詐欺

詐欺、または信用詐欺（略してcon ）とは、まず相手の信頼を得た後に、その個人または集団を騙そうとする試みである。信用詐欺は、被害者の騙されやすさ、世間知らずさ、同情心、虚栄心、自信、無責任さ、貪欲さを組み合わせて被害者を搾取する。研究者は、信用詐欺を「相互に利益にならない自発的な交換を促進することを目的とした、独特な詐欺行為の一種」と定義しており、詐欺行為は「被害者（「カモ」）を犠牲にして詐欺師に利益をもたらす」ものである。^{[ 1 ]}

「詐欺」を表す他の用語には、詐欺、詐欺、詐欺ゲーム、詐欺計画、ぼったくり、策略、巧妙な手口、詐欺、詐欺行為、詐欺、詐欺、詐欺、詐欺、詐欺、欺瞞、詐欺、失言、欺瞞などがあります。

犯人はしばしば詐欺師、信用商人、ペテン師、詐欺師、詐欺師、詐欺師、詐欺師、またはペテン師と呼ばれます。標的の被害者は、カモ、騙されやすい人、お人好し、田舎者、またはカモ（ gullible という単語から）として知られています。共犯者が雇われている場合は、彼らはサクラとして知られています。^{[ 2 ]}

短時間詐欺または小規模詐欺は、わずか数分、場合によっては数秒で完了する迅速な詐欺です。通常、被害者が身につけている、または守っている金銭やその他の貴重品を奪うことを目的としています。^{[ 3 ]}長期詐欺または大規模詐欺（主にイギリス英語ではロングゲームとも呼ばれる）^{[ 4 ]}は、数日から数週間かけて展開される詐欺です。詐欺師のチームが関与し、小道具、セット、エキストラ、衣装、台本まで用意されることもあります。その目的は、被害者から多額の金銭やその他の貴重品を奪うことであり、多くの場合、被害者に銀行口座を空にさせたり、家族から借金させたりします。^{[ 5 ]}

シェルゲームは少なくとも古代ギリシャにまで遡る。^{[ 6 ]}ウィリアム・トンプソン（1821年～1856年）は、元祖「詐欺師」だった。トンプソンは不器用な詐欺師で、被害者の信頼をより巧妙な方法で得るのではなく、金銭や時計を渡すことで信頼を示すよう求めた。トンプソンに金銭や時計を預けた人も少数ながらいた。^{[ 7 ]}トンプソンは1849年7月に逮捕された。この逮捕を報じたニューヨーク・ヘラルド紙の記者ジェームズ・ヒューストンは、トンプソンを「詐欺師」と名付けて世間に知らしめた。^{[ 7 ]}トンプソンは詐欺師としては成功しなかったが、ヒューストンの風刺的な口調がそう理解されなかったため、天才的な詐欺師として評判になった。^{[ 7 ]}ヒューストンが「詐欺師」という名前を初めて使用してから数週間後、ナショナル・ポリス・ガゼット紙が「コンフィデンス・ゲーム」という言葉を作り出した。^{[ 7 ]}

『詐欺師の告白』の中で、エドワード・H・スミスは詐欺ゲームの「6つの明確なステップまたは成長段階」を挙げている。^{[ 8 ]}彼は、いくつかのステップは省略できると述べている。また、いくつかのステップは以下とは異なる順序で実行したり、同時に実行したりできる可能性もある。

基礎研究

試合に先立ち、必要なアシスタントの雇用や、役割に必要な背景知識の学習など、準備が行われます。

アプローチ

被害者に接近または連絡が入る。

築き上げる

被害者は、ある計画に参加することで利益を得る機会を与えられる。被害者の貪欲さが煽られ、状況に対する合理的な判断力が損なわれる可能性がある。

報酬または説得力

被害者は、詐欺の手口の有効性を示すデモンストレーションとして、少額の報酬を受け取ります。これは実際の金額の場合もあれば、何らかの方法で偽造された金額（物理的または電子的）の場合もあります。ギャンブル詐欺の場合、被害者は少額の賭けに何度か勝つことができます。株式市場詐欺の場合、被害者は偽の配当金を受け取ります。

