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ユリウス・ベア・グループ（ドイツ語: Julius Bär Gruppe AG）は、スイスのチューリッヒに本社を置く、多国籍のプライベートバンキングおよび金融サービス会社です。資産運用、投資顧問サービス、不動産融資、および選択的トレーディングサービスを専門としており、2024年時点で4,974億スイスフランの運用資産を有する、世界最大級のプライベートバンクの一つです。SIX スイス証券取引所（ティッカーシンボル：BAER）に上場しており、スイス・マーケット・インデックス・ミッド（SMI MID）の構成銘柄です。
1890年に設立されたこの銀行は、家族経営の両替所として始まり、後に公開会社へと発展しました。28か国で事業を展開し、世界中で7,500人以上の従業員を雇用しています。[ 2 ]ジュリアス・ベアは、顧客の機密保持を強く重視するなど、伝統的なスイス銀行の価値観で知られています。
ユリウス・ベア・グループは、スイスのチューリッヒに拠点を置く伝統的なプライベートバンクであるバンク・ユリウス・ベアの親会社であるスイスのプライベートバンキンググループです。同社の歴史は1890年に遡り[ 3 ]、ルートヴィヒ・ヒルシュホルンとテオドール・グロブによって両替所が設立されました。グロブは1896年に会社を去り、ジョセフ・ミヒャエル・ウールとユリウス・ベアが加わりました。 1901年、ユリウス・ベアが銀行を買収し、1922年までパートナーを務めた。ハンス・E・マイエンフィッシュは1913年7月1日にパートナーとして銀行に加わり、1947年まで活躍した。ユリウス・ベアの息子たちは次のようにパートナーとなった。[ 4 ]ウォルター・ベアは1913年10月1日から1947年まで、ヴェルナー・ベアは1921年から1960年2月2日に亡くなるまで、そして物理学者であったリヒャルト・ベアは1922年に匿名パートナーとなった。1940年に彼が亡くなった後、未亡人のエレン・ベアが後を継いだ。
第3世代のメンバーは、ハンス・ベア[ 5 ]が1947年8月21日から1996年まで（最後はユリウス・ベア・ホールディング社の会長として）、ニコラス・ベアが1951年9月22日から1993年3月まで（最後はユリウス・ベア銀行の会長として）、ピーター・ベアが1955年11月1日から1998年11月11日に亡くなるまで（最後はユリウス・ベア・ホールディング社の取締役として）、ルドルフ・ベアが1969年から2005年まで（最後はユリウス・ベア・ホールディング社の取締役として）銀行で活躍しました[ 6 ]。ハンス・ベアの後任として、トーマス・ベアが1996年から2003年まで会長を務めました[ 7 ]。 1970年7月4日、チューリッヒ市の元財務部長であるエルンスト・ビエリ博士[ 8 ]が外部から入社しました。 1990年までジュリアス・ベア・ホールディング社の取締役を務めた。
1980年以来、同行は非家族投資家を受け入れ始め、2005年に上場企業となった。2005年9月、同行はUBSから、以前は独立系だったプライベートバンカーのFerrier, Lullin & Cie SA、Ehinger & Armand von Ernst AG、Banco di Lugano、および資産運用会社のGAM（Global Asset Management）を買収し[ 9 ]、スイス最大の独立系資産運用会社の1つとなった。2012年、同行はバンク・オブ・アメリカからメリルリンチの米国以外のウェルスマネジメント事業を買収した。[ 10 ] 4代目は、1988年から2012年までレイモンド・ベア[ 11 ]が銀行の経営に携わり、最後はユリウス・ベア・ホールディング社の取締役会長を務めた。マイケル・ベアは1992年に銀行に入社し、さまざまな上級業務で活躍し、最後は2005年までグループ執行委員会のメンバーを務めた。家族株主の代表として、マーク・ベア（1999～2005年）、アンドレアス・ベア（2003～2005年）、ベアトリス・シュパイザー・ベア（2003～2009年）がユリウス・ベア・ホールディング社の取締役会のメンバーであった。[ 12 ] 2014年の設立以来、同行は国際自動車連盟（FIA）フォーミュラE選手権のタイトルスポンサーを務めている。[ 13 ]フルタイム換算の従業員数は、1980 年の約 400 人から 2000 年の 2,000 人以上に増加し、さらに 2020 年の 6,000 人以上に増加しました。その時点では、従業員のほぼ半数がユリウス・ベアの海外オフィスで雇用されていました。[ 14 ]
