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| 会社種別 | 公共 |
|---|---|
| 業界 | 金融サービス |
| 設立 | 1894年 |
| 創設者 | ジョン・タッパンとJRリッジウェイ |
| 本部 | アメリプライズ ファイナンシャル センター、、 私たち |
サービスエリア | 全世界 |
主要人物 | ジェームズ・M・クラッキオロ（会長兼CEO） ウォルター・S・バーマン（CFO） ジェフ・ノドル（取締役）ロン ・R・グリーンバーグ（取締役） |
| 製品 | 投資 |
| サービス | |
| 収益 |  134.4億米ドル（2021年） |
| 35億5,000万米ドル（2021年） | |
| 27.6億米ドル（2021年） | |
| 運用資産 | 1.17兆米ドル（2021年） |
| 総資産 | 1,759.8億米ドル（2021年） |
| 総資本 |  56億9,000万米ドル（2021年） |
従業員数 | 約 12,000（2021年12月） |
| 子会社 | |
| Webサイト | ameriprise.com より |
| 脚注/参考文献 [1] | |
アメリプライズ・ファイナンシャルは、ミネソタ州ミネアポリスに本拠を置くアメリカの多角的金融サービス会社および銀行持株会社です。[1]資産管理、資産運用、保険、年金、遺産計画などの金融計画商品とサービスを提供しています。[1]
2022年4月現在、同社の収益の80%以上は資産運用によるものである。[1] [2]
アメリプライズは、以前はアメリカン・エキスプレスの一部門であり、2005年9月に同社から 分社化されました。
同社はフォーチュン500で254位にランクされています。[3]米国最大の銀行のリストに載っており、運用資産に基づく独立系ブローカーディーラーの第9位にもランクされています。米国最大のファイナンシャルプランニング会社の1つであり、世界最大の資産運用会社25社に含まれています。[1]米国の長期投資信託資産では第8位、英国のリテールファンドでは第4位、世界の運用資産では第27位にランクされています。[要出典]
現在の業務
同社は富裕層の顧客向けの退職関連の財務計画を専門としている。変額年金、生命保険、障害保険を提供している。また、さまざまな消費者向け銀行業務および融資商品、個人信託および関連サービスを提供する Ameriprise Bank, FSB も運営している。2015 年以降、同社の資産運用部門はColumbia Threadneedle Investmentsという名前で運営されている。同社は米国での事業に Ameriprise Financial、Columbia Management、RiverSourceという 3 つの主要ブランドを使用している。[要出典]
アメリプライズ ファイナンシャル サービスは、ファイナンシャル プランニングおよび小売販売子会社であり、登録ブローカー ディーラーおよび登録投資顧問です。同社は、ファイナンシャル アドバイザーと登録代理店のネットワークを通じて、包括的でパーソナライズされたファイナンシャル プランニング、多様な製品の製造、関連および非関連販売の統合モデルを持っています。アメリプライズ ファイナンシャル ブランドを使用する小売製品とサービスには、同社が関連アドバイザーを通じて提供するもの (ファイナンシャル プランニング、投資顧問口座、小売ブローカー サービス、銀行製品など) と、同社が消費者に直接販売する製品とサービスが含まれます。[1] リバーソースは、同社の年金商品と、リバーソース ライフ カンパニーが発行する生命保険および障害所得保険商品を含む保護商品のブランドです。[1]
子会社
出典: [4]
- コロンビア・スレッドニードル・インベストメンツ
- アメリプライズ・アドバイザーズ
歴史
同社はもともとインベスターズシンジケートとして知られており、1894年にジョン・エリオット・タッパンによってミネアポリスで設立されました[5]
1925年、西海岸のビジネスマンJRリッジウェイは自身の投資会社をインベスターズ・シンジケートと合併し、社長に就任した。[要出典]
