CIMB

CIMBグループホールディングス

以前は	ブミプトラ コマース ホールディングス ベルハド
会社種別	上場国有企業
取引名	RM 1023
インド	MYL1023OO000
業界	金融サービス
設立	2006年1月
創設者	ウィーケンチェン（ビアンチェン銀行、1924年設立） イェップチョーイー（バンヒンリー銀行、1935年設立）
本部	クアラルンプール、マレーシア
主要人物	モフド・ナシル・アハマド、会長、 ノヴァン・アミルディン、最高経営責任者
製品	個人向け銀行業務 法人向け銀行業務 投資銀行業務 イスラム銀行業務 資産運用業務 保険・タカフル業務
収益	171億8,900万リンギット（2020年12月31日終了会計年度）[1]
営業利益	RM82.12億（2020年12月31日終了会計年度）[1]
純利益	11億9,400万リンギット（2020年12月31日終了会計年度）[1]
総資産	6023億5400万リンギット（2020年12月31日終了会計年度）[1]
総資本	RM559.25億（2020年12月31日終了会計年度）[1]
従業員数	38,000 [2]
親	カザナ・ナショナル
子会社	CIMBニアガ タッチアンドゴー[3]
Webサイト	cimb.com

CIMBグループホールディングス（MYX：1023）は、マレーシアの ユニバーサルバンクで、クアラルンプールに本社を置き、 ASEANの高成長経済で事業を展開しています。CIMBグループは、ASEANの現地投資銀行です。CIMBは、地域全体に1,080の支店を持つ広範な小売支店ネットワークを持っています。^[4]

グループは、CIMBインベストメントバンク、CIMBバンク、CIMBイスラム、CIMBニアガ、CIMBセキュリティーズインターナショナル、CIMBタイなど、いくつかの事業体の下で運営されています。グループの事業活動は主に、コンシューマーバンキング、ホールセールバンキング（投資銀行と法人銀行を含む）、トレジャリー＆マーケット、グループ戦略＆戦略的投資の分野で、その中核市場はマレーシア、インドネシア、シンガポール、タイです。CIMBイスラムは、グループのデュアルバンキングモデルに沿って、これらの事業と並行して運営されています。^{[5] [6]}

同グループは18カ国に約33,000人の従業員を擁し、ASEANや世界の主要な金融センター、さらには顧客が重要なビジネスや投資取引を行っている国々をカバーしている。^[7]

グループの地理的範囲と製品・サービスは提携によって補完されている。提携先にはプリンシパル・ファイナンシャル・グループ、三菱東京UFJ銀行、スタンダード銀行、大宇証券などがある。^{[8] [9]}

CIMBはCommerceInternationalMerchantBankersの略称で^ある。[ 10 ]

この銀行は数十年にわたって存在していた様々な銀行の合併によって設立されました。^[11]

• ビアン・チアン銀行は、1924年にウィー・ケン・チアンによってクチンに設立されました。主な業務は事業融資と為替手形の発行でした。 1979年にUMNO所有のフリート・ホールディングスに買収された後、バンク・オブ・コマース・ベルハド（BCB）に改名されました。フリート・ホールディングスは、タン・スリ・テンク・ラザリー・テンク・モハメド・ハムザとトゥン・ドクター・アブドゥル・ダイム・ザイヌディン（当時はTV3、NSTP、セルコムの共同所有者）が率いていました。1982年、銀行の総資産は3億6,700万リンギット、株主資本は1,280万リンギットでした。
• バン ヒン リー銀行(BHLB) は、1935 年にYeap Chor Ee によってペナンで設立されました。当初は、地元のビジネスマンの貿易および商取引活動に注力していました。1960 年代には不動産および住宅融資に事業を拡大し、1990 年までに近代的な金融機関になりました。その後、 1991 年 1 月 7 日にクアラルンプール証券取引所に上場されました。
• Southern Bank Berhad (SBB): 1965 年に Southern Banking Ltd として設立され、ペナンで始まり、クアラルンプールに拡大しました。その商品には、資産管理商品、クレジットカード、中小企業向けローンなどがありました。
• 1965年に設立されたマレーシア・ブミプトラ銀行（BBMB）。政府の政策に沿って設立されたこの銀行は、ブミプトラの国家経済への参加を増やすために、全国に支店を持つ最大規模の銀行の一つに成長した。1980年までに、この銀行は資産額で国内最大の銀行となり、ニューヨーク、ロンドン、東京、バーレーン、香港で営業する最初の国内銀行となった。 ^[6]
• ユナイテッド・アジアン・バンク・ベルハド（UAB）は、1972年にクアラルンプールで設立されました。UABは、インド海外銀行、インディアン・バンク、ユナイテッド・コマーシャル・バンクというインド系銀行3行のマレーシア支店と業務の合併により設立されました。インド政府は、これら3行を含むインド最大の銀行を国有化し、マレーシアの法律では政府所有の外国銀行の支店のマレーシアでの運営を禁止していました。UABの主な目的は、国内のあまり繁栄していない地域での起業を奨励することでした。
• ペルタニアン・ベアリング・サンワ・マルチナショナル銀行（PBS）は、ペルタニアン銀行、ベアリング・ブラザーズ、英国多国籍銀行、三和銀行によって1974年に設立されました。ベアリング・ブラザーズが経営し、多国籍企業に企業顧問および資金調達サービスを提供していました。1986年にBCBがペルタニアン銀行に代わってPBSの支配株主となった結果、コマース・インターナショナル・マーチャント・バンカーズ銀行（CIMB）に改名されました。企業金融はCIMBの主な焦点であり、株式仲介がそのサービス範囲に加わりました。^[10]

