愛国者法第3編

米国議会は、資金洗浄が「国際犯罪組織が活動を行い、拡大し、米国市民の安全と治安を損なうことを可能にする資金源」であり、国際テロおよびテロ攻撃の資金調達に不可欠であると認定した。資金洗浄は「犯罪収益の移動および犯罪とテロの資金調達を隠蔽するための保護手段として」利用されている。調査結果（4）および（5）には次のように記載されている。

米国以外の特定の管轄区域では、匿名性を提供するように設計された「オフショア」銀行および関連施設が提供されており、金融監督および執行体制が脆弱であるため、麻薬密売、テロ、武器密輸、人身売買から、法を遵守する市民を食い物にする金融詐欺に至るまで、さまざまな犯罪から得られた、または犯罪の実行に使用された犯罪資金の所有権と移動を隠蔽するための重要な手段が提供されています。このようなオフショア管轄区域が関与する取引により、法執行官や規制当局が犯罪者、組織的な国際犯罪企業、およびグローバルテロ組織によって稼いだお金の痕跡を追跡することが困難になっています^{[ 1 ]。}

議会は特に、コルレス口座は他の種類の銀行口座よりも所有者の身元を隠蔽しやすいため、資金洗浄に悪用されやすいこと、また、プライベートバンキングサービスは資金洗浄業者による操作を受けやすいことを指摘した。

議会はまた、以下のことも明らかにした。

米国のマネーロンダリング対策は、時代遅れで不十分な法律規定によって妨げられており、特にマネーロンダリングに外国人、外国の銀行、または外国が関与している場合、捜査、訴追、没収がより困難になっている^{[ 2 ]。}

そして

国際的な資金洗浄者に対する効果的な対策を講じる能力には、その取り組みのために特別に設計されたツールを使用した、国内および二国間および多国間の行動が必要です^{[ 3 ]。}

本条項の目的は第302条に規定されている。そこには次のように記されている。

このタイトルの目的は次のとおりです。

（１）国際的な資金洗浄及びテロ資金供与を防止し、探知し、訴追するための米国の措置を強化すること。

（２）以下のことを確保するため

（A）銀行取引および金融関係、ならびにそのような取引および関係の遂行は、合衆国法典第31編第53章第II節、連邦預金保険法第21条、または公法91-508（84 Stat. 1116）第I編第2章の目的に違反せず、また、そのような規定の回避を助長しないこと。

（B）当該法律の規定の目的が引き続き達成され、当該法律の規定が効果的かつ効率的に運用されること。

（３） 1986年資金洗浄規制法（18 USC 981 note）によって定められた規定を強化すること、特に米国国民以外の者および外国金融機関による犯罪に関して強化すること。

（４）米国以外の国で活動する外国の管轄区域、金融機関、および犯罪的濫用の特定の識別可能な機会を提供する国際取引の種類または口座の種類を特別に精査するための明確な国家的権限を与えること。

（５）財務長官（この章では「長官」という）に、合衆国法典第５編に基づく行政手続法によって規定される保護措置に従い、特定の外国の管轄区域、米国外で営業する金融機関、国際取引の種類または口座の種類によって生じる特定の資金洗浄問題に合わせた措置を講じるための広範な裁量権を与えること。

（６）長官による当該措置の実施が、影響を受ける金融機関による適切な意見表明の機会を確保すること

（７）米国政府がマネーロンダリングに関して最も懸念している特定の外国の管轄区域、米国外で営業している金融機関、および国際取引の種類について、国内の金融機関にガイダンスを提供する。

（８）米国の対テロ活動に関連する資産の没収が適正手続きの権利の提供と整合する適切な異議申し立てを可能にすることを確保すること。

（９）不審行為報告の提出に関する民事責任免除のセーフハーバーの条件を明確にする。

（１０）地理的標的指定命令の発令及び管理に関する長官の権限を強化し、かかる命令の違反又は公法第９１-５０８号第１編第２章及び合衆国法典第３１編第５３章第２節及び第３節に規定される権限に基づき課せられたその他の要件の違反は、刑事罰及び民事罰の対象となる可能性があることを明確にする。

