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| 会社種別 | 公共 |
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| インド | US8085131055 |
| 業界 | 金融サービス |
| 設立 | 1971年（チャールズ・シュワブ社として）米国カリフォルニア州サンフランシスコ |
| 創設者 | チャールズ・R・シュワブ |
| 本部 | ウェストレイク、テキサス州、米国[1] |
拠点数 | 約 380 支店（2023年） |
主要人物 |
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| サービス | |
| 収益 |  188.4億米ドル（2023年） |
| 63億7,800万米ドル（2023年） | |
| 50億6,700万米ドル（2023年） | |
| 運用資産 |  8兆5,170億米ドル（2023年） |
| 総資産 | 4,932億米ドル（2023年） |
| 総資本 | 409.6億米ドル（2023年） |
| 所有者 |
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従業員数 | 約33,000人（2023年12月） |
| Webサイト |
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| 脚注/参考文献 [2] [3] [4] | |
チャールズ・シュワブ・コーポレーション[2]は、アメリカの多国籍金融サービス会社です。個人および法人顧客の両方に、銀行業務、商業銀行業務、投資およびコンサルティングを含む関連サービス、資産管理アドバイザリーサービスを提供しています。主に米国と英国の金融センターに380を超える支店を持っています。資産額では米国最大の銀行のリストに載っています。[2] 2023年12月31日現在、[アップデート]顧客資産は8.5兆ドル、アクティブな証券口座は3,480万、企業退職金プランの参加者は520万人、銀行口座は180万件です。[2]また、証券の寄付を希望する顧客向けにドナーアドバイズドファンドも提供しています。[5] [6]カリフォルニア州サンフランシスコで設立され、テキサス州ウェストレークに本社を置いています。
1971年にチャールズ・R・シュワブによってチャールズ・シュワブ・アンド・カンパニーとして設立された同社は、1970年代の金融規制緩和を利用して株式の割引販売の先駆者となった。カリフォルニア州サクラメントに旗艦店をオープンした後、 1980年代の経済成長が銀行の技術、自動化、デジタル記録管理への投資の資金を調達する前に、銀行はシアトルに拡大した。24時間注文入力と見積もりを最初に提供した銀行であり、 1983年にバンク・オブ・アメリカに5,500万ドルで買収された。3年後、銀行の手数料無料の投資信託の収益性が高まり、創設者は会社を2億8,000万ドルで買い戻した。[7]
歴史
1963年、チャールズ・R・シュワブと他の2人のパートナーは、投資ニュースレター「インベストメント・インディケーター」を創刊した。[8]最盛期には、ニュースレターの購読者は3,000人で、購読料は1人あたり年間84ドルだった。1971年4月、同社はカリフォルニア州で、コマンダー・インダストリーズ社の完全子会社であるファースト・コマンダー・コーポレーションとして法人化され、伝統的な証券取引サービスとシュワブの投資ニュースレターの発行を行った。同年11月、シュワブと他の4人はコマンダー・インダストリーズ社から全株を購入し、1972年にはシュワブがかつてコマンダー・インダストリーズ社だった会社の全株を購入した。1973年、社名はチャールズ・シュワブ・アンド・カンパニー社に変更された。[9]