1937年、当時50歳だったJRリッジウェイが白血病で亡くなり、23歳のJRリッジウェイ・ジュニアが社長に任命された。[5]
1940 年、インベスターズ シンジケートは最初の投資信託の 1 つであるインベスターズ ミューチュアル ファンドを導入し、顧客に新しい投資オプションと、分散投資と専門的な管理という 2 つの利点を提供しました。1949 年、インベスターズ シンジケートは社名をインベスターズ ダイバーシファイド サービス社 (IDS) に変更しました。[引用が必要]
1958 年、IDS は Investors Syndicate Life Insurance and Annuity Company (現在はRiverSource Life Insurance Company として知られている) を設立しました。[引用が必要]
1960 年代までに、インベスターズ・ミューチュアル・ファンドは世界最大のバランス型投資信託となった。[要出典]
1974年、IDSセンター（現在のIDSセンター）がミネアポリスのダウンタウンに会社の本社としてオープンしました。[要出典] 1979年、リッジウェイ家は所有権の最後の部分を売却しました。合併により、IDSはアレガニーコーポレーションの完全子会社になりました。[要出典]
1984年、アメリカン・エキスプレスはアレガニー・コーポレーションからIDSファイナンシャル・サービスを買収した。[引用が必要] 1986年、IDSはウィスコンシン州グリーンベイのウィスコンシン・エンプロイヤーズ・カジュアルティ・カンパニーを買収し、社名をIDSプロパティ・カジュアルティ・インシュアランス・カンパニーに変更した。[引用が必要]
1995 年 1 月 1 日より、IDS は社名を American Express Financial Corporation に変更し、American Express Financial Advisors (AEFA) として事業を展開しています。[引用が必要]
2003年10月、AEFAはロンドンを拠点とするスレッドニードル・アセット・マネジメント・ホールディングスを買収した。2005年9月、アメリカン・エキスプレスはAEFAをアメリプライズ・ファイナンシャルとして分離し、公開会社とした。2006年9月、同社はアメリプライズ・バンク（FSB）を設立した。2008年2月、スレッドニードルはインベスコ・パーペチュアルのフルサービス確定拠出年金事業を総資産4億7000万ポンドで買収した。[6] 2008年11月、同社はH&Rブロック・ファイナンシャル・アドバイザーズを3億1500万ドルで、資産運用会社J.&W.セリグマン・アンド・カンパニーを4億ドルで買収した。[7] 2009年、アメリプライズはスタンダード・チャータード銀行のワールド・エクスプレス・ファンズ投資ファンド事業を買収し、ルクセンブルクを拠点とする確立されたSICAVプラットフォームをスレッドニードルに提供した。運用資産は23億8000万ドルを超える。[8]
2010年5月、アメリプライズ・ファイナンシャルはバンク・オブ・アメリカの長期資産運用事業であるコロンビア・マネジメントを10億ドルで買収した。[9]
2011年8月、スレッドニードルはLV=の80億ポンドの投資資産の買収を発表した。[10] [11]
大不況の間、同社は米国財務省の不良資産救済プログラムによる投資を断った。[12]
2011年4月25日、アメリプライズは、登録代理店が成長機会に集中できるように、セキュリティーズ・アメリカ・ファイナンシャル・コーポレーションの「適切な買い手」を探していると発表した。[13] 2011年11月、アメリプライズは、セキュリティーズ・アメリカをラデンバーグ・タルマン・ファイナンシャル・サービスに1億5000万ドルの現金と将来の支払いで売却した。[14]
