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TurboTax は、 Intuit 社が開発した、アメリカとカナダの所得税申告書作成用ソフトウェアパッケージです。TurboTax はその製品セグメントの市場リーダーであり、 H&R Block Tax SoftwareやTaxActと競合しています。[ 1 ] TurboTax は、1984 年に Chipsoft 社の Michael A. Chipman によって開発され、1993 年にIntuit 社に売却されました。 [ 2 ] [ 3 ]
同社は、政治的影響力と欺瞞的なビジネス慣行をめぐって論争の的となっている。TurboTax の開発元である Intuit は、他のほとんどの富裕国に存在するような独自のオンライン納税申告システムを構築するために、内国歳入庁(IRS) に対して数百万ドル規模のロビー活動を行ってきた。 [ 4 ] [ 5 ] [ 6 ] [ 7 ] Intuit は、複数の州の司法長官やニューヨーク州金融サービス局による調査を受けている。[ 8 ] [ 9 ]
IRS の無料申告プログラムとの契約の一環として、TurboTax は、年間 39,000 ドル未満の収入がある個人が TurboTax の無料版を使用できるようにしました。2019 年のProPublica の調査により、TurboTax は検索エンジンを使ってもこのバージョンを見つけにくくし、無料版を探している個人を、有料の TurboTax バージョンに欺瞞的に誘導していたことが明らかになりました。[ 10 ] TurboTax は、「軍人割引」を作成して宣伝し、多くの軍人が実際にはソフトウェアを無料で使用できるにもかかわらず無料版を見つけにくくすることで、軍人を騙して申告ソフトウェアの使用料を支払わせています。[ 11 ]
Intuit Consumer Tax Groupはカリフォルニア州サンディエゴに拠点を置いています。[ 12 ] Intuitを所有するIntuit Corporationはカリフォルニア州マウンテンビューに本社を置いています。[ 13 ]
TurboTax Deluxe、TurboTax Premierなど、さまざまなバージョンがあります。TurboTaxは、連邦所得税申告と州所得税申告の両方に対応しています。このソフトウェアは、ユーザーが税務申告を段階的に進められるように設計されています。TurboTaxソフトウェアは、TaxResources, Inc.の監査防御サービスを提供することで、納税者が自分で作成した申告書に追加のサポートを提供します。[ 14 ]
通常、TurboTax の連邦ソフトウェアは年末にリリースされ、州ソフトウェアは 1 月中旬から 2 月中旬にリリースされます。[ 15 ] TurboTax は通常、IRS がフォームの改訂を完了し、TurboTax のバージョンを承認するとすぐに新しいバージョンをリリースします。これは通常、課税年度の後半です。所得税を徴収する州でも同様のプロセスです。
2001年、TurboTaxはユーザーが入力した金融機関のパスワードをIntuitのサーバーと自宅のコンピューターに保存していました。[ 16 ]このプログラミングエラーは修正されたとされていますが、2012年現在、TurboTaxは金融機関からデータファイルを直接ダウンロードするオプションを提供していません。代わりに、ユーザーに金融機関のログイン名とパスワードを入力するように促すか、データを手動で入力できるようにしています。[ 17 ]
2003 年、Intuit は TurboTax のアクティベーション スキームについて激しい批判に直面しました。[ 18 ]同社はこれに対し、製品から製品アクティベーションスキームを削除することで対応しました。2005 年、TurboTax は、Free File Allianceの一環として、すべての納税者が連邦製品の基本バージョンを無料で使用できるようにすることで、提供範囲を拡大しました。2006 年までに、この提供は、調整総所得が 28,500 ドル以下 (軍人の場合は 52,000 ドル以下) で 50 歳以下の納税者向けの無料の連邦オンライン税務申告と電子申告に限定されました。TurboTax は、無料バージョンの広告に関して多数の苦情を受けています。この基本バージョンのソフトウェアを使用する申告者にとって、連邦申告は無料です。ただし、州税申告は無料ではなく、州申告に TurboTax を使用するコストは、連邦申告の情報の入力を完了するまでユーザーに表示されません。
