パレックス銀行

パレックス銀行

会社種別	民間企業
業界	金融サービス
設立	1992年、32年前、ラトビアのリガ （1992年）
主要人物	ヴァレライス・カルギンス、ヴィクトルス・クラソヴィキス [lt;レベル]
製品	銀行業務

パレックス銀行は、1992年にヴァレーリス・カルギンスとヴィクトル・クラソヴィツキス [lt; lv]によってラトビアのリガに設立されたラトビアの銀行で、 1990年代には外貨両替で非常に優位に立っていました。西側諸国とロシアの両方に国内外の顧客を持ち、サンクトペテルブルクのタンボフスカヤ・ロシアン・マフィアやウラジミール・プーチンと密接な関係がありました。

2008年にラトビアで2番目に大きい銀行であったパレックス銀行の破綻と国営化は、 2008年から2010年にかけてのラトビア金融危機における主要な出来事の一つであった。^[1] 2010年8月1日、パレックス銀行は新しい銀行であるシタデル銀行と資産回収会社であるリバータに分割された。 ^[1]その後、シタデル銀行は米国の投資家グループに売却され、リバータは1995年から2008年の間に14件の極めて不正な融資と預金があったとして、創業者のカルギンス氏とクラソビッキス氏を8,800万ユーロで訴えた。^[1]

1986年8月5日、コムソモールのリガ市委員会の下、ギンツ・マルガは、輸出平価（export parity）の造語である自立した青年企業としてパレックス（Parex ）を設立した。 ^{[2] [3] [a]}ヴァレーリス・カルギンスはVEFで働いていたが、その給料だけでは生活できなかったため、1987年に5千ソ連ルーブルでパレックスの社屋を購入した。この会社は後に協同組合に、さらに観光有限責任会社に再編された。^{[2] [3] [4]カルギンスは1985年に}ユーゴスラビア、次にベトナム、そして1988年にイギリスを訪れ、リガとダーラム間の青年観光グループの両替を支援した後、ラトビアでフランスとイギリスのグループの間で通貨両替を確立する必要があることに気付いた。 ^{[3]パレックスで通貨を両替した最初の青年グループは、}チェコスロバキアからの青年グループであった。^[3] 1988年、彼と観光代理店を経営していたヴィクトル・クラソヴィッキスはパレックスのパートナーとなった。^[5]

1991年4月3日、パレックス銀行は、ソ連領土内での両替業務を行う民間企業として初のライセンスを取得した。これはラトビア銀行第2代総裁ポール・サックス氏から発行されたものである。^{[6] 5月、パレックスは最初の両替所を開設し、}ソ連全土の多くの顧客が利用した。^{[7] [b]}

1991年8月13日、カルギンスはヴィクトル・クラソヴィツキス [lt; lv]と妻のニーナ・コンドラチェフとともにパレックスを再編し、新しい銀行AS PAREXの唯一の所有者となった。カルギンスは株式の半分（1,086,200ソ連ルーブル相当）を所有し、残りの50％はヴィクトル・クラソヴィツキスとその妻の間で同様の金額で分配された。^{[8] [c]}

1992年1月、パレックス銀行が設立され、所有者のヴァレーリス・カルギンスとヴィクトル・クラソヴィツキスが銀行の株式を均等に保有した。クラソヴィツキスの妻、ニナ・コンドラチェヴァは、その年に離婚したため、銀行の将来の活動には参加しなかった。しかし、彼女は引き続き多額の預金を銀行に預けていた。^[11]