（１１）金融サービス業界のすべての適切な要素が、マネーロンダリングの可能性のある取引を適切な当局に報告するための適切な要件に従うこと、および管轄権の紛争が金融機関による関連報告要件の遵守の調査を妨げないことを確保する。

（１２）金融機関が従業員の健全性を維持する能力を強化すること。

（１３）腐敗した外国当局者が私利私欲のために米国の金融システムを利用することを防止する措置を強化し、盗まれた資産をその資産の帰属国の国民に返還することを容易にする。

（出典：Wikisource）

この法律には、第3編が2005会計年度の初日以降に失効することを認める規定がある。議会が、決議条項の後の条文が以下のとおりの共同決議を制定した場合、第3編は失効する。

2001年国際資金洗浄防止及びテロ資金供与対策法の規定及び同法による改正は、もはや法的効力を持たないものとする。

しかし、2005年にはそのような共同決議は行われず、その名称は今日まで有効である。

金融機関が実施しなければならない特別な措置を定める条項がいくつかあります。第 311 条では、米国外で行われたすべての取引の合計金額の記録を、マネーロンダリングが懸念されている地域で保持すること、米国で開設および維持されている口座の所有権の利益を得ているが、口座自体を所有していない外国人 (実質的所有権とも呼ばれる)に関する情報を取得および保持するために金融機関が合理的な措置を講じること、および金融機関が、米国内の支払口座を通じて取引を使用またはルーティングすることを許可されている外国人顧客を特定することを義務付けています。第 314 条では、マネーロンダリングを抑止するための協力的な取り組みを促進しようとする規制を追加しています。これは主に、米国財務省およびその他の機関に情報の共有方法を定める規制を作成するよう命じること、^{[ 4 ]}、および財務長官が許可した場合に金融機関が他の金融機関と情報を共有することを許可することによって行われました。第327条は、マネーロンダリング対策において良好な実績がない銀行持株会社または銀行が、他の銀行持株会社と合併または統合することを困難にするとともに、マネーロンダリング対策において実績の悪い預金保険付き預金機関が、保険なし預金機関と合併することを困難にする。また、国際テロまたはマネーロンダリングが疑われる場合の物品の没収については、いくつかの条項（第312条、第313条、第319条、第325条）で規定されている。

マネーロンダリング活動を行う者を特定するという問題に対処するため、副題の第 326 条は、米国で取引を行ったり口座を開設したりする個人またはグループの身元を隠すことをより困難にするように設計されました。この条項に基づき、財務長官は、口座を開設する顧客の身元を確認するために金融機関が実施しなければならない最低限の基準を定める規則を規定する任務を与えられました。^{[ 5 ]}これらの規則は 2003 年 6 月 9 日に発効しましたが、金融機関は 2003 年 10 月 1 日まで遵守する猶予がありました。^{[ 6 ]}この条項に基づく最低限の要件は、金融機関が、金融機関に口座を申請する者の身元を確認するために合理的かつ実行可能な措置を講じる手順を確立すること、^{[ 7 ]}氏名、住所、その他の識別情報など、個人の身元を確認するために使用された情報の記録を保持することを要求しています。^{[ 8 ]}また、口座開設を希望する人物がそのようなリストに掲載されているかどうかを判断するために、政府機関から金融機関に提供された既知または疑わしいテロリストまたはテロ組織のリストを参照すること。^{[ 9 ]}規制を定めるにあたり、長官は金融機関が利用できる口座の種類、口座開設に利用できるさまざまな方法、および金融機関が利用できるさまざまな種類の識別情報を考慮に入れるよう命じられた。^{[ 10 ]}

