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ネイティブ名 | スベルバンク |
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| 以前は | ソ連の国家労働貯蓄銀行制度（1922年～1991年） |
| 会社種別 | パブリック( ПАО ) |
| MCX : SBER | |
| 業界 | 金融サービス |
| 設立 | 1991年3月22日（RSFSR貯蓄銀行の再編により） |
| 本部 | ズベルバンクシティ、、 |
主要人物 | アントン・シルアノフ （監査役会長） ヘルマン・グレフ （CEO、最高経営責任者、監査役会メンバー） [2] |
| 製品 | |
| 収益 | 400億ドル[3] （2017年） |
| 342億ドル[4] （2023年） | |
| 177億ドル[4] （2023年） | |
| 総資産 | 6,260億ドル[4] （2023年） |
| 総資本 | 773億ドル[4] （2023年） |
| 所有者 | ロシア政府国家富裕基金（50%+1株）[5] |
従業員数 | 281,000（2019年）[6] |
| 子会社 | ズベルバンク CIB ズベルテック ヨーロッパおよび旧ソ連諸国における子会社 |
| 評価 | Ba2（ムーディーズ）、BBB−（フィッチ）（2017）、[7] AAA.ru安定（NCR 2023）[8] |
| Webサイト | sberbank.com sberbank.ru |
PJSCズベルバンク（ロシア語: Сбербанк 、元々はロシア語: сбереgательный банкの短縮形、ローマ字表記: sberegatelnyy bank、直訳すると 「貯蓄銀行」）は、モスクワに本社を置くロシアの国有資本が過半数を占める銀行および金融サービス会社である。ソ連の国家労働貯蓄銀行システムのロシアにおける後継機関として、2015年まではロシアのズベルバンクと呼ばれていたが、[9] 2020年にブランド名がさらに短縮され、Sberとなった。[10]ロシアのウクライナ侵攻直後に欧州連合での業務を終了したため、国際的な拠点は主に独立国家共同体となっている。
2022年までに、同銀行はロシアの全銀行資産の約3分の1を占めるようになった。[11] 1990年代以降の同銀行の台頭は、ロシア政府との密接な関係によるところが大きい。[11]ズベルバンクは、ロシア国内79地域と海外2か国に87の支店と1つの代表事務所を有している。[12] 2014年時点で、[update]同銀行はロシアと東ヨーロッパで最大、ヨーロッパでは3番目に大きい銀行であり、ザ・バンカー誌の世界銀行トップ1000社ランキングでは、世界で60位、中央・東ヨーロッパで1位にランクされている。[13]フォーブス誌の世界公開企業ランキング「グローバル2000」では、ズベルバンクは51位となっている。[14]
歴史
1991–2013
1991 年、ロシア・ソビエト連邦社会主義共和国におけるソ連国家労働貯蓄銀行制度の業務は、ロシア連邦共同株式商業貯蓄銀行 (ロシア・ズベルバンク) に再編されました。
ソ連崩壊後のロシアでは、ズベルバンクは民間や他の国営商業銀行との競争が激化しているにもかかわらず、最大の総合銀行であり、徐々に国際的な存在感を拡大している。[15]
2007年以来、ズベルバンクはウラジミール・プーチンの親友である元経済大臣ヘルマン・グレフによって率いられている。[16]
- 2011年フォルクスバンク・インターナショナル買収
2011年、ズベルバンクは、株主であるオーストリア・フォルクスバンク、BPCE、DZ銀行、WGZ銀行からフォルクスバンク・インターナショナルを買収した。この取引には、フォルクスバンクの全資産（スロバキア、チェコ共和国、ハンガリー、スロベニア、クロアチア、ウクライナ、セルビア、ボスニア・ヘルツェゴビナの銀行、フォルクスバンク・ルーマニアを除く）が含まれていた。合意された価格は、フォルクスバンクの2011年の業績に応じて5億8500万ユーロから6億4500万ユーロであった。ルーマニアを除くフォルクスバンクの総資産は、2011年6月時点で94億ユーロであった。[要出典] 2013年12月16日、ズベルバンクの完全子会社であったフォルクスバンク（ウクライナ）は、社名をVS銀行（ウクライナ語：ВіЕсБанк）に変更した。[17] [18]
- 2012年デニズバンク買収
