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郵便詐欺と電信詐欺は、米国で物理的な（例えば、米国郵政公社）または電子的な（例えば、電話、電報、ファックス、またはインターネット）郵便システムを使用して他人を欺くことを指す用語であり、米国の連邦犯罪です。違法行為が州境または国境を越える場合、連邦政府が管轄権を主張します。[ 1 ] [ 2 ]
郵便詐欺は、1872年にアメリカ合衆国で初めて定義された。
米国法典第18編第1341条は次のように規定している。
詐欺を企てた者、または企てようとする者、または虚偽もしくは不正な口実、表明、約束によって金銭または財産を取得する者、または偽造もしくは偽造の硬貨、債務証書、証券その他の物品、もしくはそのような偽造もしくは偽造の物品であると表明もしくは示唆もしくは提示されたものを、違法な使用のために販売、処分、貸与、交換、変更、贈与、配布、供給、提供もしくは調達する者、またはそのような企てもしくは偽造を実行するためもしくは実行しようとする者、郵便局もしくは郵便物の認可された保管場所に郵便サービスによって送付もしくは配達される物品もしくは物を預け入れる者、または民間もしくは商業の州間運送業者によって送付もしくは配達される物品もしくは物を預け入れる者、またはそこからそのような物品もしくは物を受け取った者、または郵便物もしくは運送業者によってその指示に従ってもしくは指示された場所に故意に配達させる者、当該事項または事物に違反した者は、本条に基づき罰金刑に処せられるか、20年以下の懲役刑に処せられるか、またはその両方が科せられる。違反が、大統領が宣言した大災害または緊急事態（ロバート・T・スタッフォード災害救援および緊急援助法第102条（42 USC 5122）で定義される）に関連して、またはそれに関連して承認、輸送、送信、移転、支出、または支払われた給付金に関係する場合、または金融機関に影響を与える場合は、当該者は100万ドル以下の罰金刑に処せられるか、30年以下の懲役刑に処せられるか、またはその両方が科せられる。[ 3 ]
したがって、米国郵便システムまたは民間郵便配達サービスを通じて、金銭などの価値のある物品で個人またはグループを欺こうとする者、およびその詐欺に故意に加担する者は、罰金および/または20年以下の懲役刑に処せられる。ただし、大統領が宣言した大災害または緊急事態の期間中にそのような行為を行った場合、懲役刑は最長30年、罰金は最高100万ドルとなる可能性がある。[ 4 ]
郵便詐欺事件における米国連邦政府の管轄権は、米国憲法第1条第8項に明記されている郵便局設置権限に基づいている。
チャールズ・ポンジの詐欺計画の参加者が郵送した国際返信クーポンは、20世紀の郵便詐欺の一例である。ポンジは米国連邦法の郵便詐欺罪で起訴された。[ 5 ]
電信詐欺は、電子通信を利用して詐欺行為を行う米国連邦犯罪である。1952年に初めて成文化されたこの法律は、従来の郵便詐欺法の適用範囲を電話、ラジオ、テレビ、そして後にインターネットを介して行われる詐欺にまで拡大するために制定された。[ 6 ]
合衆国法典第18編第1343条は次のように規定している。
詐欺を企てた者、または詐欺を企てた意図のある者が、虚偽または不正な口実、表明、約束によって金銭または財産を取得する目的で、州間または国際商取引において、有線、無線、テレビ通信を用いて、そのような企てを実行する目的で、文書、記号、信号、画像、音声を送信し、または送信させた場合、本条に基づき罰金刑に処せられるか、20年以下の懲役刑に処せられるか、またはその両方が科せられる。違反が、大統領が宣言した大災害または緊急事態（ロバート・T・スタッフォード災害救援および緊急援助法第102条（42 U.SC § 5122）で定義されている）に関連して、またはそれに関連して承認、輸送、送信、移転、支出、または支払われた給付に関連して発生した場合、または金融機関に影響を与えた場合、当該人物は100万ドル以下の罰金、または30年以下の懲役、またはその両方に処せられる。
連邦裁判所は、電信詐欺の必須要素を次のように特定している。(1)詐欺計画への自発的かつ意図的な参加、(2)詐欺の意図、(3)州間電信通信が使用されることが合理的に予見可能であったこと、(4)計画の遂行のために州間電信通信が実際に使用されたこと。[ 6 ]米国最高裁判所は、Neder v. United States (1999)において、虚偽表示の重要性が必須要素であると判示した。[ 7 ]
電信詐欺法の適用範囲は広く、最高裁判所は「過去または現在に関する表明、あるいは将来に関する示唆や約束によって詐欺を企てるすべてのもの」を包含すると判示した。[ 8 ] 1987年、最高裁判所はマクナリー対米国事件で同法の適用範囲を狭め、郵便詐欺法は「財産権の保護に限定される」ものであり、「公正かつ公平な政府に対する市民の無形の権利を詐欺する計画」には及ばないと判示した。[ 8 ]議会は1988年にこれに対応し、 18 U.SC § 1346を制定し、「詐欺の計画または策略」という用語には、他者から「公正なサービスを受ける無形の権利」を奪う計画が含まれると規定した。[ 8 ]
