リバン銀行

リバン銀行
モルフ レンナン （アラビア語）

本部	ベイルート、レバノン
設立	1963年8月1日（61年前） ( 1963-08-01 )
所有	100%国有[1]
知事	ワシム・マンスーリ（演技）
中央銀行	レバノン
通貨	レバノンポンド LBP ( ISO 4217 )
準備金	147億ドル
銀行レート	2.75%
準備金に対する利息	4.00%
Webサイト	詳しくはこちら

レバノン銀行（アラビア語： مصرفلبنان、英語：Bank of Lebanon）は、レバノンの中央銀行である。1963年8月1日に設立され、1964年4月1日に完全に業務を開始した。2023年、レバノンが2023年7月に任期が終了するリアド・サラメ氏の後任を指名できなかったため、ワシム・マンスーリ氏がレバノン銀行の暫定総裁に就任した。 ^[2] 30年間総裁を務めたサラメ氏は、汚職、マネーロンダリング、史上最大のポンジースキームの実行で告発されており、「世界最悪の中央銀行家」とも呼ばれている。 ^{[3] [4] [5]}現在、カナダ、イギリス、アメリカ合衆国から制裁を受けている。 ^[6]

レバノン中央銀行の主な責務の一つは、レバノンの通貨であるレバノン・ポンドの発行である。その他の責務には、通貨の安定維持、送金の規制、銀行部門の健全性の維持などがある。銀行は100以上の銀行を擁するレバノン経済の非常に重要な部分であり、そのためレバノン中央銀行の役割は特に重要である。現在、レバノンの国営航空会社であるミドル・イースト航空の株式の99.37%を保有している。^{[7]レバノン中央銀行は、}イントラ・インベストメント・カンパニー（IIC）の筆頭株主でもあり、同社はカジノ・デュ・リバンの53%を保有しており、ラスベガス風のギャンブル・カジノを統治する世界で唯一の中央銀行となっている。^[8]

ベイルートの本支店のほかに、アレイ、バールベック、ビクファヤ、ジュニエ、ナバティエ、シドン、トリポリ、ティルス、ザレに支店がある。

4世紀以上続いたオスマン帝国によるレバノン支配は、1918年10月6日、レバント海兵隊がベイルートに入城したことで終焉を迎えた。トルコ財務省が強制為替レートで発行した紙幣も同じ運命をたどった。

占領地の経済生活を正常化し、連合軍の経費を賄うために、英国当局はエジプト国立銀行の紙幣を発行した。エジプトの通貨は1916年10月30日以来、ポンドと密接に連動しており、ポンドで発行された証券で完全にカバーされていた。

1919 年 9 月 15 日にフランス政府と英国政府の間で締結された協定に従い、新しい占領政府がレバノンを統治し始めた。フランス軍が英国軍に代わり、 1919 年 10 月 12 日に「シリアおよびキリキアにおけるフランス共和国の高等弁務官、およびレバント軍の最高司令官」に任命されたグーロー将軍の指揮下に入った。その結果、英国財務省に適したエジプト通貨の使用は不適切になった。エジプト ポンドを獲得するために、唯一の占領国であるフランスは、ますます多くのフランを提供しなければならなかった。

第一次世界大戦中、フランス・フランはイギリスとアメリカの財務省からの前払いによりその地位を維持していた。しかし、1919年にフランス・フランは下落を記録した。これはイギリス政府がこれらの前払いを停止する決定を下したため、フラン、スターリング、ドルの同盟関係が崩れ、またアメリカ政府が関連する為替レートの規制役を停止する決定を下したためである。エジプト・ポンドに代わるものとして、フランス政府は1920年3月13日に高等弁務官が発した法令第129号により、シリアに国家通貨を与えることを決定した。