「万歳」

突然の、人為的に作り出された危機や事態の変化によって、被害者は即座に行動したり決断を下したりせざるを得なくなります。これが詐欺の成否を分けるポイントです。金融詐欺の場合、詐欺師は被害者に対し、この計画に多額の投資をする「チャンスの窓」が、間もなく永遠に閉ざされてしまうと告げるかもしれません。

内と内

共謀者（詐欺に加担しているが、利害関係のある傍観者を装う者）は、被害者と同じ金額を同じ詐欺計画に投入し、正当性があるように見せかける。これは被害者を安心させ、取引が完了した際に詐欺師がより大きな支配権を得ることを可能にする。

さらに、一部のゲームでは「裏付け」のステップが必要となる。特に、偽物ではあるが「希少品」で「非常に価値が高い」とされるものの場合である。通常、これには、無関係な（最初は懐疑的な）第三者の役割を演じる共犯者の使用が含まれる。この共犯者は後に詐欺師の主張を確認する。^{[ 8 ]}

詐欺は、貪欲さ[9]、不正直さ、虚栄心、日和見主義、欲望、同情心、軽信、無責任さ、絶望、世間知らずといった特性を利用します。その^{ため、詐欺} の被害者の一貫したプロファイルはありません。共通点は、被害者が詐欺師の善意に頼っていることだけです。投資詐欺の被害者は、不注意なレベルの貪欲さと軽信を示す傾向があり、多くの詐欺師は高齢者やその他の脆弱と思われる人々をターゲットに、さまざまな形の詐欺の手口を使用します。^{[ 10 ]}研究者のHuangとOrbachは次のように主張しています。 ^{[ 1 ]}

詐欺師は、主に不完全な情報や認知バイアスから生じる判断ミスを誘発することで成功する。大衆文化やプロの詐欺師の間では、詐欺師が利用する人間の弱点は、被害者の「不正直さ」「貪欲さ」「騙されやすさ」として描かれる。「正直者を騙すことはできない」という表現によく表される不正直さは、不正な賭博や横領などの違法行為に被害者が参加する意思を指す。「タダで何かを得よう」という貪欲さは、あまりにも都合の良い話が現実的だと被害者が信じていることを簡潔に表したものである。騙されやすさは、被害者が高額な自発的な取引に参加する「カモ」や「愚か者」であるという信念を反映している。司法の意見にも、こうした感情が反映されることがある。

詐欺はインターネットに急速に適応している。FBIのインターネット犯罪苦情センター（IC3）は2021年に847,376件の報告を受け、米国だけで69億ドルの金銭的損失が報告された。^{[ 11 ]}グローバル・アンチ・スキャム・アライアンスの年次グローバル詐欺状況報告書によると、世界全体で478億ドルが失われ、報告された詐欺の件数は2019年の1億3900万件から2020年には2億6600万件に増加した。^{[ 12 ]}

政府機関は、オンライン詐欺に関する意識を高め、被害者がオンライン詐欺の報告を容易に行えるようにするため、オンライン詐欺報告ウェブサイトを設置しています。例としては、米国（FBI IC3、連邦取引委員会）、オーストラリア（ScamWatch ACCC）、シンガポール（ScamAlert ^{[ 13 ]}）、英国（ActionFraud）、オランダ（FraudeHelpdesk ^{[ 14 ]} ）などがあります。さらに、 AA419（2004年）、APWG （2004年）、ScamAdviser（2012年）など、オンライン詐欺対策のための民間の非営利イニシアチブもいくつか設立されています。

