オーストラリア取引報告分析センター

オーストラリア取引報告分析センター

代理店概要
形成された	1989
本部	レベル 2、4 ナショナル サーキット、バートン、オーストラリア首都特別地域
従業員	312 （2017–2018 [アップデート]）[1]
担当大臣	トニー・バーク内務大臣（オーストラリア）
代理店幹部	ブレンダン・トーマス最高経営責任者[2]
Webサイト	オーストラリア

オーストラリア取引報告分析センター（AUSTRAC）は、マネーロンダリング、組織犯罪、脱税、福祉詐欺、テロ資金供与を特定するために金融取引を監視するオーストラリア政府の金融情報機関です。^{[3] AUSTRACは}、1988年金融取引報告法に基づいて1989年に設立されました。^{[4] AUSTRACは、オーストラリアが1990年に加盟した}マネーロンダリング金融活動作業部会（FATF）の勧告をオーストラリアで実施しています。

AUSTRACの存在は、2006年マネーロンダリング防止およびテロ資金対策法（連邦法）（AML/CTF法）の下で継続された。^[5] AML/CTF法は2006年12月12日に発効し、^[6]既存の監視体制をテロ資金および指定テロ組織にまで拡大した。 1995年刑法第103条では、テロ資金提供は違法とされている。^[7]指定テロ組織のリストは、法務長官省によって管理されている。2014年、AUSTRACは報告書「オーストラリアにおけるテロ資金2014」を発表し、「テロ資金提供は、オーストラリア国民および国内外のオーストラリアの利益に深刻な脅威をもたらしている」と述べている。^[8]

AUSTRAC は、エグモント金融情報ユニット・グループのメンバーであり、カムデン資産回収機関間ネットワーク (CARIN) のオブザーバーであり、FATF および税務上の透明性と情報交換に関する世界フォーラムのメンバーです。また、アジア太平洋資産回収機関間ネットワークのメンバーでもあります。

特定の種類の金融サービスは、特に10,000豪ドル以上の銀行現金取引（紙幣や硬貨） 、疑わしい取引、すべての国際送金について、AUSTRACに報告することが義務付けられています。報告義務はデジタル通貨取引にも及びます。AUSTRACへの報告は10営業日以内に行う必要があります。^[9] AUSTRACが収集する情報は、法執行機関、歳入庁、規制当局、安全保障当局、その他の機関が利用できます。

「報告主体」が AUSTRAC に報告する必要がある取引には、次のものが含まれます。

• 10,000豪ドル以上の現金取引、または同額の外貨
• オーストラリアへの、またはオーストラリアからの、金額を問わず国際送金指示、および
• あらゆる種類の疑わしい取引、つまりディーラーが脱税や犯罪の一部であると合理的に疑う可能性のある取引、または訴追につながる可能性のある取引。

オーストラリアの現金管理では、旅行者が1万ドル以上（または外国通貨で同等額）の現金（または同等額）をオーストラリアに持ち込んだりオーストラリアから持ち出したりする場合、AUSTRACに報告することが義務付けられており、空港や港の国境警備隊で入手できる書類で報告することができます。^[10]国境警備隊はこの義務の回避を検出しようと努めています。航空会社は乗客の持ち込み物について責任を負いません。国境警備隊または警察官から要請された場合、金額にかかわらず持参人払いの譲渡性証券の国境を越えた移動も報告する必要があります。

デジタル通貨取引所は取引を監視し、疑わしい活動や 10,000 ドルを超える取引を報告することが義務付けられています。

報告規則や閾値を回避することが主な目的である場合、 取引を2つ以上の部分に分割することは、法律違反となります。

特定の種類の取引は免除されるか、申請により免除される場合があります。たとえば、既存の顧客が、給与支払い、小売または自動販売機の売上など、合法的な事業に典型的な金額を取引する場合などです。自動車取引業者は、ボート、農業機械、航空機取引業者と同様、特に免除の対象にはなりません。

1982年情報公開法に基づき、一定の例外を除き、誰でもAUSTRACが保有する記録にアクセスすることができる。^{[11] [12]}

AUSTRAC に取引を報告する必要がある組織は「報告組織」と呼ばれ、AML/CTF 法で指定されています。これらの組織は現金、金塊、暗号通貨、金融取引を扱っており、次の組織が含まれます。

• 銀行および住宅金融組合などの類似金融機関
• 法人
• 保険会社および仲介業者
• 株式ブローカーなどの証券ディーラー
• ユニットトラストの管理者および受託者（ただし、小切手または類似の手段のみで取引する現金管理信託は免除されます）
• トラベラーズチェックまたはマネーオーダーの発行者
• 現金輸送業者および給与計算業務
• カジノ
• ブックメーカー（トータリゼーター機関を含む）
• 金地金ディーラー
• 弁護士が自らの利益のために活動する（例えば、信託基金や住宅ローンの組成など）
• デジタル通貨交換業者。^[13]

