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| 会社種別 | 公共 |
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| BSE : 539437 NSE : IDFCFIRSTB | |
| ＩＳＩＮ | INE092T01019 |
| 業界 | 銀行 金融サービス |
| 前任者 | IDFC バンク キャピタル ファースト株式会社 |
| 設立 | 2015年10月 |
| 本部 | ムンバイ、マハラシュトラ州、インド |
主要人物 | V. ヴァイディアナサン ( MD & CEO ) |
| 製品 | |
| 収益 |  36,257億ルピー（43億米ドル）（2024年） [1] |
| 6,239億ルピー（7億5000万米ドル）（2024年） [1] | |
| 2,942億ルピー（3億5000万米ドル）（2024年） [1] | |
| 総資産 | 296,210億ルピー（350億米ドル）（2024年） [2] |
| 総資本 | 25,145億ルピー（30億米ドル）（2024年） [2] |
従業員数 | 41,141 (2024年3月) |
| 子会社 | |
| 自己資本比率 | 13.28% [1] |
| 評価 | |
| Webサイト | idfcfirstbank.com より |
IDFCファースト銀行（ IDFC FIRST銀行と表記）は、インフラストラクチャー・ディベロップメント・ファイナンス・カンパニーの銀行部門とインドの非銀行金融機関であったキャピタル・ファーストの合併によって設立されたインドの民間 銀行である。[6]
歴史
IDFC Limitedは、インドのインフラプロジェクトに資金を提供する目的で、1997年にインド政府によって設立されました。時が経つにつれ、同社は資産運用、機関投資家向け仲介、投資銀行業務へと事業を多角化しました。2014年、インド準備銀行はIDFC Limitedに対し、民間部門で新しい銀行を設立することを原則的に承認しました。 [7]その後、IDFC Limitedはインフラファイナンスの資産と負債を新しい事業体であるIDFC Bankに売却しました。この銀行はIDFC Limitedからの分社化によって発足し、2015年10月にインドのナレンドラ・モディ首相によって正式に発足しました。 [8] [9]
IDFC銀行は2015年10月1日に営業を開始しました。[10] [11]親会社であるIDFC Limitedは、IDFC Financial Holding Company Limitedを通じてAMC、機関投資家向けブローカー業務、インフラ債務ファンド業務を維持しました。[12]
IDFC銀行は、旧インフラ口座からの不良債権により困難に直面した。シュリラム・グループとの合併計画は中止された。2017年9月までに、同銀行の預金総額は38,890億ルピーに達し、CASA比率はわずか8.2%であった。[13]
キャピタルファースト合併
2018年1月、IDFC銀行とMSME金融会社キャピタルファーストが合併を発表した。[14]キャピタルファーストはフューチャーグループ傘下のフューチャーキャピタルホールディングスとして設立され、2012年にウォーバーグ・ピンカスとV・ヴァイディアナサンに買収された。 [15] [16] 2017年9月の株式申告によると、キャピタルファーストの個人向け融資ポートフォリオは2,297億ルピーであった。 [17]合併計画の一環として、キャピタルファーストの1株につきIDFC銀行の13.9株が発行された。[18]
合併は2018年12月に完了し、IDFC銀行はIDFCファースト銀行に名称を変更した。[19] [20]合併後、ヴァイディアナサン氏は合併後の企業のMD兼CEOに就任した。インド準備銀行は、2018年12月19日から3年間の任期で彼の任命を承認した。[21]
同銀行は合併後4年でインフラ融資からリテールバンキングへと転換した。2023年3月現在、CASA比率は8.6%から49.77%に上昇し、リテール預金は総預金の27%から76%に増加した。[22] [23]
IDFCリミテッドの合併
2023年7月、同銀行の取締役会はIDFC Limitedとの合併を承認した。[24] [25]インド競争委員会[26]とインド準備銀行[27]の承認を受けた後、合併提案は2024年5月に国家会社法裁判所によって承認された。銀行の株主とNCD保有者によって支持されたこの提案は、IDFC FHCLがIDFC Limitedと合併し、その後IDFC LimitedがIDFC First Bankと合併するという2つのステップで構成されていた。[28] [29]
2024年10月1日、IDFC Limitedは銀行と合併した。[30]合併の結果、IDFC Limitedの株主が保有する100株につき、銀行の155株が割り当てられました。[31]
株式保有
2023年2月22日、IDFCリミテッドは、銀行に2,200億ルピーを投資し、銀行の株式を36.38％から40％に増やすと発表した。[ 32 ]また、2023年2月22日、銀行は会社のESOPプランに基づいて従業員に12,03,745株の株式を発行した。[33]
