チャールズ・R・シュワブ

チャールズ・R・シュワブ
2007年のシュワブ
生まれる	チャールズ・ロバート・シュワブ・シニア ( 1937-07-29 )1937年7月29日（87歳） 米国カリフォルニア州サクラメント
母校	スタンフォード大学( BA、MBA )
職業	ビジネスマン
知られている	チャールズ・シュワブ社の創設者、会長、元CEO
政党	共和党員
配偶者たち）	スーザン・コッター（1970年代後半）[1] ヘレン・オニール
子供たち	5

チャールズ・ロバート・シュワブ・シニア（1937年7月29日生まれ）は、アメリカの投資家、金融幹部。チャールズ・シュワブ・コーポレーションの創設者兼会長であり、1975年から株式の割引販売の先駆者となった。彼の会社は、当時アメリカで最大の割引証券ディーラーであった。2008年にCEOを退任して半引退状態となったが、現在も会長職にとどまり、筆頭株主である。^{[2] [3]}

2024年10月現在、フォーブス誌によると彼の純資産は106億ドルと推定されており、世界で231番目に裕福な人物となっている。^[4]

シュワブはカリフォルニア州サクラメントでテリーとロイド・シュワブの息子として生まれた。 ^{[5] [6 ]}彼は2人兄弟の1人で、妹が1人いる。彼の父親は弁護士で、ヨロ郡の地方検事であり、母親は主婦だった。シュワブはカリフォルニア州ウッドランドで育ち、12歳の時にカリフォルニア州サンタバーバラに引っ越した。若い頃は、アイスクリームのセールスマン、鉄道の転轍手、油田の作業員、キャディーなど、いくつかの仕事をした。^[8]

彼はサンタバーバラ高校に通い、ゴルフチームのキャプテンを務めた。^[9]彼はウッドランドのホーリーロザリーアカデミーで大学進学準備学校に通った。^[10]シュワブは1959年にスタンフォード大学を卒業し、経済学の学士号を取得した。1961年にはスタンフォード大学経営大学院を卒業し、経営管理学の修士号を取得した。^[6]彼はシグマヌー友愛会の騎士である。^[11]

1963年、シュワブと他の3人のパートナーは投資ニュースレター「インベストメント・インディケーター」を創刊した。最盛期には、ニュースレターの購読者は3,000人に達し、購読料は1人あたり年間84ドルだった。1971年4月、同社はカリフォルニア州でコマンダー・インダストリーズの完全子会社であるファースト・コマンダー・コーポレーションとして法人化し、従来の証券取引サービスを提供し、シュワブの投資ニュースレターを発行した。同年11月、シュワブと他の4人はコマンダー・インダストリーズの全株式を購入した。1972年、シュワブ自身がかつてのコマンダー・インダストリーズの全株式を購入した。^[要出典]

1973年、ファースト・コマンダーは社名をチャールズ・シュワブ・アンド・カンパニーに変更した。 ^[12]決定的な転機は1975年に訪れた。米国証券取引委員会が1975年証券法改正により証券業界の規制を緩和し、シュワブのような会社が望むような手数料を請求できるようになったのだ。シュワブは長年、既存の証券会社が顧客のニーズをほとんど考慮していないと不満を漏らしていた。当時、証券を購入するのは消費者ではなくセールスマンであり、セールスマンは消費者に不利益をもたらす可能性を顧みずリスクの高い証券を販売して、より高い手数料と利益を得ていた。シュワブは一連の根本的に異なる方針を打ち出した。まず、消費者への手数料を半分に削減した。次に、セールスマンには（現在も）総販売価格に対する手数料ではなく、時給で支払った。全国で注文を受け付けるフリーダイヤルを設置し、後に顧客がいつでもどこからでも注文できる24時間年中無休の電話システムを設置した。^[13]既存企業はこれらの革新に憤慨し、シュワブの拡大を阻止しようとした。^[14]