ソ連全土、後には旧ソ連の人々がパレックスを通じて両替し、ロシア ルーブルがインフレのどん底に落ち込んだとき、ラトビア ルーブル、後にはラトビア ラトの方が両替するのにずっと安定していた。^{[9] [10] [12] [13]}リガは旧ソ連の国際金融センターとなることが意図されており、パレックス銀行は「我々はスイスよりも近い！」 (ロシア語: 「Мы ближе, чем Швейцария!」 ) と宣伝していた。^{[14] [15] [16] [17] [d]カルギンスによると、カルギンスとクラソビッツはアナトリー ソプチャクと親しい関係にあり、ウラジミール プーチンは個人的にパレックスの}サンクトペテルブルク支店を認可していた。^[19] 2015年5月、スペインの検察官は、主にロシア人のオフショア預金を保有していたパレックス銀行が、ウラジミール・プーチン、ユーリ・チャイカ、およびロシアマフィア、特にサンクトペテルブルクのタンボフスカヤマフィアの資金洗浄のためのラトビアの優先銀行であり、パレックス銀行の姉妹会社であるパレックス銀行および海外サービスに関連するラトビアおよびドイツの企業を通じて、パレックス銀行ベルリンのマネージャーであったミハイル・レボ（別名ラボ）と妻のタチアナ・レボによって多額の資金洗浄が行われていたと主張した。^[20]また、スペインの検察官は、グリゴリー・ラビノビッチがパレックス銀行の略奪から利益を得て、パレックスの株式購入の払い戻しとして偽の回収不能ローンを受け取り、パレックス銀行の米国およびスウェーデンの株主は金銭を受け取らなかったと主張した。^{[19] [20]} イルマース・ポイカンスは、ユーロの健全性を担当する欧州委員会副委員長のヴァルディス・ドンブロフスキスと、欧州中央銀行理事会のメンバーであるラトビア銀行総裁イルマース・リムセヴィクスの両者がパレックス銀行の詐欺行為を支援し、リムセヴィクスがその行為に対して多額の金銭を受け取ったと主張した。^[21]

1993年、パレックス銀行の株式の約30%がオフショア会社ヨーロッパホールディングス社に買収され、2001年までに同社の株式（議決権なし）は51%に達した。^[22]同社は2002年まで所有者リストに残っていたが、その年にカルギンス氏とクラソビッキス氏が正式にヨーロッパホールディングス社の一部を買い戻し、再び銀行の単独所有者となった。しかし、2007年末までに、銀行の払込資本金の約14%が59人の小株主の手に渡った。^[23]

パレックスは、2002年のエンロンの崩壊以前、エンロン、アーサー・アンダーセン、そして後にアーンスト・アンド・ヤングと密接な関係を持っていた。^[24]

2000年代初頭、2002年にパレックスに入社し、パレックスの国際関係部長を務めていた米国の銀行家ジョン・クリスマスは、ロンドンの金融サービス機構に、パレックスに口座を持つダミー会社が関与する大規模なマネーロンダリングネットワークについて報告したが、金融サービス機構は違法行為を阻止するための措置を講じなかった。^{[24] 2005年、クリスマスは}ラトビア銀行総裁イルマース・リムシェヴィッチに^[e]、パレックスがマネーロンダリング計画に関与していると報告したが、リムシェヴィッチは何も行動を起こさなかった。^{[25] [26] [27]}

2001年、ラトビアの初代検事総長として1990年9月から1998年8月まで務め、1995年4月から6月にかけてのバンカ・バルティヤ金融危機と崩壊を受けて1997年にラトビアのマネーロンダリング防止法を起草したヤニス・スクラスチンシュ[lv]（ 1949年10月30日、リエパ、リエパ教区- 2021年7月10日）がパレックス銀行の監査役に選出され、同行の法律顧問となり、2009年まで同銀行のマネーロンダリング防止部門を率いた。 ^{[29] [30] [31]}スクラスチンシュは2004年から2008年8月5日までパレックス銀行の取締役会メンバーであった。^{[29] [32] [33]}

2001年、クレムリンに非常に近いリガの左翼グループの与党連合^[要説明]は、市長室とのすべての金融取引をパレックス銀行に移管した。^[34]

2004年5月7日、パレクス銀行は社名をパレックス銀行に変更した。^[35]

