プロモントリー・ファイナンシャル・グループ

IBMの完全子会社(コンサルティング部門経由)であるPromontory Financial Groupは、規制問題、コンプライアンス、リスク管理、流動性、再編、買収、デューデリジェンス、内部調査、サイバーセキュリティなど、さまざまな金融サービス問題について顧客にアドバイスを行うグローバルコンサルティング会社です。

同社は、ビル・クリントン大統領の下で通貨監督官を務めたユージン・ルートヴィヒ氏と、コビントン・アンド・バーリング法律事務所のパートナーであるアルフレッド・H・モーゼス氏によって2001年に設立されました。プロモントリーはワシントンDCに本社を置き、アトランタ、北京、ブリュッセル、デンバー、ドバイ、ダブリン、香港、イスタンブール、ロンドン、マドリード、ミラノ、ニューヨーク、パリ、サンフランシスコ、シンガポール、シドニー、東京、トロントの18か所にオフィスと関連会社を持っています。

IBMは2016年9月にプロモントリーの買収計画を発表し^[5]、2016年11月に取引を完了した。 ^[6]ルートヴィヒは2021年2月28日にCEOを退任し、プロモントリーのグローバル戦略責任者であるジュリー・L・ウィリアムズと最高執行責任者であるレスリー・ピーラーが共同議長を務める運営委員会に権限を委譲した。^[7]

プロモントリー・ファイナンシャルは、同様の名前を持ついくつかの企業と提携している。^[8]

• プロモントリーフォレンジックソリューションズ LLC
• プロモントリーの成長と革新
• プロモントリー・ヒューマン・キャピタル・ソリューションズ
• プロモントリーリスクレビューLLC

プロモントリーで働いていたコンサルタントのうち約170人は金融監督当局の元職員だった。報道機関はプロモントリーをウォール街の「影の規制当局」と呼ぶことがある。^[1]アメリカン・バンカー紙は、ルートヴィヒの指揮下にあるプロモントリーを「通貨監督庁、連邦預金保険公社、連邦準備制度、証券取引委員会、その他の機関の元職員から規制問題に関する洞察を求める銀行にとって頼りになる存在」と評した。^[3]

現在プロモントリーと関係のある元政府関係者には以下の方々が含まれます。

• サラ・ブルーム・ラスキン。元米国財務副長官、元連邦準備制度理事会理事、元メリーランド州金融規制委員。ワシントンのプロモントリー・ファイナンシャル・グループのマネージング・ディレクターを務めた。現在はプロモントリー諮問委員会の副議長。^[9]
• メアリー・シャピロ。元証券取引委員会委員長、元商品先物取引委員会委員長。2013年4月にプロモントリーに入社し、マネージングディレクター兼ガバナンスおよび市場業務の委員長を務める。現在はプロモントリー諮問委員会の副委員長。^[10]
• ジュリー・L・ウィリアムズ。元第一上級副会計監査官兼首席顧問、通貨監査官代理を2度務めた。^[11]現在、同社の運営委員会の共同議長。^[12]
• ジェフリー・カーマイケル博士。オーストラリア準備銀行に20年間勤務した後、オーストラリア健全性規制庁の元初代議長。カーマイケル博士はプロモントリー・ファイナンシャル・グループ・オーストラレーシア（PFGA）の最高経営責任者。

かつてプロモントリーと関係のあった元政府関係者には以下の人々がいる。

• エリザベス・マッコール。元ニューヨーク州銀行監督官。プロモントリーの元ニューヨーク事務所長、グローバル戦略責任者、プロモントリー・ファイナンシャル・グループ・ヨーロッパの暫定会長。^{[13] [14]}
• デビッド・ネイソン。元米国財務省金融機関担当次官。ワシントンのプロモントリー・ファイナンシャル・グループのマネージング・ディレクターを務めた。^{[15] [16]}
• トマソ・パドア＝スキオッパ（1940-2010）。元イタリア経済財政大臣、元バーゼル銀行監督委員会委員長。死去するまでプロモントリー・ファイナンシャル・グループ・ヨーロッパの会長を務めた。^{[17] [18]}

アライド・アイリッシュ銀行は、米国の銀行子会社オールファースト・ファイナンシャル社で為替差損が発覚した後、2002年にプロモントリーに内部調査を依頼した。プロモントリーは2002年3月14日に「ルートヴィヒ報告書」を発表した。報告書は、トレーダーのジョン・ラスナックが5年間で6億9100万ドルの損失を隠蔽した経緯を詳述した。^[19] 報告書は、トレーディング損失に関与したとして解雇されたラスナックは、銀行内外から積極的な支援を受けていなかったと結論付けた。プロモントリーは、内部統制の仕組みと監査が不十分であったと結論付けた。^[20]

プロモントリーはさらにアメリカ政府やカメルーン、アイスランドなどの国々に助言を行った。^[21]

プロモントリーは、ローマ教皇庁の命令により、元プロモントリー・ヨーロッパの幹部エリザベス・マッコールとラファエレ・コジモの指導の下、バチカン銀行とも呼ばれる宗教事業研究所（イタリア語：Istituto per le Opere di Religione – IOR）のすべての顧客との接触に対するマネーロンダリングに関する包括的な調査を行うために雇われました。 ^{[22] [23]}

サブプライム住宅ローン危機の余波で、プロモントリーは連邦銀行規制当局が住宅ローンサービス会社16社が開始したローン差し押さえの調査を行うために選んだ数社のコンサルティング会社の1つだった。プロモントリーはバンク・オブ・アメリカ、PNCファイナンシャル・サービス、ウェルズ・ファーゴの差し押さえ活動を調査したが、対象は25万件以上のローン契約だった。プロモントリーには9億2700万ドルが支払われたが、この調査の独立性について強い批判と疑問が生じた。^[24]米国上院銀行委員会は、規制当局がプロモントリーのような民間コンサルティング会社に監督権限を委譲しすぎていないか評価するために公聴会を開いた。^[25]

プロモントリーは、2014年にコモンウェルス銀行からオープンアドバイスレビュー^{[26] [27]の監督を依頼され、2019年には}ウエストパック銀行からマネーロンダリング防止法違反に関する独立調査^[28]の実施を依頼された。

2015年8月、プロモントリーはニューヨーク州金融サービス局と合意し、英国の銀行顧客であるスタンダード・チャータード銀行のコンプライアンス報告書を骨抜きにしたという州の申し立てを解決した。プロモントリーは1500万ドルの罰金を支払うことに同意し、ニューヨークでの新規コンサルティング契約の受託を6か月間自粛した。^[29]