1975年9月、シュワブはカリフォルニア州サクラメントに最初の支店を開設した。同社は州全体に拡大し、自動化に重点を置くことで経費を削減した。1981年、バンク・オブ・アメリカはシュワブに対し、37%の所有権に対して5,300万ドルの株式を提示した。彼は株式を売却したが、半自律的な部門の社長として留まった。^[要出典]この時点で、部門の年間売上高は4,100万ドル、従業員は600人、顧客数は40支店で22万人だった。拡大は急速で、1986年には顧客数は160万人に達し、売上高は3億800万ドルに達した。しかし、バンク・オブ・アメリカは独自の深刻な問題を抱えており、株価は急落した。SECは、シュワブがインサイダー情報を利用するために株式を売却していた可能性について調査したが、彼はそれを否定し、告訴はされなかった。シュワブ部門とバンク・オブ・アメリカの間の緊張は1987年まで高まり、シュワブが証券会社を2億3000万ドルで買い戻す契約が結ばれた。シュワブは同社を株式公開した。しかし1988年、同社は資金が不法に使用された顧客に200万ドルを返金せざるを得なくなった。^[15]

1977年、シュワブは顧客へのセミナーの提供を開始した。1978年までに同社の顧客口座数は45,000となり、1979年には84,000に増加した。1980年、シュワブは業界初の24時間見積サービスを確立し、顧客口座数は147,000に増加した。1981年、シュワブはニューヨーク証券取引所の会員となり、顧客口座数は222,000に増加した。1982年、シュワブは24時間365日の注文入力および見積サービスを提供する最初の企業となった。香港に最初の海外オフィスを開設し、顧客口座数は374,000に達した。^[12] 1995年までに同社は売上高14億ドル、運用資産総額2,000億ドルを誇り、圧倒的な最大手のディスカウントブローカーとなった。1996年までにアクティブ口座数は360万となった。^[16]

証券会社でシュワブの右腕として20年間の大半を過ごしたデビッド・S・ポットラックは、1998年から2003年までシュワブとCEOの座を分け合った。2003年5月、シュワブは退任し、ポットラックにCEOとしての単独の権限を与えた。そのわずか1年後の2004年7月24日、同社の取締役会はポットラックを解雇し、シュワブに交代させた。ポットラックの解任のニュースは、同社が第2四半期の全体利益が10%減の1億1,300万ドルになったと発表した直後に伝えられた。その主な要因は、顧客による株式取引の収益が26%減少したことだった。経営権を取り戻したシュワブは、同社が「伝統を忘れた」ことを認め、すぐに事業の焦点を個人投資家への金融アドバイスに切り替えた。また、ポットラックの手数料の値上げも撤回した。同社は回復し、2005年には株価と同様に収益も回復し始めた。^[17]

シュワブは常に最先端技術を重視し、書類作業に代わるコンピュータ化の先駆者であった。1990年代半ばのワールドワイドウェブの出現は、彼らのソフトウェアを悪用しようとする新興企業による新たな脅威をもたらした。シュワブは1996年に、上場株式や店頭株式、投資信託や債券をオンラインで販売する最初の大手金融サービス会社になることでこれに対処した。新興企業は1取引あたり36ドルを請求し、シュワブはインターネット取引1件あたり39ドルを請求した。一方、古い技術を使用する従来の証券会社は160ドルを請求していた。 ^[18] 1984年、同社は投資信託マーケットプレイスで革新を起こし、顧客に140のノーロードファンドの選択肢を提供した。 1992年までにノーロードファンドは500本にまで拡大した。^[19] 2000年にシュワブは、RIM（BlackBerry）、Palm、Windows CE、WAP対応の携帯電話で機能するPocketBrokerモバイルアプリによるモバイル/ワイヤレス取引を導入し、米国、英国、香港で展開した。シュワブはまた、ネバダ州リノに本社を置く連邦認可の州内小売銀行、チャールズ・シュワブ銀行NAも導入した。この銀行の申請は、2003年2月に通貨監督庁によって承認された。

シュワブは2度結婚している。最初の結婚相手はスーザン・コッターで、3人の子供がいる。^{[20] [21]}チャールズ・ジュニア（通称「サンディ」）、キャリー、ヴァージニア。^[22]チャールズとスーザン・シュワブは後に離婚した。^{[21]シュワブの最初の妻は、}ジョージ・W・ブッシュ大統領の下で米国通商代表を務めたアメリカの政治家でチャールズ・R・シュワブとは血縁関係のないスーザン・キャロル・シュワブではない。

