アーサー・ヘイズ（銀行家）

アーサー・ヘイズ（1985年生まれ）は、アメリカの起業家であり、暗号通貨取引所BitMEXの共同創設者兼元CEOです。^{[1] [2]}彼は2008年にウォートン・スクール・オブ・ビジネスを卒業しました。ヘイズは史上最年少のアフリカ系アメリカ人の暗号通貨億万長者であると報告されました。2022年、ヘイズは米国銀行秘密法違反で有罪を認め、6か月の自宅拘禁、2年間の保護観察、および1000万ドルの罰金を宣告されました。 ^[3]

ヘイズはミシガン州デトロイトで、ゼネラルモーターズに勤める中流階級の両親のもとに生まれた。^[4]ニューヨーク州バッファローの私立予備校ニコルズスクールに通い、テニスとクロスカントリーの代表選手として活躍し、2004年にクラス2位で卒業した。^[5] 家族は、彼が学生として、そしてアスリートとして成長できる環境を与えてくれる学校を探した後、バッファローに引っ越した。ヘイズは、ニコルズで受けた教育を学生たちが体験できるように、奨学金制度を創設した。母親のバーバラ・ヘイズは「ニコルズは彼に成長するための環境、刺激、そしてある時点では奨学金を与えてくれた」と語ったと伝えられている。^{[6] [7]}

ヘイズは2008年にペンシルベニア大学ウォートン校で経済学と金融学の学士号を取得しました。 ^{[8] [9]}その後、シンガポールに住んでいました。^[10]

ヘイズは2008年に香港に移り、投資銀行でのキャリアをスタートさせた。2008年から2011年までドイツ銀行で株式デリバティブトレーダーとして、その後2年間シティグループで勤務した。両社でETF マーケットメイカーの責任者を務めた。 ^[11] 2011年、ヘイズはドイツ銀行を退職し、香港のシティバンクでデルタワントレーダーとして働き始めた。 ^[12] 2013年、解雇された。^[5]

彼は2014年、28歳の時にベン・デロとサミュエル・リードとともに暗号通貨取引所BitMEXを共同設立した。 ^{[13] [14]}これは世界最大級の仮想通貨デリバティブ取引所の一つとなった。^[15] 2021年には、1日平均取引量は20億ドルを超えた。^[16]

2019年3月、ヘイズ氏はジャッキー・ロビンソン財団（JRF）奨学生プログラムに224万ドルの寄付を行った。これは同大学の奨学生プログラムの卒業生による寄付としては過去最高額となった。 ^{[17] [18]} 2020年4月、同氏はビットメックスの運営者がコロナウイルスのパンデミックと戦う4つの団体に250万ドルを寄付すると発表した。^[19]

ヘイズ氏は史上最年少のアフリカ系アメリカ人仮想通貨億万長者と報じられた。^[7]

2020年10月、ヘイズとそのパートナーはそれぞれ米国司法省から起訴された。^[20]この事件（米国対ヘイズら）における司法省の告発では、ヘイズとそのパートナーは米国で会社を登録しておらず、「米国を拠点とする何千人もの顧客」を抱えていたと主張されている。CFTCは、違法な運営が銀行秘密法の下でマネーロンダリング活動を可能にしたと告発した。 ^{[21] BitMEXは銀行秘密法の下で告発された最初の暗号通貨取引所である。法律では、1万ドルを超える取引を報告することが義務付けられている。これは}顧客確認（KYC）情報 として知られている。

ヘイズ氏は2020年10月にビットメックスを退任した。アレクサンダー・ホプトナー氏がヘイズ氏の後任としてビットメックスのCEOに就任した。^{[14] [7] [22]}

2021年4月、ヘイズはハワイで米国当局に出頭し、保釈された。^[20] 2021年2月9日にFinancial Insight Zambia Limitedに掲載された記事によると、ヘイズの罪はCFTCがBitmexの顧客のアカウント情報を取得することを許可しなかったことであるという。^[7]米国市民は仮想プライベートネットワーク（VPNアカウント）を使用してBitMexアカウントを設定しました。BitMEXプラットフォームは米国またはカナダのケベック州に登録されていなかったため、市民はプラットフォームを使用することを禁止されていました。市民はVPNネットワークを使用して自分の場所を隠すことができました。^{[23] [24] 2021年8月10日に}ウォールストリートジャーナルに掲載された記事によると、BitMEXとCFTCの間で和解が成立したとのことです。BitMEXは、容疑を認めたり否定したりすることなく、問題を解決するために1億ドルの罰金を支払うことに同意しました。^{[25] [26]}

2022年2月24日、ヘイズは共同創業者のベンジャミン・デロ、サミュエル・リード、グレゴリー・ドワイヤーとともに、「ビットメックスにおけるマネーロンダリング防止（AML）プログラムの確立、実施、維持を故意に怠った」罪を認めた。ヘイズは初犯で慈善活動の長い実績があったため、保護観察局は懲役なしの2年間の保護観察を勧告した。^[20]ヘイズは6か月の自宅軟禁と2年間の保護観察を言い渡され、犯罪による金銭的利益として1000万ドルの罰金を支払うことにも同意した。^[26]

アーサー・ヘイズ氏は、ドナルド・トランプ氏が米国大統領に就任した後、仮想通貨市場は大幅な落ち込みを経験する可能性があると予測している。ヘイズ氏は、トランプ政権下での仮想通貨支持政策に対する高い期待が満たされず、市場の失望につながる可能性があると考えている。以前、トランプ氏はホワイトハウスに戻ったら仮想通貨に優しい規制を制定すると誓っていた。ヘイズ氏は、中間選挙までの限られた時間枠が大幅な政策変更を実施する能力を制限し、市場下落のリスクを高めていると考えている。同氏は、投資家の期待と迅速な政策実施の実現可能性の不一致により、就任の頃に仮想通貨市場で「恐ろしい暴落」が起こると予想している。ヘイズ氏は、トランプ氏の政策の文脈で議論されてきたビットコイン戦略準備金の実現可能性について懐疑的な見方を示した。同氏は、そのような準備金が実施されるかどうか疑問視しており、新たに創出されるドルはビットコインを購入するよりも、有権者にアピールするプログラムに使用される可能性が高いと示唆している。^{[27] [28]}