1991年に商業銀行がUABを買収し、その結果、商業銀行の支店網はほぼ4倍に拡大した。上場持株会社はその後、Commerce-Asset Holdings Berhad (CAHB)に改名された。BBMBはCAHBと合併し、1999年にブミプトラ・コマース銀行となった。SBBは、政府が開始した銀行統合計画の一環として、2000年にバン・ヒン・リー銀行と2つの小規模金融会社、ペルダナ・ファイナンス・ベルハドとチェンパカ・ファイナンス・ベルハドを買収した。^[12]

CIMBは2003年にクアラルンプール証券取引所のメインボードに上場しました。同年、CIMB Islamicが設立され、顧客にシャリア準拠のソリューションを提供しています。1年後、Commerce Trust Berhad（C​​TB）とCommerce Asset Fund Managers Berhad（C​​AFM）の70％を買収し、米国のPrincipal Groupとの合弁会社であるCIMB-Principalを設立しました。その後、2005年にCIMBは、1979年に国際株式ブローカーとして設立されたシンガポールのGK Gohを買収しました。これにより、CIMBの国際投資銀行業務であるCIMB-GKが設立されました。

2005年、CAHBは商業銀行と投資銀行を統合してユニバーサルバンクを設立する決定を発表した。この発表に続いて、ブミプトラ・コマース・グループはCIMBに買収された。その一環として、CAHBはブミプトラ・コマース・ホールディングスに改名され、2006年1月に再編を完了した。新しいCIMBグループはユニバーサルバンクとして知られ、法人から個人までをカバーするフルサービスの銀行サービスプロバイダーへと移行した。その後、3月にCIMBグループは徹底的な交渉の末、SBBを買収した。買収後、2006年9月7日、当時のマレーシア首相ダト・スリ・アブドラ・アフマド・バダウィによってCIMBグループが設立された。^[13]

2007年、CIMBグループは、CIMB-GK Securities (Thailand) Ltd.とCIMB-GK Securities (USA) Inc.を設立し、タイと米国の両方で事業を開始しました。11月には、グループの企業の社会的責任を果たす非営利団体としてCIMB Foundationが設立されました。

2008年：CIMBグループは営口銀行の株式19.99%を取得する契約を締結し、中国本土をグループのネットワークに加えました。同年、CIMBグループはPT Bank Niaga TBKとPT Bank Lippo Tbkの合併に着手し、インドネシアで6番目に大きい銀行を創設しました。CIMBグループとプリンシパルファイナンシャルグループは、同年、CIMB-プリンシパルイスラムアセットマネジメントを設立しました。最後に、CIMBグループは金融機関開発基金と契約を締結し、タイ銀行の株式42.13%を取得しました。

2009年、CIMB銀行とCIMBイスラム銀行は、CIMBグループの消費者向け銀行フランチャイズが入っている39階建てのメナラ・ブミプトラ・コマースに新しい本社を移転しました。建設地は、銀行の前身であるブミプトラ銀行とユナイテッド・アジアン銀行の所在地でした。同年、CIMBタイが正式に立ち上げられ、2009年5月にタイの財務大臣クン・コーン・チャティカヴァンジによって新しいブランドとロゴが一般に公開されました。9月、CIMBグループはシンガポールでCIMB銀行を通じて個人向け銀行サービスを開始しました。