2005年5月、ジョージ・W・ブッシュ大統領はラトビアを訪問し、ラトビアの銀行不正問題について協議した。^[34] Parexのリトアニア支店は、親ロシア派、親クレムリン派、親プーチン派のヴィクトル・ヤヌコーヴィチによるマネーロンダリングスキャンダルに関与していたが、 リトアニアの新聞Respublikaによると、2004年のウクライナ選挙で、アハト・ブラギンが1995年10月15日に死去した後、アハト・ブラギンによって結成され、リナト・アフメトフが率いるドネツク一族の多大な支援を受けていた。^{[34] [36] [37]}ドイツ銀行の米国支店であるドイツ銀行アメリカズ（DBA）は、Parexのコルレス口座を持っていたが、米国財務省の圧力を受けて閉鎖した。^[34]

International Overseas Services (ロシア語: Международные зарубежные услуги )という会社、別名International Offshore Servicesは、 Parexと密接な関係を持っています。1996年にアイルランドのダブリンで設立され、2007年に米国バージニア州ダブリンに移転したInternational Overseas Servicesは、リガ、キエフ、モスクワに子会社を持ち、ラトビアの代表者としてPhilip Burwell (アイルランド語: Pilip Boireil )を記載し、ダミーの取締役を置いていました。IOSG Secretariesは、Ricardo Cambra La Dukeを代理人とする同社のパナマ支店でした。ミルタウン・コーポレート・サービスとアイルランド・アンド・オーバーシーズ・アクイジションズは、エリック・ヴァナゲルス（ラトビア語：Ēriks Vanagelis）とスタン・ゴリン（ラトビア語：Staņislavs Gorins）が取締役（実際には両者ともラトビア出身の年金受給者）を務め、バーウェルが管理者を務めていたが、いずれもインターナショナル・オーバーシーズ・サービスのダミー会社だった。ミルタウン・コーポレート・サービスは2005年までアイルランドで登記され、その後短期間イギリス領ヴァージン諸島、ベリーズ、そして^{[38] [39] [40]}

パレックス銀行とその後継銀行であるABLV銀行は、サンクトペテルブルクに拠点を置くタンボフスカヤ ・ロシアン・マフィアとつながりがあった。同マフィアは、政治的台頭期のウラジミール・プーチン大統領に近い存在だった。 ^{[19] [41] [42] [43] [44] [45] [46]}

2005年、セヴェルネフトのCEOであるジャン・フダイナトフはパレックスから1億ドルの融資を受けたが、これがパレックス銀行の破綻につながり、後にパナマ文書で暴露された。^{[41] [f]}融資当時、カルギンの息子とヴィクトル・クラソヴィツキーの息子であるゲオルギー・クラソヴィツキーの親しいビジネスパートナーであるデニス・シェルスチュコフはパレックスの評議会のメンバーであり、プーチンの統一ロシアに近いニルス・ウシャコフと彼のハーモニーセンターを通じてウラジミール・プーチンと密接な関係にあった。^{[41] [g]} 2004年から2008年まで、デニス・シェルスチュコフはパレックスを旧ソ連諸国に拡大した。^[41]

2007年、アルファ銀行のラトビア系ロシア人の ペトル・アヴェン氏は、カルギンス氏とクラソヴィツキー氏からパレックス銀行の買収を提案した。^[47]しかし、カルギンス氏とクラソヴィツキー氏は10億ユーロを要求し、アヴェン氏はそれを受け入れられなかった。^[47]

2008年10月、バルティック・スクリーンはクラソヴィツキーの資産は2億700万ラト（2億9100万ユーロ）、カルギンの資産は2億2000万ラト（3億900万ユーロ）と推定した。^[47]

金融危機以前、JSC Parex Bankaは2008年にラトビアで2番目に大きな銀行でした。^[1]

2008年初頭までに、英国は破産から救うためにノーザンロックを完全に国有化した。2008年後半には、米国のリーマン・ブラザーズやスウェーデンのカーネギーなど、多くの大手銀行や金融機関が破産した。^[48]

