歴史
毛沢東時代 中国人民銀行は、1948年12月1日 に、中国共産党が運営する複数の地方金融機関のうち、華北銀行（華北銀行、中国北部 で活動）、北海銀行 （山東省 ）、西北農民銀行 （中国北西部 ）の3行が合併して設立された。[ 8 ] : 石家荘 に本店を置き、1949年に北京に移転した。1950年代初頭には、中国本土の他のすべての銀行は清算または国有化されたため、1955年から1978年の間、中国人民銀行は中華人民共和国の単一階層銀行システムにおける唯一の銀行となり、すべての 中央銀行業務 と商業銀行 業務を担当した。[ 9 ] : 中国 人民銀行の部門として組織されるか、[ 10 ] [ 11 ] [ 12 ] :
文化大革命 中、中国人民銀行は商業銀行業務を停止した。[ 8 ] ： 国務院は中国人民銀行本部を 財政部 内の局として統合することを承認した。[ 8 ] ： [ 5 ] ： [ 8 ] ：
PBCの組織的な降格は、1978年3月に財務省から分離され、閣僚級の地位を与えられたことで覆された。[ 5 ] ：
当時、農村開発のための特別配分を除いて、一枚岩のPBCがすべてのビジネス取引と信用を支配していた。1979年、中国は、この単一階層の銀行システム から二階層のシステムへの移行を開始し、これは1984年までにほぼ完了した。[ 13 ] ： 1979年3月、改革開放 の一環として、国務院はPBCから国有銀行を分離し、最初に中国農業銀行 （ABC）と中国銀行 （BOC）を分離した。財政部の下で別々に運営されていた中国人民建設銀行も独立し（後に1986年に 中国建設銀行 と改名）、1984年1月には、PBC自身の商業銀行業務が中国工商銀行 （ICBC）として分離された。[ 5 ] : [ 12 ] : [ 8 ] :
近代化の取り組みは1980年代後半から1990年代初頭にかけても続いた。1990年、中国人民銀行は西長安街 に目立つ場所に新本社ビルを移転した。[ 14 ] ： 、 中国人民銀行初の最先端の金融市場インフラ である電子銀行間システム（EIS）の創設を主導した。[ 5 ] ： [ 5 ] ： 149 初代委員長は、中国 人民銀行の元副総裁である劉洪儒 であった。
1993年の国務院の金融システム改革決議および金融セクターの近代化に向けた取り組みの一環として、中国人民銀行（PBC）は通貨管理とマクロ経済および金融の安定維持の役割を担うことになった。[ 15 ] ：
1993年に朱鎔基が 総裁に任命され、同時に経済・金融担当副首相 に就任したことで、同行の地位は大きく向上した。 [ 5 ] ： 1995年3月18日、第8期全国人民代表大会 第3回全体会議で中央銀行としての地位が法的に確認され、同年制定された法律により、他の国務院省庁よりも高い自治権が与えられた。[ 13 ] ： [ 16 ] ：
1998年、中国人民銀行（PBC）は大規模な組織再編を行った。すべての省・地方支店が廃止され、PBCは地方行政区域とは境界が異なる9つの地域支店を開設した。[ 17 ] 9つの支店は成都 、広州 、済南 、南京 、上海 、瀋陽 、天津 、武漢 、西安 に設置され、市レベルおよび県レベルの支支店からなる省級ネットワークによって補完された。[ 5 ] ： [ 5 ] ：
21世紀 2003年、全国人民代表大会常務委員会は、 金融全体の安定と金融サービスの提供を確保するための金融政策の策定と実施における中国人民銀行の役割を強化する改正法を承認した。同年、中国の銀行部門の長らく待望されていた再編は、中国人民銀行が管理する中央匯金投資 基金の設立によって大きく進展した。この基金により、中国人民銀行は再編プロセスにおいて財政部 から、また銀行幹部の任命において中国共産党中央組織部から主導権を握ることが可能になった。 [ 5 ] ： 279-281 中国銀行監督管理委員会 の設立により、中国人民銀行は銀行監督に対する直接的な権限を不本意ながら失った。[ 5 ] ： 149
