福祉詐欺

福祉詐欺は、2011年から2013年の間に11億ユーロ以上、つまり社会保障給付の総支出の1.32%に達すると推定されている。 ^{[ 8 ]}福祉詐欺の25%は外国人によって行われており、外国人は人口の12.5%を占めている。^{[ 9 ]}

カナダでは、2003年に雇用保険支出総額の約3.5%が不正と誤りによるものでした。福祉手当における不正と誤りの総率は、1994年には3～5%と推定されていました。^{[ 10 ]} 2004～2005年には、不正を防止するために実施された受給資格の見直しにより、2004～2005年に8億カナダドルの節約が報告されました。^{[ 10 ]}

病気手当を請求する前に1日の休暇を取得する必要期間が1985年に導入されました。しかし、従業員が代わりに1日以上病気だと報告することが判明したため、2年後に廃止されました。^{[ 11 ]}

フランスでは、Caisse d'allocations familialesが 1994 年に年間 2,000 ～ 3,000 件の詐欺事件を報告しており、これは低いと考えられていた。^{[ 10 ] : 36}失業手当を受け取りながら闇市場の仕事に就くかどうかを尋ねられたとき、監査のリスクが 1/6 の場合は 85% 以上が「はい」と答え、リスクが1/4 の場合は 50% 近く、リスクが 1/2 の場合は 6% が「はい」と答えた。^{[ 1 ]}

2015年には、失業給付金を受給した人々に978,809件の制裁が科されました。そのうち75%は情報報告義務違反による中程度の制裁でした。少なくとも1件の制裁を受けた受給者は131,520人で、全体の3%に相当します。^{[ 12 ]}

ドイツ政府は、福祉詐欺による損失額は、脱税や補助金詐欺による損失額の6％に相当すると推定している。^{[ 13 ]}

ドイツ当局は、トルコ出身の比較的裕福な人々による福祉詐欺が一般的であると想定しているが、その規模に関する統計はない。トルコに資産があっても、ドイツでは貧困者として登録するのは容易である。^{[ 14 ]}ブラウンシュヴァイクでは、亡命希望者が複数の身分証明書を作成することで、約300件のケースで政府から300万～500万ユーロを詐取することができた。^{[ 15 ]}

福祉詐欺に関与する犯罪ネットワークが2016年に明らかになった。このネットワークは、ブルガリア人とルーマニア人に偽の雇用契約を提供し、数百万ユーロを徴収した国会議員が率いていた疑いがある。^{[ 16 ]}

アイルランド社会保障省の非公式ブリーフィングレポートによると、福祉詐欺の報告件数は2008年から2013年の間に2500%増加したことが明らかになった。アイリッシュ・エグザミナー紙は以前、「この犯罪（これが正しい用語だ）が、制度を隅々まで知り尽くし『逃げおおせる』特定の人々に対して、意味ありげなうなずきやウィンク、渋々の賞賛をもって迎えられていた時代は終わった」と指摘していた。^{[ 17 ]}

社会保障局は、不正行為や誤りが年間予算の5%を占めていると推定している。2005年、同局長は、15万人の所得維持受給者のうち7,000人が毎年制度を不正利用していると推定した。2013年の調査では、49人の福祉受給者のうち34人が不正行為をはっきりと認めた。^{[ 3 ]}

チャンネル10の報道によると、名目上はフルタイムでトーラーを学んでいる数千人のハレディムが、実質的には違法に働いているという。同局の記者ドヴ・ギルハルがベネイ・ブラクで架空の会社の労働者を募集したところ、応募者のほとんどが、働くつもりではあるものの、イェシーバーの学生として受け取る特典を悪用するつもりであることが判明した。隠しカメラで撮影された「候補者」10人中9人が、制度を欺くことについての広範な知識を示した。^{[ 18 ] [ 19 ]}いくつかのハレディ・イェシーバーは、フルタイムのトーラー学生の生活手当を受け取るために、架空の学生を登録することで詐欺行為を行っていた。数百人の偽学生が報告され、数百万シェケルが受け取られた。^{[ 20 ] [ 21 ] [ 22 ]}教育省と財務省会計総監の報告書は、ハレディの学校が主張する12万人のイェシーバー学生数は5千人から1万人ほど誇張されていると結論付けた。^{[ 23 ]}