2012年6月、ズベルバンクはトルコのデニズバンクを6兆4690億トルコリラ（約2兆8210億ユーロ、35億400万米ドル）で、2011年にフランス、ベルギー、ルクセンブルクの各政府によって部分的に国有化された銀行デクシアから買収した。 [19]この取引にはトルコ、オーストリア、ロシアのデニズバンクの子会社が含まれていた。[20]
2014～2017年の制裁
2014年にロシアがクリミア半島を併合した後、オバマ政権は2014年9月12日、米国財務省外国資産管理局（OFAC）を通じて、ズベルバンクおよびその他の事業体を分野別制裁対象リスト（SSI ）に追加することにより、標的型制裁を課しました。[21] [22] [23] [ 24] [25] [26] [ 27] [28] [29]これは、2014年7月31日にズベルバンクが欧州連合（EU）制裁リストに追加されたことに合わせて行われました。[30] [31]制裁は、EUおよび米国の資本市場へのアクセス制限で構成されています。[32] [33] [34]制裁の発表後、7月末までに、ズベルバンクの時価総額は世界の主要金融機関の中で最も下落し、投資家はズベルバンクの時価総額から220億ドルを移動しました。[35]それでも、翌年、ズベルバンクの株価は89％回復しました。[36]ズベルバンクは他のロシアの銀行とともに、懲罰的経済措置の解除を求めてEU最高裁判所に訴訟を起こしました。[要出典]
2014年8月27日、スイスはズベルバンクと他のロシアの金融機関に対して制裁を課した。[37]
2015年12月22日、米国はズベルバンクとその子会社に対して追加の制裁を課した。[38] [39] [23] [24] [25] [29]
2016年10月17日、ウクライナはズベルバンク・ロシア、ズベルバンク・リース、およびその決済システムであるコリブリ（ハミングバード）、旧ブリッツ（ウクライナ語: «Колибри» стара назва – «Блиц»）に対して制裁を課した。[40] [41] [42]
2017年3月15日、ウクライナ大統領は、クリミア併合とドンバス戦争への関与に対するロシアへの継続的制裁の一環として、ズベルバンク（およびウクライナで営業している他のロシア国営銀行：VTB銀行、BM銀行、プロミンベスト銀行、VS銀行（ウクライナ語：ВіЕсБанк））に制裁を課した。[43] [44] [45]
2016–2021
- クレジットカード – 発行者と支払い者の両方
2016年5月現在、ズベルバンクはロシアのカード決済事業で市場の61%以上を占めている。ズベルバンクのカード事業における競合は、VTB銀行、アルファ銀行、ティンコフ銀行、ガスプロム銀行であるが、これらを合わせてもカード事業市場の29%しか占めていない。[46]
- 2017年VS銀行のティヒプコへの売却
2017年12月、制裁により、ズベルバンクはウクライナの子会社VS銀行（ウクライナ語：ВіЕсБанк）[43]をウクライナの実業家セルヒー・ティヒップコに売却した。[47]
2022～2023年の制裁
2022年2月24日、ロシアによるウクライナ侵攻の結果、ジョー・バイデン米大統領は、ズベルバンクの業務に対する新たな制限を含む追加のロシア人個人および企業に対する制裁を発表し、[48]その後、ズベルバンクの株価は半分以上下落した。[49]
2022年2月25日、ウクライナのズベルバンクの銀行免許は取り消された。[50]
2022年2月28日、ズベルバンク・ヨーロッパは制裁の結果、破産の危機に直面した。ドイツ取引所はズベルバンクの株式取引を停止した。[51] [52] [53] 2日後、ズベルバンク・ヨーロッパは欧州市場から撤退すると宣言した。[54]
VisaとMastercardは2022年3月初旬にロシアでの活動を停止した。[55]ロシアの銀行が発行したこれらのシステムのカードはロシア国外で使用できなくなり、ロシア国外で発行されたすべてのVisaカードはロシア国内で使用できなくなった。[55]
2022年4月、AppleとGoogleはズベルバンクのモバイルアプリをストアから削除した。Androidアプリは銀行のウェブサイトからダウンロードできるが、iPhoneユーザーにはこのオプションがなかった。[56] 8月、 SBOLアプリがApp Storeに登場した。正式にはズベルバンクのものではないが、削除されたアプリの機能を完全に再現している。[57] 1週間後、このアプリもApp Storeから削除された。[58]ズベルバンクのスタニスラフ・クズネツォフ副会長は、東方経済フォーラムで、ズベルバンクに代わって配布されたとされる新しいアプリについて語った。同氏によると、ズベルバンクがホストするAppStoreのすべての新しいアプリは、ズベルバンクとは何の共通点もない。クズネツォフ氏は、これらは詐欺師がスマートフォンにリモートアクセスしてパスワードや銀行カード番号を盗むためのプログラムであると指摘した。[59]