オンライン詐欺の上位国は、ロシア、ウクライナ、中国、アメリカ合衆国、ナイジェリア、ルーマニア、北朝鮮、イギリス、ブラジル、インドである。^{[ 15 ]}

• 『グリフターズ』は、ジム・トンプソンによるノワール小説で、 1963年に出版された。同名の映画化もされ、スティーブン・フリアーズ監督により1990年に公開された。どちらの作品にも、短期的な詐欺、あるいは長期的な詐欺に関わる登場人物が登場する。
• 『スティング』は、ジョージ・ロイ・ヒル監督による1973年のアメリカ映画で、主に長期にわたる詐欺を扱っている。
• 『キャッチ・ミー・イフ・ユー・キャン』は、スティーブン・スピルバーグが監督・製作を務めた2002年のアメリカ映画で、なりすまし、偽造文書、小切手詐欺など、さまざまな手口を使った詐欺行為を描いている。
• 『ベター・コール・ソウル』は、ヴィンス・ギリガンとピーター・グールドが制作したアメリカの法廷犯罪ドラマTV番組で、2015年から2022年まで放送され、短期および長期の詐欺が描かれている。シーズン1、エピソード10「マルコ」では、多くの短期詐欺が描かれている。番組の主人公ジミー・マクギル（ソウル・グッドマン）は、番組を通して、単独で、または他人の助けを借りて、多くの短期および長期の詐欺を試みる。

• ベル、J.ボウヤー、ホエイリー、バートン（1982）。『不正行為と欺瞞』（1991年再版）。トランザクション・パブリッシャーズ。ISBN 978-0887388682。
• ブランデル、ナイジェル（1984）[1982]。『世界一の悪党と詐欺師、その他悪質な悪人たち』オクトパスブックス。ISBN 978-0706421446。
• ディロン、イーモン（2008）[2008]。詐欺師：サメとペテン師 ― 詐欺師はいかにして金を稼ぐか。マーリン出版。ISBN 978-1903582824。
• フォード、チャールズ・V. (1999) [1999].嘘！嘘！！嘘！！！：欺瞞の心理学. アメリカ精神医学会. ISBN 978-0880489973。
• ハーパー、キンバリー（2025）。 『名声なき男たち：ロバート・ボートライト、バックフット・ギャング、そして中西部アメリカの搾取』アーカンソー大学出版局。ISBN 9781682262450。
• ヘンダーソン、レス（2000）。説得の犯罪：策略、詐欺、不正行為。コヨーテリッジ。ISBN 978-0968713303。
• カミンスキー、マレク・M. (2004).囚人が演じるゲーム. プリンストン：プリンストン大学出版局. ISBN 978-0691117218。
• コニコワ、マリア（2016）。『自信ゲーム：なぜ私たちは毎回騙されるのか』バイキング。ISBN 978-0525427414。
• ラザロフ、スティーブン、ロジャー、マーク（2018）[2018]。歴史上最大の欺瞞と詐欺。ロジャー＆ラズ出版 SENC ISBN 978-1775292128。
• マウラー、デイビッド・W. (1999) [1940]. 『大詐欺：詐欺師と詐欺ゲームの物語』ボブス・メリル／アンカーブックス。ISBN 978-0385495387。
• マウラー、デイビッド・W. (1974). 『アメリカの詐欺師』 スプリングフィールド：チャールズ・C・トーマス出版。ISBN 978-0398029746。
• リーディング、エイミー（2012）。『内部の標的：完璧な詐欺、巧妙な復讐、そして大詐欺の小さな歴史』。クノップフ。ISBN 978-0307473592。
• スミス、ジェフ（2009）。ソーピー・スミス：悪党の生と死。ジュノー：クロンダイク・リサーチ。ISBN 978-0981974309。
• サザーランド、エドウィン・ハーディン（1937）。『プロの泥棒』（1989年復刻版）。シカゴ大学出版局。ISBN 978-0226780511。{{cite book}}ISBN /日付の不一致（ヘルプ）
• ワイル、JR「イエロー・キッド」（1948年）[2004年]。『詐欺師：詐欺の達人の物語』。ブロードウェイ・ブックス。ISBN 978-0767917377。{{cite book}}ISBN /日付の不一致（ヘルプ）
• 張英玉（2017）『詐欺書：明末の書からの選集』コロンビア大学出版局。ISBN 978-0231178631。

• Wikivoyageの詐欺的な旅行ガイド
• ウィキメディア・コモンズにある詐欺行為に関するメディア
• 「詐欺師の逮捕」。ロストミュージアム（GMU）。警察情報。ニューヨーク・ヘラルド紙。1849年7月8日。
• 「詐欺の書」 . ChinaFile . 2017年11月15日。中国における詐欺の手口。
• 「葬儀前払い詐欺」。FBI.gov 。
• 「詐欺師を捕まえろ」。NBCのDatelineによる調査報道。 2007年3月24日にオリジナルからアーカイブ済み。