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アメリプライズ・フィナンシャル社は、ミネソタ州ミネアポリスに本社を置く、アメリカの多角的な金融サービス会社であり、銀行持株会社です。[ 1 ]同社は、資産管理、資産運用、保険、年金、相続計画などの金融プランニング商品とサービスを提供しています。[ 1 ]
2022年4月時点で、同社の収益の80%以上は資産運用によるものであった。[ 1 ] [ 2 ]
アメリプライズは以前はアメリカン・エキスプレスの事業部門でしたが、 2005年9月にアメリカン・エキスプレスから分離独立しました。
同社はフォーチュン500で254位にランクインしている。[ 3 ]米国の大手銀行のリストに載っており、運用資産額に基づくと独立系ブローカーディーラーとしては9位にランクされている。米国最大のファイナンシャルプランニング会社の1つであり、世界の資産運用会社上位25社にランクインしている。[ 1 ]米国の長期投資信託資産では8位、英国の個人向けファンドでは4位、世界の運用資産額では27位にランクされている。
同社は富裕層顧客向けの退職関連ファイナンシャルプランニングを専門としており、変額年金、生命保険、障害保険を提供しています。また、個人向け銀行業務や融資商品、個人信託および関連サービスを提供するAmeriprise Bank, FSBも運営しています。2015年以降、資産運用部門はColumbia Threadneedle Investmentsという名称で事業を展開しています。米国における事業展開では、Ameriprise Financial、Columbia Management、RiverSourceという3つの主要ブランドを使用しています。
金融プランニングおよび小売販売子会社である Ameriprise Financial Services は、登録ブローカーディーラーおよび登録投資顧問会社です。同社は、包括的でパーソナライズされた金融プランニング、多様な商品製造、金融アドバイザーおよび登録代表者のネットワークを通じた関連および非関連の販売を統合したモデルを採用しています。Ameriprise Financial ブランドを使用する小売商品およびサービスには、同社が関連アドバイザーを通じて提供するもの (金融プランニング、投資顧問口座、小売証券仲介サービス、銀行商品など) と、同社が消費者に直接販売する商品およびサービスが含まれます。[ 1 ] RiverSource は、同社の年金商品および RiverSource Life 社が発行する生命保険および障害所得保険商品を含む保護商品のブランドです。[ 1 ]
出典：[ 4 ]
当初はインベスターズ・シンジケートとして知られていたこの会社は、 1894年にジョン・エリオット・タッパンによってミネアポリスで設立された。[ 5 ]
1925年、西海岸の実業家JR・リッジウェイは、自身の投資会社をインベスターズ・シンジケートと合併させ、社長に就任した。
1937年、当時50歳だったJRリッジウェイが白血病で亡くなったため、23歳のJRリッジウェイ・ジュニアが社長に任命された。[ 5 ]
1940年、インベスターズ・シンジケートは、初期の投資信託の一つであるインベスターズ・ミューチュアル・ファンドを導入し、顧客に新たな投資選択肢と、分散投資と専門家による運用という2つのメリットを提供しました。1949年、インベスターズ・シンジケートは社名をインベスターズ・ダイバーシファイド・サービシズ（IDS）に変更しました。
1958年、IDSはインベスターズ・シンジケート生命保険・年金会社（現在のリバーソース生命保険会社）を設立した。
1960年代までに、インベスターズ・ミューチュアル・ファンドは世界最大のバランス型投資信託となっていた。
1974年、IDSセンター（現在のIDSセンター）がミネアポリスのダウンタウンに本社として開設された。 1979年、リッジウェイ家は保有していた所有権をすべて売却した。IDSは合併によりアレゲニー・コーポレーションの完全子会社となった。
1984年、アメリカン・エキスプレスはアレゲニー・コーポレーションからIDSフィナンシャル・サービスを買収した。1986年、IDSはウィスコンシン州グリーンベイのウィスコンシン・エンプロイヤーズ・キャジュアリティ・カンパニーを買収し、IDSプロパティ・キャジュアリティ・インシュアランス・カンパニーに社名を変更した。