2022年7月、EUは2022年のロシアのウクライナ侵攻に関連してズベルバンクに制裁を課した。[60]ズベルバンクは2022年にニュージーランドからも制裁を受けた。[61]
2022年から2023年にかけて、多くの海外子会社がライセンスを失ったり、閉鎖されたり、売却されたり、破産したりしました。
2024
2024年7月、PayQR非接触型決済サービスの開発元であるロシアのFIT LLCは、モスクワ仲裁裁判所にズベルバンクを相手取って訴訟を起こした。原告は、ズベルバンクがPayQRのデザイン要素に対する独占権を侵害したと訴えている。ズベルバンクは独自のSberPay QRサービスを使用している。請求額は29億ルーブル（約3億3300万ドル）である。審理は2024年11月に予定されている。[62]
2024年7月、ズベルバンクは2023年の「記録的な」配当の支払いを開始した。1株あたり33.3ルーブルの価値があり、総額は7520億ルーブル（85億ドル）となる。その半分は国に渡り、残りの半分は180万人の個人株主に分配される。[63]
8月16日、ズベルバンクは3年ぶりに経営幹部と主要幹部の報酬に支出された金額を公表した。総額は2023年に280億ルーブル（3億ドル以上）支払われた。この金額は約650人の従業員に分配される。[64]
2020年のリブランディングと「エコシステム」
2020年、ズベルバンクはブランドイメージの再構築に着手した。ロゴの変更と「Sber」の縮小の合法化に加え、同社は銀行を「エコシステム」へと変革することを発表した。ズベルバンクは「銀行以上の存在」になることを決意し、オンライン映画館（Okko）、音楽（SberSound）、フードデリバリー（SberMarket）、クラウドストレージ（SberDisk）、タクシー（Citymobil）など、主にデジタルを中心としたさまざまなサービスの開発を開始した。[65]
当初、「エコシステム」は大手インターネットホールディングスMail.ruグループとの提携により構築され、約1000億ルーブルの資本金で合弁会社O2O（オンライン・ツー・オフライン）ホールディングスが設立された。しかし、2021年春、両者は経営手法や企業文化をめぐる意見の相違から協力関係を終了することを決定した。[66]
「エコシステム」のもうひとつの構成要素は薬局である。オンラインサービス「Sber Eapteka（電子ドラッグストア）」を立ち上げたSberは、すぐに事業を拡大し、自社の支店に薬局を開設することを決定した。そこでの購入は、薬のターゲットパッケージングと自社のジェネリック医薬品の生産により、より収益性が高くなると想定されている。[67]
2021年夏、ズベルバンクはサバティカル休暇制度の導入を発表した。従業員は最長1年間の無給休暇を取得できるが、職務は維持される（ただし直属の上司の同意が必要）。また、1年に3か月間はリモートワークも認められている。[68]
ソ連国民の銀行預金
1990年代初頭の価格自由化後、国とズベルバンクは国民の預金を保護する保証を事実上放棄した。 [69]預金価値の下落の結果、社会学的調査によれば国民の強い不満が生じた。[70] 1996年以降、預金者の損失に対する補償が段階的に行われている。[71] 2008年2月16日以降、ズベルバンクの支店は特定のカテゴリーの国民に対してソ連預金の補償金を支払い始めた。[72]
ルーブルの実質価値の変動を考慮した預金の全額補償に関する法律は1995年に採択されたが、2003年以降、支払い開始は定期的に延期されてきた。2019年には、支払い開始を再び2023年に延期する法律が採択された。[73] 2022年時点で、2023年に3455億4000万ルーブルの債務全体を返済するには、62兆7000億ルーブル（物価連動を含む）が必要となる。2022年秋、政府は期限を2026年初頭に延期する法案を国家院に提出した。[74]
所有
