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| (ドイツ語) Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (フランス語) Autorité fédérale de Surveillance des Marchés Financiers (イタリア語) Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari ( ロマンシュ語) Autoritad federala per la survegrianza dals martgads da finanzas | |
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| 代理店概要 | |
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| 形成された | 2007 |
| 代替機関 |
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| 管轄 | スイス |
| 本部 | ベルン、スイス |
| 従業員 | 583（2023）[1] |
| 担当大臣 | |
| 代理店幹部 |
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| 親会社 | 連邦財務省 |
| Webサイト | フィンマ |
スイス金融市場監督庁（FINMA 、ドイツ語：eidgenössische Finanzmarktaufsicht、フランス語：Autorité fédérale de supervisory des marchés financiers、イタリア語：Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari）は、金融規制を担当するスイス政府機関です。これには、スイスの銀行、保険会社、証券取引所、証券ディーラー、およびその他の金融仲介業者の監督が含まれます。[2] FINMAの名称と頭字語は、スイスの言語地域のいずれかを優遇する印象を与えないように、通常は英語で表現されます。[要出典]
FINMAは2007年に設立され、1934年に設立された連邦銀行委員会（ドイツ語：eidgenössische Bankenkommission、フランス語：Commission Fédérale des Banques、EBK-CFB ）の後継機関です。 [3]ベルンに拠点を置く独自の法人格を持つ独立機関です。[4]連邦中央行政機関および連邦財務省から制度的、機能的、財政的に独立しており、スイス議会に直接報告します。[3]
歴史
連邦銀行委員会
スイスでは、 1914年に始まり1931年の深刻な銀行危機が引き金となった失敗に終わった試みの後、1934年の銀行および貯蓄銀行に関する連邦法により銀行監督が導入された。1934年の法律により、連邦銀行委員会（EBK-CFB）が国家の健全性監督機関として設立された。しかし、数十年にわたり、EBK-CFBのスタッフは1桁台にとどまり、予算も非常に少なかった。1975年でも10人だったが、1980年代後半には35人にまで増えた。[5]
FINMAの設立
FINMAは、2007年6月22日にスイス金融市場監督局（FINMASA）に関する連邦法の可決により設立されました。[3]これにより、EBK-CFB、連邦民間保険庁（FOPI）、マネーロンダリング対策管理局が統合され、スイスのすべての金融規制を担当する1つの機関となりました。[3]
スイスは世界有数の銀行の一つであるUBSの本拠地であり、スイス経済にとってUBSの重要性を考慮し、FINMAはUBSの業務を監督する専任の規制チームを設置している。 [6]
スイスのすべての銀行はFINMAから銀行免許を取得する必要があります。[7] 2019年以降、特定のフィンテック企業も「フィンテック銀行免許」を申請できるようになりました。[8] 2023年5月現在、Klarpay AG、Relio AG、SR Saphirstein AG、SWISS4.0 SA、Yapeal AGの5社がフィンテック銀行免許を取得しています。[9]
UBSと米国の税務問題
2009年2月19日、米国政府はUBSに対し、5万2000人の米国顧客全員の名前を明らかにするよう訴訟を起こし、銀行とこれらの顧客が共謀して米国税務当局IRSから正当に支払われるべき税収を詐取したと主張した。[10] しかし、顧客名の開示はスイスの法律に反し、UBSを困難な立場に追い込んだ。最終的にUBSはFINMAの支援を得て、FINMAを通じて250～300人の顧客の名前を提供し、7億8000万ドルの罰金を支払って問題を解決することに同意した。[10] FINMAは、銀行が破産の危機に瀕している場合に適用される銀行法第25条および第26条を利用して、これを認めた。[11]その後、2009年2月、スイス連邦行政裁判所はFINMAに対し、米国税務当局への情報提供を停止するよう命じた。[10]
責任と機能
FINMAは国家規制機関として、銀行、保険会社、証券取引所、証券ディーラー、集団投資スキームに対する最高権限を与えられている。[12] FINMAはマネーロンダリング対策を担当し、必要に応じて財務再編や破産手続きを行う。[13]さらに、FINMAは参加の開示に関する監督権限を持ち、上場企業の公開買付けに関する買収委員会の決定に対する苦情処理機関でもある。[14]
FINMAは、監督下にある企業や組織に営業ライセンスを付与し、監督対象の機関が必要な法律、条例、指令、規則、および常に遵守しなければならないライセンス付与条件を遵守しているかどうかを監視し、監視します。[15]必要に応じて、法律で認められる範囲で、FINMAは制裁を課し、行政支援を提供し、規制します。[16] FINMAはまた、自主規制が適切に認められるようにする責任を負っています。[17] FINMAは、債権者、投資家、保険契約者にリスクがある場合に監督を行い、個人または当局に罰則を科すことができますが、その決定は裁判所で争うことができます。[12]また、遵守を確保し、警告を発し、ライセンスを取り消し、企業を清算することもできます。[18]
監督