2022年9月、ユリウス・ベアは中国市場へのアクセスを得るため、GROW Investment Group（GROW）との戦略的投資および事業提携を発表した。[ 15 ]
2023年7月、ユリウス・ベアはロシア在住の顧客との取引を拒否することを決定した。同行は顧客に手紙を送り始め、12月31日に口座が閉鎖され、カードと契約がキャンセルされることを通知した。手紙には「現在の状況により」、同行は「当社の基準を満たす」サービスを提供できなくなったと記載されている。[ 16 ]
2025年4月10日、ジュリアス・ベアは、シグナ破綻に関連する損失からの回復を主導するため、元HSBC最高経営責任者のノエル・クインを会長に任命し、5月1日付で就任させた。[ 17 ]
ユリウス・ベアは当初は合名会社として運営され、1974年11月27日に株式資本1,404万スイスフランで法人化されました。株式資本は、1株100スイスフランの記名株式56,400株と、1株500スイスフランの無記名株式16,800株に分割されていました。同社は1980年に株式公開しました。ベア家は2005年に経営権を放棄し、株式資本はSIXスイス証券取引所に上場されている単一の記名株式に転換されました。[ 18 ]現在、MFSインベストメント・マネジメントが議決権の約10%を保有する筆頭株主となっています。[ 19 ]
2020年、ユリウス・ベアは300人の人員削減計画を発表した。これは、同行の利益率を改善するためのCEOの3カ年計画の一環である。[ 20 ]
2025年、ユリウス・ベアは、主にスイスで400人以上の雇用を削減し、取締役会の規模を15人から5人に縮小する計画を発表した。これは、現在のCEOであるステファン・ボリンガーが、期待外れの財務結果の中でコスト削減計画の一環として行っているものである[ 21 ] [ 22 ]。
2005 年 9 月、ユリウス ベアは、スイスの銀行大手UBS AGから独立系プライベート バンクの Ferrier Lullin、[ a ] Ehinger & Armand von Ernst、Banco di Lugano、および資産運用会社のGlobal Asset Management (GAM) を買収し、スイス最大の独立系資産運用会社の 1 つとなった。UBS はこの取引の一環としてベアの株式の約 21% を取得したが、[ 28 ] 2007 年 5 月に自社株買いの資金を調達するためにその持ち分を売却した。[ 29 ] GAM は2009 年 10 月に別会社として分離した。 [ 30 ]グループの会社は Julius Bär Gruppe AG に統合されており、その株式はSIX スイス証券取引所に上場されている。
2012年11月、ユリウス・ベアとミラノを拠点とするカイロス・インベストメント・マネジメントSpA（以下「カイロス」）は、イタリア国内で有数の資産運用会社を共同で設立するための協力協定を締結したと発表した。ユリウス・ベアのイタリアSIMはカイロスに統合され、同時にユリウス・ベアはカイロスの株式19.9%を取得した。両グループのイタリアにおける資産運用事業はすべてカイロス・ユリウス・ベアという名称で運営されている。[ 31 ]
ジュリアス・ベアは、2012年8月に米国以外のメリルリンチの国際ウェルスマネジメント事業（IWM）を8億6000万スイスフラン（8億8480万ドル）で買収した。この取引により、ジュリアス・ベアの運用資産は40%増加し、2510億フラン（2582億ドル）に達した。 [ 32 ]
2014年7月、ユリウス・ベアはイスラエルのバンク・レウミのプライベートバンキング資産を買収したと発表した。[ 33 ]
2008年2月、ジュリアス・ベア・グループはウィキリークスとそのドメイン登録業者であるダイナドットに対し、情報公開停止命令書を送付し、その後、法的措置に発展した。この法的措置は、ウィキリークスがケイマン諸島にあるベアの子会社に口座を持つ約1,600人の顧客に関する文書を公開したことを受けて開始された。これらの文書は、脱税や資金洗浄の疑いのある計画を暴露するものとされていた。