Ciminelli v. United States (2023)において、最高裁判所は、財産に基づく電信詐欺の「支配権」理論を全員一致で否定し、同法は「伝統的な財産権」を標的とする計画に限定され、事業体の無形の資産支配権には及ばないと判断した。[ 9 ]しかし、Kousisis v. United States (2025) において、裁判所は「詐欺的誘引」理論を支持し、被告が経済的損失を与える意図がなかったとしても、重大な虚偽の口実で被害者を取引に誘引した場合、電信詐欺で有罪となる可能性があると判決した。[ 10 ]
電信詐欺は、最も一般的に起訴される連邦犯罪の1つとなっています。2023会計年度には起訴件数が過去最高を記録し、約88%の事件で有罪判決が出ています。2002年に連邦法に追加された電信詐欺共謀罪（18 U.SC § 1349）は、実体的な電信詐欺の罪状と併せて起訴されることがよくあります。[ 11 ]
電信詐欺は、詐欺および窃盗罪を規定する米国連邦量刑ガイドライン（USSG）§2B1.1に基づいて刑が科せられます。基本犯罪レベルは7で、損失額、被害者数、高度な手段の使用、脆弱な被害者を標的としたかどうかによって、刑罰が大幅に加重されます。損失額が25万ドルを超える場合は12レベル、6500万ドルを超える場合は24レベルが加算されます。法定最高刑は懲役20年ですが、金融機関が被害を受けた場合は30年に延長されます。
電信詐欺の容疑は、アメリカ史上最大規模の金融詐欺事件の訴追において中心的な役割を果たしてきた。
米国法典第18編第1346条は次のように規定している。
この章の目的上、「詐欺の計画または策略」という用語には、他者から誠実な役務を受ける無形の権利を奪う計画または策略が含まれる。[ 25 ]
郵便詐欺と電信詐欺には、郵便または電信による通信、詐欺を企てて誰かを騙そうとする計画と意図、そして重大な欺瞞という3つの要素がある。 [ 26 ]
郵便詐欺は、米国内の郵便物および州間運送業者（UPS、FedEx）の使用にのみ適用され、郵便物は1つの州から発送され、別の州内の住所ラベルに従って正常に配達されなければなりません。したがって、輸送は「州間」（議会が規制する権限を持つ）でなければならず、郵便物が少なくとも1つの州境を越えて別の州に入る必要があります。[ 26 ]電信詐欺は、外国の電信通信または（たとえば、電子メールサーバー、電話交換機、無線通信を介した）州間接続を含むように議会によって拡大されました。[ 27 ]
マクナリー対アメリカ合衆国事件（1987年）において、最高裁判所は、合衆国法典第18編第1341条および第1343条は誠実な職務遂行詐欺には適用されないと判示した。[ 28 ]議会はこれを受けて合衆国法典第18編第1346条を制定した。スキリング対アメリカ合衆国事件（2010年）において、裁判所は第1346条は賄賂とキックバックにのみ適用されると解釈した。[ 29 ]
米国対リージェント・オフィス・サプライ社事件（1970年）は、電話で注文を販売していたリージェント社に関するものです。リージェント社の担当者は、電話でオフィス用品を誇張していました。米国政府は同社を電信詐欺で告発しました。[ 30 ]同社の販売員は、電話で「虚偽の口実」を作ったとして告発されました。[ 31 ]米国第2巡回控訴裁判所は、同社の「忌まわしい」行為は犯罪には当たらないと判決を下しました。
Lustiger v. United States , 386 F.2d 132 ( 9th Cir. , 1967 ) は、不動産広告の郵便詐欺に関する事件である。被告は、セールスマンとして誇大広告を行ったと主張した。
米国対タカロフ事件（2016年）では、女性ナイトクラブ従業員が観光客を装い、潜在顧客と接触し、タカロフが所有するナイトクラブに誘い込んでいた。従業員は顧客に恋愛感情を抱き、自分がクラブ従業員であることを明かさなかった。[ 32 ]第11巡回区控訴裁判所は、タカロフが顧客を欺いたと判断したが、この欺瞞は電信詐欺法の下で顧客を欺く行為には当たらないとした。
郵便詐欺には、雇用詐欺、金融詐欺、高齢者に対する詐欺、懸賞や宝くじの詐欺、電話勧誘詐欺など、多くの種類があります。これらのさまざまな郵便詐欺の種類に関する詳細情報は、米国郵便監察局のウェブサイトで確認できます。[ 33 ]
1960年代と1970年代には、 「トップ探偵」または「郵便詐欺の達人」としても知られる郵便監察官長マーティン・マクギーが、土地売買、偽の広告行為、保険詐欺、違法行為を容易にするために郵便を利用した不正な慈善団体など、数多くの郵便詐欺事件を摘発し、起訴する部署を率いた。[ 34 ]
18 USC §1341 および 18 USC §1343 の適用範囲は広い。これらの法律は、最高裁判所によって「過去または現在に関する表明、または将来に関する示唆や約束によって詐欺を企てるすべての行為」を包含すると判断されている。[ 35 ]下級裁判所は、この判決を徐々に拡大し、この法律は「受け入れられている道徳基準にそのお墨付きを与え、社会の構成員の一般生活およびビジネス生活における道徳的正しさ、基本的な誠実さ、公正な行為、および正しい取引の反映」に合致しない行為を非難する」と判断している。[ 36 ]解釈上、これらの要件を満たすことは難しくない。司法省は、軽微な地方詐欺については連邦訴追を延期すると主張している。
1987年、米国最高裁判所はマクナリー対米国事件において、郵便詐欺および電信詐欺に関する法律の適用範囲を狭める判決を下し、同法は金銭を含む有形財産を被害者から詐取する計画のみに適用されると判断した。1988年、連邦議会は「誠実なサービスを受けるという無形の権利」を被害者から詐取する計画（誠実なサービス詐欺）を具体的に犯罪とする新たな法律を制定した。