2008年秋、いくつかの大手銀行や金融機関が破綻した後、世界金融危機が本格的に始まりました。世界のいくつかの国は国際的な金融支援を求めなければならず、多くの国が支援を提供し、さらには国営銀行やその他の信用機関を買収しました。2008年10月、欧州委員会は、 2008年11月25日に概説されたJSC Parex Bankaの救済により、政府が銀行救済に従事できるようにする計画に同意しました。^{[49] [50]}

アルニス・ラグズディンスは、パレックス銀行とその姉妹会社であるオーバーシーズ・サービスの危機の際にパレックス銀行のコンプライアンス担当役員を務め、その後、ウラジミール・プーチン、ユーリ・チャイカ、タンボフスカヤ組織犯罪グループを含むロシアマフィアによって多額の資金洗浄が行われたとされるリトアニアのウキオ銀行で同じ役職を務めた。 ^{[19] [51] [52]}

2008年7月30日、ラトビア金融資本市場委員会（FCMC）がパレックス銀行の取締役会長に宛てた「銀行のリスク評価の結果について」と題する書簡には、2007年11月12日から2008年1月18日までの期間に検査が実施され、その結果、「銀行の業績は中程度のリスクを特徴とし、リスク管理に使用された方法は満足できるものであったが、いくつかの分野では改善が必要であった」と述べられていた。^[48]

2008年8月18日から10月3日まで、FCMCはパレックスの融資プロセスの見直しと評価を目的とした検査を実施した。検査の結果、融資プロセスに重大な欠陥があることが明らかになった。ラトビアと世界の経済状況が変化し、借り手の支払い能力が悪化する中、パレックスは融資ポートフォリオの質に見合った引当金を設定していなかった（4000万ラト不足）ほか、信用リスク管理に弱点があった。^[48]

2008年10月14日、FCMCは、パレックスが2008年上半期の監査済み利益をTier 1資本に含めること、およびパレックス・グループの2008年上半期の監査済み利益をパレックス・コンソリデーション・グループのTier 1資本に含めることを承認した。この決定は、パレックスの資本適正性は2008年10月中旬時点で比較的安定していたことを示した。^[48]

2008年10月20日、検査の結果、パレックスの現在の財務状況についてより正確な情報が得られました。FCMCは検査中に発見された欠陥をパレックスに通知し、欠陥の改善について交渉するようパレックスの代表者に要請しました。当初の拒否の後、FCMCとパレックスの代表者との会議はわずか1週間後に開催されました。^[48]

2008年10月22日、パレックスの所有者は、パレックス銀行への国庫預金を提案することにより、銀行の支払い能力を維持するための国家支援を個人的に要請した。財務省はこの提案を拒否した。パレックスからの資金流出は続いた。アティス・スラクテリス財務大臣は、FCMCおよびラトビア銀行と状況について話し合い、10月28日に財務大臣はイヴァルス・ゴドマニス首相に通知した。11月初旬、関係当局は、パレックスは国家が引き継ぐ必要があるとの結論を下した。いくつかの選択肢が検討された。パレックス銀行の完全な国有化、パレックス銀行の株式の51％を抵当土地銀行に譲渡すること、および支援の拒否である。後者の場合、国は預金に対する国家保証として、少なくとも6億6,000万ラトビア・リラを銀行の顧客に支払わなければならない。閣僚会議は銀行の国有化を支持した。銀行が株主の手に残っていれば公的資金の使用に対する保証はないと考えられた。^[48]

2008年10月27日、パレックスからの資金引き出しが急速に加速し始めた。自己資本比率の不履行リスクと、パレックスの主要株主が必要に応じて資本基盤を増強するという約束を考慮し、FCMCはパレックスに対し、2008年10月29日までにパレックスの資本適正性回復計画を提出するよう要求した。この日だけで、約2,900万ラトもの資金がパレックスから引き揚げられた。^[48]