1975年、米国証券取引委員会が手数料率の交渉を許可し、シュワブは株式仲買業を設立しました。1975年9月、シュワブはカリフォルニア州サクラメントに最初の支店を開設し、ディスカウント仲買サービスの提供を開始しました。1977年、シュワブは顧客へのセミナーの提供を開始し、1978年までにシュワブの顧客口座数は合計45,000となり、1979年には84,000に倍増しました。1979年、シュワブはBETA（Brokerage Execution and Transaction Analysisの略）と呼ばれるバックオフィス決済システムに50万ドルを投じ、自動化を社内に導入した最初のディスカウントブローカーとなりました。1980年、シュワブは業界初の24時間相場サービスを確立し、顧客口座数は合計147,000に増加しました。 1981年、シュワブはニューヨーク証券取引所の会員となり、顧客口座数は合計222,000に増加しました。1982年、シュワブは24時間365日の注文入力および見積もりサービスを提供する最初の企業となり、香港に最初の海外オフィスを開設し、顧客口座数は合計374,000に達しました。
1983年、スティーブン・マクリーンがバンク・オブ・アメリカのために5500万ドルで同社を買収。1984年、同社は140のノーロード投資信託を立ち上げた。1987年、チャールズ・R・シュワブを含む経営陣はバンク・オブ・アメリカから2億8000万ドルで同社を買い戻した。[10] 1991年、同社はマーケットメイク会社であるメイヤー＆シュバイツァーを買収し、シュワブが顧客の注文を取引所に送ることなく執行できるようにした。[11] 1997年、同社は顧客にとって最良の取引を手配しなかったとして20万ドルの罰金を科された。[12]この部門は2000年にシュワブ・キャピタル・マーケッツに改名された。[13] 1993年、同社はロンドンに事務所を開設した。[14]
1995年、同社はウォルター・W・ベッティンガーが設立したハンプトン・カンパニーを買収した。ベッティンガーは2008年にシュワブのCEOに就任した。[15] 1996年、ウェブトレーディングが開始され、顧客はschwab.comのウェブサイトで上場株や店頭株を取引したり、残高や注文状況を確認したりできるようになった。[14] 1998年、社内の結果に満足できなかった同社は、インタラクティブ企業Razorfishにウェブサイトの再設計を依頼した。数年後、このウェブサイトはクーパー・ヒューイット美術館の初の全国デザイン・トリエンナーレに出品された。[16] 2000年、シュワブはUSトラストを27億3000万ドルで買収した。[17] 2001年、USトラストの買収から1年も経たないうちに、USトラストの子会社は銀行秘密法訴訟で1000万ドルの罰金を科された。同社はニューヨーク州銀行局に500万ドル、連邦準備制度理事会に500万ドルを支払うよう命じられた。[18] 2006年11月20日、シュワブはUSトラストをバンク・オブ・アメリカに現金33億ドルで売却する合意を発表した。 [19]この取引は2007年第2四半期に完了した。
2004年1月、シュワブは株式調査機能を追加するため、サウンドビュー・テクノロジー・グループを3億4500万ドルで買収した。 [20] [21]チャールズ・R・シュワブの右腕として証券会社で20年間の大半を過ごしたデビッド・S・ポットラックは、1998年から2003年まで同社の創設者とCEOの座を分け合った。2003年5月、シュワブ氏は辞任し、ポットラックにCEOとしての単独権限を与えた。2004年7月24日、同社の取締役会はポットラックを解雇し、創設者で同社の名を冠した人物が後任となった。ポットラック解任のニュースは、顧客による株式取引による収益が26%減少したことが主な要因で、第2四半期の全体利益が10%減少して1億1300万ドルになったことを同社が発表した直後に伝えられた。
経営権を取り戻したシュワブ氏は、同社が「伝統を忘れていた」ことを認め、すぐに事業を個人投資家への金融アドバイスの提供に再焦点を合わせた。また、ポットトラックの手数料の値上げを撤回した。同社は回復し、2005年には収益が回復し始め、株価も回復した。ポットトラックの解任以来、株価は151%上昇し、チャールズ・シュワブの復帰以来10倍となった。[22]同社の純譲渡資産、つまり他の企業から移管された資産は、2004年から2008年にかけて4倍になった。シュワブのイールドプラス・ファンドは、2007年の金融危機中に-31.7%のリターンで物議を醸した。[23]チャールズ・シュワブ自身を含むシュワブ・イールドプラス・ファンドの投資家は11億ドルの損失を被った。[24]シュワブは2011年にイールドプラスファンドを閉鎖した。[25] 2007年4月、同社は401(k)カンパニーを買収した。[26]
