電話勧誘詐欺

テレマーケティング詐欺とは、電話を通じて行われる詐欺的な 販売行為です。この用語は、販売行為を伴わない電話詐欺にも使用されます。

テレマーケティング詐欺は、連邦取引委員会（FTC）が特定した最も説得力のある詐欺の1つです。 ^[1]テレマーケティング詐欺では、被害者が加害者と連絡を取るか、自発的に個人情報を加害者に提供するかなど、何らかの形で被害者の同意が必要になることがよくあります。そのため、詐欺の被害者は恥ずかしさや当惑を感じ、被害を報告できない場合があります。^[2]

高齢者は詐欺的なテレマーケティング業者の標的にされる割合が高く、テレマーケティング詐欺だけでも被害者の 80% を占めています。高齢者が標的にされやすいのは、詐欺師が高齢者の方が信頼しやすく、電話を切るには礼儀正しく、蓄えがあると考えているからかもしれません。^[3]高齢者の多くは投資できるお金を持っており、利益を必要としています。また、消費者の苦情が解決されるとは思っていないため、詐欺を報告する可能性も低いのです。^[4]

• 前払い詐欺– 通常は商品やサービスと引き換えに前払い金を要求します。これは宝くじや奨学金詐欺でも使われる一般的な手法です。^[5]ターゲットが個人情報を提供すると、詐欺師は存在しない賞金を受け取るために、税金、弁護士費用、銀行手数料など、さまざまな料金の支払いを要求します。^[6]
• ねずみ講– 計画に投資する「メンバー」を募集することで機能します。お金のほとんどは新しいメンバーを募集することで得られますが、詐欺の主な特徴は商品の価値が低いことです。ピラミッドの底辺にいる人々が頂点にいる人々に支払います。必然的に新しいメンバーがいなくなり、計画は崩壊します。^[7]ねずみ講で利益を得る人もいますが、計画に後から参加する大多数の人は利益を得ません。^[8]
• クレジットカード詐欺 – 詐欺師は、信用格付けの修復、クレジットオプションやクレジット施設の提供、無利子または非常に低金利のクレジットカード、信用調査や担保なしの即時無制限ローンの提供を約束して電話をかけてきます。このような申し出は、実行された場合、高金利や法外な手数料という点で被害者にかなりの代償をもたらす傾向があります。詐欺師は、信用度が低い人々をターゲットにするのが一般的であり、そのため、借金を返済したり信用格付けを上げたりするために申し出を受け入れやすいのです。^[9]
• 過払い詐欺 – 最もよく見られる詐欺の 1 つです。被害者に多額の過払いを行うのに、通常は偽の小切手が使用されます。これは商品によって異なりますが、オンライン オークションや広告でよく見られます。しかし、小切手が銀行で決済され、被害者が小切手が不渡りになったことに気付く前に、詐欺師は差額の返金を要求します^[10]通常、オンライン バンキングの送金、プリロードされたマネー カード、または Western Union などの電信送金を通じて行われます。そのため、被害者は送ったお金と商品自体を失うことになります^[11]
• 慈善詐欺– 慈善団体を名乗るテレマーケティング業者が、ターゲットに電話をかけ、寄付を募ります。偽の慈善団体は、人々の寛大さや困っている人への思いやりを利用しようとします。詐欺師は本物の慈善団体を装ってお金を盗みます。また、自然災害などの最近の出来事を利用して、偽の寄付の懇願をより信憑性のあるものにしようとするかもしれません。^[12]これらの詐欺師は、寄付したくない被害者に罪悪感や利己心を感じさせるために、強引で高圧的な手法を使用します。
• クラミング – 顧客のクレジットカードの請求書に、顧客が注文していないサービスに対する少額の料金が密かに挿入される。クレジットカードの請求書の奥深くに埋もれているため、気付かない人も多い。 ^[13]通常は、あいまいな金融サービスによる偽の料金である。娯楽サービスの 1 回限りの料金が電話料金にクラミングされることもある。また、毎月の定期的な料金であることもある。定期的な料金のクラミングは、一般的に 2 つのカテゴリに分類される。サイキック クラブ、パーソナル クラブ、旅行クラブなどのクラブ会員権と、ボイスメール、ポケベル、テレフォン カードなどの通信製品またはサービス プログラムである。^[14]
• 夏季雇用詐欺 – 前金詐欺とよく似ており、この詐欺は夏季に仕事を探している 10 代や若者を狙ったものです。テレマーケターは学生の求職情報をスキャンして被害者を探し出します。テレマーケターは被害者が選ばれ、特定の仕事に雇われるよう特別に選ばれたと主張します。しかし、仕事を始める前に、研修、教材、保険などさまざまな費用を支払わなければならないと言われます。最終的にその仕事が詐欺だと気付いたときには、すでに手遅れです。彼らは、支払った費用と新しい仕事を見つけるのにかかる時間をすべて失っているのです。^[15]
• 事務用品詐欺 – テレマーケティング業者が事務用品の購入を担当する経営者をターゲットにし、^[9]彼らの身元と事務用品の費用を偽って伝える非常に一般的な詐欺です。最も一般的なのはトナーです。 ^[16]発信者は、会社の従業員を欺いて、事務用品の注文がすでに現在の同僚または元同僚によって行われており、完全な記録を残すために注文書の署名を求めるために電話をかけていると信じ込ませます。その後、会社は不要で高額な文房具や事務用品の請求書を受け取ります。^[17]
• 雑誌定期購読詐欺 - 詐欺師は、被害者に電話をかけ、少額の支払いで好きな雑誌の年間定期購読ができると魅力的なオファーをしますが、その雑誌の出版社とは何の関係もありません。被害者が同意すると、詐欺師は大幅に値上げされた雑誌をランダムに送ります。詐欺師が金銭を搾取するもう 1 つの方法は、電話をかけてきた人に雑誌の定期購読を更新する時期が来たと嘘をついて、クレジット情報や銀行口座情報を入手しようとすることです。^[18]
• 嫌がらせ/ストーカー行為