シュワブはその後、ヘレン・オニール・シュワブと再婚し^[23] 、ケイティとマイケルの2人の子供がいる。^{[21] [23]}娘のキャリーは作家のゲイリー・ポメランツと結婚している。^[24]彼女はチャールズ・アンド・ヘレン・シュワブ財団の会長であり、オバマ大統領の金融能力に関する諮問委員会の委員も務めた。^[25]ノースウェスタン大学でクォーターバックを務めた息子のチャールズ・ジュニアには、ヘイリー、サマンサ、シドニー、チャーリーの4人の子供がいる。^{[26] [27]}

シュワブ氏はサンフランシスコ近代美術館の評議員であり、名誉会長でもある。^[28] 2020年に自宅を1400万ドルで売却するまでサンフランシスコに住んでいた。^[29]現在はフロリダに住んでいる。^[30]

彼は熱心なローマカトリック教徒であり、慈善活動にも携わっています。^{[31] [32]}シュワブと妻ヘレンは以前はカリフォルニア州アサートンに住んでいました。現在はフロリダ州に住んでいます。^[33]

シュワブ氏は失読症だが、40歳になって息子の一人も失読症だと知るまでそのことに気づいていなかった。^[34]チャールズ・アンド・ヘレン・シュワブ財団は「各生徒が自分の潜在能力を最大限に発揮できるようにする」ことを主な目的とし、失読症を含む学習障害に関する研究やプログラムを支援している。^[35]

シュワブは共和党員であり、同党（共和党上院委員会および共和党下院委員会を含む）に多額の寄付を行っている。シュワブは富裕税に反対している。^[36]

2012年、シュワブは2012年の選挙でバラク・オバマに反対した団体「Americans for Job Security」に約900万ドルを寄付した。^[37]

2017年、シュワブは共和党全国委員会の弁護基金に個人の法定最高額となる10万1700ドルを寄付し、これはミューラー捜査中のドナルド・トランプ大統領の弁護費用の一部を賄った。^{[38] [39] 2019年、シュワブは米国最大の}PAC寄付者の一人に挙げられ、一般的な保守政治活動に1250万ドルを寄付し、そのうち200万ドルをトランプ大統領に寄付した。^{[40] [41]}

2021年1月6日の米国議会議事堂襲撃事件を受けて、シュワブ氏の会社は「極端に党派的な」政治情勢を理由に政治献金を中止し、政治活動委員会も廃止した。^[42] PACは残りの資金をボーイズ＆ガールズクラブオブアメリカと歴史的黒人大学に寄付した。^{[43]その後もシュワブ氏は会社とは別に個人として政治献金を続けている。2021年3月、シュワブ氏は}マッカーシー支持のPACに36万6000ドル以上を寄付したほか、NRCCとNRSCにそれぞれ20万ドル以上を寄付した。^[44]

フォーブス誌^{[アップデート]}によると、2024年10月現在、シュワブ氏の資産は106億ドルである。^[4]チャールズ・アンド・ヘレン・シュワブ財団は1987年に設立された。2013年には、資産額は2億7000万ドル、助成金額は1300万ドルと報告されている。彼は同財団の会長を務め、妻が会長を務めている。^[45]

• 1989年：アメリカ功績アカデミーのゴールデンプレート賞^[46]
• 1997年:フォーブス誌「オンラインブローカーの王」
• 2016年：アメリカ金融博物館金融イノベーション賞

• クロニン、メアリー J.インターネット上の銀行業務と金融(John Wiley & Sons、1998)。オンライン
• ジョン・N・インガム、リン・B・フェルドマン共著『現代アメリカのビジネスリーダー：人物辞典』（グリーンウッド、1990年）。pp 566-71。
• ジョン・ケイドール著「チャールズ・シュワブ：いかにしてウォール街に打ち勝ち、証券業界を改革したか」（ジョン・ワイリー・アンド・サンズ、2002年）。抜粋。
• シルバー、A. デビッド。『起業家の巨額の富: 過去 25 年間の最も偉大な起業家 100 人』 (1985 年)。
• ウィリス、ロッド。「チャールズ・シュワブ：ハイテクのホレイショ・アルジャー？」マネジメントレビュー（1986年9月）75#9 pp 17–20

• チャールズ・シュワブ - チャールズ・シュワブ社の公式経歴。
• チャールズ・アンド・ヘレン・シュワブ財団