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H&R Block, Inc.（略称：H&R Block ）は、カナダ、米国、オーストラリアで事業を展開するアメリカの税務申告代行会社です。同社は1955年にミズーリ州カンザスシティで、ヘンリー・W・ブロックとリチャード・ブロックの兄弟によって設立されました。
2018年現在、H&R Blockは世界中に約12,000の税務専門家が常駐する小売税務事務所を運営しています。同社は、給与計算、経営コンサルティングサービス、個人向け税務ソフトウェア、ウェブサイトを通じたオンライン税務申告・電子申告サービスを提供しています。
第二次世界大戦中、ヘンリー・W・ブロックは陸軍航空隊の若い航法士で、カンザスシティで兄弟たちと家業を始めたいと考えていた。[ 2 ] 1946年に戦争から帰還したヘンリーは、中小企業向けのサービスを提供する企業の明るい未来を示唆するパンフレットを目にし、想像力を掻き立てられた。[ 2 ]その年、ヘンリーと兄のレオンは5,000ドルを借りて、カンザスシティのダウンタウンのメインストリートに小さな簿記事務所を開業した。[ 2 ]しかし、4か月後には顧客がほとんどいなくなり、レオンは法学の学位を取得することにした。[ 2 ]
ヘンリーは立ち上げたばかりの事業を続けたいと思い、新聞に求人広告を出した。[ 2 ]彼は思いがけない反応を得た。母親から、弟のリチャードを雇ってみてはどうかと提案されたのだ。[ 2 ]ヘンリーとリチャード・ブロックは共同でユナイテッド・ビジネス・カンパニーを経営し、会計、簿記、給与計算を主な業務としたが、顧客の所得税業務も請け負った。[ 3 ]兄弟は1955年にカンザスシティ・スター紙に5ドルの税務サービスの広告を出した。この広告は成功し、H&Rブロックが誕生した。[ 4 ] [ 5 ]ブロック兄弟は「Block」という名前を「blotch」と誤って発音されないように、Kで綴ることにした。[ 4 ] [ 6 ]
1956年、ブロック兄弟は事業拡大を決意し、ニューヨーク市を選んだ。[ 5 ]兄弟はどちらもニューヨークに移住したくなかったので、その地域事業を売却し、最初のH&Rブロックのフランチャイズ税務事務所を設立することに同意した。[ 7 ]その後数年間でH&Rブロックは成長し、1962年に株式公開した。[ 4 ]
1980年、H&R BlockはCompuserveオンラインサービスを買収した。[ 8 ] 1986年までに、Blockは年間1000万件以上の税務申告を処理し、カナダとオーストラリアにオフィスを開設した。[ 9 ] [ 10 ] [ 11 ]同年、同社は内国歳入庁と協力して電子申告を導入した。[ 12 ]
H&R Blockは1993年に、TaxCutソフトウェアを開発した1980年代のPFM企業であるMECA Softwareを買収した。 [ 13 ] 1995年、H&R BlockはMECAを売却したが、[ 14 ] TaxCutは保持した。[ 15 ]
同社は1990年代に金融サービス分野に進出し、住宅ローン[ 16 ] 、銀行業務、ビジネスサービスを提供し始めた[ 17 ] 。H &R Blockは1999年にOlde Discount Stockbrokersを買収し[ 18 ]、H&R Block Financial Advisorsという名称でフルサービスの証券ブローカー・ディーラーとして運営した。2008年、同社はH&R Block Financial Advisors部門をAmeriprise Financialに3億1500万ドルで売却した[ 19 ] 。当時、同部門は300億ドルの資産を運用し、米国で900人のファイナンシャルアドバイザーを雇用していた[ 19 ] 。
RSM McGladrey Business Solutionsは、1999年にH&R BlockがMcGladrey & Pullenの資産を買収した際に設立されました。ただし、監査人および証明サービスはMcGladreyのパートナーの所有のままでした。[ 20 ] [ 21 ]この買収後、H&R Blockは米国で6番目に大きな会計事務所となりました。[ 20 ] McGladreyは25州に100のオフィスを持ち、中堅企業に会計、コンサルティング、税務サービス、国際ビジネスサービスを提供していました。McGladrey & Pullenや他の会計事務所との提携を通じて、Blockの子会社はRSM Internationalの名で70か国で事業を展開していました。2011年、H&R Blockはこの部門をMcGladrey & Pullenに売却しました。[ 22 ]
