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| 略語 | FATF |
|---|---|
| 形成 | 1989年 |
| タイプ | 政府間組織 |
| 目的 | マネーロンダリングとテロ資金供与と闘う |
| 本部 | パリ |
サービス提供地域 | ヨーロッパ |
| 会員資格 | 40 |
公用語 | 英語、フランス語 |
社長 | エリサ・デ・アンダ・モドラソ[1] |
副社長 | ジェレミー・ワイル[2] |
| Webサイト | ファット・ガフィ |
マネーロンダリングに関する金融活動作業部会（FATF 、別名「ファティフ」）は、フランス語名のGroupe d'action financière（GAFI）としても知られ、マネーロンダリングと闘い、一定の利益を維持するための政策を策定するために、 G7の主導で1989年に設立された政府間組織です。[3] 2001年に、その任務はテロ資金供与を含むように拡大されました。
FATF事務局はパリのOECDに管理上置かれているが、2つの組織は別々である。[4]
FATFの目的は、マネーロンダリング、テロ資金供与、および国際金融システムの健全性に対するその他の関連する脅威と闘うための基準を設定し、法的、規制的、運用的措置の効果的な実施を促進することです。FATFは、これらの分野で国家の立法および規制改革をもたらすために必要な政治的意志を生み出すために活動する「政策立案機関」です。[5] FATFは、加盟国の「ピアレビュー」（「相互評価」）を通じて、勧告の実施の進捗状況を監視しています。
2000年以来、FATFはFATFブラックリスト（正式には「行動要請」と呼ばれる）とFATFグレーリスト（正式には「その他の監視対象国」と呼ばれる）を維持してきた。[6] [7] [8] [9]ブラックリストにより、金融機関はリストに掲載されている国からリソースとサービスをシフトするようになった。[10]これにより、リストに掲載されている国の国内経済および政治関係者は、FATFに準拠した規制を導入するよう政府に圧力をかけるようになった。[10]
歴史
FATFは、1989年にパリで開催されたG7サミットで、拡大するマネーロンダリング問題と闘うために設立されました。タスクフォースは、マネーロンダリングの傾向を調査し、国内および国際レベルで行われた立法、金融、法執行活動を監視し、遵守状況を報告し、マネーロンダリングと闘うための勧告と基準を発行することを任務としていました。設立当時、FATFのメンバーは16でしたが、2023年までに40に増加しました。 [11] [12] FATFは最初の年に、マネーロンダリングとより効果的に闘うための40の勧告を含むレポートを発行しました。これらの基準は、マネーロンダリングのパターンと技術の進化を反映するために2003年に改訂されました。
2001年9月11日の同時多発テロ事件を受けて、この組織の任務はテロ資金供与にも拡大された。[13]
FATF勧告
作成と継続的なメンテナンス
マネーロンダリングに関する40の勧告とテロ資金供与に関する8つの（現在は9つの）特別勧告を合わせると、マネーロンダリング対策とテロ資金供与およびテロ行為への対策に関する国際基準が設定される。これらの勧告は行動原則を定めており、各国がそれぞれの状況や憲法上の枠組みに応じてこれらの原則をある程度柔軟に実施できるようになっている。FATFの勧告は両方とも、法律やその他の法的拘束力のある措置を通じて国家レベルで実施されることが意図されている。[14]勧告をまとめるグループは複数あり、AML/CFT政策と調整、マネーロンダリングと没収、テロ資金供与と金融拡散、予防措置、法人および取決めの透明性と実質的所有者、権限のある当局の権限と責任、その他の制度的措置、国際協力などである。[15]
2012年2月、FATFは勧告と解釈ノートを1つの文書にまとめ、SR VIII（勧告8に改名）を維持しながら、大量破壊兵器、汚職、電信送金に関する新しいルール（勧告16、通称「トラベルルール」）も盛り込んだ。[16]