オランダでは、障害者手当や老齢年金などの不正行為に関する調査が行われています。調査によると、受給者の10～20%が何らかの不正行為を行っていることが示されています。^{[ 10 ]}大規模な調査研究によると、オランダでは英国や米国よりも福祉詐欺が蔓延しています。ある調査では、福祉給付受給者の17%が闇経済に関与していることが明らかになり、別の調査では28%の関与率が判明しました。これらの受給者の大多数は、この活動から年間1,500ギルダー（700ドル）未満しか稼いでいません。^{[ 7 ]}

2011年、ノルウェー労働福祉局には、家族の唯一の稼ぎ手として追加の収入支援を受けるために夫と離婚し、その後元夫との間にさらに子供を産んだソマリア人女性が100人以上いた。各家族は平均して8万ユーロを国家機関から詐取していた。平均して、唯一の稼ぎ手は子供1人につき月額1,500ユーロを受け取る。福祉制度は信頼に基づいている。^{[ 24 ]}

スウェーデン会計検査院は、 1995 年における不正または誤りによる年間損失額を 53 億クローナ (7 億 9300 万ドル) から 74 億クローナ (11 億ドル) と推定した。^{[ 10 ]} 2007 年、不正支払い対策委員会は、不正または誤りにより 200 億クローナ (22 億ドル) が過払いされており、そのうちの 半分が不正によるものであると推定した。失業手当の 4 ～ 6 % は、実際には働いているが仕事を報告していない人に支払われていることが判明した。^{[ 25 ]}

スウェーデンでは1979年から住宅手当と疾病保険のデータを連携して処理している。エッカート・クールボーンの言葉を借りれば、これにより異なる収入を申告した世帯を特定することが可能になり、「犯罪防止の楽園」が生まれた。両方の給付金を受け取った世帯の70%を調査したところ、2.7%が収入について虚偽の情報を提供していたことが判明した。翌年には、この数字は1.2%に減少したが、これはおそらく摘発されるリスクに対する認識が広まったためであろう。^{[ 26 ]}

スウェーデン統計局によると、4万人の外国人がスウェーデンに登録されているが、現在はスウェーデンに居住していない。彼らは海外に居住していても給付金を受け取り続けることができる。テンスタ当局が給付金受給者は給付金を受け取るために福祉事務所に出頭しなければならないと決定したとき、3分の1が出頭しなかった。^{[ 27 ]}

英国労働年金省（DWP）は、給付金詐欺を、受給資格がないにもかかわらず公的給付金を受け取ったり、個人的な状況の変化を意図的に報告しなかったりすることと定義している。DWPは、2008～2009年度の不正給付金請求額は約9億ポンドに達したと主張している。^{[ 28 ]}

2010年に発表された英国の国家状況報告書では、2009～10年の英国における給付金詐欺の総額は約10億ポンドと推定されている。^{[ 29 ]}労働年金省の数字によると、給付金詐欺により2012～13年に納税者が12億ポンドの損失を被ったとみられ、前年比9%増加している。^{[ 30 ]} 2012年に労働組合会議が実施した世論調査では、英国国民の間で給付金詐欺の認識が高いことがわかった。平均して、英国の福祉予算の27%が不正に請求されていると人々は考えていたが、^{[ 31 ]}英国政府の公式統計では、2011～12年の詐欺の割合は福祉予算全体の0.7%であったとされている。^{[ 32 ]} 2006～07年には、労働年金省は詐欺調査に1億5400万ポンドを費やしたが、回収できたのはわずか2200万ポンドだったと推定している。^{[ 6 ]} 

犯罪学者のマーティン・ジェームズ・タンリーは、障害者給付金は他の給付金よりも不正に取得しやすく、貪欲さを動機とする組織的な詐欺師の標的になっている可能性があると主張している。給付金の健全性プロジェクトは障害者給付金の詐欺は「ごくわずか」であると結論付けたが、1997年の障害者給付金レビューでは、請求の12.2%が不正であることが判明した。^{[ 6 ]}