第313条は、米国に物理的な拠点を有する銀行の関連会社ではない外国のペーパーバンク、または関連預金機関、信用組合、もしくは外国銀行を規制する米国以外の国の銀行当局の監督を受けていない外国のペーパーバンクを禁止しています。この副題には、金融機関で保有されている特定の口座の使用を禁止または制限するいくつかの条項があります。第312条に基づき、金融機関は、同行とコルレス口座を持つ非上場の非米国銀行の所有者と、各所有者の銀行における利害関係を特定するための措置を講じなければなりません。米国機関は、これらの銀行がマネーロンダリングに関与していないことを確認するために、追加の精査を行うことが期待されます。また、米国市民以外の者が米国で開設および維持しているプラ​​イベート銀行口座の名義上の所有者と実質的な所有者を特定し、汚職の合理的な疑いがある上級政治家が所有している、またはその人物のために維持されている口座については、強化された精査を実施しなければなりません。第319条に基づき、外国銀行への預金は、当該外国銀行が米国に保有する銀行間口座にも預金されたものとみなされます。したがって、差押命令、押収令状、逮捕状は、外国銀行の口座に預金された金額を上限として、米国の金融機関に保有されている銀行間口座の資金に対して発令される可能性があります。

第325条は、金融機関が顧客に対し、内部銀行集中口座 への資金の出入り、または内部銀行集中口座を経由する取引を具体的に指示することを禁じています。また、金融機関は、そのような口座の存在を顧客に知らせることも禁じられており、顧客がそのような内部口座を特定できるような情報開示を行うことも禁じられています。同条は、金融機関に対し、1人または複数の顧客の資金を混合する集中口座において、各顧客の資金がどこにあるかを特定する方法を文書化し、それに従うことを義務付けています。集中口座に対するこうした制限は、そのような口座では取引の有効な監査証跡が得られず、資金洗浄に悪用される可能性があるため設けられました。

複数の条項が米国以外の地で行われた行為を扱っています。第315条は、マネーロンダリングの定義に特定の違法行為を含めています。これには、暴力犯罪を犯す目的で米国で金融取引を行うこと^{[ 11 ]}、公務員への贈賄および公金の不正取引、規制対象の弾薬の密輸または違法輸出^{[ 12 ]}、米国司法長官の許可を得ていない銃器または弾薬の輸入または持ち込み^{[ 13 ]}、輸出管理規則に基づいて管理されている物品の密輸^{[ 14 ]}が含まれます。また、米国が外国との相互条約に基づいて人物を引き渡す義務を負う犯罪、または米国が条約のために人物に対する訴追の訴訟を提出する必要がある犯罪、虚偽に分類された物品の輸入^{[ 15 ]} 、コンピュータ犯罪も含まれます。^{[ 16 ]}および1938 年の外国代理人登録法の重罪違反。第 320 条は、規制薬物の製造、輸入、販売、または流通を伴う外国に対する犯罪の結果として得られた米国の管轄区域内の財産の没収を認めています。^{[ 17 ]第323 条は、外国が没収または判決通知を米国の地方裁判所に執行させる方法を修正し、}外国の没収または没収判決の対象となる財産の利用可能性を維持するために米国政府が差止命令を申請する方法を規定する新しい段落を追加しました^{。[ 18 ] [ 19 ] [ 20 ]}また、米国で登録および執行される没収または押収判決の申請を検討する際に、外国の裁判所が適正手続きに従う能力にも大きな重点が置かれている。 ^{[ 21 ]}第328条は、財務長官に対し、外国政府が電信送金に送金者の氏名を含めることを義務付けるよう促すために、あらゆる合理的な措置を講じることを要求している。米国およびその他の国々に送られる指示には、送金の発信から送金完了まで情報が添付される。第330条に基づき、長官は資金洗浄、金融犯罪、テロ組織の資金に関する捜査において国際協力を促進するよう命じられている。

第329条は、公務員の腐敗に対する刑事罰を導入した。職務遂行中に腐敗行為を行った政府の職員または従業員、および腐敗行為を唆した者は、問題となっている賄賂の金銭的相当額の3倍以下の罰金を科される。あるいは、15年以下の懲役に処せられるか、罰金と懲役の両方が科される。第319条に基づき司法長官または財務長官から命令を受けてから10日以内に対応する口座を解約しない金融機関には罰則が適用される。金融機関は、10日間の期限が過ぎた後も口座が開いている日ごとに1万米ドルの罰金を科される可能性がある。^{[ 22 ]}