2012年1月、同社はインドで最低所得4万ドル相当の個人にサービスを開始した。[15]アメリプライズはまた、インド保険規制開発庁（IRDA）から保険商品の取引の認可を受けた保険仲介会社をインドに設立した。アメリプライズ・インドは、デリー、グルガーオン、グレーター・ノイダ、ムンバイ、プネーに事務所を設立した。2014年5月、アメリプライズは、有料アドバイザリーサービスの見通しが悪いことを理由に、インドで新設されたファイナンシャル・プランニング部門を閉鎖した。[16]
2013年1月、同社は連邦貯蓄銀行子会社のアメリプライズ銀行（FSB）を限定権限の国家信託銀行に転換し、この転換には子会社の名称をアメリプライズ・ナショナル・トラスト銀行に変更することが含まれていた。[17]
2015年にスレッドニードルはコロンビアスレッドニードルにブランド名を変更した。[18]
2017年に同社はInvestment Professionals, Inc.を買収した。[19]
2019年に同社はアメリプライズ・オート＆ホーム・インシュアランスをアメリカン・ファミリー・インシュアランスに10億5000万ドルで売却した。[20]
2022年5月、アメリプライズはフェニックスを拠点とする金融アドバイザリー組織であるフェニックス・ウェルス・マネジメントがアメリプライズ・ファイナンシャルに加わったと発表しました。フェニックス・ウェルス・マネジメントのディレクターであるクリスティン・グスタフソンと彼女のチームは、個人、ファミリーオフィス、慈善財団からの資産を含む4億5000万ドル以上の顧客資産を携えて組織に加わりました。[21]
批判と論争
2005年7月、ニューハンプシャー州は、アメリプライズ・ファイナンシャル・アドバイザーズが、パフォーマンスの低い社内投資信託を顧客に推奨したファイナンシャル・アドバイザーに報酬を与えて法律に違反したとして、同社と740万ドルの和解に達した。[22]
2005年12月、アメリプライズは、一部の投資信託に仲介業務と引き換えに優遇措置を与えたとしてNASDから告発された訴訟を解決するために1,230万ドルを支払うことに同意した。 [23]
2005年12月、同社は米国証券取引委員会によるマーケットタイミングの告発を解決するために1500万ドルを支払うことに同意した。[24]ミネソタ州商務省は同様のマーケットタイミング違反で200万ドルの罰金を課し、全米証券業協会は不適切な株式売却でアメリプライズに追加で1230万ドルの罰金を課した。[25]アメリプライズは、どのファンドがタイミングを取られたのか、関係者の名前、そして行われた懲戒処分の正確な内容を明らかにしなかった。モーニングスター社はアメリプライズのファンドのスチュワードシップ格付けを一時的に引き下げたが、同社によるファンドの全体的な星評価には影響しなかった。[26]
2006年9月、セキュリティーズ・アメリカは、関連ブローカーの監督を怠ったとしてエクソンモービルの退職者グループと1,630万ドルの和解に達した。 [27]
2006年12月、NASDの仲裁委員会は、アメリカン航空の元パイロット3名に対し、セキュリティーズ・アメリカと元関連ブローカーに対し、彼らの貯蓄を不正に取り扱ったとして930万ドルの賠償金を支払うよう命じた。 [28] [29]
また、2006年12月には、同社は推定23万人の顧客データを含む盗難ノートパソコンに関する訴訟を解決した。[30] [31]
2007年7月11日、NASDは、投資信託会社からの直接仲介手数料を証券アメリカの元ブローカーと不適切に分配したとして、証券アメリカに37万5000ドルの罰金を科した。[32]
2008年9月、同社はリザーブプライマリーファンドの投資家の損失を補うために3,300万ドルを支払うことを自主的に決定した。[33]
2009年7月10日、同社は、アメリカン・エキスプレスからのスピンオフ前に、特定の不動産投資信託（REIT）を証券会社顧客に販売する条件として、数百万ドルの未公開の収益分配金を受け取ったとして、証券取引委員会（SEC）が同社に対する執行措置を発表したことを受けて、1,730万ドルを支払うことに同意した。[34] [35]
2011年4月15日、セキュリティーズ・アメリカ社（SAI）とその親会社であるセキュリティーズ・アメリカ・ファイナンシャル・コーポレーションは、メディカル・キャピタル社とプロビデント・ロイヤルティーズ社が発行した私募証券の売却に関連する和解契約を締結した。この売却により、2011年第1四半期に1億1,800万ドルの税引前費用が発生した。この費用は、2010年第4四半期の4,000万ドルの税引前費用に加えて発生したものである。[36]