2018年10月、FATFは勧告15を更新し、その適用範囲を仮想資産に関連する業務にまで拡大した。FATFは加盟国に対し、仮想資産サービスの提供者がAML/CFTの目的で規制され、ライセンスまたは登録を受けていることを確認するよう要請した。さらに、FATFの勧告に準拠し、監督保証のための強固なシステムの下に置かれている必要がある。[17]
2019 年 6 月、FATF は仮想資産および仮想資産サービス プロバイダーに対するリスクベースのアプローチに関する最初のガイダンスを発表しました。このガイダンスでは、メンバーの管轄区域が仮想通貨ビジネスを規制する方法、VA および VASP に対するマネー ロンダリング防止およびテロ資金供与対策 (AML/CFT) 義務の課し方に関する推奨事項が示されています。また、勧告 16 が VASP にも適用されました。
このガイダンスは2021年3月19日と10月に更新されました。[18]
マネーロンダリングに関する40の勧告
1990年のFATFのマネーロンダリングに関する40の勧告は、FATFが発行した主要な政策である[19]およびテロ資金供与（TF）に関する9つの特別勧告（SR）である。[20]勧告は、マネーロンダリング対策における世界標準として世界的に認識されており、多くの国が40の勧告を実施することを約束している。勧告は、刑事司法制度と法執行、国際協力、金融システムとその規制をカバーしている。[21] FATFは1996年と2003年に40の勧告を全面的に改訂した。[19] 1996年までに勧告は更新され、麻薬マネーロンダリングだけでなく、変化する技術に対応する必要があった。[15] 2003年の40の勧告では、各国にとりわけ次のことを要求している。
- 関連する国際条約を実施する
- マネーロンダリングを犯罪化し、当局がマネーロンダリングの収益を没収できるようにする
- 金融機関および指定された非金融事業および専門職に対する顧客デューデリジェンス（例：身元確認）、記録保持、疑わしい取引の報告要件を実施する
- 疑わしい取引の報告を受け、配布するための金融情報ユニットを設置し、
- マネーロンダリングの捜査と訴追において国際的に協力する
テロ資金供与に関する9つの特別勧告
FATFはテロ資金供与に関する特別勧告を発行している。2001年10月、FATFは米国での9月11日の同時多発テロを受けて、テロ資金供与に関する最初の8つの特別勧告[22]を発行した。その対策のうち、特別勧告VIII（SR VIII）は特に非営利団体をターゲットにしていた。その後、2002年に米国財務省のテロ資金供与対策ガイドラインの1か月前に発表された「非営利団体の濫用と闘うための国際ベストプラクティス」と、2006年にSR VIIIの解釈ノートが続いた。その後、9番目の特別勧告が追加された[15] 。 2003年に勧告と9つの特別勧告は2度目の調整を受けた[15] 。
コンプライアンスメカニズム
2004年2月（2009年2月更新）にFATFは「FATFの40の勧告およびFATFの9つの特別勧告への遵守を評価するための方法論」という参考文書を公表した。[23] 2009年の各国および評価者向けハンドブックには、参加国がFATF基準を達成しているかどうかを評価する基準が概説されている。[24] FATFは、1. 技術的遵守（法的および制度的枠組み、管轄当局の権限および手続きに関するもの）および2. 有効性評価（法的および制度的枠組みが期待される結果を生み出している程度に関するもの）を網羅する評価方法論に基づいて、国のパフォーマンスを評価する。[25]
各国の法律や金融システムには多くの違いがあり、FATFはそれを考慮に入れています。基準を満たす最低限の措置が定められており、すべての国が自国の状況に応じてそれを適用することができます。この基準は、国が規制システムや刑事司法システム内で取るべきすべての措置、および特定の企業、専門家、機関が取るべき予防措置を網羅しています。[26]
非営利団体（NPO）には、テロ組織が組織を通じて資金洗浄を行うことを容易にしないように、財務の透明性を高めるよう要請されている。この仮説は政府間組織によって考え出された。これらの政府間組織には、世界銀行、経済協力開発機構、国際通貨基金などがある。[27] NPOは、特に「疑わしいコミュニティ」と関係がある場合や、紛争地帯に拠点を置いているか、紛争地帯で活動している場合、監視下に置かれる。[28]
