集中アカウント

集中口座とは、金融機関の内部目的で使用される唯一の口座であり、金融​​機関内での複数または個別の顧客取引の処理および決済を通常同じ日に行うのを容易にする。 ^[1]このような口座は、金融機関による顧客による取引の隠蔽につながる可能性がある。しかし、米国愛国者法第3編第325条は、金融機関が顧客に金融機関の集中口座への、金融機関の集中口座からの、または金融機関の集中口座を経由する取引を指示することを禁止することにより、集中口座をこのような目的で使用することを禁止している。また、金融機関が顧客にこのような口座の存在を通知することを禁止し、金融機関が使用する可能性のあるこのような口座を顧客が特定できるような開示を禁じている。第325条ではまた、1人以上の顧客に属する資金を混合する集中口座内の各顧客の資金がどこにあるかを特定する方法を金融機関が文書化し、それに従うことも義務付けている。