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暗号通貨取引所、またはデジタル通貨取引所( DCE ) は、顧客が暗号通貨またはデジタル通貨を従来の法定通貨や他のデジタル通貨などの他の資産と交換できるようにするビジネスです。取引所は、デジタル通貨または暗号通貨と引き換えに、クレジットカード支払い、電信送金、またはその他の支払い方法を受け入れる場合があります。暗号通貨取引所は、通常、ビッド・アスク・スプレッドをサービスの取引手数料として受け取るマーケットメーカーである場合もあれば、マッチングプラットフォームとして単に手数料を請求する場合もあります。
RobinhoodやeToroなど、株式などの他の資産にも重点を置いている一部の証券会社では、ユーザーが暗号通貨を購入することはできますが、暗号通貨ウォレットに暗号通貨を出金することはできません。ただし、 BinanceやCoinbaseなどの専用の暗号通貨取引所では、暗号通貨の出金が可能です。
手術
暗号通貨取引所は通常、暗号通貨をユーザーの個人の暗号通貨ウォレットに送金することができます。中には、デジタル通貨の残高を匿名のプリペイドカードに変換できる取引所もあり、これを使用して世界中のATMから資金を引き出すことができます[1] [2]。一方、他のデジタル通貨は金などの現実世界の商品に裏付けられています。[3]
デジタル通貨の作成者は通常、通貨の取引を促進するデジタル通貨取引所から独立しています。[2]あるタイプのシステムでは、デジタル通貨プロバイダー（DCP）は顧客の口座を保有および管理する企業ですが、通常、顧客に直接デジタル通貨を発行することはありません。[4] [5]顧客はデジタル通貨取引所からデジタル通貨を売買し、デジタル通貨取引所は顧客のDCP口座にデジタル通貨を送金します。[5]一部の取引所はDCPの子会社ですが、多くは法的に独立した企業です。[4] DCP口座に保管される資金の額面は、実在する通貨でも架空の通貨でもかまいません。[5]
デジタル通貨交換所は、実店舗型のビジネスでも、オンラインのみのビジネスでも構いません。実店舗型のビジネスでは、従来の支払い方法とデジタル通貨を交換します。オンラインビジネスでは、電子的に送金されたお金とデジタル通貨を交換します。[4]
多くの場合、デジタル通貨取引所は規制や訴追を避けるために西側諸国以外で運営されています。しかし、西側諸国の法定通貨を取り扱っており、様々な国の通貨での預金を容易にするために複数の国に銀行口座を維持しています。[1] [2]
Etherdelta、IDEX、HADAXなどの分散型取引所は、ユーザーの資金を取引所に保管するのではなく、ピアツーピアの暗号通貨取引を促進します。分散型取引所は、他の取引所に影響を与えるセキュリティ問題に耐性がありますが、2018年半ばの時点では[update]取引量が少ないという問題があります。[6]
歴史
2004–2008 暗号通貨規制問題以前
2004年、オーストラリア証券投資委員会（ASIC）の調査を受けて、オーストラリアを拠点とするデジタル通貨交換業者3社が自主的に閉鎖した。ASICは、これらの企業が提供しているサービスにはオーストラリア金融サービスライセンスが必要であるとみなしたが、これらの企業はそのライセンスを持っていなかった。[7]
2006年、米国に拠点を置くデジタル通貨交換業者でニューヨーク州の企業であるゴールドエイジ社は、2002年から営業していたが、米国シークレットサービスによって閉鎖された。 [8]経営者のアーサー・ブドフスキー氏とウラジミール・カッツ氏は、自宅アパートで「違法なデジタル通貨交換および送金事業を営み」、3000万ドル以上をデジタル通貨口座に送金した罪で起訴された。[5]顧客は限られた身分証明書を提示し、世界中の誰にでも送金することができ、手数料は10万ドルを超えることもあった。[5]ブドフスキー氏とカッツ氏は2007年に「免許なしで送金事業に従事し、州の銀行法に違反する重罪を犯した」として懲役5年の刑を言い渡され、最終的に5年間の保護観察処分を受けた。[9]
2007 年 4 月、米国政府は、E-Gold管理局に対し、The Bullion Exchange、AnyGoldNow、IceGold、GitGold、The Denver Gold Exchange、GoldPouch Express、1MDC ( e-goldに基づくデジタル金通貨) などが所有および使用する約 58 のE- Gold アカウントをロック/ブロックするよう命じ、G&SR (OmniPay の所有者) に押収した資産の清算を強いました。[引用が必要]
数週間後、E-Goldは4件の起訴に直面した。[10]
2008～2014年 暗号通貨の出現
2008 年に分散型暗号通貨 ビットコインが発売され、その後他の暗号通貨が導入されて以来、分散型暗号通貨の交換専用の仮想プラットフォームが数多く作成されました。その規制は国によって異なります。
2008 年 7 月、WebMoney はルールを変更し、多くの取引所に影響を与えました。それ以降、 WebMoney を E-gold、 Liberty Reserveなどの最も人気のある電子通貨に交換することは禁止されました(誰によって? )。