記録管理と報告を改善するために、いくつかの措置が講じられました。第351条はBSAを改正し、金融機関が疑わしい取引や活動を適切な当局に開示した場合、またはそのような開示で特定された人物に通知しなかった場合の法的責任を免除し、この開示を公表することを禁止しました。^{[ 23 ]}連邦預金保険法は第355条によって改正され、他の金融機関からの要請に応じて、雇用に関する書面による照会に違法行為への関与の疑いを含めることを許可しましたが、悪意をもって行われたと判明した開示を行った者を開示を義務付けたり、責任から免除したりするものではないことを明確にしました。^{[ 24 ]}

第356条は、米国財務省に対し、1934年証券取引法に基づき証券取引委員会（SEC）に登録されているブローカーおよびディーラーが疑わしい取引を発見した場合に疑わしい取引報告書（SAR）を提出することを義務付ける規則を制定するよう求めた。 ^{[ 25 ]}第355条では、財務長官、連邦準備制度理事会、証券取引委員会が共同で報告書を作成し、投資会社に関してBSAの要件を適用するための効果的な規則に関する勧告を行うことも規定した。最終報告書では、「投資会社」の意味を定義した後、特定の種類の投資会社は他の種類の投資会社よりも資金洗浄に脆弱であることが判明した。特に、投資信託とヘッジファンドが最も脆弱であり、クローズドエンドファンド、インターバルファンド、コモディティプール、プライベートエクイティファンド、ベンチャーキャピタルファンド、不動産投資信託（REIT）は、さまざまな理由から、資金洗浄にそれほど脆弱ではなく、資金洗浄者にとって特に魅力的ではないことが判明した。 FinCENが報告書で最終的に下した結論は、投資会社の種類が非常に多いため、商品プールと主に不動産に投資するファンドを除くすべての投資会社に同じ定義を適用すべきだというものでした。このような定義の範囲が広いため、さらに、投資後2年以内に投資家が投資の一部を償還できる投資会社、暦四半期末時点で資産が100万米ドル未満の投資会社、米国で組織されたファンド、米国人が組織またはスポンサーとなっているファンド、または米国人に所有権を販売するファンドに絞り込まれました。^{[ 26 ]}

第359条は、主流の金融システム外で非公式な価値移転システムを運営するマネーサービス事業者（MSB）を金融機関の定義に含めた。これにより、当局は米国経済のこの分野におけるマネーロンダリング対策業務を規制および調査しやすくなった。MSBに対する追加法制が必要かどうかを判断するための報告書も作成が命じられたが、この報告書では、追加法制は不要であると結論付けられた。しかし、報告書では、法執行機関および規制当局は、非公式な価値移転システムで使用されるさまざまなメカニズムに関する知識を強化するための包括的なプログラムを実施し、それらをよりよく理解し、追加法制が必要かどうかを判断する必要があると結論付けられた。^{[ 27 ]}

第365条はBSAを改正し、10,000米ドルを超える硬貨および外貨の受領について、事業を行う者は誰でもFinCENに報告書を提出することを義務付けています。^{[ 28 ]}また、BSAの報告義務を回避するような方法で取引を構成することも違法としています。^{[ 29 ]}第366条は、通貨取引報告書（CTRとも呼ばれる）が多すぎる理由についての調査を命じました。2002会計年度には非常に多くの報告書が提出され（1,230万件が提出され、CTRの免除はわずか118,678件でした）、議会はそれが法執行機関の有効性に悪影響を及ぼしているのではないかと懸念していました。調査では、企業がいくつかの理由で不必要な報告書を提出していることが判明し、問題を軽減する可能性のあるさまざまな勧告がなされました。その中で、FinCENは連邦銀行規制当局や銀行と協力して、免除決定の誤りによる規制上の悪影響への懸念を適切に軽減すべきであり、免除手続きの利用を奨励する勧告を発行すべきであると勧告している。^{[ 30 ]}

