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世界債務とは、世界中の政府、企業、世帯を含むすべてのセクターが負っている借金の総額を指します。[1]
2022年時点で[アップデート]、世界の債務は305兆米ドルに相当します。これには、公的債務者と民間債務者の両方による債務が含まれます。[2]公的債務者と民間債務者が他国の債権者に対して負っている対外債務の総額は、2019年に76兆米ドルに達しました。 [3]世界の債務は増加し続けています。2015年から2019年の間に、世界の債務は年間約6％増加しました。[4] [5]
国・地域別の債務
表の説明:
公的債務対GDP比:これは、政府とその機関の国内および対外債務の合計を、国の 国内総生産のパーセントとして表したものです。
民間債務対GDP比:これは国民と民間企業の国内および対外債務の合計をその国の国内総生産のパーセントとして表したものです。
対外債務:これは、公的債務者と民間債務者が外国の銀行やその他の外国債権者に対して負う債務の総額です。金額は 10 億米ドルで、公式為替レートで計算されています(10 億は、ここでは 10 億、つまり 10 9と定義されています)。
GDP: 国内総生産、10億米ドル。
総負債、10億ドル:これは、国内の公的債務者と民間債務者が負っている国内および海外のすべての負債の合計です。金額は10億ドル単位で、公式為替レートで計算されています。
マネーサプライ（10億ドル）：これは、その国の自国通貨による広義のマネー、つまり流通しているお金の供給量です。金額は10億ドル単位で、公式為替レートで計算されます。
免責事項: ほとんどの値は 2020 年または 2021 年のものです。一部の値は数年前のものです。異なるソースからの値は同じ方法で計算されていない可能性があります。一部の情報は見つけにくく、誰も表を最新の状態に保つためにボランティアをしていないため、表が毎年更新されることは期待できません。
データソース:
公的債務：IMF世界債務データベース。2020年のデータ。[6]
民間債務：IMF世界債務データベース。2020年のデータ。[6]
対外債務：オーストラリア、オーストリア、バーレーン、ベルギー、カナダ、チリ、クロアチア、キューバ、キプロス、チェコ共和国、デンマーク、エストニア、フィンランド、フランス、ドイツ、ギリシャ、香港、ハンガリー、アイスランド、アイルランド、イスラエル、イタリア、日本、北朝鮮、韓国、クウェート、ラトビア、リトアニア、ルクセンブルク、マルタ、ナミビア、オランダ、ニュージーランド、ノルウェー、オマーン、ポーランド、ポルトガル、プエルトリコ、カタール、サウジアラビア、シンガポール、スロバキア、スロベニア、スペイン、スウェーデン、スイス、台湾、アラブ首長国連邦、イギリス、アメリカ、ウルグアイ、欧州連合、世界のデータは、2019年のデータを含むCIAワールドファクトブックから引用。 [3]その他のすべてのデータは、2020年のデータを含む世界銀行から引用。 [7]
GDP: ほとんどのデータは、 IMFの世界経済見通しデータベース2022からのものです。 [8] アフガニスタン、キューバ、レバノン、パキスタン、シリア、ウクライナ、世界のデータは、2020年または2021年のデータを持つ世界銀行からのものです。 [7]北朝鮮のデータは、北朝鮮の経済からコピーされています。
マネーサプライデータは世界銀行の2020年のデータです。 [7]
高額債務の影響
世界には、流通しているお金よりも多くの借金がある。[9] 総負債対マネーサプライの比率は、日本とスイスの1.7からデンマークとアイスランドの4.7までの範囲である。上の表によると、世界全体の比率は1.8である。いくつかのモデルによると、公的債務対マネーの比率が高いと持続できない。[10]経済学者は、債務対GDPの比率 を見ることを好みます。この比率は、ラトビアの1.5からルクセンブルクの5.0までの範囲である。国際金融協会によると、世界の合計は3.5である。[5]
流通しているお金よりも負債の方が多い理由は、信用貨幣の創出によって説明できる。銀行が融資を行うと、信用貨幣と負債が同時に創出される。社会の負債総額と流通しているお金総額は、どちらも同じ額、つまり融資の元本だけ増加する。融資の返済時期になると、負債は複利で増加しているが、信用貨幣は増加していない。したがって、過剰負債のほとんどは銀行信用の複利から生じている。[11] [12]