2005年、中国人民銀行（PBC）は上海 支店を「第二本店」の地位に昇格させた。これは、米国連邦準備制度における ニューヨーク連邦準備銀行 の市場重視の役割を模倣することを意図した動きであった。[ 5 ] ： 123 [ 16 ] ： 47 中国投資公司 （CIC）に移管されたことにより、中国の金融セクターの多くで築き上げてきた直接的な所有権を 失った。[ 5 ] ： 287
大不況 の間、中国人民銀行は多数の他国とスワップ協定を締結し、人民元を 基盤とした流動性を提供することで、銀行の流動性危機への対応を支援した。[ 18 ] ： 2021年現在 [ 18 ] ：
2010年、中国人民銀行はオンライン非金融決済サービス に関する行政措置を発布した。[ 19 ] ： これらの措置は、 Alipay のようなオンライン第三者決済プラットフォームの法的地位を遡及的に認めた。[ 19 ] ： [ 19 ] ：
2015年、中国人民銀行（PBC）は中国初の正式な預金保険 制度を運営した。[ 20 ] [ 21 ] 一方、2017年、PBCは劉鶴 副首相が議長を務める中国の新設金融安定発展委員会 の事務局を担った。2020年、PBCは主要金融持株会社 の監督を開始した。[ 22 ] : 6–7
PBCは、党と国家機関の改革計画 の一環として、2023年に再び大規模な再編を受け、1998年に設立された9つの地域支部が廃止されました。これらの支部は、2004年の変更で権限が省レベルのPBC支部に戻され、さらに2018年の変更で権限が弱体化していました。[ 23 ] [ 17 ] [ 24 ] [ 25 ] 国家金融監督管理局 （NFRA）に移管されました。[ 24 ] [ 26 ]
業務 PBCは国務院 の閣僚 級行政部門 である。[ 13 ] ： 203 国務院総理 によって指名され、その後、全国人民代表大会 またはその常務委員 会によって承認され、国家主席 によって任命される。PBCの副局長は総理によって任命または解任される。[ 27 ]
中国人民銀行は総裁責任制を採用しており、総裁は人民銀行の業務全般を監督し、副総裁は総裁が責任を果たすのを補佐する。現在の総裁は潘公生 である。経営陣の副総裁には、朱和新 、張慶松 、宣長能 、陸磊 、陶玲 が含まれる。[ 28 ] 中国人民銀行は中央銀行としての独立性 を持たず、中国共産党 （CCP）の政策を実施する必要がある。[ 29 ] 中国共産党中央財政委員会 の指示の下で運営されている。[ 26 ] 委員会書記は 同行で最も権力のある地位であり、総裁よりも大きな影響力を持つことができる。
現在の中国共産党委員会書記は潘公生である。[ 30 ]
中国人民銀行金融政策委員会は、中国人民銀行総裁が議長を務める諮問機関である。通常、他の金融機関の理事や副理事、および影響力のある経済学者数名が委員として参加する。[ 31 ]
中央部門 1990年から2021年までPBCの本社ビルとして使用されていた建物 中国人民銀行の現在の本社ビルは、2021年に北京金融街 に落成しました。これは、周如率いる建築家チームの設計により1987年から1990年にかけて建設された、西長安街に面した以前の建物に取って代わるものです。 [ 14 ] : その建物の形状は、中国の民間伝承に登場する元宝の 延べ棒と「富の壺」（中国語 : 聚宝口 ）という2つの伝統的な中国のモチーフをモチーフにしています。[ 14 ] : 176
2019年現在 [ 32 ]