2008 年 11 月初旬には、パレックスの問題が内閣を巻き込むほど深刻であり、パレックスの買収はパレックスへの支援を通じてラトビアの金融システムを安定させるための最も効果的な選択肢の 1 つになり得ることがすでに明らかでした。

2008年11月8日、閣僚会議はパレックス銀行の経営権を取得することを決定した。ラトビア民営化庁を代表とする同国はパレックス銀行の筆頭株主となった。欧州復興開発銀行（EBRD）も徐々にパレックス銀行の株式を取得した。^[53]

2010年8月1日に実施された再編の結果、パレックスは2つの別々の機関に分割され、救済に投じられた公的資金を回収することを目的とした「ソリューションバンク」としてレヴェルタが設立された。同時に、パレックスの「良質」資産と、口座・預金サービス、信用貸付などの信用機関サービスはシタデルに引き継がれた。^[53]

2010年12月、Revertaは国庫預金の使用に対する利息として970万ラトビアリを支払った。^[54]

リバータは、2010年8月1日から5ヶ月以内の報告期間末までに5,800万ラットを回収した。^[54]

2011年12月28日、Revertaの株主総会は、信用機関のライセンスからの自主的な撤回を決定した。^[53]

2012年3月15日、金融資本市場委員会（FCMC）はパレックス銀行の要請を支持し、同銀行の信用機関の免許を取り消した。信用機関に特有のサービスがパレックスによって2010年8月1日以降提供されていないことを考慮すると、同社の運営モデルの変更は当然かつ慎重に検討された措置であった。^[53]

2012年5月8日はパレックス銀行の業務にとって大きな節目となった。同銀行はプロの資産運用会社、Reverta株式会社として業務を開始したのだ。約10億ユーロの運用資産を持つRevertaはバルト海地域最大の資産運用会社であり、東欧および中央欧米でも有数のアナログ企業に数えられている。^[53]

危機を受けて行われた調査によると、原因としては次のようなことが示唆されている。

• 世界的な金融混乱;
• 特にラトビアの近隣諸国の住民の資金不足により、Parex リグおよび Parex 顧客からの預金引き出しが増加しました。
• 2007 年 6 月 29 日にシンジケート団と 5 億ユーロの融資契約を締結し、2008 年 2 月 21 日には 2 億 7,500 万ユーロの融資契約を締結。融資は 2009 年初頭に返済する必要があったが、証券ポートフォリオの価値が下落したため、Parex は返済できなかった。
• 世界的金融危機の結果、パレックスの外国証券ポートフォリオの質は低下し、パレックスにはパレックスの債権者に追加の保証やその他の担保を与える親銀行がなかった。^[48]

パレックス銀行の国有化は、ラトビアにおける2008年から2010年にかけての金融危機の「主因」であるとする意見もある。危機を引き起こした「連鎖反応」が主張され、政府は国際通貨基金、欧州連合、世界銀行から45億ユーロの救済融資を受けることになった。^[55]これは、国有化が世界金融危機がラトビアに与えた影響の原因ではなく、それに対する対応であったという見解に反する。

リバータは、1995年から2008年の間にパレックス銀行で行われた14件の極めて不正な融資と預金について、創業者のカルギンス氏とクラソビッキス氏を相手取り、約8,800万ユーロの損害賠償を求めて訴訟を起こした。2016年10月、カルギンス氏とクラソビッキス氏はリバータに4,284,792ユーロを支払うよう命じられた。^[1]

• バルト諸国の住宅バブル
• 2008年ラトビア金融危機
• ラトビア#経済収縮と回復（2008～2012年）と緊縮財政#ラトビア
• バンカ・バルティハ

• 「パレックス」銀行崩壊、バイバ・ルール、IR 雑誌、2012/2/23
• Parex 銀行の書簡から隠されたメッセージが明らかになる、L. Fox、2011 年 1 月 19 日。
• 公的機密を装って何が起こっているのか エドガー・ポール、2014 年 6 月 29 日。
• ラトビア銀行 : 報道 : 論評と記事 : Parex 買収

• 公式サイト