また、2008年7月、E-goldの取締役3人は検察との取引を受け入れ、「マネーロンダリング共謀」の罪状1件と「無認可の送金事業の運営」の罪状1件について有罪を認めた。[11] E-goldは2009年に営業を停止した。
2013年、 ESSEC ISISの研究員であるジャン＝ルー・リシェは、国連薬物犯罪事務所に提出した報告書の中で、サイバー犯罪者が使用している新しいマネーロンダリングの手法を調査した。[12]サイバーマネーロンダリングの一般的な手法は、ドルをリバティリザーブに交換し、匿名で送受信できるデジタル通貨交換サービスを利用することだった。受取人は、少額の手数料でリバティリザーブの通貨を現金に戻すことができた。2013年5月、デジタル通貨交換業者のリバティリザーブは、創設者とされるアーサー・ブドフスキー・ベランチュクと他の4人が「マネーロンダリングの共謀および無認可の送金ビジネスの共謀と運営の容疑で」コスタリカ、スペイン、ニューヨークで逮捕された後、閉鎖された。[13]元米国市民で帰化したコスタリカ人のブドフスキーは、2006年のゴールドエイジ襲撃に関連して有罪判決を受けた。[9] 4000万ドル以上の資産が没収を待つ間拘束され、30以上のLiberty Reserve Exchangerのドメイン名が押収された。[13] [14]同社は60億ドルの犯罪収益をロンダリングしたと推定されている。[13]
2014年から現在
2014年2月、当時最大の暗号通貨取引所であったマウントゴックスは、取引を停止し、ウェブサイトと取引所を閉鎖し、債権者から日本で破産保護を申請しました。 [15] [16] 2014年4月、同社は清算手続きを開始しました。[17]これは、 2011年後半から時間の経過とともにマウントゴックスのホットウォレットから直接盗まれた大量のビットコインの盗難の結果でした。 [18] [19]
2021年12月、MyCryptoWallet取引所は清算人を呼びました。[20]
2022年6月、米国証券取引委員会は、Binanceが扱っていた暗号資産商品ではなく、Binanceという企業自体に対する調査を開始した。 [21]
2022年11月11日、当時取引量で第3位、評価額180億ドルだったFTXは[22] 、同取引所が「流動性危機」と呼んだ事態を受けて、米国の裁判所で破産手続きに入った。 [23] [24] [25] [26]報道されているように、破綻の経済的影響はFTXの直接の顧客基盤を超えて広がり、[27]ロイターの会議では、金融業界の幹部が「規制当局は仮想通貨投資家を保護するために介入しなければならない」と述べた。[28]テクノロジーアナリストのアビバ・リタンは、仮想通貨のエコシステムについて「ユーザーエクスペリエンス、コントロール、安全性、顧客サービスの面ですべてが大幅に改善される必要がある」とコメントした。[29] 2022年12月13日、FTXの創設者兼CEOのサム・バンクマン・フリードは、バハマから送還された後、ニューヨーク南部地区の米国検察局から詐欺、マネーロンダリング共謀、米国に対する詐欺および選挙資金法違反の共謀の罪で起訴された。[30]
例
2018年初頭、ブルームバーグニュースは、 CoinMarketCapが収集した取引量と推定収益データに基づいて、最大の暗号通貨取引所を報告しました。[31]同様の統計は、暗号通貨取引所の問題を理解するためにEncrybitが行った調査でStatistaに報告されました。調査によると、上位3つの暗号通貨取引所は次のとおりです。
調査の他のデータポイントには、暗号通貨トレーダーが暗号通貨取引所で経験する問題とトレーダーの期待が含まれていました。セキュリティと高い取引手数料が最大の懸念事項です。[32] [33]取引所はすべて比較的新しい非公開の取引所です。所有者の名前、財務データ、さらには事業所の所在地などの基本情報を報告していない取引所もあります。[34]
立法
2016年までに、欧州連合で運営されているいくつかの暗号通貨取引所は、EU決済サービス指令とEU電子マネー指令に基づくライセンスを取得しました。[35]暗号通貨取引所の運営に対するこのようなライセンスの妥当性は、司法的に検証されていません。欧州理事会と欧州議会は、交換プラットフォームを対象としたより厳しい規則を課す規制を発行すると発表した。
2018年、米国証券取引委員会は、「プラットフォームが証券であるデジタル資産の取引を提供し、連邦証券法で定義されている「取引所」として運営されている場合、そのプラットフォームはSECに全国証券取引所として登録するか、登録を免除される必要がある」と主張した。[36]商品先物取引委員会は現在、暗号通貨デリバティブの取引を公に許可している。[37]
アジア諸国の中では、日本はより積極的で、規制により、暗号通貨取引所を運営するには金融サービス機構からの特別なライセンスが必要であると定められている。 [38]中国と韓国は依然として敵対的であり、中国はビットコインマイナーを禁止し、銀行口座を凍結している。[39] [40]オーストラリアは暗号通貨に関する最終的な規制をまだ発表していないが、国民にデジタル資産をキャピタルゲイン税のために開示することを義務付けている。[41]
参照
参考文献
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さらに読む
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