H&R Blockは、2017年10月9日に、元Target CorporationおよびUberの幹部であるジェフ・ジョーンズを社長兼CEOとして採用した。 [ 23 ] [ 24 ]彼は、前CEOのビル・コブの退任後、暫定CEOを務めていたトム・ゲルケの後任となった。[ 23 ] [ 25 ]ジョーンズは、H&R Blockを金融サービス会社と小売会社の両方と見なしており、会社を成長させることを目指していると述べている。[ 25 ] [ 24 ]
H&R Blockは2017年10月にインドに初のグローバルテクノロジーセンターを開設しました。これはH&R Blockの製品エンジニアリングとITソリューション開発プラットフォームを成長させるというビジョンに基づいて設立されました。所在地はケララ州トリバンドラムのテクノパークです。[ 26 ]
H&R Blockは2019年6月に、中小企業向けに簿記、会計、給与計算サービスを提供するカナダの金融テクノロジー企業であるWave Financialを買収すると発表した。 [ 27 ] H&R BlockはWaveを4億500万米ドル（5億3700万カナダドル）で買収した。[ 28 ] [ 29 ] Waveはオンタリオ州トロントのWave CEOであるZahir Khoja氏によって独立した子会社として運営されている。[ 28 ]
2010年、H&R Blockはエレン・デジェネレス・ショーに出演した。[ 30 ]
2005 年 8 月、H&R Block は、2003 年と 2004 年の収益を 9110 万ドル過大計上していたことを発表した。同社は、法人税会計で複雑な取引を特定して報告するための「リソースが不足していた」と述べた。2006 年 2 月 23 日、同社は四半期決算で、2005 年と 2004 年の州所得税を誤って計算しており、さらに 3200 万ドルの追徴課税を支払う必要があると述べた。[ 31 ] [ 32 ]
2005 年 12 月、H&R Block は顧客に TaxCut ソフトウェアの無料コピーを送付したが、そのパッケージの宛名ラベルに誤って受取人の社会保障番号が記載されていた。同社は、この販促用郵送物は以前の顧客と購入したリストから名前を取った人々に送付したと述べた。同社は、社会保障番号を含む顧客の税務情報を 3 年間保管することが法律で義務付けられていると述べた。H&R Block は、このミスにより顧客データが紛失または盗難されたことはなく、郵送物の 3% 未満が影響を受けたと述べた。[ 33 ]
カリフォルニア州司法長官ビル・ロッキヤーは2006年2月、H&Rブロックを提訴し、同社の還付金前払いローン（RAL）事業が、主に低所得者層の顧客に対して高コストのRALを販売・提供することで州法および連邦法に違反していると主張した。訴訟ではまた、H&Rブロックが「ローン手数料の相当部分」を受け取っており、場合によってはローンの最大49.9%を買い取っていたと主張し、さらにH&Rブロックが、他の銀行や税理士が請求した債務を含む、過去のRAL関連の債務を返済するために、顧客の税金還付金を保留していたと主張した。訴状には、「そのため、過去の債務を負っていると主張されているブロックの顧客は、ローンを期待させられるが、実際には債権回収手続きに巻き込まれることになる」と記されている。[ 34 ]
同社は、「払い戻し融資プログラムは公正かつ合法であると信じており、苦情に対しては徹底的に弁護する」と回答した。2009年1月2日、カリフォルニア州司法長官エドモンド・G・ブラウン・ジュニアは、 H&Rブロックと485万ドルの和解に達した。この和解により、同社は高額な払い戻し前払いローンを早期の「税金還付」として欺瞞的に販売することを禁じられた。同社は、2001年1月1日から2008年12月31日の間にH&Rブロックを通じて「払い戻し前払いローン」または「払い戻し前払い小切手」を購入した顧客のために245万ドルの賠償金を確保した。さらに、H&Rブロックは50万ドルの罰金と190万ドルの手数料と費用を支払うことに同意した。[ 35 ] [ 36 ] 2011年、H&RブロックはRALの提供を完全に中止し、この動きは消費者権利活動家から称賛された。[ 37 ]