ズベルバンクの筆頭株主はロシア政府（2020年まではロシア連邦中央銀行）が管理するロシア国家富裕基金であり、ズベルバンクの議決権株式の50％＋1議決権を保有している。残りの株式はポートフォリオ投資家、個人投資家、その他の投資家に分配されている。[5] [75]
ロシア中央銀行は、ロシアの法律が変更されない限り、その株式を売却することはできない。[76] [77]
管理
社長兼最高経営責任者はハーマン・グレフであり、2007年10月16日の取締役会で承認された。[78]
セルゲイ・ゴルコフは2008年11月にズベルバンクに入社し、最終的には国際業務の責任者となり、2010年10月10日から2016年2月26日まで取締役会の上級副会長を務め、その後ズベルバンクを退社して対外経済銀行の会長に就任した。[79] [80] [81] [82] [83]彼はズベルバンクの業務を、カザフスタン（2006年）[84] [85]とウクライナ（2007年12月）[84] [86]の2カ国のみから、ベラルーシ（2009年）[84] [87]ドイツ（2009年）[84] [88]中国（2010年）[84] [89]インド（2010年9月）[84] [90]スイス（2011年12月31日）[84] [91]オーストリア（2012年2月15日にフォルクスバンク・インターナショナルAGを買収、2012年11月1日にズベルバンク・ヨーロッパAGに社名変更、オーストリア、ボスニア・ヘルツェゴビナ、クロアチア、チェコ共和国、ハンガリー、スロバキア、スロベニア、セルビア、ウクライナ、ドイツ）、[84] [92]ボスニア・ヘルツェゴビナ（2013年2月20日）、[93]ハンガリー（2011年12月31日、2013年11月1日、Sberbank Hungary Ltdとして）、[84] [94]クロアチア（2012年2月）、[84] [95]チェコ共和国（2013年2月20日）、[84] [96]スロベニア（2013年1月28日）、[84]セルビア（2012年12月24日）、[84] [97]スロバキア（2013年2月15日）、[84] [98]トルコ（2012年9月のDenizBankの買収）。[84] [99] [100] [101]ゴルコフの辞任を受けて、スヴェトラーナ・アレクセーエヴナ・サガイダク（ロシア語: Светлана Алексеевна Cагайдак）が新しい取締役会上級副会長に就任した。[80]
ズベルバンクの監査役会会長（2021年4月以降）は、ロシアの財務大臣アントニ・シルアノフ氏である。 [102]
スヴェトラーナ・ミロニュク氏は、2003年から2013年までRIAノーボスチ紙の編集長を務め、2006年から2016年まで編集長を務めた後、2016年2月1日より副社長兼マーケティング・コミュニケーション部長を務めている。[103] [104]
2022年2月、スベルバンクは、元トップマネージャーのレフ・カシス氏が率いる独自の電子商取引ホールディングスの設立を発表したが、1週間後の2022年2月22日にカシス氏はスベルバンクを去った。[105]
オペレーション
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2015年時点で、この銀行には約16,500の支店があり、25万人以上の従業員を抱えている。[106]独自の推計によると、この銀行は22か国に展開し、1億3,700万人以上の個人顧客と110万人以上の法人顧客を抱えている。
2015年8月時点で、ロシア銀行の総資産の28.6%を占めており、「ロシア経済の循環システム」、「ロシア経済への主要な貸し手であり、最大の預金受取人」と自称している。[106]
ロシア国内では、ズベルバンクはいくつかの地域部門（地域銀行）に分かれています。
国際的な存在感
2021年8月19日のウクライナ最高裁判所の判決は、オシャドバンクがウクライナにおける商標「ズベルバンク」の唯一の法的所有者であると判断したため、ロシアのズベルバンクの娘がウクライナで商標「ズベルバンク」を使用することを禁じた。[110]
2021-2023年国際事業の閉鎖
2021年11月、ズベルバンク・ヨーロッパAGは、優先市場に注力することを目指し、ボスニア・ヘルツェゴビナ（ズベルバンク・アド・バニャ・ルカおよびズベルバンクBH ddサラエボ）、クロアチア（ズベルバンクdd）、ハンガリー（ズベルバンク・マジャロルザグ・ズルト）、セルビア（ズベルバンク・セルビア・アド・ベオグラード）、スロベニア（ズベルバンク・バンカdd）の関連銀行をセルビアのMKグループに約5億ユーロで売却した。[111]