2008年、Intuitはデスクトップ版TurboTaxの価格を15ドル値上げし、最初の申告書作成時に無料の電子申告機能を追加しました。[ 19 ]同社の新しい「申告書ごとの支払い」ポリシーは、最初の申告書以降、同じ世帯のメンバーの申告書作成を含め、追加の申告書を印刷または電子申告するたびに9.95ドルの手数料が加算されるとして批判されました。2008年12月12日、同社はこの新しいポリシーを撤回したと発表しました。[ 20 ]
2009年1月21日、米国財務長官にティモシー・F・ガイトナーが指名された上院の承認公聴会で、TurboTaxは世間の大きな注目を集めた。ガイトナーは、2001年から2004年までの納税申告書の作成にTurboTaxを使用したが、国際通貨基金に勤務していたために発生した自営業税の処理を誤っていたと証言した。ガイトナーは、その後のIRSの監査で発覚したこの誤りについて責任を負い、TurboTaxを非難していないことを明確にした。ガイトナーは42,702ドルの追徴課税を支払った。Intuitは声明を発表し、「TurboTax、およびすべてのソフトウェアと対面での税務申告代行サービスは、ユーザーが申告書を作成する際に提供する情報に基づいて計算を行います」と述べた。[ 21 ]
2021年7月15日、Intuitは、2021年10月に終了する納税シーズン終了後にFree File Allianceから脱退することを発表し、「Free Fileプログラムの制限とプログラム外の関係者からの相反する要求のため、プログラムを継続することができない」と述べた。[ 22 ]
Intuitは、カナダの確定申告専用の製品も提供しており、こちらもTurboTaxというブランド名で販売されていますが、以前はQuickTaxという名称でした。フランス語版のソフトウェアは、 2017年にTurboImpôtに名称変更されるまで、元の名称であるImpôtRapideのままでした。
1990年の米国公認会計士協会の会員調査によると、回答者の10%がTurboTaxを使用して申告書を作成しており、 Lacerte （16%）に次いで2位、1040 Solutions（8%）を上回っていることがわかった。[ 23 ]
年間所得が72,000ドル以下の米国市民は、IRSの無料申告プログラムを通じて税務申告書の作成と提出を無料で受けることができます。[ 24 ]しかし、TurboTaxの「無料申告プログラム」ページ（https://turbotax.intuit.com/taxfreedom/）には、検索エンジンがインデックス登録できないようにする特定のHTMLタグ（noindex、nofollow）が含まれています。 [ 25 ] TurboTaxは、無料申告の対象となる顧客を騙して、有料製品に登録させていました。[ 26 ] 2019年12月30日から、IRSとの新たな合意に基づき、TurboTaxは無料版サービスを検索結果から隠すことができなくなります。[ 27 ]
TurboTaxソフトウェアの2003年版には、ハードドライブのセクター33に書き込むことで、以前にコンピュータにインストールされていたかどうかを追跡するデジタル著作権管理機能が含まれていました。これにより、オペレーティングシステムを再インストールした後でも、以前にコンピュータにインストールされていたかどうかを追跡することができました。また、このソフトウェアは、そこにデータを保存する一部のブートローダーと競合し、それらのコンピュータを起動不能にすることもありました。[ 28 ]
TurboTax の所有者である Intuit は、2008 年～ 2012 年の間に連邦政府のロビー活動に 1,100 万ドル以上を費やしました。Intuit は「IRS による政府税務申告代行」に反対しており、特にカリフォルニア州で確立されているReadyReturnサービスと同様のシステムで、納税者が事前に記入された申告書を無料で提出することを許可しています。同社はまた、IRS を含む財務省が申告書の無料提出を開始することを禁止する法案について、2007 年と 2011 年にロビー活動を行いました。Intuit の広報担当者は 2013 年初頭に「他の多くの企業と同様に、Intuit は政治プロセスに積極的に参加しています」と述べました。彼女は、申告書の無料提出は「課税の正確性と公平性に影響を与える」と述べました。[ 29 ] [ 30 ]このため、ジャーナリストのDylan Matthews は2017 年に同社のボイコットを提案しました。[ 31 ] [ 32 ]