サブタイトル B の 2 つのセクションでは、米国政府のマネーロンダリング対策プログラムと戦略について扱っています。BSA は、金融機関にマネーロンダリング対策プログラムを実施させるために、セクション 352 ^{[ 31 ]}によって改正されました。金融機関は、少なくとも、内部方針、手順、および管理の開発、コンプライアンス責任者の指定、継続的な従業員研修プログラム、およびプログラムをテストするための独立した監査機能を実施する必要があります。財務長官は、これらのプログラムの最低基準を設定する権限を与えられていますが、連邦規則集第 31 編第 103 部に含まれる規則の規定の対象とならない金融機関については、これらの基準の適用を免除することができます。^{[ 32 ]}このセクションではまた、財務長官に対し、「当該規則が適用される金融機関の規模、場所、および活動に見合った」規則を作成するよう命じています。これらの規制は、2001年12月5日にFinCENと米国財務省によって31 CFR 103.137として共同で作成され、主に保険会社にマネーロンダリング対策プログラムの構築を義務付けることに重点を置いている。預金取扱機関は、銀行秘密法によって既にマネーロンダリング対策プログラムの導入が義務付けられているため、対象には含まれていない。^{[ 33 ]}

BSAは、「大統領は、長官を通じて、司法長官と協議の上、資金洗浄および関連する金融犯罪と闘うための国家戦略を策定しなければならない」と規定している。^{[ 34 ]}この戦略の策定において、同法は、大統領が長官を通じて、司法長官と協議の上、適切と考えるあらゆる分野を対象とする分野のリストを示している。^{[ 35 ]}第354条は、戦略において対処すべき新たな分野として、「国際テロ行為の資金提供に関連する資金洗浄の取り組みに関するデータ、およびそのような資金提供の防止、発見、訴追に向けた取り組み」を追加した。

第353条は、BSAに基づいて発せられた命令の違反に対する民事罰と刑事罰を増額した。連邦預金保険法第21条および公法91-508第123条に基づいて規定された規則の違反に対する民事罰と刑事罰も増額された。^{[ 36 ]}公法91-508第123条は、保険未加入の銀行または機関、または12 USC § 1953(b)  で定義されるその他の機関の記録保持を規定する規則を定めている^{[ 37 ]}一方、連邦預金保険法第21条は、保険加入済みの預金取扱機関の記録保持を規定する規則を定めている^{[ 38 ]} 。この条項はまた、地理的ターゲティング命令の有効期間を60日から180日に延長している^{[ 39 ] 。}

^{第363条は、財務長官に対し、国際的なマネーロンダリング対策に民事[ 40 ]または刑事[ 41 ]}違反を犯した金融機関または機関に対し、取引額の2倍以上、50万米ドル以下の金銭的制裁を科す権限を与えた。^{[ 42 ]}

第362条に基づき、米国財務長官は、BSA、公法91-508の第2章、または連邦預金保険法第21条で義務付けられている金融報告書を電子的に提出できるようにするための高度に安全なネットワークを構築する義務を負った。この法律はまた、安全なネットワークが疑わしい活動に関連する警告やその他の情報を金融機関に送信することも義務付けている。このネットワークは、愛国者法の制定から9か月以内に完成する必要があった。FBIのテロ対策部門のテロ資金対策課長であるデニス・ローメルの証言によると、米国愛国者法通信システムは、FinCENがそのような要件に基づいて開発した。^{[ 43 ]}

第364条に基づき、連邦準備制度理事会は、職員を法執行官として任命し、米国の連邦準備銀行の敷地、土地、財産、職員、および理事会が実施する、または理事会に代わって実施される業務を保護する権限を与えられています。理事会はまた、この権限を米国の連邦準備銀行に委任することもできますが、その場合、準備銀行は理事会が定め、米国司法長官が承認した規則に従う必要があります。法執行官は、銃器を携帯し、理事会または準備銀行の敷地内または建物内で発生した重罪について逮捕する権限を与えられています。法執行官は、法執行訓練を修了し、銃器を携帯し逮捕する権限を与えられていなければなりません。^{[ 44 ]}

BSAの他のいくつかの条項も見直され、修正された。第357条では、財務省に報告される情報（BSAの規定に基づく）の処理を、米国国税庁（IRS）が管理する施設以外の施設に移管することの実現可能性と必要性​​について報告書を作成することが規定された。報告書は、IRSの専門知識、リソース、重点事項を考慮すると、IRSが情報処理および調査機能を引き続き実行すべきであり、IRSは1970年代以来BSAを管理してきた豊富な経験と優れた実績により、そのような処理を管理するのに最適な立場にあると結論付けた。^{[ 45 ]}

