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 コペンハーゲンのコンゲンス・ニュートーフにある旧本社 | |
| 会社種別 | パブリック アクティセルスクラブ |
|---|---|
| ナスダック・コペンハーゲン: DANSKE | |
| ＩＳＩＮ | DK0010274414 |
| 業界 | 金融サービス |
| 設立 | 1871年10月5日 |
| 本部 | コペンハーゲン、デンマーク |
主要人物 |
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| 製品 | 銀行、保険、投資管理 |
| 収益 |  524.5億 クローネ（2023年）[1] |
| 212.6億クローネ（2023年）[1] | |
| 総資産 |  3,771億クローネ（2023年）[1] |
| 総資本 | 1757億クローネ（2023年）[1] |
| 所有者 | モーラー家（21％）[1] |
従業員数 | 20,021人（正規雇用者数、2023年）[1] |
| Webサイト | ダンスケバンク |
ダンスケ銀行（発音は [ˈtænˀskə ˈpɑŋˀk]、直訳すると「デンマーク銀行」）は、デンマークの多国籍銀行および金融サービス企業である。コペンハーゲンに本社を置く同行はデンマーク最大の銀行であり、500万人以上の個人顧客を抱える北欧地域の大手リテール銀行である。 [2]ダンスケ銀行は、2011年のフォーチュン・グローバル500リストで454位であった。[3]株式資本の21%を保有する最大株主は、マースク家の投資持株会社であるAPモラー・ホールディングス[4]である。[5]
1871 年 10 月 5 日にDen Danske Landmandsbank, Hypothek- og Vexelbank i Kjøbenhavn (「コペンハーゲンのデンマーク農民銀行、抵当銀行および為替銀行」) として設立され、一般にLandmandsbanken (「農民銀行」) として知られていました。1976 年に銀行名はDen Danske Bank (「デンマーク銀行」) に変更され、現在の名称は 2000 年に採用されました。
ダンスケ銀行は、おそらく史上最大規模のマネーロンダリングスキャンダルの中心人物であり、2017年から2018年にかけて、8000億ユーロの疑わしい取引が2007年から2015年にかけてエストニアに拠点を置くダンスケ銀行の支店を通じて流れていたことが明らかになった。 [6] [7]同銀行は複数の国の当局から捜査を受けた。2022年、ダンスケ銀行は米国司法省からの訴訟で有罪を認め、20億ドルの罰金に同意した。[8] [9]
オペレーション
ダンスケ銀行グループは、北欧地域（デンマーク、ノルウェー、スウェーデン、フィンランド）および北アイルランドで数多くの地方銀行を運営している。デンマークでは、1990年にKjøbenhavns HandelsbankおよびProvinsbankenとの合併後に大きな拡大が起こった。国際業務のほとんどは、スウェーデンのÖstgöta Enskilda Bank（1997年）、ノルウェーのFokus Bank（1999年）、北アイルランドのNorthern Bank（2004年）、フィンランド、バルト諸国、ロシアのSampo Bank（2007年）の一連の買収によって確立された。 [10]
2019年2月、エストニア支店でのマネーロンダリングスキャンダルを受けて、ダンスケ銀行はバルト諸国とロシアでのすべての銀行業務を停止すると発表した。[11]
フィンランド
2007年から2012年の間、Danske BankがSampo Groupの銀行業務を買収し、保険業務を維持した後、Sampo BankがフィンランドにおけるDanske Bankの業務を担当していました。Sampo Bankは、1887年にPostisäästöpankki（郵便貯金銀行）として設立されました。これは、郵便局に関連する銀行で、郵便局で一般の人々から預金を受け付けていました。1970年に、この会社はPostipankki（郵便銀行）に改名されました。1988年に、この銀行はフルサービスの銀行になりました。国営有限会社として組織されました。1997年に、この会社はSuomen Vientiluotto（フィンランド輸出信用）と合併してLeonia Pankkiを設立しました。Leonia Pankkiは2000年にSampo Groupと合併し、2001年にSampo Pankkiに改名されました。同年、マンダトゥム銀行はサンポグループと合併した。マンダトゥムは1988年に設立されたインターバンク・オサケパンキと1992年に設立されたマンダトゥム＆カンパニーの合併により1998年に設立された。2012年11月15日、サンポ銀行は銀行業務が1つのブランドに統一された後、ダンスケ銀行に改名された。[12]ダンスケ銀行によるサンポパンキの40億ユーロ強での買収は、フィンランドでこれまでで最大の現金による買収であった。[13]