2006年3月16日、ニューヨーク州司法長官エリオット・スピッツァーは、H&Rブロック社を、同社のエクスプレスIRA退職口座の欺瞞的なマーケティングで訴えた。訴訟では、同社が設定手数料、年間手数料、口座解約手数料などの手数料を徴収し、その結果、口座保有者の85%が口座で損失を被ったと主張した。[ 38 ]しかし、2007年7月、ニューヨーク州の裁判官は訴訟の大部分を却下した。[ 39 ]州最高裁判所のカーラ・モスコウィッツ判事は、ブロック社とその5つの部門を訴訟から除外した。彼女は、別の部門であるH&Rブロック・ファイナンシャル・アドバイザーズに関する訴状の部分はそのまま残したが、コモンロー上の詐欺の申し立ては却下した。判決当時、H&Rブロック社は、残りの主張には根拠がないと考えており、控訴すると述べた。 2009年1月6日、ニューヨーク州控訴裁判所は、2007年7月のカーラ・モスコウィッツ裁判官の判決を覆し、H&Rブロック社が全米の数十万人の低所得者層に対し、Express IRA退職口座を不正に販売したとして訴えられた訴訟を再開した。[ 40 ]この件は2009年に和解し、H&Rブロック社は顧客に1,140万ドルから1,940万ドルの手数料と、75万ドルの手数料およびその他の費用を支払うことに同意した。[ 41 ]
H&R Blockは、ミズーリ州カンザスシティに本社を置く企業で、11名の取締役会によって運営され、CEOのジェフ・ジョーンズとCFOのトニー・ボーエンが率いています。[ 42 ] [ 43 ]約2,700名の正社員と最大90,700名の季節雇用者を抱え、年間30億ドル以上の収益を上げています。また、H&R Blockの税務研究所も運営しています。[ 44 ] [ 45 ]
H&R Blockは、ジョン・ハムやアンソニー・デイビスなどの有名人を起用した注目度の高いマーケティングキャンペーンを複数実施しており、2017年のスーパーボウル期間中には、小売店でIBM Watsonをフィーチャーしたキャンペーンを実施した。[ 46 ] [ 47 ] [ 48 ] [ 49 ] 2024年には、税金とリアリティ番組を組み合わせたパロディミニシリーズ「責任の島」をリリースした。同社は、Z世代から新しい顧客を引き付けることが目標だと述べた。[ 50 ]
同社は、軍関係者が無料で申請できるMilitary One Sourceと提携している。[ 51 ]
H&R Blockは、企業の社会的責任活動の一環として、2014年に高校生向けのオンラインゲーム「Budget Challenge」を開始しました。[ 52 ]このチャレンジは、同社の金融リテラシー向上活動「Dollars & Sense」の一環であり、ゲームで優勝した10代の学生に2019年まで大学奨学金を提供しました。[ 53 ]
H&R Blockは、米国に10,000の小売税務事務所を持ち、 70,000人の従業員を擁しています[ 54 ] [ 55 ] 。同社は従来の小売税務事務所に加えて、デジタル税務申告プログラムとソフトウェアも提供しています。2016年には世界中で2,300万件の税務申告を行いました[ 56 ] [ 57 ]。
同社のサービスである Tax Pro Review と Tax Pro Go は 2017 年に開始されました。[ 58 ] Tax Pro Review は、以前のサービス Best of Both の更新版で、顧客がオンラインで情報を入力して申告を行い、H&R Block の税務専門家のレビューとマッチングしてサポートを受けることができます。[ 58 ] H&R Block Tax Pro Go は、H&R Block のオフィスを訪問したくない、または訪問できないオンライン申告者向けに販売されています。[ 59 ]
H&R Blockの税務ソフトウェアにはさまざまなバージョンがあります。無料版に加えて、デラックス版、プレミアム版、自営業者版があります。ユーザーはさまざまなデバイスからログインし、W-2フォームの写真をインポートして、検索可能なナレッジベースを利用できます。デラックス版とプレミアム版には、税務専門家との無料オンラインチャットが含まれています。[ 60 ]
2016年1月、H&R Blockは年間を通して消費者の税務申告を支援するサービスであるBlock Advisorsを開始しました。[ 61 ]同社は約350のBlock Advisorオフィスを開設しました。[ 62 ]アドバイザーには、公認会計士、登録税理士、またはH&R Blockによってマスター税務アドバイザーとして認定された者が含まれます。[ 63 ]
2014年、同社はXeroと戦略的提携を締結しました。この提携の一環として、H&R BlockはXeroを中小企業向けオンライン会計ソリューションとして独占的に推奨します。H&R Blockは全米に11,000のブランド拠点を持ち、H&R Blockの中小企業向けプログラム・スイート・サービスを販売する拠点においてXeroを推奨します。