FATFデータは、バーゼルガバナンス研究所が開発したマネーロンダリングおよびテロ資金供与のリスク評価ツールであるバーゼルAMLインデックスにおいて、AML/CFTシステムの質を示す重要な指標となっている。[29]
国際犯罪やテロ組織に悪用される可能性がある分野では、依然としてコンプライアンス問題が残っている。これは、マネーロンダリングやテロ資金供与のリスクの増大や、不適切な規制措置の実施による浪費などを通じて、国の国家安全保障に悪影響を及ぼす可能性がある。その目的は、マネーロンダリングやテロ資金供与の脅威と戦うために、限られた資源を有効に活用できる緩和戦略を強化することである。[30]
FATFは潜在的な脅威を特定するために厳格な基準に従っています。[31]
非準拠国のブラックリスト化またはグレーリスト化
FATF の「40+9」勧告に加えて、2000 年に FATF は「非協力国または地域」(NCCT) のリスト、一般にFATF ブラックリストと呼ばれるリストを発行しました。これは、何らかの理由で、マネー ロンダリング (後にはテロ資金供与) に対する国際的な取り組みにおいて他の管轄区域と非協力的であると FATF 加盟国が考える 15 の管轄区域のリストでした。通常、この非協力は、銀行口座や証券会社の記録に関する情報、およびそのような銀行口座や証券会社の口座、ダミー会社、およびマネー ロンダリングで一般的に使用されるその他の金融手段に関する顧客識別情報と実質的所有者情報を外国の法執行機関に提供することを望まない、または提供できない (多くの場合、法的に提供できない) という形で現れました。 NCCTイニシアチブにおける残りの非協力国および地域はすべて2006年10月にリストから削除されましたが、FATFは「高リスク」管轄区域の「ブラックリスト」と「監視強化管轄区域」の「グレーリスト」を維持し続けており、高リスクおよび非協力管轄区域リストの国が基準と協力において大幅な改善を行った場合は更新情報を発行しています。FATFは、マネーロンダリング/テロ資金供与のリスクをもたらす追加の管轄区域を特定するための更新情報も発行しています。[32]
FATFは26の管轄区域を調査し、マネーロンダリングに対する国際的な戦いにおいて他国と協力する能力と意欲を確認した。このレビューにはこれらの調査の要約が含まれていた。15の管轄区域は、これらの管轄区域で特定された有害な慣行の数が多いため、「非協力的な国または地域」と分類された。[33]
2024年6月現在[アップデート]、ブラックリストに掲載されている国はイラン、ミャンマー、北朝鮮である。[34]グレーリストに掲載されている国と地域は、アルバニア、バルバドス、ブルキナファソ、カンボジア、ケイマン諸島、コンゴ民主共和国、ジブラルタル、ハイチ、ジャマイカ、ヨルダン、マリ、モロッコ、モザンビーク、パナマ、フィリピン、セネガル、南スーダン、シリア、タンザニア、ウガンダ、アラブ首長国連邦、イエメンである。[35]
会員および関連団体
2023年10月現在[アップデート]、FATFの正会員国は38か国である。[36]しかし、いくつかの関連する地域機関を通じて、FATFネットワークは2012年時点で合計187か国で構成されていた[アップデート]。[15] FATFはいくつかの国際機関や地域機関とも緊密に協力している。[36]各国はFATFによって施行される法律や規制を遵守しているかどうかを確認するためにFATFによる評価を受けている。
正会員
2023年現在、[アップデート]FATFは38の加盟国と2つの地域組織で構成されており、世界中のほとんどの主要金融センターを代表しています。[36]
- 地域組織
- 国およびその他の管轄区域
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FATF型の地域機関
2023年現在[アップデート]、FATFの準会員である「FATFスタイルの地域機関」は9つある。[36]
- アジア太平洋マネーロンダリンググループ（APG）
- カリブ金融活動作業部会(CFATF)
- 東部および南部アフリカマネーロンダリング対策グループ (ESAAMLG)