2023年9月12日、米国を拠点とするGQGパートナーズは、証券取引所で行われた一括取引により、V・ヴァイディアナサンから0.76％の株式に相当する5.1億株を追加取得した。その結果、GQGパートナーズの銀行所有権は3.36％に上昇した。[34] [35]
2024年7月、生命保険公社は銀行の株式を1株当たり80.63ルピーで購入し、総取得コストは1,500クローレ（ 1億8,000万米ドル）で、銀行の株式保有率を2.68％に引き上げた。[36]
オペレーション
2022年11月現在、同銀行は全国に809の支店、249の資産サービスセンター、925台のATM、606の農村ビジネス特派員センターを有していた。[37] [38] [39]
製品とサービス
同銀行はリテールバンキング、ホールセールバンキング、投資銀行業務に関連する商品やサービスを提供している。[40] [41] [42] [43]
2017年にIDFC銀行はAadhaarにリンクしたキャッシュレス加盟店ソリューションを立ち上げました。[44] [45]
同銀行は2022年9月にデジタルコマースのためのオープンネットワークの会員となった。その後、当座預金口座を持つ既存顧客である小規模商店をONDCに登録したパートナーアプリケーションに登録し始めた。[46] [47] 2023年にはRBIの指導の下、中央銀行デジタル通貨を導入した。 [48]
農村融資
2023年10月現在、同銀行の農村融資ポートフォリオの60%は女性借り手である。 [49]典型的な融資額は20万～30万ルピーである。ポートフォリオの回収率は99.7%、不良債権総額は1.2%、不良債権純額は0.3%である。[50]
南インドと中央インドでは、農村融資はIDFCファースト・バーラト・リミテッド（IFBL）が主導している。同社は1986年に設立されたタミル・ナードゥ州を拠点とする公益信託グラマ・ヴィディヤルにその起源を遡る。2003年にグラマ・ヴィディヤル・マイクロファイナンス・リミテッド（GVMFL）というマイクロファイナンス機関となった。2016年にIDFC銀行がGVMFLを買収し、銀行の完全子会社とした。[51] [52] GVMFLは後にIDFCファースト・バーラト・リミテッドとして知られるようになった。[53]
財務
同銀行は2024年度に2,957億ルピー（3億5000万米ドル）の税引後利益（PAT）を達成し、自己資本比率は16.82％を維持した。同銀行の個人向け融資は、2024年3月31日現在、不良債権総額比率が1.88％、不良債権純比率が0.60％となっている。[54] 2024年9月30日現在、不良債権総額比率は1.92％、不良債権純比率は0.48％となっている。[55]
2023年には時価総額でインドトップ10の銀行の一つとなった。[56] [57]
スポンサーシップ
2020年、同銀行はアミターブ・バッチャンを初のブランドアンバサダーとして契約した。[58]
2023年、同銀行はインド・クリケット統制委員会の国際試合および国内ホームマッチのタイトルスポンサー権を取得した。[59] [60]
慈善活動
同銀行の従業員が資金を提供する「ガルガル配給プログラム」では、パンデミックで生活に影響を受けた低所得者層5万人に同銀行の従業員が配給キットを配布する。[61]このプログラムでは、ラジャスタン州、マディヤ・プラデーシュ州、マハラシュトラ州、オリッサ州、グジャラート州、カルナタカ州、ハリヤーナ州、タミル・ナードゥ州、アーンドラ・プラデーシュ州、チャッティースガル州で1万6000人もの受益者が支援を受けている。同銀行はまた、 「ギブ・インディア」と提携し、 COVID-19で家族の稼ぎ手を亡くした脆弱な家族250世帯を特定し、1万ルピーの現金支援を行っている。[62]
受賞と表彰
2019
- Utkarsh Puraskar' DigiDhan 賞 -電子情報技術省によるデジタル決済 Utsav 。
- ベストプライベートバンク賞：デジタルイノベーション＆サービス部門2019 -アジアンプライベートバンカー[ 63]
- 2019年インドで最も有望な新銀行、キャピタル・ファイナンス・インターナショナル（CFI）。[64]
2021
- 水と衛生の資金調達における優秀賞Water.org . [65]
- インドで最も信頼されるブランド2021 - CNBC TV18 . [66]
- 2021年インドのHNW向けベスト - Asiamoney . [67]
2022
- ファイナンシャル・エクスプレス誌の2022～23年度ベストデジタルバンク[68]
- 2022年インド最優秀サステナブルバンキング戦略、キャピタルファイナンスインターナショナル（CFI）。[69]
- 「シュウェトダラ」キャンペーンが最優秀CSRサステナビリティ賞受賞-エコノミック・タイムズ[ 70]
2023
- キャピタル・ファイナンス・インターナショナルの2023年のESGパフォーマンスに対する優れた取り組み（インド）[71]
参照
ウィキメディア・コモンズには、 IDFC FIRST Bankに関連するメディアがあります。
参考文献
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さらに読む
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