インド
ダンスケ銀行はインドのバンガロールにダンスケITサービス・インディア社という独自の技術センターを設立した。[14]このセンターは2023年にインフォシスに売却される予定である。[15]
アイルランド共和国
ダンスケ銀行のアイルランド子会社は、以前はナショナル アイリッシュ バンクとして知られており、もともとはアイルランド最古の「株式会社」銀行 (1824 年設立) であるノーザン バンクのアイルランド共和国支店網でした。ナショナル アイリッシュ バンクは、1986 年に、当時の所有者である英国を拠点とするミッドランド バンクがノーザン バンクのアイルランド共和国での業務を北アイルランドでの業務から分離した際に、最初はノーザン バンク (アイルランド) リミテッドという名前で独立した事業体として設立されました。
1987年、両銀行はナショナル オーストラリア銀行に買収された（ミッドランド銀行のスコットランド子会社クライズデール銀行も含む）。1988年、アイルランド共和国の銀行はナショナル アイリッシュ バンク リミテッドに改名され、北アイルランドの銀行はノーザン バンク リミテッドのままとなった。しかし、両銀行は単一の経営陣によって運営され、多くのサービスとバックオフィス機能を共有していた。この時代、ナショナル アイリッシュ バンクのロゴはナショナル オーストラリア銀行（当時）のロゴと同じであったが、赤い星が緑に塗り替えられ、「ナショナル」という単語の横に「アイリッシュ バンク」が追加された。ノーザン バンクのオリジナルのロゴはミッドランド銀行のグリフィンであった。[要出典]
2012年5月10日、ダンスケ銀行は、ノーザン銀行とナショナル・アイリッシュ銀行が2012年6月1日にノーザン銀行の経営陣とダンスケ銀行の名称の下で合併し、事実上両行の分離が解消されることを発表しました。ブランド変更は2012年11月18日に完了しました。[16]当時、銀行は法人および個人顧客に重点を置くため、27支店を閉鎖しました。
2013年10月31日、ダンスケ銀行は、2014年上半期にアイルランド共和国における個人向け銀行業務を段階的にすべて廃止すると発表した。[17]
リトアニア
リトアニアにおけるダンスケ銀行の起源は、 Lietuvos Vystymo bankas (リトアニア開発銀行) が設立された 1994 年に遡ります。Lietuvos Vystymo Bankas は2000 年に Sampo に買収され、Danske による Sampa Bank の買収後、Sampo Bankas はダンスケ銀行の支店となりました。[12]
2015年、ダンスケ銀行はグループ企業向けのITサービスセンターであるダンスケグループITリトアニア（DGITL）をビリニュスに設立した。[18]過去数年間、ダンスケ銀行はリトアニアで4,000人以上の従業員を雇用してきた。[19] 2019年、ダンスケ銀行はリトアニアでのすべての銀行業務を停止する意向を発表したが、内部活動のために現地のバックオフィスは維持する。[20]
ノルウェー
スウェーデン
他のスカンジナビア諸国と同様に、スウェーデンはダンスケ銀行の最大の市場の一つです。
イギリス（北アイルランド）
ダンスケ銀行の北アイルランド子会社ダンスケ銀行UKは、1809年にベルファストでノーザン・バンキング・パートナーシップとして設立された。1824年に株式公開され、ノーザン・バンキング・カンパニー・リミテッドという名前をとった。1970年にベルファスト銀行と合併し、ノーザン・バンクとなった。ノーザン・バンクは北アイルランドの4大銀行の1つだった。[21]ダンスケ銀行は2004年12月にナショナル・オーストラリア銀行からこの銀行を買収し、ノーザン・バンクは2012年11月に親会社の名称を商号として採用するまで、独自の名前で営業を続けた。 [22]この銀行は44の支店と3つのビジネスセンターを持ち、北アイルランドの大手リテール銀行の1つとみなされている。[23]ダンスケ銀行として取引されているノーザン・バンクは、独自の紙幣を発行することが許可されている北アイルランドの3つの商業銀行の1つである。[24]
以前の業務
エストニア
エストニアにおけるダンスケ銀行の起源は、1992年にエストニア外国銀行が設立されたことに遡る。1995年、Raepankはエストニア外国銀行と合併した。1998年、エストニア外国銀行はエストニア投資銀行（EstIB）と合併し、オプティバ銀行が設立された。2000年、オプティバはフィンランドのサンポ銀行に買収され、オプティバはサンポパンクに改名された。[25] 2007年、ダンスケ銀行がサンポの銀行業務を買収し、サンポパンクはダンスケ銀行の支店となった。[12]