2022年4月1日、Sberbank CIB (UK) Limitedは管理下に入った。[112] Sberbank CIB USA, Incの業務も2022年4月から終了した。[113]
2022年8月23日、カザフスタンの金融持株会社バイテレクは、カザフスタンのズベルバンク子会社の買収を発表した。[114]
Sberbank Switzerlandは2022年9月にm3 Groupe Holding SAに売却され、今後はTradeXBank AGとして取引される予定である。[115]
2022年12月15日、ズベルバンク・ヨーロッパAGの銀行免許は失効し、取引ができなくなりました。[116] 2022年12月29日、ズベルバンクCIB（UK）有限会社とSIB（キプロス）有限会社はロンドン証券取引所の会員企業から除外されました[117]
ズベルバンクは制裁圧力により2023年にUAEの事務所を閉鎖する予定である。 [118]
2023年6月16日、ズベルバンクはオーストリアの銀行であるアプヴィックルングのSber Vermögensverwaltungs AG （旧Sberbank Europe AG）を名前の明かされていないオーストリアの企業に売却したと発表した。これはズベルバンクのヨーロッパにおける最後の子会社であった。[108]
進行中の国際事業
2023年秋、ズベルバンクは中国に支店を開設すると発表した。また、ロシア国境地域の中国人顧客に対応するため、同銀行はСбер银行という商標を登録した。[119]
2023年10月、ズベルバンクはイスラム金融商品のラインを立ち上げた。アダファ無利子カードとAAOIFI基準に準拠したアマナ口座である。商品はモスクワ、タタールスタン、チェチェンを含むロシアの9つの地域で利用可能である。[120]
スポンサーシップ
ズベルバンクは、ロシアのさまざまな地域でスポーツや慈善イベントを後援しているほか、[121] [122] [123] 、金融リテラシー育成プロジェクトを含む教育プロジェクト[124] [125]にも資金援助を行っている。[126] [127]
論争
貯蓄凍結
ズベルバンクは（その名前が示すように）ソビエト貯蓄銀行の後継であり、その資産は国家に属していた。[128] 1990年代のロシアの市場経済への移行時にこれらの資産が売却されたが、ズベルバンクは国民の預金に対する保証を提供しなかった。[129]その結果、通貨は大幅に下落し、ロシア国民の間で深刻な不満が生じた。[130] 1996年以降、投資家の損失に対する部分的な補償が提供されている。[131]しかし、2003年までは、これはズベルバンクなどの国有銀行にのみ適用され、完全に民間の銀行に対して不当な優位性を与えていた。[132]
1995年の法律では、その時点のルーブルの実質価値を考慮して、国民への債務返済は2003年に始まると想定されていた。しかし、20年間、返済開始は定期的に延期された。2022年時点で、債務の全額返済には国家がほぼ200兆ルーブルの費用を負担することになる。2022年秋、政府は2026年までの新たな延期に関する法案を提出した。[133]
2000年代初頭のサービスレベルは低かった
2000年代初頭、ズベルバンクはサービスの質の悪さで繰り返し非難された。[134] [135]その後、ズベルバンクは新しいサービスを導入し[136] 、既存のサービスの質を向上させた。2010年代半ばまでに、同銀行は個人預金者向けサービス[137] 、プレミアムサービス[138]など、顧客サービスの質に関して市場をリードする銀行の1つになったと報告されている。
プレベゾン・ホールディングス、盗まれた金の洗浄疑惑
セルゲイ・レオニドヴィッチ・マグニツキーは、ロシアのエルミタージュ・キャピタル・マネジメント事件[139]デニス・カツィフが所有し、ナタリア・ウラジミロヴナ・ベセルニツカヤとルイス・フリーが代理人を務めるプレベゾン・ホールディングスは、いかなる罪も認めずに訴訟を解決するために600万ドルを支払い、その後、2017年夏に司法省によってすべての告訴が取り下げられた。[139] [140] [141] [a]
パブロフグラナイトケース
米国の裁判所では、ヴォロネジを拠点とする実業家セルゲイ・P・ポイマノフ（ロシア語：セルゲイ・ポイマノフ）がズベルバンク、その子会社および幹部数名、そしてライバル企業を相手取り、7億5000万ルーブルの損害賠償を求めて訴訟を起こした。同氏が所有する貴重な花崗岩の砂利採石場が2012年の企業襲撃で違法に破産させられ、銀行に押収されたと主張している。ズベルバンクは、ポイマノフ氏が融資を返済できなかったため、採石場を担保にしたと述べている。ズベルバンクはこの訴訟のためにマーク・カソウィッツを雇っている。 [139]