1920 年 9 月 1 日、フランスの代表は大レバノンを宣言しました。1920 年、フランス支配下のオスマン銀行によってこの目的のために設立されたBanque de Syrie et Liban (「シリアとレバノンの銀行」) は、シリア - レバノン通貨の発行権を付与され、1920 年 5 月 1 日に法定通貨となりました。この銀行が発行した紙幣は、所持者に払い戻すか、パリで引き出された小切手によって一覧で払い戻すことができ、1ポンド= FF 20 のレートでした。

その結果、シリア・リバン銀行に独立した通貨発行部門が設立されました。この部門は紙幣の流通と引き出しを担当していました。発行はパリの財務省に代わって、または銀行自体に代わって行われました。

商業活動に関しては、発行部は外貨または外貨証券と引き換えにのみシリア銀行に紙幣を提供することになっており、パリの財務省から付与された信用とともに、流通する通貨のカバーを構成していた。シリア・リバン銀行の発行部は、後にリバン銀行設立の基盤となった。

バンケ・デュ・リバンは、1963 年 8 月 1 日に布告された法令第 13513 号により、貨幣および信用法典によって設立されました。1964 年 4 月 1 日より業務を開始しました。バンケ・デュ・リバンは、財政および行政の自治権を有する法的公的機関です。公的部門に適用される行政および管理の規則や規制の対象にはなりません。その資本は、すべて国によって充当されます。

リバン銀行は総裁によって運営されており、総裁は4人の副総裁と中央評議会の支援を受けている。慣例により、リバン銀行の総裁は常にマロン派キリスト教徒である。^[9]

総裁は、バンク・デュ・リバンの法定代表者であり、銀行の経営に関して広範な権限を有しています。総裁は、通貨および信用法の施行と中央評議会の決議の実施を委任されています。総裁は、財務大臣の提案により、閣僚評議会が認可する法令により任命され、任期は 6 年で、再任可能です。副総裁は、総裁との協議と財務大臣の提案により、閣僚評議会が認可する法令により任命され、任期は 5 年で、再任可能です。副総裁は、総裁が指定した機能を実行し、銀行の経営において総裁を補佐します。また、中央評議会のメンバーとしての職務も担います。

リバン銀行総裁一覧: ^[10]

中央評議会は、マネーサプライ、割引金利、貸出金利など、銀行の金融および信用政策を定めます。また、銀行および金融部門、手形交換所の設立、通貨の発行、公共部門の団体による融資要請などに関する問題について議論し、決定します。また、評議会は、銀行の職員および業務を統制する規則および手続き、ならびに年間予算および会計についても決定します。中央評議会のメンバーは次のとおりです。

• 知事が議長を務める。
• 4人の副知事。
• 財務省の長官は、当然の権利であるが、あくまでも評議会のメンバーとして参加する。
• 経済産業省の長官は、当然の権利として、ただし、厳密には評議会のメンバーとして参加する。

資本市場庁（CMA）の運営は、レバノン中央銀行であるレバノン銀行総裁が議長を務める7人のメンバーで構成される理事会に委ねられています。理事会は、資本市場、銀行、金融問題の専門家である常勤の執行理事3人と、CMAの業務に直接関与する省庁やその他の当局を代表する非常勤理事3人（財務省長官、経済貿易省長官、銀行管理委員会委員長）で構成されています。

CMA 理事会は、投資家保護を強化し、金融市場への投資を促進することを目的とした広範な権限を有しています。証券取引所の設立と管理に関する一般規則、および一般向けの投資ファンドと集団投資スキームを管理する金融仲介機関の設立と機能に関する規則を制定する権限があります。CMA 理事会は、法律 161/2011 により、証券取引所とその従業員、および金融サービス提供者とその従業員の行動規範を定めることを委任されています。CMA 理事会は、金融商品発行者が価格に敏感な情報を公表し、一般に公開する義務など、ガバナンス関連の問題を規制する権限を持っています。同じ文脈で、CMA 理事会は、金融仲介機関の設立と機能のライセンス付与、証券化活動の承認、証券および金融商品の登録に関して各証券取引所の管理者が行った決定の批准 (または以前の批准の取り消し)、および証券取引所で行われる取引に関して証券取引所の管理者が設定した規則の承認を行う権限を持っています。