CIMBグループは、2010年に全額出資子会社のCIMB Bank Plcを通じてカンボジアに進出した。本社を兼ねた最初の支店は、2010年11月19日にプノンペンで正式に開設された。2012年にCIMBグループは、オーストラリアのRBSフランチャイズを含むロイヤルバンクオブスコットランドのアジア投資銀行事業を1億7,390万ポンド（8億4,940万リンギット）で買収した。^[14] CIMBは、アジア太平洋地域（日本を除く）に拠点を置く最大の投資銀行フランチャイズになったと主張した。^[15] CIMBは、2020年に世界最大のイスラム銀行の第10位にランクされ、前年から2つ順位を上げた。^[16]

^[11]

CIMB グループは、マレーシア、インドネシア、シンガポール、タイ、カンボジア、フィリピンの主要事業市場において、本格的な消費者向け銀行サービスを提供しています。消費者向け銀行業務を構成する部門は次のとおりです。

• 支店や移動販売チームを含む販売ネットワークを統括する消費者向け販売および流通部門
• 個人向け金融サービス部門は、個人向けバンキングおよび企業向けバンキング製品のほとんどを担当しています。
• 中小企業を担当する商業銀行
• クレジットカード事業と個人ローンポートフォリオを担当するグループカードおよび個人融資

ホールセール バンキング業務は、投資銀行部門とコーポレート バンキング、財務および市場部門の 2 つの部門で構成されています。

投資銀行部門は、銀行の機関投資家および法人顧客と不動産および農業関連産業のセクター専門家を対象とするコーポレート クライアント ソリューション、コーポレート ファイナンスおよびプロジェクト アドバイザリーからなるアドバイザリー事業部門、株式資本市場 (ECM)、機関投資家向け販売、調査、個人向け株式、先物ブローカーおよび証券サービスからなるグループ株式事業部門、および銀行の個人および機関投資家向けファンド管理部門であるグループ資産管理事業部門で構成されています。

コーポレートバンキング、トレジャリーおよびマーケット部門は、コーポレートバンキング、トランザクションバンキング、グループの市場、金利、信用、外国為替、商品、株式およびその派生商品に関する販売およびトレーディング業務、負債資本市場、債券投資、およびグループの財務および資金調達業務を担当しています。

グループ戦略および戦略的投資部門は、グループ戦略、プライベート エクイティ、戦略的投資で構成されています。この部門は、重要な地域市場における銀行の取り組みを担当しています。

CIMB Islamic は、CIMB グループの世界的なイスラム銀行および金融フランチャイズです。グループのユニバーサル バンキング フランチャイズと並行して運営され、シャリアに準拠した金融ソリューションをフルに提供しています。

• CIMB グループは、ユニバーサル バンキング フランチャイズを代表しています。
• CIMB は、投資銀行サービス、資産運用、プライベート バンキング フランチャイズを代表しています。
• CIMB 銀行は、マレーシア、シンガポール、カンボジア、フィリピンで消費者向け銀行および法人向け銀行フランチャイズを展開しています。
• CIMB Niaga はインドネシアで消費者および法人向け銀行業務を展開しています。
• CIMB Thai は、タイにおける消費者および法人向け銀行業務フランチャイズを代表しています。
• CIMB Islamicは、シャリアの原則に準拠した商品とサービスを提供するイスラム銀行フランチャイズです。

^[17]

^[11]

CIMBグループホールディングスは1987年以来マレーシア証券取引所に上場しており、時価総額は387億リンギットである。2015年末の総資産は4,616億リンギットで、株主資本総額は411億リンギット、イスラム資産総額は707億リンギットであった。^[18]

このグループは、ASEAN を中核市場とする地域ユニバーサル バンクです。グループはマレーシアのクアラルンプールに本社を置き、ASEAN 10 カ国のうち 8 カ国に 1,080 の支店を構えています。ホールセール部門は、ASEAN の現地投資銀行に加え、法人向け銀行業務、財務および市場業務、グループ戦略および戦略的投資を網羅しています。商品およびサービスは、プリンシパル ファイナンシャル グループ、三菱東京 UFJ 銀行、大宇証券、サンライフ保険、アリアンツ保険、タイ生命保険、スリ アユタヤ損害保険、コタック マヒンドラ グループ、メープルツリー インベストメンツ、トラストキャピタル アドバイザーズなど、さまざまな企業との提携によって補完されています。ASEAN 以外では、CIMB グループは中国 (本土および香港)、米国、バーレーン、英国、インド、スリランカに拠点を置いています。

同グループは、マレーシア、インドネシア、シンガポール、タイの4つの主要事業市場で本格的な消費者向け銀行サービスを提供しており、さらにカンボジアとフィリピンでも存在感を高めている。

