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| 会社種別 | 匿名シルケット |
|---|---|
| ビスト：HALKB | |
| 業界 | 銀行業務 |
| 設立 | 1933年 |
| 本部 | Finanskent Mah、Finans CD No: 42/1、34760、、 |
拠点数 | 1,006 (2019) [1] |
主要人物 | スレイマン・レジェップ・オズディル（会長） オスマン・アルスラン（CEO） |
| 製品 | 金融サービス、クレジットカード、消費者向け銀行業務、法人向け銀行業務、投資銀行業務、住宅ローン、プライベートバンキング |
| 収益 |  142.3億
米ドル（2024/9年） [2] |
 24.7億米ドル（2023年）[2] | |
| 6億2,200万米ドル（2023年）[2] | |
| 総資産 | 880.3億米ドル（2024/9年） |
| 総資本 | 48.1億米ドル（2023年）[3] |
| 所有者 | トルコ富裕基金 |
従業員数 | 18,967 (2019) [1] |
| Webサイト | halkbank.com.tr |
ハルク銀行（直訳すると「人民銀行」）はトルコの銀行で、1933年に国営銀行として設立されました。20世紀の大半を通じて成長した後、2000年代初頭に小規模な国営銀行を吸収し始めました。ハルク銀行は現在株式公開企業ですが、大株主はトルコ政府のままです。[4]ハルク銀行は自動車ローン、住宅ローン、消費者ローン、商業ローンを提供する銀行です。[5] 2010年代には銀行をめぐる数々のスキャンダルや論争が浮上し、そのうちのいくつかは幹部の逮捕に至りました。
歴史
ハルク銀行は1933年に設立され、1938年にサービスを開始しました。1938年から1950年の間、トルコの経済成長を促進するために商人や職人に有利な条件で融資を行うことを目的とした信用組合でした。1950年に支店を開設し、顧客への融資を開始しました。1964年、ハルク銀行は資本金を増額し、全国に支店網を確立するという野心的な計画に着手しました。1990年代から2000年代初頭にかけて、ハルク銀行はいくつかの小規模で破綻した国営銀行を吸収合併しました。1992年にトーバンク、1993年にシュメルバンク、1998年にエティバンク、2001年にエムラクバンクです。ハルク銀行にとって大きな転機となったのは、2004年のパムク銀行の買収です。その後、民営化に備えて大幅な再編プロセスが行われました。 2007年5月10日、ハルク銀行の株式の24.98%が公募により売却され、イスタンブール証券取引所に上場された。2012年11月16日には、上場株式の割合が48.9%に増加した。[4]ハルク銀行の本社は2015年6月にアンカラからイスタンブールに移転した。2017年2月24日、ハルク銀行の公的所有株式はトルコ・ウェルス・ファンドに移管された。
イランの石油取引をめぐる論争
ハルク銀行は、米国主導の核制裁を受けてイランの石油利権に資金を提供するチェーンの一環だった。 [6] 2012年3月、イランは国際送金システムSWIFTの使用を止められた。[7]ハルク銀行は、2013年11月のP5+1合意に先立つ国連制裁体制下にあった2012年3月から2013年7月の間に、公開市場で約130億ドル相当の金を購入したようだ。[8]制裁により、イランはドルやユーロでの支払いを禁じられたが、制裁体制では金については一切触れられておらず、そのためこの抜け穴により、イランの石油製品の購入資金として金が使用されることができた。ハルク銀行は、イランの仲介業者がトルコリラで金を購入することを許可し、その金はイランの金庫に戻った。[8]ある調査によると、 2012年8月だけでトルコからドバイに20億ドル相当の金塊（約36トン）が空輸された。 [7]オバマ政権は、自国の制裁を執行しないという決定を擁護する中で、トルコはイランの民間人にのみ金を移したと主張した。政権は、結果としてこれは大統領令の明白な違反ではないと主張した。トルコ駐在イラン大使アリ・レザ・ビクデリは最近、ハルクバンクの「近年の賢明な経営判断はイランとトルコの関係に重要な役割を果たした」と称賛した。[8]ハルクバンクは、2013年7月1日までイランとの貴金属取引に対する制裁はなかったと述べた。[7]
ハルクバンクは2013年にイランと取引したインドの口座も持っていた。「インドは現在イランに53億ドルの石油債務を負っている。インドはイランに毎月10億ドル、つまり年間120億ドルを支払う予定であり、これもハルクバンクを通じて行う。」[7]
2013年の汚職捜査
2013年12月、ハルクバンクのCEOスレイマン・アスランが逮捕され、賄賂を受け取った罪で起訴された。[ 9 ] 容疑者の中には、イラン系アゼルバイジャン人実業家で、サラフという名前でトルコ国籍を取得したレザ・ザラブもいた。[7]警察はアスランの自宅で450万ドルの入った靴箱を発見したと報じられている。[7] [8]報道によると、政治家が捜査に不快感を抱いたため、多数の警察官が解雇された。警察の指揮系統が変更され、政治家が警察の活動について知らされ、妨害できるようになった。これにより、裁判所で差し止め命令が審議され、変更が阻止された。検察官は解雇された。[7]