• 発信者IDのなりすまし - 発信者は、発信者の実際の番号を非公開にしたまま、既存の番号を含む任意の番号を画面に表示できます。発信者IDのなりすましは、匿名性を確保するための低コストのオプションです。^[14]同じデバイスは、男性または女性の声のように聞こえるように変更することもできます。^[19]
• ロボコール - テクノロジーのおかげで、ロボコール業者は世界中どこからでも安価かつ簡単に電話をかけられるようになりました。^[20]これらの電話のほとんどは海外から発信され、多くはインドのボイラー室から発信されていますが、驚くほど効果的です。^[21]ロボコールは合法的な選挙運動や世論調査に使用されていますが、有権者抑圧、虚偽の支持、詐欺に近いネガティブキャンペーンにも使用されています。連邦規制体制は現在、ほとんどのテレマーケティング規制から政治的ロボコールを除外しています。大統領選挙運動や国益団体は、ロボコールを使用して有権者とコミュニケーションを取ろうとした際に、誤って州法に違反しました。^[22]
• クローラー デバイス - 詐欺電話の大半はナイジェリアの電話詐欺師によるもので、彼らは電話詐欺で年間 127 億ドルを稼いでいる。^[23]発信者の中には、1 日に 1,000 件もの電話をかける人もいます。スピードを上げるために、彼らはクローラー デバイスを使用することもあります。これは、各番号に電話をかけるすべての市外局番を調べるためにコンピューター化されています。発信者が電話に出なかった場合、彼らはリードを「応答なし」としてマークし、数日後に再度電話が掛かるようにシステムがプログラムします。会社に大きなリード プールがない場合、12 時間後に電話が掛かることもあります。電子メールのスパム送信者と同様に、彼らはヒットの一定割合が成功することを知っています。^[24]
• 偽の身元 – 詐欺的なテレマーケティング業者は、足跡を隠し、法の捜査から逃れるために偽名を使用します。詐欺的なテレマーケティング業者の中には、法執行機関による追跡が困難になるため、わざと外国に拠点を置いている人もいます。通常、詐欺師は、電話をかけてきた相手に同じ国から電話をかけていることを安心させるために、一般的な西洋の名前を使用します。^[25]

詐欺の可能性あり^[26]は詐欺電話の識別に使用される用語で、この用語はもともとT-MobileがFirst Orionによって開発された詐欺ID技術のために作った造語です。^[27] First Orionの詐欺ブロック技術は、既知の悪質な行為者、近隣のなりすましや異常な通話パターンを含むAIによるブロックを組み合わせて使用​​します。詐欺識別はT-MobileとMetroキャリアネットワークの機能で、Scam Shieldアプリで制御できます。^[28]カスタマーケア、またはショートコード#664をダイヤルして詐欺ブロックをオンまたはオフにします。^[29]