同社は2018年にウォルマートと契約を結び、H&R Blockのソフトウェアをウォルマートの店舗で販売される唯一のデスクトップ税務申告ソフトウェアとした。[ 64 ]また、H&R Blockは2017年にAmazon.comとも契約を結び、同社のソフトウェア製品群のより良い商品配置を実現した。[ 65 ]
2017年、H&R BlockはIBMと提携し、IBM Watsonテクノロジーを小売オフィスに導入しました。この提携により、H&R Blockの税務専門家はIBMの人工知能システムにアクセスし、顧客のためにより良い税務申告書を作成することができました。[ 66 ] [ 67 ]
2018年、H&R BlockはLendingTreeと提携し、MyBlockを通じて顧客が信用スコアにアクセスできるようにした。[ 68 ] [ 69 ]
2022年現在、H&R Blockの税務申告サービスは、ターゲット広告に使用できるユーザーデータをFacebookと共有しています。これには、健康貯蓄口座や大学の費用などの機密性の高い財務情報が含まれる可能性があり、この税務データは、サービスからオプトアウトしたユーザーであっても、同意なしに共有されます。 [ 70 ]
2013年に海外在住者市場の潜在的可能性について調査した後、H&R Blockは海外在住の米国市民に税務アドバイスを提供するExpat Tax Servicesプログラムを開始しました。[ 71 ]
H&R Blockは、プリペイドデビットカードのEmerald Card [ 72 ]やEmerald Advanceのクレジットライン[ 73 ]などの金融サービス商品を提供しています。さらに、同社のTax Identity Shieldは個人情報盗難防止サービスを提供しています[ 74 ] 。
H&R Block Bankは2006年に設立されました。2015年9月にはAxos Financialに売却され、Axos Financialは2020年までEmeraldカードのサービスを提供しました。[ 75 ] [ 76 ] [ 77 ]
ミズーリ州カンザスシティのH&R Block Inc.とオハイオ州コロンバスのCompuserve Inc.の取締役は、Blockの子会社によるCompuserveの買収を承認した。
しかし、年金ブローカーのトム・デラニーは、大手税務申告代行会社のH&Rブロック・カナダ社が、課税対象ではなく還付金も受け取っていない高齢顧客の1人のために税務申告書を作成し、20.80ドルを請求していたことに驚いた。
これは、1986年、1987年、1988年にH&Rブロックの元ブルックベールフランチャイズ店の顧客グループに起こったことです。
IRS プロジェクトへの参加を発表した最初の税務申告代行サービス会社です。同社の税務業務担当社長であるトーマス・ブロック氏によると、来年の 1 月 1 日から 4 月 15 日の間、指定された H&R Block オフィスの顧客は、H&R Block の迅速還付サービスを利用できます。顧客は、H&R Block に申告書の作成を依頼するか、すでに作成された申告書を持ち込むかを選択できます。
アンダーソンは、同社を新しい方向へ急速に進めている。10 月、ブロックは、コネチカット州フェアフィールドに拠点を置く経営難に陥っている MECA Software, Inc. を 4,400 万ドルで買収すると発表した。同社の主な製品には、TaxCut、Andrew J. Tobias の Managing Your Money、Fidelity Online Express などがある。
ブロックは 1997 年にオプション ワンを買収したが、カリフォルニア州アーバインにあるオプション ワン自体も 1993 年に設立されたばかりである。
ブロック社は全米第7位の会計事務所であるマクグラドリー＆プレンLLPを2億4,000万ドルで買収した。同社によると、この買収により、第1四半期のビジネスサービスの収益は前年同期の130万ドルに対し、2,420万ドルに増加した。マクグラドリー＆プレンを含め、H&Rブロック社は1998年5月以降、8つの会計事務所を買収している。
税務申告代行会社のH&R Blockは、全米第4位のディスカウントブローカーであるOlde Financial Corp.を8億5000万ドルで買収した。
&R Block Inc.は、ミネソタ州ブルーミントンにある会計事務所McGladrey & Pullen LLPを買収し、税務申告大手である同社が米国第6位の会計事務所になると発表した。
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