CIMB 銀行の公認代理銀行 (AAB) は、マレーシアとシンガポールを直接管轄しています。BDO Universal Bank Inc. はフィリピンを直接管轄しており、国際条約税徴収の公認代理銀行 (AAB) です。マレーシアは CIMB 銀行にとって最大の市場で、2011 年末時点で支店数は 294 か所、顧客数は 780 万人、ATM 数は 2,199 台、従業員数は 20,000 人を超えています。

完全デジタルのCIMB Bank Philippinesは2018年12月に設立され、2019年に正式に開始されました。OCTOと呼ばれるモバイルアプリをプラットフォームとして使用し、ユーザーはこれを通じて口座を開設し、取引を管理できます。^[19]

2011年末現在、シンガポールのCIMB銀行には2つの支店、277,000人の顧客、6台のATM、1,300人以上のスタッフがいた。カンボジアのCIMB銀行には2011年末現在、7つの支店、3,100人の顧客、10台のATM、90人以上のスタッフがいた。

CIMB インベストメント バンクはCIMB グループの投資銀行部門で、マレーシア、シンガポール、インドネシア、中国 (香港および上海)、タイ、オーストラリア、韓国、インド、英国、米国、スリランカ、ミャンマーにオフィスを構えています。CIMBインベストメント バンクが提供する投資銀行製品およびサービスは、企業アドバイザリー、企業金融、株式市場、債券市場、調査、プライベート エクイティ、不動産投資管理、ファンド管理、資産管理、プライベート バンキング サービスなど多岐にわたります。CIMB は、安全な国際送金のためにフィリピンの BDO ユニバーサル バンクと送金提携を結んでいます。

CIMB イスラムは、CIMB グループの世界的なイスラム銀行および金融部門です。投資銀行、消費者向け銀行、資産運用、タカフル、プライベート バンキング、資産運用の分野でシャリアに準拠した金融ソリューションを提供しています。CIMB イスラムの製品と業務は、CIMB イスラム シャリア委員会の指導の下、シャリアの原則に厳密に準拠して管理されています。

1955年にBank Niagaとして設立されたCIMB Niagaは、インドネシアにおける同グループの消費者向け銀行部門であり、2011年末時点で資産規模で第5位の銀行、住宅ローン提供業者としては第3位であった。

1989年以来インドネシア証券取引所に上場しており、2011年末の時価総額は約30兆6,606億ルピア、株主資本は18兆3,000億ルピア、総資産は166兆8,000億ルピアである。CIMBニアガは、従来型およびシャリア準拠の包括的な製品とサービスを提供している。2011年末の時点で、支店数は901、顧客数は420万人、ATMは1,749台、従業員数は約14,000人であった。CIMBグループホールディングス社は、2011年末時点で、PTコマースキャピタルの1.02%を含むCIMBニアガの株式97.93%を保有していた。

1949年にバンコクのユニオン銀行として設立され、後にバンクタイ（1998年以降）に名称を変更したCIMBタイは、同グループのタイにおける消費者向け銀行部門です。2011年末の時点で、資産額ではタイで10番目に大きい上場商業銀行であり、時価総額では7番目に大きい銀行でした。2011年末の時価総額は約470億バーツで、株主資本は133.2億バーツ、総資産は1680.2億バーツでした。CIMBタイは、法人と個人の両方の顧客にさまざまな金融商品とサービスを提供しています。2011年末の時点で、CIMBタイには157の支店、220万人の顧客、533台のATM、4,000人以上の従業員がいました。CIMBグループホールディングスBerhadは、2009年以来、CIMBタイの株式の93.15%を保有しています。

CIMB銀行は2009年にベトナムで設立されました。^{[20] [21]}銀行の総資産は、2016年の3.203兆ベトナムドンから2022年には41.382兆ベトナムドンに増加しました。^{[22] [23] [24]} 2021年、CIMB銀行ベトナムはベトナムでトップのデジタル銀行賞を3つ受賞しました。^{[25] [26] [27]}受賞した賞には、Global Banking & Finance Reviewによる「ベトナムで最も急成長しているデジタル銀行2021」、^{[28] [29] [30]} International Financeによる「ベトナムで最も革新的なデジタル銀行2021」、^{[31] [32]} RBI Asia Trailblazersによる「ベトナムのベストデジタル銀行2021」などがあります。^{[33] [34] [35]}

• TOPIXニューインデックスシリーズ（2009年10月30日現在）、東京証券取引所。

• お知らせ.bursamalaysia.com