テレマーケティングの電話を識別、スクリーニング、ボイスメールに送信、またはその他の方法で阻止しようとする電話アプリが多数あり、ほとんどの大手通信事業者は、ある程度の無料の詐欺電話スクリーニングを提供しています。「コールブロッキング」。連邦取引委員会。 2021年8月4日閲覧。 さらに、iOS ^[30]と Android ^[31]の両方のオペレーティングシステムには詐欺スクリーニングオプションが用意されています。さらに、携帯電話会社は、携帯電話会社間でトークンを交換することで発信者IDのなりすましを阻止するように設計された発信者認証プロトコルであるSTIR/SHAKEN を使用して発信者認証を提供する場合があります。^[32]

祖父母詐欺

何らかのトラブルに巻き込まれた家族がいる高齢者に、通常は孫息子か孫娘を名乗って電話がかかってくる。こうした電話は深夜や早朝にかかってくることが多く、ほとんどの人が冷静に考えていない時間帯である。電話をかけてきた人は、ターゲットには孫がいると想定し、保釈保証人、逮捕した警察官、弁護士、病院の医師など、詐欺に関与している人物が数人いるのが普通である。^[33]電話口で最初に聞こえる声は、孫を装った詐欺師の声で、通常は動揺した様子で、ほんの少ししか話せないと述べる。被害者が声を知らない場合は、電話をかけてきた人は風邪をひいていると言うかもしれない。彼らの話は、一般的によくある筋書きである。友人と外国を旅行中に交通事故や法律違反で刑務所に入れられ、すぐに釈放されるためにできるだけ早くウエスタンユニオンの口座に保釈金を振り込んでほしい、というものである。^[34]電話をかけてきた人は、誰にも、特に家族には、事件について知られたくないのです。被害者が状況についてあまり詳しく質問する前に、偽の子供は電話を共犯者に渡し、共犯者は孫を刑務所から釈放するために送金するよう要求します。これは一般に祖父母詐欺と呼ばれていますが、犯罪者は家族の友人、姪や甥、または他の家族の一員を名乗ることもあります。^[33]

マイクロソフト詐欺

通常、被害者のコンピュータでウイルス活動が検出されたと電話がかかってきて、海外の発信者は、自分はマイクロソフトまたはマイクロソフト認定技術者であると名乗ります。発信者は、被害者のコンピュータが Microsoft Windows オペレーティング システムを実行していると想定します (Linux などの他のオペレーティング システムのユーザーは少数派であり、技術的に詳しい可能性が高い)。発信者は、コンピュータの所有者に、ammyy.com やTeamViewerなどの正規のネットワーク サービスまたは Web サイトを使用して、発信者にリモート アクセスを許可させます。コンピュータの「イベント ビューアー」ツールを使用して、感染の兆候と思われる Red-X エラーと Yellow Warnings を強調表示しますが^[9] 、実際にはこれらは正常で無害なログです^[35]。また、所有者のパスワード データベースを暗号化して、詐欺師のパスワードなしではコンピュータにアクセスできないようにし、被害者を自分のコンピュータから締め出し、支払いを確実に受けられるようにします。この段階で、発信者はコンピュータを完全に制御できるようになり、さらに警告を表示したり、マルウェアをインストールしたりできるようになります。その後、コールドコールの発信者は、ウイルスや悪質なマルウェア（一部は自らインストールしたもの）の削除、セキュリティソフトウェアのインストール、最大500ドルの継続的なサポートサービスの提供を提案します。^[36]連邦取引委員会（FTC）は、テクニカルサポート詐欺に対する大規模な取り締まりを報告し、いくつかのテクニカルサポート詐欺の疑いのある行為の停止を命じました。^[37]

• カナダ競争局およびカナダ王立騎馬警察(2006 年)。「PhoneBusters: 認識しましょう」。2006 年 11 月 26 日時点のオリジナルよりアーカイブ。
• 米国司法省(1998)。「どのような種類のテレマーケティング スキームが存在するか?」。2007 年 2 月 10 日のオリジナルからアーカイブ。