2017年1月、銀行の最高経営責任者ヘルマン・グレフは、ポイマノフ事件について個人的にコメントし、ポイマノフを「詐欺師」と呼び、ローンや負債を支払っていないと非難し、ポイマノフは重罪で起訴されていると述べた。彼は、ポイマノフが会社から多額の金を「搾取」し、ローンの再編を提案されたが拒否したと述べた。[145]
その後、ポイマノフは一連の軽犯罪で起訴され、2017年5月24日にロシア警察に逮捕され、モスクワの悪名高い刑務所、マトロスカヤ・ティシナで厳しい公判前拘留を受けた。そこはマグニツキーが死亡した刑務所と同じである。[139] [146]彼は破産詐欺の一環として、ほぼ10億ルーブル（約1100万ドル）に上る会社の資金を横領した疑いで起訴された。[147]
ウクライナの制裁とズベルバンクの財産の破壊
2014年4月、ウクライナ政府関係者数名が、ウクライナ国内で2014年に起きた親ロシア派の騒乱（テロ行為を含む）にズベルバンクが資金提供したと非難した。ズベルバンクはウクライナ領内での違法行為への資金提供への関与を否定したが、後にウクライナ国立銀行が実施した調査でその事実が確認された。[148]
「これは、ウクライナで勢いを増し、明らかに同国の当局の支持を得ているネオナチ教義の攻撃的なナショナリズムのもう一つの例である」とロシア外務省は述べた。 [149]
2017年3月15日、ウクライナ大統領は、クリミア併合とドンバス戦争への関与に対するロシアへの継続的な制裁の一環として、ズベルバンク（およびウクライナで営業している他のロシア国営銀行：VTB銀行、BM銀行、プロミンベスト銀行、VS銀行（ウクライナ語：ВіЕсБанк））に制裁を課しました。[43] [44] [45] それ以来、ズベルバンクのウクライナ子会社であるVS銀行（ウクライナ語：ВіЕсБанк）は売りに出されています。[43] しかし、2017年8月現在、ウクライナ国立銀行が「ウクライナの法律に従って投資家のを行うために必要かつ十分な文書を提供しなかった」という理由で銀行の売却を阻止したため、資産の売却を試みていますが、失敗しています。[43] 2017年、ズベルバンクはウクライナの子会社を売却するためにウクライナ国立銀行の承認を待っていると報じられた。「我々の側ではすべて準備が整っている。問題は、ウクライナ当局から売却の許可が下りるかどうかだ」とズベルバンクのヘルマン・グレフ会長は2018年1月にダボスで開催された世界経済フォーラムで述べた。2017年12月13日、ズベルバンクは別の子会社であるVS銀行（ウクライナ語：ВіЕсБанк）をウクライナの銀行家で元プリヴァト銀行会長のセルゲイ・ティヒプコに売却した。[47] [149][update]
リトアニアのトロイカ・コインランドリー告発
2019年3月、トロイカ・ランドリーマットは、ズベルバンクの子会社であるズベルバンクCIBと合併した投資銀行であるトロイカ・ダイアログが関与する国際的なマネーロンダリングネットワークであることが暴露された。[150] [151] [152] [153]
2019年のデータ侵害
2019年10月、サイバーセキュリティ企業DeviceLockのアナリストが、ズベルバンクの大規模なデータ侵害に関する情報を新聞社コメルサントに提供していたことが明らかになった。[154]ズベルバンクのクレジットカード最大6000万枚の個人情報が闇市場で販売されていた。これはロシアの銀行で発生した最大のデータ侵害であった。[155]
参照
説明ノート
- ^ プレベゾンの弁護士ルイス・フリーは1993年9月1日から2001年6月25日までFBI長官を務めた。 [140] [141] [142] 2017年11月、カツィフの会社プレベゾンは、レフ・レヴィエフのアフリカ・イスラエル・インベストメンツの子会社であるAFIヨーロッパの資金を使って罰金を支払うと発表した。[141] 2018年5月、フリーはフロリダ州パームビーチのマール・ア・ラゴの近くで、アルメン・A・マヌーギアンから938万ドルの家を購入した。フリーはそこで頻繁にイベントに参加している。[143] [144]
参考文献
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