ニューヨーク州金融サービス局

ニューヨーク州金融サービス局（DFSまたはNYSDFS ）は、ニューヨーク州の保険、銀行、金融サービス法の対象となるものを含め、金融サービスおよび商品を規制する責任を負うニューヨーク州政府の部局です。^{[ 1 ] [ 2 ]}

DFSの前身となる組織は1826年に設立され、米国初の独立した銀行監督機関でした。 ^{[ 3 ]： 15} 1998年、同局は州の健康保険外部審査手続きにおける外部審査機関に対する権限を与えられました。^{[ 4 ] [ 5 ]}

2011年の州予算の一環として、アンドリュー・M・クオモ知事とニューヨーク州議会は、ニューヨーク州保険局とニューヨーク州銀行局を統合し、2011年10月3日付けでニューヨーク州金融サービス局を設立しました。^{[ 2 ]}これらの機関を統合して金融サービス局を設立した目的は、サービス契約プロバイダーなど、 より幅広い金融商品やサービスを監督できるようにすることで規制を近代化することでした。 ^{[ 2 ] [ 6 ]}

同省は約 4400 の事業体を監督しており、その資産は約 6.2 兆ドルに上る。^{[ 7 ]} これらの事業体には、州認可銀行および信託会社、保険会社、保険代理店、保険鑑定人、保釈保証代理店、サービス契約、^{[ 8 ] [ 9 ] [ 10 ]}生命保険契約、予算プランナー、慈善財団、小切手換金業者、信用組合、投資会社、認可貸金業者、送金業者、住宅ローン銀行、住宅ローンブローカー、住宅ローンサービス業者、保険料融資機関、プライベートバンカー、貸金庫会社、販売金融会社、貯蓄銀行、貯蓄貸付組合などが含まれる。^{[ 11 ]}

ニューヨーク州議会は2011年5月24日、ベンジャミン・M・ロースキーをニューヨーク州初の金融サービス監督官に満場一致で承認した。 ^{[ 12 ]}ロースキーは2011年5月24日から2011年10月3日まで、旧ニューヨーク州銀行局の銀行監督官代理にも任命され、その職を務めた。^{[ 12 ]}銀行監督官として、ロースキーはアンドリュー・M・クオモ知事のニューヨーク州銀行局とニューヨーク州保険局を統合し、金融サービス局と呼ばれる新しい金融規制機関を設立するというイニシアチブを主導した。^{[ 12 ]}

元保険監督官のジェームズ・J・リンは、同局の金融サービス副監督官に任命された。^{[ 12 ]}彼は2012年3月に同局を離れ、ゴールドバーグ・セガラ法律事務所のパートナーとなった。^{[ 13 ]}

2021年8月、キャシー・ホークル知事はアドリアン・A・ハリスを同局長に任命した。ニューヨーク州議会は2022年1月25日にハリスを承認した。^{[ 14 ]} DFSに加わる前、ハリス局長はサラ・ブルーム・ラスキン財務副長官の上級顧問を務めた。その後、ホワイトハウスに移り、オバマ大統領の国家経済会議で金融サービス部門を管理した。ホワイトハウスを離れた後、ハリス局長はDomaの法務顧問兼最高事業責任者を務め、ミシガン大学ジェラルド・R・フォード公共政策大学院の金融・法律・政策センターの教授兼共同ディレクターも務めた。^{[ 15 ]}

同局には、保険部門、銀行部門、消費者保護・金融執行部門（「CPFED」）、研究開発部門、サイバーセキュリティ部門、気候変動部門の5つの部門がある。保険部門には、生命保険局、健康保険局、財産保険局がある。CPFEDは金融サービス法によって設立され、金融商品やサービスの消費者を保護し、教育することを目的としている。^{[ 12 ]} また、金融詐欺と闘うことも目的としている。^{[ 12 ]} CPFEDは、金融サービス法、銀行法、保険法、その他の法律に違反する可能性のある活動について民事および刑事捜査を行い、必要に応じて執行手続きを行う。^{[ 12 ]}

同省には法務顧問室もあり、これは同省の法務部門である。^{[ 16 ]}法務顧問室 は、法律、規則、通達を作成し、法的意見を発行し、省職員に法的助言を提供する。^{[ 16 ]}

同省の本部はニューヨーク市のワン・ステート・ストリートにある。また、同省はアルバニーのワン・コマース・プラザ、シラキュースのイースト・ワシントン・ストリート333番地、バッファローのコート・ストリート65番地、ミネオラのミネオラ・ブールバード163B番地にも事務所を構えている。^{[ 16 ]}

当該部署の規則は、ニューヨーク州法典、規則および規制（NYCRR）の第3編、第11編、および第23編にまとめられています。

• 公式サイト
• ニューヨーク州の法令、規則、規制における銀行、保険、金融サービス