- ユーラシアグループ（EAG）
- 欧州評議会マネーロンダリング対策評価専門家特別委員会（Moneyval、旧PC-R-EV）
- ラテンアメリカ金融活動作業部会 (GAFILAT)、旧称南米マネーロンダリング金融活動作業部会 (GAFISUD)
- 西アフリカにおけるマネーロンダリング対策のための政府間行動グループ(GIABA)
- 中東・北アフリカ金融活動作業部会（MENAFATF）
- 中央アフリカのマネーロンダリング対策タスクフォース（GABAC）
FATFの正式加盟国ではないが、FATF形式の地域機関に加盟している国は、地域機関の個々の加盟国代表としてFATFの会議に出席し、政策および運用上の問題に介入する権利を有する。
オブザーバー会員
「FATFオブザーバー」の地位を持つ国際機関は28ある。これには、国際通貨基金、6つの専門家グループを持つ国連、世界銀行、OECDが含まれる。すべてのオブザーバー機関は、マネーロンダリング対策をその任務の1つとしている。[36]オブザーバー機関には以下が含まれる。[36]
- アフリカ開発銀行
- フラン圏マネーロンダリング対策連絡委員会（CLAB）[フランス語]
- アジア開発銀行
- バーゼル銀行監督委員会 (BCBS)
- カムデン資産回収機関間ネットワーク (CARIN)
- エグモント金融情報ユニットグループ
- 欧州復興開発銀行（EBRD）
- 国際金融センター監督者グループ
- 国連薬物犯罪事務所（UNODC）
- 国連テロ対策委員会事務局（UNCTED）
FATFの影響
FATFは、違法な資金の流れに対抗するために法律や規制を変えることに効果的であると評価されている。FATFは、非遵守国リストを公開することで規制強化を奨励しており、金融機関はブラックリストに載っている国から資源やサービスを移すようになる。これは、リストに載っている国の国内経済・政治関係者に、FATFに準拠した規制を導入するよう政府に圧力をかける動機となる。[10]
2012年現在、FATFブラックリストの影響は大きく、マネーロンダリングに対する国際的な取り組みにおいてはFATF勧告よりも重要であると証明されている。国際法上、FATFブラックリストには正式な制裁は伴わないが、現実にはFATFブラックリストに載せられた管轄区域はしばしば激しい財政的圧力に直面する。[38]
FATFは、政府によるFATF基準の誤った解釈により、多くの国の非政府組織（NGO）が救援活動を支援し、その他の重要な市民社会活動を行うための資金にアクセスすることを困難にしている。非営利団体に関するFATF勧告8の誤った解釈による予期せぬ結果は、中東やテロに苦しむ国の市民社会をはるかに超えて、特に南半球のNGOに影響を与えている。 [38] 2023年、FATFは、その基準が悪用されて正当な市民社会活動が制限されるのをより効果的に防止するために、非営利団体に関する勧告8の解釈に関する新しいガイダンスを発表した。[39]
ロナルド・ポルは2020年の論文で、FATFは世界中で政策を採用させることに非常に成功しているが、それらの政策の実際の影響はかなり小さいと述べています。彼の推定によると、違法な利益の1％未満が押収され、政策の実施コストは少なくとも100倍大きいです。ポルは、業界と政策立案者が常にこれを無視し、代わりにほとんど無関係な成功指標に基づいて政策を評価していると主張しています。[40]
参照
参考文献
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さらに読む
- Findley, Michael G.、Daniel L. Nielson、JC Sharman (2013 年秋)。「国際関係におけるフィールド実験の活用: 匿名法人化のランダム化研究」。国際組織、第 67 巻、第 4 号、657 ～ 693 ページ。JSTOR 43282083 。
- ミュラー、セバスチャン R. (2006)。ハワラ: 非公式な決済システムとテロ資金への利用、VDM Verlag、ISBN 978-3-86550-656-6
外部リンク
マネーロンダリングに関する金融活動作業部会に関連するメディア（ウィキメディア・コモンズ）
- 公式サイト