FINMAは金融機関の監督にリスクベースのアプローチを採用し、個々の金融機関または金融システム全体に影響を及ぼす可能性のある脅威を特定するよう努めています。[19] FINMAはマネーロンダリングとテロ資金供与に対して特に警戒しており、AML/CFTの遵守のためにスイスの金融市場を厳重に監視しています。[20]
組織構造
FINMAは取締役会、執行委員会、拡大執行委員会から構成されている。[21]
取締役会は戦略的な管理機関であり、議会を通じて任命された7人から9人の独立した専門家メンバーで構成されています。取締役会は重要な事項を決定し、条例や通達を発行し、FINMAの予算を担当しています。また、内部監査ユニットを通じて内部統制を確保し、執行委員会を監督しています。取締役会はCEOを任命し、CEOの提案に基づいて執行委員会のメンバーを選出します。[22]
執行委員会はFINMAの運営管理機関であり、銀行、保険会社、証券取引所、証券ディーラー、その他の金融仲介業者が法律とそれぞれの戦略に従って監督されていることを確認する責任を負っています。執行委員会は、ライセンスの付与、主要な管理、組織および人事問題、指令、部門間の重要性のある監督事項などの問題を決定します。執行委員会は、取締役会の権限に属する業務項目の決定に必要なファイルと資料を準備し、取締役会とその委員会の決議を実施する責任を負っています。[23]
アンヌ・ヘリティエ・ラシャは2011年から取締役会長を務め[24] [25]、2016年1月1日[26]に元アーンスト・アンド・ヤングのパートナーであるトーマス・バウアーが会長に就任した。[27] 2021年からはマルレーネ・アムスタッドが会長を務めている。[28]
参照
参考文献
- ^ 「FINMAの年次メディア会議」 。 2024年4月2日閲覧。
- ^ 「FINMAの概要」（PDF） . admin.ch . 2024年9月19日閲覧。
- ^ abcd 「スイス：証券規制のIOSCOの目的と原則の実施に関する詳細な評価」（PDF）。IMF。2014年8月20日。 2024年9月19日閲覧。
- ^ Bundeskanzlei - P. 「SR 956.1 Bundesgesetz vom 22. Juni 2007 über die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (Finanzmarktaufsichtsgesetz, FINMAG)」。
- ^ 保利英治、ミカエル・ウェンドシュラッグ、ティボー・ギディ（2022年）。銀行監督の形式化。パルグレイブ・マクミラン。pp.87–98。doi ： 10.1007 / 978-981-16-6783-1。ISBN 978-981-16-6782-4. S2CID 245193352。
- ^ 「英国とスイスの規制当局が監視下に置かれる」フィナンシャル・タイムズ、2011年9月15日。
- ^ "銀行の認可要件". Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA。 2022 年 3 月 4 日に取得。
- ^ “FinTechライセンス”. Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA。 2022 年 3 月 4 日に取得。
- ^ 「BA 第 1b 条 (FinTech ライセンス) に基づいて FINMA からライセンスを取得した者のリスト」(PDF)。Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA。 2023 年 5 月 15 日に取得。
- ^ abc 「UBS、米国の脱税対策が破滅を招く恐れがあると警告」DW.COM。
- ^ 「金融危機の圧力にさらされるスイス当局とUBS顧客データの米国への開示」（PDF）。連邦議会。2010年5月31日。 2024年9月19日閲覧。
- ^ ab 「銀行監督」。FINMA 。2024年9月19日閲覧。
- ^ 「認可の取り消し、清算および破産」FINMA 。 2024年9月19日閲覧。
- ^ 「市場監督」FINMA . 2024年9月19日閲覧。
- ^ 「認可の種類」。FINMA 。 2024年9月19日閲覧。
- ^ 「ライセンス保有者、その所有者、最終経営陣およびスタッフに対する措置」FINMA 。 2024年9月19日閲覧。
- ^ 「自主規制組織の監督」FINMA . 2024年9月19日閲覧。
- ^ 「監督法の執行」FINMA . 2024年9月19日閲覧。
- ^ 「監督 - FINMA の中核任務」FINMA . 2024年9月19日閲覧。
- ^ 「マネーロンダリング監督（2022年）」FINMA 。 2024年9月19日閲覧。
- ^ 「FINMAの組織構成」FINMA 2024年9月19日閲覧。
- ^ “FINMA の戦略的リーダーシップ”. Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA 。2024 年9 月 19 日に取得。
- ^ 「運用管理」. Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA 。2024 年9 月 19 日に取得。
- ^ 「FINMA: 連邦評議会がアンヌ・ヘリティエ・ラシャを取締役会会長に選出」連邦財務省FDF。
- ^ エルメス・ガラロッティ (2010 年 12 月 23 日)。 「Bundesrat wählt Anne Héritier Lachat zur neuen Verwaltungsratspräsidentin der Aufsichtsbehörde: Eine Professorin an der Spitze der Firma」。ノイエ・ツルヒャー・ツァイトゥング。
- ^ “FINMA: Anne Héritier Lachat va quitter le monde de la Finance”.トリビューン・ド・ジュネーブ。 2015 年 11 月 30 日。
- ^ “トーマス・バウアーがアンヌ・ヘリティエ・ラシャをフィンマ大統領に置き換える”.
- ^ 「連邦議会、マルレーネ・アムスタッド氏を次期FINMA議長に任命」連邦議会（プレスリリース）。2020年3月13日。
外部リンク
ウィキメディア・コモンズにあるスイス金融市場監督局に関連するメディア
- 公式サイト