2008年7月22日、前最高執行責任者のウォルター・W・ベッティンガーが、同社の社名の由来となった人物の後を継ぎ、最高経営責任者に任命された。チャールズ・R・シュワブは引き続き同社の執行会長を務め、「引き続き非常に積極的な会長職を務める」と述べた。[22]
2011年に同社はOptionsXpressを買収した。[27]同社はまた、コンプライアンスソフトウェアプロバイダーであるCompliance11, Inc.を買収した。[28] 2012年には資産運用会社であるThomasPartnersを買収した。[29]
同社は2020年7月1日、運用資産107億ドルを有する債券の個別管理口座の独立系投資運用会社であるWasmer, Schroeder & Companyを買収した。[30]
2020年5月26日、同社はUSAAの投資管理口座を現金18億ドルで買収した。[31] [32]
2020年6月、同社は投資家に端数株の購入を許可し始めた。[33]
同社は2020年10月6日にTDアメリトレードを買収した。[34] [35] [36]
同社は2021年1月1日付けで本社をカリフォルニア州サンフランシスコからテキサス州ウェストレイクに移転した。[37]
上級リーダーシップ
- 会長:チャールズ・R・シュワブ (1971年より)
- 最高経営責任者:ウォルター W. ベッティンガー II (2008 年より)
歴代最高経営責任者一覧
- チャールズ・R・シュワブ（1971年～1998年）
- チャールズ・R・シュワブとデイビッド・S・ポットラック（1998年～2003年）共同CEO
- デビッド S. ポットトラック (2003–2004)
- チャールズ・R・シュワブ（2004年～2008年）第2期
マーケティング
2004年、チャールズ・シュワブはフルサービスの広告代理店としてハバス・ワールドワイド（当時はユーロRSCG）を選んだ。同社は2005年にユーロRSCGによる「 Talk to Chuck 」というスローガンを掲げ、ボブ・サビストンのフラット・ブラック・フィルムズが監督・アニメーターを務めたテレビ広告シリーズを開始した。 「Talk to Chuck」キャンペーンは、印刷メディア、オンライン、看板、支店で展開された。[38]ウォール・ストリート・ジャーナルのブログ記事では、この広告は印象に残るフレーズを1つ含んでいたため効果的だったと評されている。[39] 2013年2月、シュワブはクリスピン・ポーター+ボグスキー（CP+B）を主任クリエイティブエージェンシーとして雇い、ハバス・ワールドワイドはアクティブトレーダーとオプションエクスプレスの広告制作を引き続き担当した。[40]同社は同年、 CP+Bによる「 Own Your Tomorrow」というスローガンを掲げた広告キャンペーンを開始した。 [41] 2015年3月、AdweekはCP+Bがシュワブのインテリジェントポートフォリオサービスのために作成したマーケティング資料について報じた。[42]
論争
ロボアドバイザーの手数料と配分の開示の不履行
2022年6月、米国証券取引委員会は、同社に対し、ロボアドバイザー顧客への資金配分と手数料を開示しなかったとして1億8,700万ドルの支払いを命じた。2015年3月から2018年11月の間、チャールズ・シュワブは、ロボアドバイザーサービスに隠れた手数料はないと信じ込ませ、投資に対する現金の引き下げについて顧客に通知せず、顧客と潜在的投資家を欺いたと判断された。SECは、同社がロボアドバイザーポートフォリオへの現金配分から、関連銀行に現金を流し込み、貸し出し、貸し出しで得た利息とロボアドバイザー顧客に支払った利息の差額を保有することで利益を上げていたと述べた。[43]
参照
参考文献
- ^ 「チャールズ・シュワブ、サンフランシスコからD-FWへの本部所在地移転の日程を発表」2020年10月8日。
- ^ abcd 「米国SEC：チャールズ・シュワブ・コーポレーション2023年度年次報告書（フォーム10-K）」。米国証券取引委員会。2024年2月23日。
- ^ 「チャールズ・シュワブ」。フォーチュン。
- ^ 「委任状」。米国証券取引委員会。2024年4月5日。
- ^ 「Schwab Charitable - 寄付先」 Charles Schwab Corp.