この逮捕は、当時の首相レジェップ・タイイップ・エルドアン（現トルコ大統領）と同盟を組んでいた他の多くの役人の逮捕とともに起こったもので、首相と亡命中のトルコ野党指導者フェトフッラー・ギュレンとの権力闘争の一環と見られている。[10] [11]
汚職監視団体トランスペアレンシー・インターナショナルのオヤ・オザルスラン氏は、「このスキャンダルを引き起こした警察と検察の最近の交代、そして警察の規制の変更は、多くの疑問を残している」と懸念している。[7]
米国の行政有罪判決
2017年3月、同銀行の副頭取メフメト・ハカン・アティラが米国政府に逮捕された[12] 。彼はザラブが米国の金融機関を利用して禁止されている金融取引に従事し、数百万ドルを違法にイランに流用するのを手助けし、対イラン制裁を逃れようと共謀した疑いがかけられている。 [13]ザラブは2016年3月にフロリダ州マイアミで逮捕された。[ 14] 2017年3月、アンカラでレックス・ティラーソン米国務長官はトルコのギュレンの引き渡し要求とアティラの逮捕の間に関連はなく、両事件とも法律に基づいて進められると述べた。[12]アティラの裁判は2017年11月にニューヨーク連邦裁判所で開始され、ザラブは検察との司法取引で証言することに同意した。[15]ニューヨーク・タイムズ紙によると、アティラらに対する訴追はトルコ政界に「震撼」をもたらしたという。エルドアン大統領はアメリカ当局にこの訴訟を取り下げるよう説得しようとしたが失敗し、国営メディアは裁判の報道を軽視してきた。[16]ザラブ氏は、制裁回避作戦はエルドアン大統領だけでなく、エルドアンの義理の息子であるセルチュク・エルドアン大統領も承知し承認していたと証言した。[17]
2018年初頭、アティラは銀行詐欺や共謀など6件の罪状のうち5件で有罪判決を受け、陪審員による4日間の審議の後、1件については無罪となった。ザラブは7日間の裁判証言で検察側の主要証人となった。アティラの判決は2018年4月に予定されており、銀行詐欺罪だけでも最高刑は懲役30年である。[18]他の7人の共同被告はまだ逃亡中である。[19] 2018年8月、トルコと米国は、トルコによるアンドリュー・ブランソン牧師の投獄について交渉しており、アティラが「国内で」刑期を務めることを認める交換条件に近づいていた。しかし、ある報道によると、トルコ外相は米国当局に「ハルクバンクに関するあらゆる調査を中止する」よう求めた。その後、当面「合意は破綻した」。[20]
2019年、米国上院議員ロン・ワイデンが調査を開始した。[21]
ジェフリー・バーマン・ウィリアム・バースキャンダルとの関連
2016年、エルドアン大統領は当時のジョー・バイデン副大統領に対し、後にザラブを起訴することになるニューヨーク南部地区連邦検事プリート・バーララを解任するよう求めた。[17]エルドアン大統領の継続的なロビー活動を受けて、ドナルド・トランプ大統領は2017年にバーララを解雇し、最終的にジェフリー・バーマンに交代させた。[17] 2018年後半、エルドアン大統領はトランプ大統領に対し、ハルクバンクに対するさらなる捜査をやめるよう個人的にロビー活動を行った。1回はブエノスアイレスでのG20首脳会議中（2018年11月1日）に対面で、もう1回は電話（2018年12月14日）で。両方の目撃者であるジョン・ボルトンによると、トランプ大統領はその後捜査をやめることに同意したという。[17] 2018年12月14日、当時マシュー・ウィテカーが率いていた司法省は、ハルクバンクの捜査にさらに関与することになる旨をバーマン氏の事務所に通知した。[ 17]ウィテカー司法長官代行とその後任のウィリアム・バーから捜査を打ち切るよう圧力がかかったが、バーマン氏とSDNY事務所は自分たちの主張が強いと信じて捜査を続けた。[17] 2019年6月、バー氏はワシントンの事務所にバーマン氏を呼び出し、トルコの元経済大臣メフメト・ザフェル・チャグラヤン氏を含む被告人に対する告訴を取り下げ、他の共謀容疑者の捜査を打ち切るよう迫った。[17]バーマン氏は、これは非倫理的だと返答した。[17]バーマン氏を解雇する法的技術的問題に苦慮した後、バー氏は2020年6月19日、バーマン氏が「辞任する」ものの、これほど短期間で後任を見つけるのに苦労していると発表した。一方、バーマンは辞任していないと主張し、ハルクバンクの調査を継続する予定の副長官オードリー・シュトラウスが就任するまでは辞任を拒否した。 [22] [17]
2023年、米国最高裁判所は、トルコの銀行はイラン制裁を回避するための陰謀に関与したとして米国の裁判所で訴追される可能性があり、外国主権免除法は刑事訴追の免除を与えていないとの判決を下した。[23]
コモンロー上の免責に関する控訴はハルク氏に不利な判決