総務部（中国共産党人民解放軍委員会総務部） 法務部 金融政策局 マクロプルーデンス政策局 金融市場部門 金融安定局 統計分析部門 会計・財務部 決済システム部門 技術部門 通貨・金・銀局 国務省財務局 国際交流部 内部監査部門 人事部（中国共産党人民委員会組織部） 研究局 信用情報システム局 マネーロンダリング対策局（保安局） 金融消費者保護局 中国共産党人民委員会教育部 中国人民銀行本部（検査局）のCCP委員会 退職職員管理局 上級顧問室 職員組合委員会 ユースリーグ
支店および事務所 中国人民銀行天津支店（1949年までは中央銀行 天津支店ビル）は、現在保護文化財に指定されている。 中国人民銀行は、中国の31の省級行政区 それぞれに支店を持ち、5つの都市（深圳、大連、寧波、青島、厦門）に支店を持ち、317の地級行政区 に支店を持っている。[ 25 ]
海外には6つの駐在員事務所があります（アメリカ駐在員事務所、ヨーロッパ駐在員事務所（ロンドン）、東京駐在員事務所、フランクフルト駐在員事務所、アフリカ駐在員事務所、カリブ開発銀行駐在員事務所）。
提携機関 2012年時点で、以下の企業および機関はPBCの直接の管轄下にありました。[ 33 ]
PBCは金融包摂 政策の推進に積極的に取り組んでおり、金融包摂同盟のメンバーでもある。[ 34 ]
グリーンファイナンスにおける役割 2000年代初頭から、中国人民銀行は持続可能性を健全性および金融政策の枠組みに段階的に統合し、中国におけるグリーンファイナンス を主導してきた。この進化は、2007年半ばの「省エネルギーおよび排出削減のための信用業務に関するガイドライン」のガイドライン政策から始まったが、2016年に「グリーン金融システムの構築に関する指導意見」を発表したことで大幅に加速した。[ 35 ] [ 36 ] [ 37 ] 金融システムグリーン化ネットワーク （NGFS）の創設メンバーである。
政策手段 中国人民銀行の政策戦略は、従来、非公式な「窓口指導 」に依存していた。2007年以降、中央銀行は銀行に対し、汚染度の高いセクターからの新規融資を控えるよう非公式に促してきた。その後、中国の成熟した金融システムに合わせて、より市場ベースの手段を用いる方向に変化してきた。[ 38 ]
炭素排出 削減ファシリティ（CERF）： 2021 、 [ 40 ] [ 36 ] 担保政策 ：中国人民銀行は、担保適格性フレームワークを使用してグリーンファイナンスを奨励した最初の中央銀行の1つです。2018年、中国人民銀行はMLFの適格担保のリストを拡大し、グリーン金融債券を含めました。この政策により、信用スプレッドが大幅に低下し、研究者は流通市場で約12～62ベーシスポイントの低下を測定しました。一次発行市場では、コストが26～54ベーシスポイント低下しました。[ 41 ] [ 42 ] [ 43 ] 銀行の評価 ：2021年以降、中国人民銀行は銀行金融機関向けグリーンファイナンス評価計画を導入し、24の主要国内銀行と3,000を超える地方金融機関の総合的なグリーンパフォーマンスを評価・格付けしています。この枠組みは、時間の経過とともに徐々に銀行のランキングシステムへと発展し、その結果は中国人民銀行の金融機関に対するより広範なマクロプルーデンス評価に組み込まれ、規制格付けに直接影響を与えています。[ 36 ]
国際比較 中国人民銀行の積極的な姿勢は国際的に認められており、シンクタンクのポジティブ・マネー による国際ランキングでは、中国人民銀行のグリーン政策はASEANプラス3 諸国の中で最も発展しており、金融政策と財政政策の両方のカテゴリーで最高得点を獲得している。[ 44 ]
研究によると、中国人民銀行の政治的独立性の欠如は、しばしば「市場中立性」の原則に導かれる西側の銀行よりも、直接的なグリーン金融政策をより効果的に実施することを可能にしている。[ 45 ] [ 46 ] [ 47 ] [ 48 ]
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