1995年1月1日付けで、IDSは社名をアメリカン・エキスプレス・フィナンシャル・コーポレーションに変更し、アメリカン・エキスプレス・フィナンシャル・アドバイザーズ（AEFA）として事業を展開した。
2003 年 10 月、AEFA はロンドンを拠点とするThreadneedle Asset Management Holdings を買収しました。2005 年 9 月、American Express はAEFA を Ameriprise Financial, Inc. という上場企業としてスピンオフしました。2006 年 9 月、同社は Ameriprise Bank, FSB を設立しました。2008 年 2 月、Threadneedle は Invesco Perpetual のフルサービス確定拠出年金事業を買収しました。総資産は 4 億 7000 万ポンドでした。[ 6 ] 2008 年 11 月、同社はH&R Block Financial Advisors を 3 億 1500 万ドルで買収し[ 7 ]、資産運用会社J. & W. Seligman & Co. を4 億 4000 万ドルで買収しました。[ 8 ] 2009 年、Ameriprise は Standard Chartered Bank の World Express Funds 投資ファンド事業を買収し、Threadneedle に 23 億 8000 万ドルを超える運用資産を持つ、ルクセンブルクを拠点とする確立された SICAV プラットフォームを提供しました。[ 9 ]
2010年5月、アメリプライズ・フィナンシャルは、バンク・オブ・アメリカの長期資産運用事業であるコロンビア・マネジメントを10億ドルで買収した。[ 10 ]
2011年8月、スレッドニードルはLV=の80億ポンドの投資資産の買収を発表した。[ 11 ] [ 12 ]
大不況の間、同社は米国財務省による不良資産救済プログラムに基づく投資を拒否した。[ 13 ]
2011年4月25日、アメリプライズは、登録担当者が成長機会に集中できるよう、セキュリティーズ・アメリカ・フィナンシャル・コーポレーションの「適切な買い手」を探していると発表した。[ 14 ] 2011年11月、アメリプライズはセキュリティーズ・アメリカをラデンバーグ・タルマン・フィナンシャル・サービスに現金1億5000万ドルと将来の支払いで売却した。[ 15 ]
2012年1月、同社は最低所得4万米ドル相当のインド人個人向けサービスを開始した。[ 16 ]アメリプライズはまた、インド保険規制開発庁（IRDA）から保険商品の取り扱いの認可を受けたインドに保険仲介会社を設立した。アメリプライズ・インディアは、デリー、グルガオン、グレーターノイダ、ムンバイ、プネにオフィスを設立した。2014年5月、アメリプライズは手数料ベースのアドバイザリーサービスの見通しが悪いことを理由に、インドで立ち上げたばかりのファイナンシャルプランニング部門を閉鎖した。[ 17 ]
2013年1月、同社は連邦貯蓄銀行子会社であるAmeriprise Bank, FSBを限定権限の国立信託銀行に転換し、この転換には子会社の名称をAmeriprise National Trust Bankに変更することも含まれていた。[ 18 ]
2015年、スレッドニードルはコロンビア・スレッドニードルにブランド名を変更した。[ 19 ]
2017年に同社はInvestment Professionals, Inc.を買収した[ 20 ]
2019年、同社はAmeriprise Auto & Home InsuranceをAmerican Family Insuranceに10億5000万ドルで売却した。[ 21 ]
2022年5月、アメリプライズは、フェニックスを拠点とする金融アドバイザリー組織であるフェニックス・ウェルス・マネジメントがアメリプライズ・フィナンシャルに加わったと発表した。フェニックス・ウェルス・マネジメントのディレクターであるクリスティン・グスタフソンと彼女のチームは、個人、ファミリーオフィス、慈善財団からの資産を含む4億5000万ドル以上の顧客資産を携えて組織に加わった。[ 22 ]
2005年7月、ニューハンプシャー州は、アメリプライズ・フィナンシャル・アドバイザーズ社が、運用成績の悪い自社投資信託を顧客に勧めたファイナンシャルアドバイザーに報酬を与えたことで法律に違反したとして、同社と740万ドルの和解に達した。[ 23 ]