- ^ 「シュワブ慈善事業、2017年度に15億ドル以上の助成金を促進」（プレスリリース）。チャールズ・シュワブ社、2017年7月10日 – Business Wire経由。
- ^ John M. Broder (1987年4月1日). 「SchwabがB of Aからの証券会社の買収を完了」. Los Angeles Times . 2019年4月29日時点のオリジナルよりアーカイブ。
- ^ Waggoner, John (2013年4月11日). 「アイコン：シュワブは依然として小規模投資家を応援している」USA Today。
- ^ カドール、ジョン (2002)。チャールズ・シュワブ：いかにしてウォール街を打ち負かし、証券業界を改革したか。ジョン・ワイリー・アンド・サンズ。ISBN 978-0471434313。[ページが必要]
- ^ フィッシャー、ローレンス・M. (1987年2月3日)。「バンク・アメリカがシュワブの事業部を創業者に売却」。ニューヨーク・タイムズ。
- ^ 「企業ニュース：チャールズ・シュワブが買収へ」ニューヨーク・タイムズ、1991年6月6日。
- ^ 「シュワブ部門、20万ドルの罰金を支払うことに同意」。ニューヨーク・タイムズ。ブルームバーグLP、1997年10月22日。
- ^ 「シュワブとTDウォーターハウスが協力して英国に新たなマーケットメイキング会社を設立」(PDF) (プレスリリース)。トロント・ドミニオン銀行。2001年1月31日。
- ^ ab 「会社沿革」。チャールズ・シュワブ・コーポレーション。
- ^ 「チャールズ・シュワブが確定給付型および確定給付型のハンプトン社を買収」。Pensions & Investments Online。1995年11月9日。
- ^ 「The Artless Website: schwab.com」。American Institute of Graphic Arts。2006年1月25日。2020年7月27日時点のオリジナルよりアーカイブ。
- ^ マギーハン、パトリック（2000年1月14日）。「シュワブ、USトラストに27億3000万ドルを支払う」。ニューヨークタイムズ。
- ^ ブリック、マイケル (2001 年 7 月 14 日)。「US トラスト、銀行秘密法訴訟で 1,000 万ドルの罰金」。ニューヨーク タイムズ。
- ^ リプトン、ジョシュ（2006年11月20日）。「バンク・オブ・アメリカがUSトラストを買収」フォーブス。
- ^ 「Schwab、SoundView Technology Groupの買収を完了」（プレスリリース）。Charles Schwab Corporation。2004年1月16日。2020年7月27日時点のオリジナルよりアーカイブ – Business Wire経由。
- ^ 「シュワブ、サウンドビューを3億2100万ドルで買収へ」。ニューヨーク・タイムズ。ブルームバーグ・ニュース。2003年11月20日。
- ^ ab 「チャールズ・シュワブが証券会社の CEO を退任」ロサンゼルス・タイムズ、2008 年 7 月 22 日。
- ^ Deng, Geng; McCann, Craig; O'Neal, Edward (2010). 「Charles Schwab YieldPlus Risk」(PDF) . Securities Litigation & Consulting Group.