この訴訟は、言論の自由と情報への権利への影響から大きな注目を集めた。内部告発や機密性の高い財務情報の公開の倫理と合法性に関して、様々な組織やメディアの間で重要な議論の的となった。当初、ジュリアス・ベアはダイナドットに対して永久差止命令を取得し、Wikileaks.orgのドメイン名を閉鎖させた。この措置は、行き過ぎであり、米国憲法修正第1条の権利を侵害する可能性があるとして広く批判された。この差止命令に対し、電子フロンティア財団（EFF）、アメリカ自由人権協会（ACLU）などの組織連合が訴訟に介入し、言論の自由と国民の知る権利を根拠に差止命令に反対した。法廷での議論と世論の反発を受け、ホワイト判事が主宰する裁判所は2008年2月29日に差止命令を解除した。この決定により、Wikileaksはドメイン名を回復し、活動を継続することが可能になった。裁判所の決定は、憲法修正第1条に関する懸念と、介入者およびアミカス・キュリエが提起した主張に影響を受けた。その後、ジュリアス・ベアは2008年3月5日に訴訟の却下を申し立て、事実上訴訟は終結した。この結果は、言論の自由の擁護者にとって大きな勝利と見なされ、特にデジタルプラットフォーム上での漏洩文書の公開に関わる同様の事件が今後どのように扱われるかの先例となった。[ 34 ] [ 35 ] [ 36 ]
ユリウス・ベアによるウィキリークスの沈黙を試みたものの、ストライサンド効果により大失敗に終わった。当初、同行はウィキリークスが特定の文書を公開することを禁じる差止命令を得たが、これはメディアの注目をほとんど集めなかった。しかし、ウィキリークスのウェブサイト全体を閉鎖しようとする過剰な2度目の差止命令は、世界的な非難を招いた。この過剰な措置は、文書のごく一部しかユリウス・ベアに直接関係していなかったため、彼らが抑圧しようとしていた情報にさらに注目を集める結果となった。[ 37 ]
WikiLeaksは、代替ドメインとアクセス可能なIPアドレスを利用することで、ウェブサイトの閉鎖を巧みに回避した。これらの代替手段をブロックするためのさらなる法的措置を追求することは、複雑で地理的に分散した取り組みとなり、Julius Baerにとって困難であっただろう。[ 38 ]
さらに事態を複雑にしたのは、誤認の捏造された主張が暴露されたことである。ある人物が流出文書に自分の名前が含まれていることに異議を唱えた際、WikiLeaksは「3つの独立した情報源」からの情報であるとの但し書きを付け加えた。しかし、これは捏造であることが判明し、流出したデータの複雑さと潜在的な不正確さをさらに浮き彫りにした。[ 39 ]
2011年1月17日、ルドルフ・エルマーは、ユリウス・ベアを含む3つの金融機関の個人および法人2,000人の銀行口座の詳細とされるものをウィキリークスに提供した。[ 40 ]エルマーはユリウス・ベアの元従業員で、1980年代初頭から2002年にデータ窃盗で解雇されるまで同行に勤務していた。[ 41 ]ドイツの雑誌「デア・シュピーゲル」によると、エルマーは2008年にもウィキリークスに銀行情報を漏洩しており、同誌は彼の文書を「一部は本物で一部は偽物」と評していた。[ 42 ]その後、ディスクは空で、この出来事はスイスでのエルマーの裁判手続きに注目を集めるための策略だったと報じられた。[ 43 ]
当時バンク・ジュリアス・ベアの最高経営責任者であったアレックス・ウィドマーは、2008年12月4日に52歳で急逝した。[ 44 ] [ 45 ]ウィドマーは2005年にジュリアス・ベアに入社し、2007年11月に同行のCEOに任命された。ニューヨーク・タイムズ紙が引用した匿名の情報源は、死因は自殺であると主張した。[ 46 ]ウィドマーの後任には、ジュリアス・ベア・グループの元CEOであるハンス・デ・ギアが暫定的に職務を引き継いだ。[ 44 ] [ 47 ]
2009年5月、ボリス・コラルディはユリウス・ベア・グループおよびバンク・ユリウス・ベアのCEOに就任した。
2011年、ユリウス・ベアは、米国市民の脱税を幇助した疑いで、米国連邦捜査の対象となった12のスイス銀行の1つとなった。[ 48 ]その後、同行は連邦捜査官と協力し、米国司法省の捜査に協力し、自らの行為に対する責任を認めた。[ 49 ] 2016年2月4日、同行は司法省と起訴猶予合意に署名し、5億4700万ドルの罰金を支払うことに同意した。[ 50 ]暫定最高経営責任者のベルンハルト・ホドラーは、声明でこの合意について「この重要なステップは、ユリウス・ベアが管轄当局と建設的に協力する姿勢と、規制上の義務と責任を果たすという当社のコミットメントを裏付けるものです」と述べた。[ 51 ]