2008年4月、同社は、ポーツマスの代理店が手抜きと収入増加のために顧客の署名を偽造したという疑惑を解決するために、ニューハンプシャー州に380万ドルを支払うことに同意した。 [37]
2010年10月、ペンシルベニア州ウェストコンショホッケンの支店長で年収26万ドルのマイケル・ロスカルソは、ブローカーに対する同社の監督について重大な疑惑を提起したとして解雇された後、同社を訴えた。[38]
2015年3月、同社は401(k)プログラムの基金に自社の従業員に高額な手数料を請求したとして起こされた訴訟を和解するために2,750万ドルを支払った。[39]
2016年12月、同社は米国労働省と和解し、同様の立場にある白人労働者よりも低い賃金を支払って20人の黒人従業員を差別したとして、12万8200ドルの未払い賃金を支払うことに同意した。[40]
2018年2月、同社は顧客を高額な手数料のファンドに投資させたという米国証券取引委員会の申し立てを解決するために23万ドルを支払った。[41]
2018年8月、同社は、5人のアメリプライズの代表者が顧客文書の偽造などの不正行為を犯し、4年間で100万ドル以上の顧客資金を盗んだ後、代表者による個人投資家の資産の盗難を防止できなかったという告発を解決するために450万ドルを支払いました。[42]
参考文献
- ^ abcdefg 「Ameriprise Financial, Inc. 2021 Form 10-K 年次報告書」。米国証券取引委員会。2022年2月25日。
- ^ 「Ameriprise Financial: Back To A "BUY"」. searchingalpha.com . 2022年10月9日閲覧。
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- ^ ab 「Ameriprise / American Express Financial Advisors Franchise Opportunities | Franchise Help」。www.franchisehelp.com 。 2023年7月19日閲覧。
- ^ 「スレッドニードルがインベスコ・パーペチュアルDC部門を買収」。ペンションズ・アンド・インベストメンツ。2008年2月6日。
- ^ 「Ameriprise Financial、H&R Block Financial Advisors の買収を完了」(プレスリリース)。Business Wire。2008年 11 月 3 日。
- ^ 「スレッドニードルがワールドエクスプレスファンズを買収」Investmentasia.net。
- ^ 「Ameriprise Financial、Columbia Managementの買収を完了」（プレスリリース）。Business Wire。2010年5月3日。
- ^ Cobley, Mark (2011年8月15日). 「ThreadneedleがLV= fundの事業を正式に買収」. FnLondon .
- ^ 「スレッドニードル、LVAMを80億ポンドで買収」Institutional Investor 2011年7月10日。
- ^ Barr, Colin (2009年5月15日)。「保険会社から財務省へ：TARPはお断り」フォーチュン。
- ^ CRAIG, SUSANNE (2011年4月25日). 「AmeripriseがSecurities Americaを売却へ」.ニューヨーク・タイムズ.
- ^ 「AmeripriseがSecurities America部門を1億5000万ドルで売却」Twin Cities . 2011年8月17日. 2024年6月27日閲覧。
- ^ Sinha, Prabhakar (2012年1月12日). 「米国を拠点とする金融計画の大手企業がインドに進出」. The Times of India .
