の子会社IFN Financeとともに ドイツ銀行に売却した。

ABN AMROは国有化の一環としてオンライン住宅ローン専門業者のDirektbank Hypothekenを買収し、2011年1月1日からこのブランドでの一般向け販売を停止した。同社は住宅ローン事業をABN AMROブランドとFloriusブランドの自社製品に吸収した。^[39]

2020年11月、ABNアムロはコスト削減計画として2,800人の人員削減と本社の売却を発表し、2024年までに7億ユーロの節約を期待している。^[40]

2023年12月、ABN AMROはデジタルプレゼンスを高めるためにBUXを買収したが、金額は非公開である。^[41]

2024年10月、オランダ政府は今後数か月以内にABNアムロの株式を40.5%から30%に削減する計画を発表した。^[42]

ABNアムロ銀行は15か国にオフィスを構え、3万2千人の従業員を抱えているが、その大半はオランダに拠点を置いており、その他の国にいるのは5千人だけである。同行の業務には、 14か国の富裕層顧客に焦点を当てたプライベートバンキング部門のほか、エネルギー、商品、輸送市場で大きな役割を果たす商業銀行業務とマーチャントバンキング業務、ならびに証券取引、決済、保管業務が含まれる。^[43]

2022年4月、ABNアムロ銀行は、スイスに拠点を置く銀行・金融ソフトウェア開発組織テメノスと複数年契約の延長を締結したことを発表しました。この契約は、ABNアムロの顧客拡大とテメノス銀行クラウド上での全体的な事業拡大を支援するために締結されました。^[44]

この銀行は、2つの元の銀行名であるAlgemene Bank NederlandとAmsterdam and Rotterdam Bankの頭文字に基づいて、すべて大文字でABN AMROと自称しています。後者の場合、各都市の最初の2文字がAMROという単語を構成しています。「ABN」の文字は別々に発音され、「AMRO」は単語として発音されます。このため、一部のメディアでは名前を「ABN Amro」と綴っています。文書では両方のバージョンが使用されていますが、銀行自体は大文字バージョンのみを使用しています。会話では、世界中の場所に応じて、銀行は単にABNまたはAMRO銀行と呼ばれることがあります。

緑と黄色の盾のロゴは、 1991 年にランドー アソシエイツがABN アムロのためにデザインしたもので、銀行とそのすべての子会社のブランドとして使用されています。

ABNアムロは1991年から2008年までオランダのサッカークラブAFCアヤックス・オブ・アムステルダムのメインスポンサーだった。スポンサーロゴは当時世界で唯一、シャツ前面の右側に縦にプリントされていた。2014年現在、ABNアムロはデュイゼンバーグ・スクール・オブ・ファイナンスの戦略的業界パートナーの1つとなっている。^[45]

銀行の以前の美術コレクションは、2007年末から専門財団であるStichting ABN AMRO Kunstverzameling  [nl]によって管理されています。

バーナード・マドフによる詐欺容疑の結果、フォルティス・バンク・ネザーランド（ホールディング）NVは、ヘッジファンドへの銀行融資（フォルティス・マーチャント・バンキングの一部門である子会社プライム・ファンド・ソリューションズを通じて）とバーナード・マドフ投資証券への担保投資で10億ユーロの損失を被った。^{[46]オランダ政府はフォルティスに代わって、}証券取引委員会に対する訴訟を検討すると述べた。

2010年4月16日、米国証券取引委員会（SEC）はゴールドマン・サックスと同社の債務担保証券（CDO）トレーダーの1人を訴えた際、裁判所の書類の中でABNアムロの名前を挙げた。SECは、ゴールドマンがIKBドイツ産業銀行とABNアムロの両行に販売したCDOが第三者によってではなく、CDS取引の相手方であるヘッジファンドの指導によって組み立てられたものであることを開示しなかったことで、両行を欺いたと主張している。このヘッジファンド、ポールソン＆カンパニーは、債務不履行の場合には大きな経済的利益を得る立場にあった。^{[47] [48]}

ABN AMRO銀行は、ダイヤモンド事業に融資する主要銀行の一つです。ABN AMROはボツワナ、ニューヨーク、香港、ムンバイ、ドバイに支店を持っていましたが、その全てを売却したか、閉鎖手続き中です。現在支店があるのはアントワープのみですが、そこでも事業を縮小しています。

• ウラジミール・グルゲニゼ―ジョージア首相（2007年―2008年）
• ジョン・ヒューソン― オーストラリア下院議員 (1987 ― 1995)
• グレアム・ル・ソー― イングランドのサッカー選手
• アン・ボーデン―スターリング銀行の創設者

• 銀行の歴史
• プライマリーディーラー
• ATM業界協会（ATMIA）

ウィキメディア・コモンズには、 ABN AMROに関連するメディアがあります。

• 公式サイト
• MarketWatch の ABN ビデオとオーディオ
• カントリーラボ / パリ