さらに、CMA 理事会は、レバノンの資本市場の活動と発展に関連する法律および法令の草案について協議し、意見を発表することが法律で義務付けられています。

特別捜査委員会（SIC）は、司法的地位を持つ多機能金融情報ユニット（FIU）です。レバノンのマネーロンダリング対策（AML）および テロ資金供与対策（CFT）体制の中心であり、国際協力のプラットフォームであり、関係部門を不法収益から保護する上で重要な役割を果たしています。SICの任務には、疑わしい取引報告（STR）の受領と分析、金融調査の実施、銀行秘密の解除、口座および/または取引の凍結と関係司法当局への転送が含まれます。テロリズムおよびテロ資金供与に関しては、SICは動産または不動産の使用を阻止する権限も与えられています。SICは、マネーロンダリング/テロ資金供与に関する情報をカウンターパートと共有し、支援要請（ROA）に関して外国/現地の管轄当局と調整するほか、AML/CFT規制を提案し、関係当事者に新しい規制や勧告を発行します。現行の規制が適切に実施されているか確認するために、銀行やその他の報告機関のコンプライアンス検査を通じてAML/CFTを監督することもSICの任務の1つです。SICは総裁のリアド・サラメ氏によって管理され、銀行管理委員会の委員長、閣僚評議会によって任命された専門家、および高等銀行委員会に任命された裁判官によって補佐されています。^[要出典]

高等銀行委員会は、1967 年に法律第 28/67 号第 10 条に基づいて Banque du Liban に設立されました。委員会の構成は次のとおりです。

• リバン銀行総裁、議長
• リバン銀行中央評議会が選出した副総裁
• 財務省長官
• 少なくとも10年の経験を持ち、高等司法評議会によって承認され、法令によって任命された高位の裁判官。
• レバノン銀行協会により指名された銀行管理委員会の委員
• 国立預金保証機関（NDGI）の会長

2013年8月22日、レバノン中央銀行は「通達第331号」と呼ばれる新しい投資政策を発行した。^{[15]これは、活気のある}スタートアップエコシステムをサポートすることで、レバノンの知識経済を支援することを目的としています。この大胆な動きにより、レバノン中央銀行は国のGDPを増やし、失業を減らし、レバノンを中東の技術ハブとして位置付けたいと考えています。^{[16] [17]}

しかし、この通達の成果は期待を下回った。^[18]多くのレバノンの観察者は、この取り組みには透明性が欠けていると指摘した。資金提供を受けたスタートアップの数、創出された雇用の数、そして費やされた資金について明確な指標がなかった。^{[19] [20]}この取り組みは、レバノン経済の大きな障害である、銀行の投資に対する極度のリスク回避的かつ保守的な姿勢を克服できなかった。^[21]

通達第331号は、商業銀行に新興企業への投資を奨励している。BDLは、定められた基準を満たす新興企業の資本に対する商業銀行の投資額の最大75％を保証する。^[22]以下は、知識経済分野で活動し、雇用創出に貢献している革新的なレバノン企業の新興企業の一部である。