州や連邦政府の給付金を含む福祉詐欺は、発生件数は少ないものの、地理的に広範囲に及んでおり、その多くは給付金受給者以外の人物によって行われている。中には、受給者から盗まれたり、受給者の死後に受給資格のない人物によって不正に取得されたりするケースもある。政府職員が給付金を盗んだり、不正に流用したりした事例は起訴されている。

2016年、社会保障庁の調査局は143,385件の申し立てを受け、8,048件の事件を捜査開始した。これらの事件のうち、約1,162人が有罪判決を受けた。回収額は5,260万ドル、罰金は450万ドル、和解金／判決金は170万ドル、賠償金は7,000万ドルに達した。推定節約額は3億5,570万ドルであった。^{[ 33 ]}

2012会計年度上半期に、社会保障庁監察官室は、政府に2億5300万ドル以上の損失をもたらした詐欺を発見することができた。^{[ 34 ]}

福祉詐欺や給付金詐欺を働く者のほとんどは、企業^{[ 48 ]}、受給者ではない者^{[ 43 ]}、または不安定な状況で生活し、他に選択肢がないと感じている受給者^{[ 4 ] [ 3 ]}である。中には、低い社会的地位、限られた教育、不十分な資格を特徴とする新たな下層階級に属し、容易に仕事を見つけることができず、非公式経済を含む可能性のある社会ネットワークが提供する機会を受け入れる者もいる^{[ 6 ]} 。制度の柔軟性の欠如により、短期労働を報告することが不利益または不便になり、一部の福祉受給者の制度の正当性に対する信念が損なわれる^{[ 6 ] [ 49 ]} 。多くの詐欺師は、利用可能な仕事の種類が介護者としての責任と相容れないと感じている^{[ 3 ]} 。また、詐欺師の大多数は深刻な経済問題が主な動機ではないことを示す研究もある。^{[ 50 ] [ 51 ]}世界価値観調査のデータによると、失業率が高いほど、給付金受給者という状況に慣れ親しんでいる人や、給付金を放棄することのコストを知っている人が増えるため、国民の給付金受給に対する士気が低下する傾向がある。^{[ 52 ]}

社会支出の増加と給付に対する士気の低下の間には明確な相関関係があり、これは経済学者のアッサール・リンドベックが予測した現象である。福祉国家の規模は給付に対する士気の低下とは相関しない。なぜなら、高い給付に対する士気は実行可能な福祉国家の前提条件だからである。給付に対する士気の低下を予測するのは福祉国家の拡大である。スウェーデンの事例は、寛大な福祉国家の発展に伴う給付に対する士気の低下と、1990年代以降の国家の縮小に伴う傾向の中断によって、このことを示している。福祉国家の有害な影響は、給付に対する士気の大きな世代間差と一致している。^{[ 52 ]}

差別的交流と社会の混乱は、逸脱した価値観を持つサブグループを生み出し、その中には福祉詐欺への容認、さらには期待さえ含まれる可能性がある。一部の地域では、蔓延する詐欺文化が社会の結束に影響を与えているという証拠があるものの、これは政治的にデリケートな問題である。英国の労働年金省は、福祉詐欺が最も蔓延している可能性が高い文化的集団を日常的に特定しないという方針をとっている。^{[ 6 ]}

抑止力は効果がない。多くの人が捕まるリスクを最小限と評価しており、^{[ 6 ]}規則違反に対する制裁に対する理解不足や過小評価が広く蔓延していることがこれに寄与している可能性があると示唆されている。^{[ 4 ]}人々が架空の状況でどのように行動するかを調べた研究では、さまざまなリスクの選択肢間で大きな違いが見られた。監査のリスクが 1/6 の場合、80% 以上が闇市場で仕事に就き、失業手当を受け取る準備ができていたが、リスクが 1/4の場合は50 % 弱、リスクが 1/2 の場合は約 5% であった。[ ^1]福祉受給^者を^対象としたイスラエルの調査では、インタビューを受けた全員が捕まった人を個人的に知っており、ほとんどが調査や監視の対象となっていたが、罰則（刑事告発を含む）に直面するリスクは彼らの行動に影響を与えないと明確に述べた。^{[ 3 ]}