- ^ 「アメリプライズ・ファイナンシャル、インドの金融計画部門を閉鎖」。タイムズ・オブ・インディア。2014年5月2日。
- ^ 「Ameriprise Financial, Inc. 2012 Form 10-K 年次報告書」。米国証券取引委員会。
- ^ ロボ、ディラン（2015年1月12日）。「スレッドニードル、大規模投資合併でブランドイメージを一新」Citywire。
- ^ 「AMERIPRISE FINANCIAL、INVESTMENT PROFESSIONALS INCを買収」ロイター2017年4月24日2024年6月27日閲覧。
- ^ Lesk, Sari (2019年4月2日). 「American FamilyがDe Pereを拠点とするAmeriprise Auto & Homeを10億5000万ドルで買収」American City Business Journals。
- ^ 「ファイナンシャルアドバイザーのクリスティン・ガスタフソン氏とそのチームが顧客資産4億5000万ドル以上を携えてアメリプライズに入社」ベーカーズフィールド。2022年5月10日。 2022年5月11日閲覧。
- ^ 「アメックス、ニューハンプシャー州と740万ドルで和解」WCIV . Associated Press . 2005年7月12日。
- ^ 「NASD、2005年に過去最高の1億2540万ドルの罰金を徴収」。ボストン・グローブ。ロイター。2005年12月28日。
- ^ 「AMERICAN EXPRESS FINANCIAL CORPORATION（現AMERIPRISE FINANCIAL, INC.）が市場タイミング料金の清算に1500万ドルを支払う」（プレスリリース）。米国証券取引委員会。2005年12月1日。
- ^ Garrison-Sprenger, Nicole (2005 年 12 月 5 日)。「NASD と州が Ameriprise に 1,430 万ドルの罰金」American City Business Journals。
- ^ Dutta, Arijit (2005 年 12 月 8 日)。「Ameriprise が SEC と和解」。Morningstar , Inc.
- ^ 「証券会社が元従業員に賠償金を支払う」ヒューストン・クロニクル、ブルームバーグ・ニュース、2006年9月15日。
- ^ 「パネル、アメリプライズに不利な判決」ウォール・ストリート・ジャーナル、2006年12月28日。
- ^ 「アメリプライズ部門、3人の投資家に最大930万ドルの支払いを命じられる」ロサンゼルス・タイムズ、ブルームバーグ・ニュース、2006年12月28日。
- ^ダッシュ、エリック（2006年1月26日）。「アメリプライズ 、盗まれたラップトップに23万人のデータがあったと発表」ニューヨークタイムズ。ISSN 0362-4331 。 2022年10月19日閲覧。
- ^ Vomhof Jr., John (2006 年 12 月 11 日)。「Ameriprise がデータ損失訴訟を解決」。American City Business Journals。
- ^ 「受諾、権利放棄および同意書」（PDF）。金融取引業規制機構。
- ^ McGuire, Kara (2008 年 9 月 25 日)。「Ameriprise 社、顧客保護のため数百万ドルを支払う予定」Star Tribune。
- ^ 「SEC、未公開の報酬を得るための詐欺計画でアメリプライズを起訴」（プレスリリース）。米国証券取引委員会。2009年7月10日。
- ^ Grayson, Katharine (2009 年 7 月 10 日)。「Ameriprise 社が SEC の請求を解決するために 1,730 万ドルを支払う」。American City Business Journals。
- ^ 「Ameriprise Financial Reports First Quarter 2011 Results」（プレスリリース）。Business Wire。2011年4月25日。
- ^ 「アメリプライズ、慣行により州に380万ドルを支払う」ニューハンプシャー・ビジネス・レビュー。2008年4月25日。
- ^ ケリー、ブルース（2011年2月28日）。「元アメリプライズマネージャー：違反を報告したために解雇された」InvestmentNews。
- ^ Kennedy, Clare (2015年3月27日). 「Ameripriseは従業員退職基金をめぐる訴訟を和解するために2,750万ドルを支払う予定」American City Business Journals。
- ^ ヒューレット、マイク（2016年12月8日）。「アメリプライズ社、米労働省による差別訴訟を解決」Star Tribune。
- ^ モイヤー、リズ（2018年2月28日）。「SECによると、アメリプライズは高手数料ファンドで退職貯蓄者を『不利』に置いた」CNBC。
- ^ 「SEC、顧客資産の保護に失敗したとしてアメリプライズ・ファイナンシャル・サービスに訴訟を起こす」（プレスリリース）。米国証券取引委員会。2018年8月15日。
外部リンク
- Ameriprise Financial, Inc. のビジネスデータ:
- ブルームバーグ
- グーグル
- SEC提出書類
- ヤフー！