- ^ ノリス、フロイド（2011年1月14日）。「シュワブ、投資家への約束を果たさず」。ニューヨークタイムズ。
- ^ ペンダー、キャスリーン（2011年6月24日）。「シュワブ、苦境に立たされたイールドプラスファンドを閉鎖」サンフランシスコ・クロニクル。2020年7月27日時点のオリジナルよりアーカイブ。
- ^ 「シュワブ、401(k) カンパニーの買収を完了」（プレスリリース）。チャールズ・シュワブ社、2007年4月2日。2020年7月27日時点のオリジナルよりアーカイブ – Business Wire経由。
- ^ 「シュワブ、optionsXpressの買収を完了」（プレスリリース）。チャールズ・シュワブ社、2011年8月31日。2023年9月3日時点のオリジナルよりアーカイブ – Business Wire経由。
- ^ 「シュワブ、Compliance11, Inc.の買収を完了」（プレスリリース）。チャールズ・シュワブ社、2011年11月16日。2023年9月3日時点のオリジナルよりアーカイブ – Business Wire経由。
- ^ 「シュワブ、トーマス・パートナーズの買収契約を発表」（プレスリリース）。チャールズ・シュワブ社、2012年10月15日。2023年9月3日時点のオリジナルよりアーカイブ – Business Wire経由。
- ^ 「シュワブ、Wasmer, Schroeder & Company, LLCの買収を完了」（プレスリリース）。2020年7月1日。
- ^ サンタナ、スティーブン（2020年5月26日）。「シュワブがUSAAインベストメントマネジメントの買収を完了」アメリカンシティビジネスジャーナル。
- ^ Cullen, Terri (2019年7月26日). 「チャールズ・シュワブがUSAAの資産を18億ドルで買収へ」CNBC。
- ^ 「シュワブ、シュワブ・ストック・スライス™の提供開始を発表」（プレスリリース）。Business Wire。2020年6月2日。
- ^ 「シュワブ、TDアメリトレード買収を完了」（プレスリリース）。Business Wire。2020年10月6日。
- ^ Baguios, John (2020年10月6日). 「チャールズ・シュワブがTDアメリトレード買収を完了」S&P Global .
- ^ 「チャールズ・シュワブ、TDアメリトレードの260億ドルの買収を完了」AP通信。2020年10月6日。
- ^ ジョーンズ、ハンナ（2020年12月28日）。「チャールズ・シュワブ、1月1日に本社をデントン郡に正式に移転」KXAS-TV。
- ^ スティーブンソン、セス（2005年12月5日）。「マネートゥーン：チャールズシュワブの特徴的なアニメーション広告」。スレート。
- ^ ヒギンズ、ミシェル・ペリー（2014年8月6日）。「『トーク・トゥ・チャック』が素晴らしい広告だった理由」ウォール・ストリート・ジャーナル。
- ^ ベルトローネ、ガブリエル (2013 年 2 月 7 日)。「チャールズ・シュワブがクリエイティブ サーチを完了: クリスピンがファロンを抜いて主役に」AdWeek。
- ^ 「チャールズ・シュワブ、エンゲージメントの精神を讃える新キャンペーンを開始」（プレスリリース）。チャールズ・シュワブ社、2013年6月12日 – Business Wire経由。
- ^ Gianatasio, David (2015 年 3 月 12 日)。「今日の広告: Charles Schwab の新しいインテリジェントな非人間の売り込み担当者: CP+B が同社のロボアドバイザーの具体化を構築」。AdWeek。
- ^ ジョンソン、カタンガ（2022年6月13日）。「チャールズ・シュワブの子会社、SECの告発に1億8,700万ドルを支払う」ロイター。 2022年6月13日閲覧。
さらに読む
- クロニン、メアリー J.インターネット上の銀行業務と金融(John Wiley & Sons、1998)。オンライン
- ジョン・N・インガム、リン・B・フェルドマン共著『現代アメリカのビジネスリーダー：人物辞典』（グリーンウッド、1990年）。pp 566-71。
- カドール、ジョン。チャールズ・シュワブ：いかにしてウォール街に打ち勝ち、証券業界を改革したか（ジョン・ワイリー・アンド・サンズ、2002年）。抜粋
- シルバー、A. デビッド。『起業家の巨額の富: 過去 25 年間の最も偉大な起業家 100 人』 (1985 年)。
- ウィリス、ロッド。「チャールズ・シュワブ：ハイテクのホレイショ・アルジャー？」マネジメントレビュー（1986年9月）75#9、pp.17-20。
外部リンク
- 公式サイト
- Charles Schwab Corporation のビジネスデータ:
- ブルームバーグ
- グーグル
- SEC提出書類
- ヤフー！