最高裁判所は2023年に、コモンロー上の免責の問題を第2巡回控訴裁判所に差し戻した。[23]控訴において、ハルクは「トルコがイランの石油販売収益の保管場所としてハルクを公式に指定し、トルコ当局者が疑惑の計画に参加したため、米国の裁判所で外国政府が通常受ける免責を得るべきだと主張した。トルコは法的書類で、銀行は自国政府と区別がつかないと述べた。」2024年10月、控訴裁判所はコモンロー上の主張を理由に控訴を却下し、「銀行の活動は本質的に商業的なものだった」と述べ、米国政府の訴訟の続行を認めた。[24]
参照
参考文献
- ^ ハルクバンク年次報告書2019、5ページ。
- ^ abc Halkbank年次報告書2023、149ページ。
- ^ ハルクバンク年次報告書2023、4ページ。
- ^ ab 「Halkbank In Brief」Wayback Machineで2020年4月12日にアーカイブ。2020年4月12日閲覧。
- ^ Gazete、Banka (2021 年 11 月 26 日)。 「ハルクバンク、ジラート・バンカス・ヴェ・ヴァクフバンク・クレディ・ファイズ・オランラールヌ・イェニレディ！」。ガゼテバンカ。 p. https://gazetebanka.com/。 2022 年 11 月 26 日のオリジナルからアーカイブ。2021 年11 月 26 日に取得。
- ^ ハート、マシュー、「光り輝くものすべてが濃縮ウランではない」、グローブ・アンド・メール、2013年11月21日。
- ^ abcdefgh ジョンソン、グレン、リチャード・スペンサー、「トルコの政治家、金商人、そしてポップスター」、デイリー・テレグラフ、2013年12月29日。
- ^ abcd 「イランのトルコのゴールドラッシュ」、Wayback Machineで2013年12月30日にアーカイブ。Sunday 's Zaman、2013年12月27日。
- ^ AFP (2013年12月21日). 「トルコ首相、汚職捜査での逮捕で大使を追放する可能性を警告」The Telegraph . 2013年12月22日閲覧。
- ^ 「エルドアン大統領、トルコを揺るがす汚職スキャンダルについて「国際団体」を非難」エルサレム・ポスト。ロイター。2013年12月21日。 2013年12月22日閲覧。
- ^ Humeyra Pamuk (2013年12月16日). 「謎のトルコ聖職者がエルドアンの権力に挑戦」ロイター. 2013年12月22日閲覧。
- ^ ab スタッフォード、エドワード G. (2017年4月6日)。「ティラーソンのトルコでの会談はトランプ大統領のアメリカ第一主義について何を明らかにするのか（意見）」ザ・ヒル。
- ^ 「トルコの銀行家、米国のイランに対する制裁を逃れる共謀罪などで逮捕」。米国司法省、米国連邦検事局-ニューヨーク南部地区。2017年3月28日。
- ^ 「イランとトルコのつながり - 金の悲鳴」エコノミスト、2016年6月9日。
- ^ 「金トレーダーのザラブ氏がイラン制裁違反裁判で主証人となる」NBCニュース、2017年11月28日。
- ^ ワイザー、ベンジャミン（2017年11月29日）。「レザ・ザラブ氏、トルコ大臣に賄賂を贈ったと証言」ニューヨーク・タイムズ。
- ^ abcdefghiリプトン、エリック、ワイザー、ベンジャミン（2020年10月29日）。「トルコ銀行事件 はエルドアンのトランプ大統領に対する影響力を示した」ニューヨークタイムズ。ISSN 0362-4331 。 2020年11月1日閲覧。
- ^ ワイザー、ベンジャミン、ガル、カルロッタ（2018年1月3日）。「トルコ出身の銀行家がイラン制裁逃れを企てたとして米国で有罪判決」ニューヨーク・タイムズ。
- ^ 「トルコの元経済大臣、トルコ政府所有銀行の元ゼネラルマネージャー、その他2名が米国の対イラン制裁回避共謀罪およびその他の犯罪で起訴」司法省米国検事局ニューヨーク南部地区、2017年9月6日。2018年1月3日閲覧。
- ^ 「トルコの外交危機が経済危機を加速させている」エコノミスト、2018年8月9日。2018年8月23日閲覧。
- ^ 「ムニューシン氏、上院民主党トップからトルコとの取引の詳細説明を要求される」Bloomberg.com 2019年10月24日 – www.bloomberg.comより。
- ^ スワン、ベッツィ・ウッドラフ、メジドリッチ、ケリー（2020年6月24日）。「ウィリアム・バーのマンハッタン移転はいかにして失敗したか」。ポリティコPRO 。 2020年11月1日閲覧。
- ^ ab Mulligan, Stephen P. (2023年5月18日). 「外国主権免除法：Halkbank事件における最高裁の判決後の外国の訴追」議会調査局。
- ^ ヴァンダーフォード、リチャード、「トルコのハルクバンクはイラン制裁容疑で米国の訴追を受けなければならない」（購読が必要） ウォール・ストリート・ジャーナル、2024年10月22日。2024年10月23日閲覧。
出典
- 2019 年度年次報告書(PDF)、Halkbank、2019 年
外部リンク
ウィキメディア・コモンズのハルク銀行関連メディア- 公式サイト