Intuitは2012年のForm 10-Kで、「連邦政府と州政府の両方における政府の介入は、当面の間、当社の事業に対する継続的な競争上の脅威となる可能性があると予想している」と述べている。[ 29 ]
2015 年 1 月、デラックス版では、インタビュー モードで IRS スケジュール C、D、E、F がサポートされなくなったことが明らかになりました。デラックス版では、「フォーム モード」を使用してこれらのスケジュールに入力することはできますが、そうすると電子申告の機能が失われる可能性があります。さらに、プレミアム版では、インタビュー モードでスケジュール C または F がサポートされなくなりました。Intuit はこれらの変更について広く批判され、短期的な緩和策で対応しましたが、決定を覆していません。[ 33 ] 2015 年 2 月 5 日、Intuit は、デラックス版とプレミアム版から特定のスケジュールを削除する決定について、現在および過去の顧客に 2 回目の謝罪メールを送信しました。Intuit はまた、1 月 27 日に送信した最初の謝罪が受け入れられなかったことについても謝罪しました。2 月 5 日のメッセージで、Intuit は、ソフトウェアにこれまで含まれていたスケジュールを含め、2015 年のデラックス版とプレミアム版で方針を転換すると発表しました。[ 34 ]
2015年2月15日のブライアン・クレブスの記事によると、Intuit Inc.は、消費者がすでに自分の名前で払い戻しを請求していることについて苦情が急増したため、州の電子申告された納税申告書の送信を一時的に停止したと報じられた。[ 35 ]
2015年2月22日の記事で、クレブスは、Intuitが収益増加計画の一環として、不正な返品処理を大規模に意図的に容認していたと、2人の元従業員が主張していると報じた。同社の元セキュリティチームメンバーである両従業員は、同社が不正防止策に関する度重なる警告や提案を無視したと述べている。従業員のうち1人は、米国証券取引委員会に内部告発を行ったと報じられている。 [ 36 ]
2021年には、税務申告にTurboTaxを使用した一部の個人が、TurboTaxが顧客の古い未使用の銀行口座に小切手を振り込んだため、政府から送られた景気刺激策の小切手を受け取ることができなかった。[ 37 ]
2022年3月29日、連邦取引委員会は、無料の税務申告製品の欺瞞的な広告に対し、TurboTaxの親会社であるIntuitに対して法的措置を取ると発表した。委員会は、大多数の納税者が広告されたTurboTaxの無料製品を利用できないと報告し、納税者がTurboTaxを使って納税申告できると誤解させていると主張した。さらに、農業所得を得ている納税者やギグワーカーは、これらの製品の対象外である。[ 38 ] [ 39 ] Intuitは、反撃すると発表し、FTCの主張は「信用できない」と述べ、無料の税務申告サービスはすべての納税者が利用できると主張した。[ 40 ]
2022年5月4日、Intuitは誤解を招く広告に関して1億4100万ドルの和解金を支払うことに合意した。[ 41 ] 2023年5月、同社は400万人以上の顧客に30ドルから85ドルの和解金小切手を送り始めた。[ 42 ] 2024年1月、FTCはIntuitに対し、ほとんどの納税者が資格を満たさない「無料」の税務申告ソフトウェアに関する誤解を招く広告を修正するよう命じた。[ 43 ]
2024年3月現在、Intuitは無料のTurboTaxサービスの提供を終了しました。[ 44 ]
2025年、グローバルニュースは、TurboTaxがオンタリオ州の顧客に対して、資格のない税額控除を申請していたと報じた。COVID -19パンデミック中に開始されたオンタリオ州児童税額控除は、対象となる家族が対象となる育児費用の最大75%を申請できる制度である。15万カナダドル未満の収入の世帯のみが対象であったが、TurboTaxは共同申告において「収入の低い配偶者の収入のみに基づいて育児費用控除を計算する」というデフォルト設定になっていたとされる。このため、カナダ歳入庁は数名のTurboTax顧客に対し、数万ドルの罰金と利息を請求した。TurboTaxは、ソフトウェアの計算は正確であり、エラーの原因はユーザーにあると主張した。[ 45 ]
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