• MEVPは中東に特化したベンチャーキャピタル会社で、才能ある起業家ワリド・ハンナとワリド・マンスールが経営する革新的な企業の初期段階と成長段階に投資しており、主に中東地域で、GCCとレバント市場に重点を置いています。^[23]
• レバノンの技術に特化したビジネス開発センターであるBerytechは最近、5000万ドルの投資ファンドであるBerytech Fund IIを発表しました。Berytechインキュベーターは会長のMaroun Chammas氏が率いています。^[24]
• Leap Venturesは、ベイルートとドバイに拠点を置く中東および北アフリカの成長段階のベンチャーキャピタル会社です。Leap Venturesは、MENA地域のシリーズB段階に到達したイノベーションおよびテクノロジーのスタートアップ企業への投資を目指しています。これらのスタートアップ企業は市場でのプレゼンスを確立し、世界市場への浸透と商業化を劇的に加速させようとしています。Leap Venturesは、創設パートナーのHenri AssellyとHala Fadelによって率いられています。^[25]
• Presella - MENA地域向けのペーパーレス電子チケットプラットフォームに主眼を置いたイベント管理技術のスタートアップ。このプラットフォームは、直前のチケットモバイルアプリケーションとイベント中のドア管理アプリケーションによってサポートされています。アプリは現在、ドバイとベイルートでクローズドベータ版です。^[26]
• My ME は、社会的責任のある個人旅行計画サービスで、お客様が自身の旅行日、旅行の好み、個人のスタイルに基づいて中東および東地中海への旅行を計画し、実行できるよう支援します。My Middle East は、エジプト、レバノン、シリア、トルコ、クロアチア (および近々他の目的地にも追加) への個人旅行プランを作成します。
• カシダは、アラビア文字を印象的で機能的な3Dデザイン作品に変える世界初の登録企業です。同社は、B2BおよびB2Cのクライアント向けに、よりパーソナライズされた生活/仕事空間を創造するために、現代的なホームデコレーションアクセント、家具、企業向けギフト、イベント記念品を提供しています。^[27]
• Egnytテクノロジーインキュベーターはサミール・クレイムが運営している。Egnytは最近、ベイルートにテクノロジーに重点を置く企業向けの2,500平方フィートのビジネスインキュベーターをオープンした。^[28]

この通達によれば、銀行の新興企業への総参加額は銀行資本の3%を超えてはならず、ただし、銀行の新興企業1社への参加額は前述の3%の10%を超えてはならない。したがって、商業銀行がBDLが提供するすべての便宜の恩恵を受けたいのであれば、少なくとも10社の新興企業に投資しなければならない。

スタートアップアクセラレータUKレバノンテックハブは、レバノン銀行と英国政府によるスタートアップイニシアチブです。^[29]

2020年11月、ウォール・ストリート・ジャーナルは、マネーロンダリング、汚職、ヒズボラとのつながりの疑いがあるとして、米国およびその他の西側諸国がリバン銀行（BDL）の法廷監査を要求したと報じた。^[30]

2023年には、国際社会と国際通貨基金の主要な要求であった法廷監査により、銀行の元総裁リアド・サラメ氏の長年の不正行為と1億1100万ドルの「不正な手数料」が明らかになったと報じられた。監査は2015年から2020年までの期間を対象としていた。^[31]

監査報告書には、BDLの金融エンジニアリングの実践が詳細に記されている。2015年以降、BDLは国内銀行に海外からドル預金を募らせ、貸し手にそのドルをBDLに預金させていた。その見返りとして、国内貸し手には国際市場金利よりも高い金利が与えられた。監査報告書によると、中央銀行はエンジニアリングを通じて760億ドル相当の損失を隠蔽していた。サラメ氏は、銀行の中央評議会は金融エンジニアリングが「悪化する国際収支に対する最善の対応」であると判断しており、エンジニアリングに関する意思決定に「介入」していないと述べた。BDLは、この行為は合法であるとしている。^{[31] [32]}

2023年8月10日、米国、英国、カナダは、汚職疑惑によりサラメ氏とその近親者・関係者数名に制裁を課した。^[33]一方、フランス、ドイツ、ルクセンブルクは、3億3000万ドルの不正蓄財やマネーロンダリングを含む金融犯罪容疑でサラメ氏とその近親者数名を捜査していた。フランスとドイツは2023年5月にサラメ氏に対してインターポールへの通告を行ったが、レバノンは国民を外国に引き渡さない。^[31]

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