報告主体は、 100 ポイント チェックシステムを使用して顧客を識別しなければなりません。口座は識別なしで開設できますが、操作 (つまり引き出し) は識別された顧客のみが実行でき、識別されていない顧客は引き出しがブロックされます。通常、識別情報は 1 つの口座から別の口座に転送できるため、たとえば、一度識別された人物は、同じ金融機関で 2 つ目の口座を開設するときに再度書類を提出する必要はありません。

銀行や同様の報告主体の場合、識別要件はリスクベースのアプローチによって決定されますが、これは報告主体ごとに異なる場合があります。

別名または偽名を使用して報告主体に口座を開設または運営することは違法であり、罰金または最長 2 年の懲役が科せられます。

AUSTRAC が収集する情報は、以下を含む多数の政府機関でも公開されます。

• オーストラリア税務署(ATO)
• 州および準州の税務署
• オーストラリア児童扶養機関(CSA)
• オーストラリア連邦警察（AFP）は、適切な約束のもと、外国の法執行機関に情報を伝達することができる。
• 州および準州の警察サービス^{[壊れたアンカー]}
• オーストラリア安全保障情報機構(ASIO)
• オーストラリア犯罪情報委員会
• オーストラリア証券投資委員会（ASIC）
• オーストラリア内務省
• センターリンク（2004年に追加）
• 汚職に対する州委員会と王立委員会 –
  • クイーンズランド州犯罪・不正行為委員会
  • 西オーストラリア汚職犯罪委員会（2004 年に追加）
  • ニューサウスウェールズ州汚職防止独立委員会
  • ニューサウスウェールズ州犯罪委員会
  • ニューサウスウェールズ州警察誠実委員会
• 適切な約束をした外国。

AUSTRAC規則の回避の試みとして目立った事例は、1999年のオランダによるTNT買収（TNT NVを参照） の前に起こった。サイモン・ハンネスはTNTのアドバイザーを務めていたマッコーリー銀行の幹部で、買収が発表された際に利益を得るために「マーク・ブース」の名義でTNTのコールオプションを約9万ドル分購入した。彼はインサイダー取引で有罪判決を受けたが、報告を避けるために1万ドルの基準をわずかに下回る現金引き出しと預金を複数回行っていたため、金融取引報告法違反2件でも有罪となった。これらの取引に対する判決は懲役4ヶ月であった。^{[14] [15]}

2017年3月、オーストラリア金融監督庁（AUSTRAC）は、マネーロンダリング防止法およびテロ資金供与防止法に違反したとしてタブコープ・ホールディングス・リミテッドに4500万ドルの罰金を科した。タブコープは、5年以上にわたり108回にわたり疑わしい行為の報告を怠っていたことが判明した。オーストラリア金融監督庁（AUSTRAC）とタブコープが連邦裁判所に提出した合意事実によれば、タブコープの取締役は、2014年にオーストラリア金融監督庁（AUSTRAC）がタブコープに直接問題を提起するまで、同社のAML/CTFプログラムに重大な欠陥があることを知らなかった。^{[16] [17]}

2017年8月3日、オーストラリア金融サービス規制庁（AUSTRAC）は、コモンウェルス銀行が1万ドルを超える現金取引を10営業日以内に報告しなかった、または報告しなかったとして訴訟を起こした。申し立てられた違反行為には、匿名で2万ドルまでの現金を預け入れることができるタイプのATMを通じた1万ドルを超える取引が53,700件以上含まれていた。^[9] 2018年6月、コモンウェルス銀行は訴訟和解のため7億ドルの罰金を支払うことに同意し、CBAは、麻薬や銃器の輸入業者を含む犯罪者が同銀行のATMを通じて数百万ドルをロンダリングしたことや、ATMの1万ドルを超える現金預け入れに関する53,000件を超える報告書をオーストラリア金融サービス規制庁（AUSTRAC）に適切に提出しなかったことなど、多数の違反行為を認めた。CBAはまた、149件の「疑わしい事項の報告書」が遅れて提出されたか、まったく提出されなかったことを認めた。^[18]

2019年11月、AUSTRACはウェストパックに対し、AML/CTFの「組織的不遵守」を2,300万回にわたり主張し、110億ドルの取引をカバーした措置を講じた。これには、フィリピンや東南アジアの他の地域での児童搾取や児童性交ショーに関係する可能性のある数千件の取引を適切に審査しなかったことが含まれる。^[19]

クラウン・リゾーツの幹部は2017年1月に麻薬密売人兼ナイトクラブ運営者への50万ドルの送金を承認したが、これは1年間AUSTRACに報告されていなかった。^[20]

• オーストラリア連邦政府機関の一覧
• テロ資金供与
• オーストラリアのテロ

• AUSTRACウェブサイト