世の中にはお金よりも借金の方が多いので、借金を全て返済するのは不可能に思えるかもしれないが、銀行が利子の支払いで得た収入を商品やサービスの購入に充てれば、同じお金が循環し、より多くの利子の支払いに再利用され、借金を全て返済することは理論的には可能である。しかし、批評家は、実体経済で使われるお金よりも金融経済で蓄えられているお金が多すぎるため、総債務が返済されるどころか急増しているのではないかと懸念している。[13] [14] 実際、世界の債務は2015年から2021年の間に年間約6％増加している。[4] [5]
経済成長率が金利を上回れば、債務は減るかもしれない。[12]しかし、資本投資収益率が経済成長率を上回っている 限り、これは起こりそうにない。 [ 15] これが非現実的であるもう一つの理由は、環境保護論者が主張するように、有限の地球上での永続的な成長は持続可能ではないということである。[12] [16] [17]
インフレ率が金利を上回れば債務は軽減される可能性があるが[18] 、インフレは不動産やその他の資産 の価格も上昇させ、住宅費を賄うための新たな債務の増加につながる。[13] インフレ率が高いと、消費者信頼感の低下、失業率の上昇、経済の不安定化につながる。[12] [19]
債務の急増は、現在の金融システムの結果であり、お金と債務の不均衡で制御不能な増加につながっています。[12] [20]オランダ政府の報告書 によると、公共の利益と私的利益のバランスが崩れており、民主的な説明責任が不十分です。[19] 債務レベルが高いと経済が不安定になり、経済危機のリスクがあります。[11] [12] 金融危機が繰り返される結果は不公平であると言われています。なぜなら、金融ブームの利益の不均衡な部分が金融セクターに行き、その後の不況では、破産、銀行救済、失業、立ち退きという形で一般大衆がコストを負担するからです。[19] たとえば、インドの農民は、逃れられない借金のために農場や土地を売却せざるを得なくなっています（「インドの農民の自殺」を参照）。[21]
高額な対外債務の影響
対外債務は、外国に対する政府の債務と外貨建ての民間債務から構成される。対外債務は貿易収支に影響を与える点で国内債務と異なる。利払いとインフレは債務国の貿易収支にマイナスの影響を与えるが、債権国または通貨発行国には黒字をもたらす。[12] 政府は金融政策と財政政策を通じて国内債務をコントロールできるが、対外債務をコントロールする手段は少ない。[12]対外債務が高額になると、特に輸出が限られている貧しい国では、国家債務不履行 につながる可能性がある。[11]
貧困国における返済不能な対外債務の増加は、債務国と債権国の間に依存関係を生み出している。批評家は、この債務依存がしばしば新植民地主義関係のてことして利用されていると主張する。[22] [23] この見解は、直接投資であれ融資であれ、外国資本の流入が有益な効果をもたらすと考える開発経済学者によって反対されている。[24]
民間銀行は、流通するお金のほとんどが銀行信用から生じるため、お金の流通から収益を得ている。[25] ある国で創造されたお金が他の国で流通するために使用されると、不均衡が生じる。 通貨代替、つまり外貨での支払いは、通貨が弱い国で一般的である。[26] 国際的に流通する通貨が銀行信用から生じる限り、お金が創造された国では通貨発行益と利子収益が得られ、通貨が流通または保管されている国では対応する貿易赤字が生じる。[27] [28] これにより、貧困国の状況が悪化し、対外債務の増加、インフレ、経済危機に対して脆弱になる。[29]
同様の問題は、自国通貨を持たない国でも発生します。例えば、2008年の金融危機の余波でギリシャ、イタリア、スペイン、その他のユーロ圏諸国が多額の対外債務と金融危機に陥ったのは、通貨の自主性の欠如と通貨供給量の制御能力の欠如が一因でした。[11]
参照
参考文献
- ^ 「『世界債務』とは何を意味し、現在どのくらい高いのか？」世界経済フォーラム。2023年10月2日。 2023年12月18日閲覧。
- ^ Euro Financial Review (2022年5月18日). 「世界の債務が過去最高となる305兆ドル超に急上昇」 。 2022年9月23日閲覧。
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