2014年、エストニア金融監督庁はダンスケ銀行のエストニア支店で「大規模で長期にわたるマネーロンダリング防止規則の組織的違反」を発見し、デンマーク当局に調査結果を通知した。エストニア金融監督庁によると、同局が銀行に違反を対象とするよう要請した後、活動は減少したという。[26] 2017年10月、ダンスケ銀行はフランス当局が同銀行のマネーロンダリングへの関与を捜査していることを確認した。[27] 2018年7月31日、エストニアの検事総長ラヴリー・ペルリングは、同銀行がエストニア支店を通じて大規模なマネーロンダリングを助長したとの疑惑を受けて刑事捜査を開始した。[28] [29] 2018年9月19日、ダンスケ銀行は、マネーロンダリングスキャンダルのため、銀行のCEOであるトーマス・ボルゲンが辞任することを確認した。 [30] 9月、デンマーク金融監督庁は銀行に対する調査を再開し、[31]イギリスの国家犯罪庁は英国登録企業の使用を調査していると発表した。[32] 10月、銀行は米国司法省も刑事捜査を開始したことを確認した。[33]
11月、デンマーク検察当局は同銀行に対して4件の予備的告訴を行った。[34] 2019年2月、エストニア金融監督庁は同銀行に対し、8ヶ月以内に同国での業務を停止するよう命じた。[11] [35] 2019年2月、ダンスケ銀行はエストニアでの銀行業務を停止すると発表した。[11] 2019年10月、同銀行はエストニアでのすべての銀行業務を閉鎖した。[36]
ラトビア
ラトビアにおけるダンスケ銀行の起源は、1996年にマラス銀行が設立されたことに遡る。マラスは2004年にサンポに買収され、ダンスケによるサンポ銀行の買収後、サンポ銀行はダンスケ銀行の支店となった。[12] 2019年2月、ダンスケはラトビアでの銀行業務を停止すると発表した。[11]
ロシア
ロシアにおけるダンスケ銀行の起源は、2006年にサンポ銀行が産業金融銀行（プロフィバンク）を買収したことに遡ります。ダンスケ銀行によるサンポ銀行の買収後、サンポ銀行はダンスケ銀行の支店となりました。2019年2月、ダンスケ銀行はロシアでの銀行業務を停止すると発表した。[11]
論争
マネーロンダリングスキャンダル
デンマーク、エストニア、フランス、イギリスの当局は、ダンスケ銀行を通じた大規模なマネーロンダリングに関連する捜査を開始した。2018年には、デンマーク金融監督庁（本社所在地のため）とエストニア金融監督庁（支店所在地のため）の監督下にあったエストニア支店を通じて2,000億ユーロの非居住者資金が流出した事件で、同銀行は米国司法省の刑事捜査にも直面した。[37] [38] [39]デンマークの検察当局は2018年11月に4件の予備的告訴を行った。 [34]マネーロンダリングスキャンダルの結果、ダンスケ銀行は組織犯罪・汚職報道プロジェクトにより2018年の最も腐敗した行為者として名指しされた。[7] 2021年12月、このスキャンダルに関連してデンマーク人女性が拘留された。[40] 2022年12月、ダンスケ銀行は米国司法省からの訴訟で有罪を認め、20億ドルの罰金に同意した。[8] [9]
顧客の債務記録の紛失
2020年8月30日、TV2とベルリンゲは、ダンスケ銀行が10万人以上の顧客口座の記録を失い、その結果、顧客が債務を過払いする事態に陥った経緯を詳述した報告書を発表した。この問題は、2004年のITシステム移行と、1979年以来存在していた他のいくつかのデータベースおよび会計エラーによって引き起こされた。 [41] [42]ダンスケ銀行は謝罪し、この件を「非常に遺憾」と呼び、銀行が問題の影響を受けたことを確認した口座保有者への補償を申し出た。[43]銀行はプレスリリースで、顧客への補償総額は8000万〜1億デンマーククローネ（約1300万〜1600万米ドル）になると見積もった。[44]この事件では、銀行が金融監督庁を欺いたのではないかという疑問も浮上し、罰金や懲戒処分につながる可能性がある。[45]
株主アクティビズムと自社株買い
ダンスケ銀行の株価はエストニアのマネーロンダリングスキャンダルの暴露を受けて70%以上下落し、その後同社は物言う株主の標的となった。ストラボ・インベストメンツ・リミテッドのマイケル・ストラボは、取締役会は株主価値を創造するために会社の売却を検討し、自社株買いプログラムを実施すべきだと公に主張した。[46] 2024年2月、ダンスケ銀行はCET1の60bpに相当する55億デンマーククローネの自社株買いを発表し、経営陣は今後自社株買いの規模を拡大する意向を表明した。[47]
参照
参考文献
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外部リンク
ウィキメディア・コモンズのダンスケ銀行関連メディア
- 公式サイト
- ヤフーファイナンス