BSA の第 358 条に基づき、いくつかの改正が行われた。疑わしい取引報告を受け取った指定職員または機関が米国の情報機関に通知できるようにするための改正が行われた。^{[ 46 ]} BSA の明示された目的、^{[ 47 ]}公法 91-508 の第 123 条 (a) ^{[ 48 ]}および連邦預金保険法の第 21 条 (a) ^{[ 49 ]}が改正され、国際テロから保護するために、分析を含む情報活動または防諜活動を行う機関に報告または記録を提供できるようになった。また、財務長官が^{、証券取引委員会または商品先物取引委員会に登録されている機関、米国の情報機関、または自主規制組織に対し、}当該機関または組織の長の要請に応じて報告を提供するよう指示するようにも改正された。[50] 1974 年プライバシー法で規定されている状況については、開示の免除が認められ^ている。^{[ 51 ]}

他の法律にも同様の改正がいくつか行われた。1978年の金融プライバシー権法が改正され、同法に基づいて取得された金融記録が国際テロに関連する諜報活動または防諜活動に関連する場合、他の機関に転送できるようになった。^{[ 52 ]}金融プライバシー法第1114条に明記されている特別な手続きは、国内または国際テロに関連して捜査または諜報活動もしくは防諜活動を行う米国政府当局には適用されない。連邦大陪審からの召喚状に基づいて取得された金融記録は、テロ対策の目的にも使用できるようになる。^{[ 53 ] [ 54 ]}公正信用報告法が改正され、消費者信用情報機関は、テロ対策活動を行う権限を与えられた政府機関から書面による証明書を提示された場合、顧客の顧客レポートおよび顧客ファイル内のその他のすべての情報を当該政府機関に提供することが義務付けられた。消費者信用情報機関は、当該情報を要求した機関に情報を提供したことを誰にも開示してはならない。消費者信用情報機関およびその職員は、善意で情報を提供したと証明できれば、その情報提供に関して免責される。 ^{[ 55 ]}

FinCENは米国財務省の局となった。 ^{[ 56 ]}この法律は局長の職務を明記し^{[ 57 ]}、財務長官には政府全体のデータアクセスサービスとFinCENが維持する金融犯罪通信センターに関する運用手順を確立し維持する責任があると定めている。^{[ 58 ]}

第360条に基づき、米国大統領は、国際金融機関（例えば、国際通貨基金や世界銀行）の米国人理事に対し、その権限（「発言権と投票権」と呼ばれる）を行使して、国際テロ行為への対応、抑止、または防止に向けた米国の取り組みに貢献する行動をとっていることが示された国々への融資その他の資金利用を支持するよう指示する権限を与えられている。また、財務長官は、理事に対し、その発言権と投票権を積極的に行使して、各機関からの支出の監査を要求し、テロ行為を実行、実行を脅迫、または支援する人物に資金が支払われないようにする権限も与えられている。

愛国者法第371条に基づき、議会は、銀行秘密法（BSA）に基づく通貨報告が、資金洗浄者が従来の金融機関を回避して資金洗浄を行うことを余儀なくさせ、現金取引を行うビジネスを利用せざるを得ない状況に追い込んでいると結論付けました。この回避行動により、現在では資金洗浄者が大量の通貨（紙幣など）を米国から持ち出し、海外の金融機関に送金したり、闇市場で売却したりしています。実際、大量の通貨は、多額の現金を巧妙に移動させるための最も一般的な資金洗浄手段となっていることが判明しました。この結果を受け、大量の通貨の移動による資金洗浄を阻止するための新たな取り組みが行われ、主に犯罪収益の没収と資金洗浄に対する罰則の強化に重点が置かれました。議会は、単に送金報告を回避するだけでは犯罪として不十分であると判断し、大量の通貨の密輸そのものを犯罪とする方が良いと決定しました。