2020年2月20日、スイス金融市場監督機構（FINMA）は、 FIFAとベネズエラの国営石油ガス会社PDVSAが関与する汚職疑惑に関して、2009年から2018年の間にマネーロンダリング対策が「著しく不十分」であったとして、ユリウス・ベアを非難した。FINMAはユリウス・ベアに対し、報酬と採用方針を変更するよう命じ、マネーロンダリング対策基準への準拠を確保するために銀行を監督する監査人を任命した。2021年3月、FINMAはユリウス・ベアに対する大規模買収禁止措置を解除した。[ 52 ]この措置は、FINMAが命じた措置の実施を監督した独立監査人の報告書に基づいていた。[ 53 ]ユリウス・ベアは、この措置を歓迎し、「銀行が全社的なリスク管理の強化において大きな進歩を遂げた」と述べた。[ 54 ]
スイスの銀行であるユリウス・ベアは、汚職にまみれたベネズエラ当局者と関係のある資金洗浄計画への関与をめぐり、大きな論争に直面した。このスキャンダルは、2018年にユリウス・ベアの元銀行員マティアス・クルルが家族と休暇中にマイアミで資金洗浄の容疑で逮捕されたことで明るみに出た。クルルは米国当局に協力し、2023年9月に10年の懲役刑が65%減刑された。スイスの規制当局は2022年、ユリウス・ベアのコンプライアンス慣行に組織的な欠陥があることも発見した。これには、ラテンアメリカの顧客の特定における不備や、資金洗浄の懸念を生む行動を奨励していたことなどが含まれる。[ 55 ]
2015年、ジュリアス・ベアは、世界サッカー連盟（FIFA）の役員および関係者が関与したとされる資金洗浄と汚職の疑いに関する米国司法省の捜査に協力し始めた。[ 56 ]ジュリアス・ベアはその後、司法省と3年間の起訴猶予合意を結び、総額7900万ドルを超える罰金を支払うことに同意した。2021年5月27日、ジュリアス・ベアは司法省との合意を最終決定し、同行の役割に関する捜査を解決した。[ 57 ]
2023年10月、フィナンシャル・タイムズ紙は、ユリウス・ベア銀行の不正疑惑に関する調査記事を掲載した。この記事では、独立系資産管理アドバイザーを通じてスイスのプライベートバンクであるユリウス・ベア銀行に資産を預けたグレゴリー・ミルラス氏とヴェラ・ミルラス氏夫妻について触れている。その後、夫妻は2009年から資産が不正流用されていたことを発見した。この不正疑惑は、2019年10月に夫妻がユリウス・ベア銀行の本社でゴールドマン・サックスのバンカーと面会し、口座残高に大きな不一致があることに気づいたことで明るみに出た。[ 58 ]夫妻の元アドバイザーであるユリウス・ベア銀行のベンジャミン・G氏は後に横領罪で起訴され、2023年10月に懲役3年の判決を受けた。夫妻はまた、ベンジャミン・G氏とユリウス・ベア銀行に対して民事訴訟を起こし、スイス金融監督庁（FINMA ）に銀行によるコンプライアンス違反や資金洗浄の幇助の可能性について調査を求める苦情を申し立てた。[ 59 ]
ユリウス・ベア財団の主な焦点は、青少年、職業訓練、リサイクル、富の不平等です。若い世代に直接利益をもたらすプロジェクトは、さまざまな方法で支援されています。1965年にウォルター・J・ベアによって、当初はスイスの慈善活動のために設立されましたが、その範囲は、事業が世界規模に拡大するにつれて拡大してきました。ユリウス・ベア財団は、システマB（チリ）、ソラフリカ（エチオピア）、スイスコンタクト（スイス）、プラスチックフリープラネット（英国）などと協力し、支援しています。[ 60 ]また、ユリウス・ベアの従業員ベースのJBケア組織と、スイスの厳選された美術館への伝統的な支援も継続しています。
2020年、JB CaresとJB Foundationは、2020年8月4日にベイルート港で発生した事故を受けて、レバノンでの援助プログラムを支援した。 [ 61 ]
2019年以来、ロメオ・ラッハーはユリウス・ベア財団の会長兼理事長を務めている。アンドレアス・ワインベルクは副会長を務めている。[ 62 ] [ 63 ] [ 64 ]
{{cite news}}: CS1 maint: multiple names: authors list (link){{cite news}}: CS1 maint: 複数の名前: 著者リスト (リンク)「ユリウス・ベアは、特にマネーロンダリング防止に関して、全社的なリスク管理の強化において大きな進歩を遂げたことを踏まえ、複雑な買収の禁止措置の解除を歓迎する」と声明で述べた。