2005年12月、アメリプライズは、証券取引業務の見返りとして一部の投資信託に優遇措置を与えたとされる件に関して、NASDの告発を解決するために1230万ドルを支払うことに合意した。 [ 24 ]
2005 年 12 月、同社は米国証券取引委員会によるマーケットタイミングの容疑をめぐり、1,500 万ドルを支払うことで和解した。[ 25 ]ミネソタ州商務省は同様のマーケットタイミング違反で 200 万ドルの罰金を科し、全米証券業協会は不適切な株式売却で Ameriprise にさらに 1,230 万ドルの罰金を科した。[ 26 ] Ameriprise はどのファンドがタイミングされたのか、関係者の名前、および取られた懲戒処分の正確な内容を明らかにしていない。Morningstar , Inc. は一時的に Ameriprise のファンドのスチュワードシップ評価を引き下げたが、これは同社のファンドの総合的な星評価には影響しなかった。[ 27 ]
2006年9月、セキュリティーズ・アメリカは、関連ブローカーの監督を怠ったとして、エクソンモービルの退職者グループと1630万ドルの和解に達した。 [ 28 ]
2006年12月、NASD仲裁委員会は、アメリカン航空の退職パイロット3名に対し、貯蓄を不正に管理したとして、セキュリティーズ・アメリカ社と元関連ブローカーを相手取って930万ドルの賠償金を命じた。 [ 29 ] [ 30 ]
また、2006年12月には、同社は約23万人の顧客に関するデータを含む盗難ノートパソコンに関連する訴訟を和解した。[ 31 ] [ 32 ]
2007年7月11日、NASDは、投資信託会社からの指示されたブローカー手数料を、Securities Americaの元ブローカーと不適切に共有したとして、Securities Americaに37万5000ドルの罰金を科した。[ 33 ]
2008年9月、同社はリザーブプライマリーファンドの投資家損失を補填するために最大3300万ドルを支払うことを自主的に申し出た。[ 34 ]
2009年7月10日、同社は、アメリカン・エキスプレスからのスピンオフ前に、特定の不動産投資信託（REIT）を証券会社の顧客に販売する条件として、数百万ドルの未公開の収益分配を受け取ったとして、証券取引委員会（SEC）が同社に対する執行措置を発表したことを受け、1,730万ドルを支払うことに合意した。[ 35 ] [ 36 ]
2011年4月15日、Securities America, Inc. (SAI) およびその持株会社である Securities America Financial Corporation は、 Medical Capital および Provident Royalties が発行した私募証券の売却に関連する和解契約を締結し、その結果、2011年第1四半期に1億1800万ドルの税引前費用が発生しました。この費用は、2010年第4四半期の4000万ドルの税引前費用に加えて発生したものです。[ 37 ]
2008年4月、同社はポーツマスの代理店が手抜きをして収入を増やすために顧客の署名を偽造したという疑惑を解決するため、ニューハンプシャー州に380万ドルを支払うことに合意した。 [ 38 ]
2010年10月、ペンシルベニア州ウェスト・コンショホッケン支店の支店長で年収26万ドルのマイケル・ロスカルソは、ブローカーに対する会社の監督体制について重大な疑惑を提起したとして解雇された後、会社を訴えた。[ 39 ]
2015年3月、同社は401(k)プランの資金に対して自社の従業員に高額な手数料を課していたとして起こされた訴訟を和解するため、2750万ドルを支払った。[ 40 ]
2016年12月、同社は米国労働省と和解し、20人の黒人従業員に対し、同様の立場にある白人従業員よりも低い賃金を支払うことで差別を行ったとして、12万8200ドルの未払い賃金を支払うことに同意した。[ 41 ]
2018年2月、同社は米国証券取引委員会による、顧客を高手数料のファンドに誘導したという申し立てを解決するため、23万ドルを支払った。[ 42 ]
2018年8月、同社は、5人のアメリプライズ担当者が顧客書類の偽造や4年間にわたる100万ドル以上の顧客資金の窃盗などの不正行為を行った後、担当者による個人投資家の資産の窃盗から保護できなかったという容疑をめぐり、450万ドルを支払って和解した。[ 43 ]