そのため、 BSAに新たな条項^{[ 59 ]}が追加され、米国に出入りする人または荷物、商品、その他の容器を通じて10,000米ドルを超える金額を隠匿して通貨報告を回避することは犯罪行為とされました。このような犯罪に対する罰則は、最長5年の懲役と、密輸された金額までの財産の没収です。このような財産の押収と没収に関する手続きは、規制物質法第413条^{[ 60 ]}に規定されています。被告人が、裁判所が密輸された金額をカバーするのに十分な代替財産を押収できるほどの資産を持っていない場合、裁判所は没収される金額までの個人金銭判決を下す権限を有します。

BSAは愛国者法第372条により改正され、通貨報告違反事件^{[ 61 ]}の民事および刑事罰は、犯罪に関与した被告人の全財産および被告人に帰属する財産の没収となるようにした^{[ 62 ] 。}

米国法典第18編第1960条は、愛国者法第373条によって改正された。^{[ 63 ]}以前は違法な送金事業を禁止し、罰則を科していたが、現在は無許可の送金事業を禁止し、同様の罰則を科している。この条項は、2003年8月に政府のおとり捜査で逮捕された英国の武器商人ヘルマント・ラカニの送金の手配を手伝ったとして、イェフダ・アブラハムを起訴するために使用された。ラカニは、ソマリアの武装勢力を装ったFBI捜査官にミサイルを売ろうとしていた。^{[ 64 ]}

愛国者法第374条により、国内偽造の定義にはアナログ、デジタル、または電子画像の複製が含まれるようになり、罰則は米国法典のさまざまな部分に規定されています。^{[ 65 ]}国内偽造に対する罰則は、債務証書または証券の偽造に対しては20年の懲役に引き上げられ、^{[ 66 ]}また偽造通貨の偽造に対しても同様です。^{[ 67 ]}また、米国の債務証書またはその他の証券のアナログ、デジタル、または電子画像を所有すること、^{[ 68 ]}そのような債務証書を作成するために使用されるツールの印象を作成すること、^{[ 69 ]}または債務証書または証券に使用されるツールの印象を所持または販売することも犯罪となります。^{[ 69 ]}このような法律違反に対する罰則は厳しく、違反者は最長25年の懲役に処せられます。また、この法律では、異なる紙幣の一部をつなぎ合わせることも偽造罪とみなされており、愛国者法では刑罰が懲役5年から10年に引き上げられた。^{[ 70 ]}また、同法では、特定の国内貸付機関の債券や債務の偽造に対する刑罰も懲役5年から10年に引き上げられている。^{[ 71 ]}

外国債務および通貨についても、第375条に基づき同様の変更が行われた。以前は、外国の債券、証明書、債務、またはその他の証券を偽造した場合の罰則は、最高で懲役5年であった。これが懲役20年に延長された。^{[ 72 ]}偽造外国債務または証券を行使した場合の罰則も、懲役5年から20年に延長された。^{[ 73 ]}外国債務または証券を偽造するための版、石、またはアナログ、デジタル、または電子画像を製造または所有する者に対する罰則が18  U.SC § 481に追加され、同条に違反した場合の罰則は懲役5年から20年に延長された。外国の銀行券を製造または行使した者は、懲役20年の刑に処せられる。^{[ 74 ]}  

第376条は、金融商品の資金洗浄を違法とする米国法典第18 編第1956条を修正し、「違法行為」の定義に指定された外国テロ組織への物的支援または資源の提供を含めるようにした。^{[ 75 ]}  

米国法典は第377条によって改正されました。これにより、米国管轄外で詐欺行為を行った者、およびその者と共謀した者は、米国では犯罪となる行為であっても、アクセス機器に関連する詐欺行為および関連活動を取り扱う米国法典第18編第1029条に基づいて訴追されることになりました。これ は、以下の場合にのみ適用されます。  

• この犯罪は、米国の管轄区域内の金融機関、口座発行者、クレジットカードシステムメンバー、またはその他の事業体によって発行、所有、管理、または制御されているアクセス機器に関連するものです。
• また、当該人物が、犯罪の実行を補助するために使用された物品、または当該犯罪の収益もしくはそこから得られた財産を、米国の管轄区域内で輸送、配達、運搬、移転、またはその他の方法で保管、秘密保持、または保有した場合。