詐欺諮問委員会

詐欺諮問委員会
略語	性転換
形成	2001
創設者	イングランドおよびウェールズ公認会計士協会
設立年	イギリス
タイプ	慈善団体
目的	詐欺の防止と軽減
本部	詐欺諮問委員会公認会計士会館ムーアゲートプレイスロンドン EC2R 6EA
会長	サー・デイビッド・グリーン CB QC
主要人物	ミア・キャンベル
Webサイト	https://www.fraudadvisorypanel.org

詐欺諮問委員会は英国の慈善団体です。^[1] 2001年に設立された^{[2]この委員会は、}詐欺を軽減し回避する方法について一般市民にアドバイスと教育を提供することに重点を置いています。委員会のメンバーは、下院財務特別委員会に証拠を提供し^[3]、政府の協議やテレビ、ラジオ、新聞での解説に頻繁に参加しています。^[4]^[5]^[6]

この委員会は1998年にイングランドおよびウェールズ公認会計士協会によって設立され、同協会は委員会の活動を継続的に支援している。^[7]^[8]

ガバナンス

FAPはイングランドとウェールズの保証有限責任慈善団体です（慈善団体番号1108863、会社番号04327390）。^[9] FAPは3人から15人の理事で構成される理事会によって運営されています。理事はさまざまな分野から選ばれた経験豊富な詐欺対策の専門家です。ICAEWは理事の3分の1を任命する権利も持っています。^[10]^[11]理事会は議長によって運営されており、この役職は次のような人々が務めてきました。

ジョージ・ステープルCB QC（2001–2003）^[12]
ロザリンド・ライトCB QC（2003–2014）^[13]
デイヴィッド・カーク（2014–2019）^[14]^[15]
デイヴィッド・クラーク（2019–2022）^[16]^[17]
サー・デイヴィッド・グリーンCB QC（2022–）^[18]^[19]

元司法長官のドミニク・グリーブQCは2018年9月7日に同委員会の後援者となった。^[20]

^{2021年1月現在、この慈善団体にはミア・キャンベル[21]}^{[22]とザラ・フィッシャー}^[23]の2人のスタッフがいた。

メンバーシップ

パネルの会員資格は、経済犯罪による被害を懸念し、それに対して何か行動を起こしたいと考えている個人や組織に開かれています。会員になると、詐欺対策分野の最新動向を把握する機会、詐欺対策の専門家と出会う機会、意見交換の機会、犯罪から社会を守るための変化に影響を与える機会など、さまざまなメリットがあります。^[24]法人会員には、組織が詐欺対策の取り組みを支援することに尽力していることを公に示すという追加の利点があります。パネルはまた、パネルのメンター制度に応募する資格を提供する学生会員も提供しています。この職業に新しく入った人には、Future Fraud Professionals Networkと呼ばれる無料で参加できる専用グループがあり、独自の委員会構造で定期的な専門イベントや社交イベントを企画しています。^[25]

ICAEWは資金提供会員であり、2021年1月時点でのその他の法人会員は以下のとおりである。^[26]

年次講演会

パネルの一連のイベントの中で最も重要なのは、特別レポートの発行と、夏に開催される年次総会での年次講演です。講演は、詐欺の分野で顕著な経験を持つ以下の著名人によって行われました。

2016年、元司法長官ピーター・ゴールドスミス卿QC PC。特別報告書：詐欺調査10年後。^[31]^[32]
2017年、UBSの元トレーダーで詐欺罪で有罪判決を受けたクウェク・アドボリ。特別レポート：不正行為をする企業。^[33]^[34]
2019年、調査ジャーナリストのオリバー・ブルフ、特別レポート「明白な視界に隠されたもの」^[35]^[36]
2020年、映画製作者であり、脱税で有罪判決を受けたクリス・アトキンス、^[37]特別レポート：嵐の前の静けさ。^[38]^[39]

国際慈善詐欺啓発週間

詐欺諮問委員会はイングランドとウェールズの慈善委員会と提携し、慈善団体や非営利団体が詐欺の被害に遭わないように支援する国際詐欺啓発週間を立ち上げました。^[40]この週間には、ウェビナー、ニュースインタビュー、無料でアクセスできる詐欺防止アドバイスの公開が含まれます。^[41]^[42]^[43]

2017年、FAPは、ウェストミンスター橋でのテロ攻撃直後に偽のJust Givingページが開設されたことを受けて詐欺の懸念が高まり、募金ページの規制を求めました。^[44]

FAPは、 COVID-19関連の詐欺を回避する方法に関するアドバイスを含む、経済犯罪やサイバー犯罪から慈善団体を保護するための幅広いガイダンスを発行しており、これらはウェブサイトで無料で入手できます。^[45]^[46]^[47]

COVID-19 詐欺監視

2020年、同委員会は内閣府、ロンドン市警察、その他70以上のパートナーとともにCOVID-19詐欺監視タスクフォースを設立し、社会を守るために詐欺対策のアドバイスや情報を迅速に発信した。同グループは納税者支援の景気刺激策やその他の詐欺に関するさまざまな詐欺リスクを特定し、実用的な情報を政府と共有したと報告されている。^[48]^[49]^{[50]タスクフォースは6か月間活動し、セクター横断的なパートナー}^[51]や慈善団体のウェブサイトを通じて、一般向けにサニタイズされた情報や詐欺対策のアドバイスを公開した。^[52]^[53]

COVID-19詐欺監視タスクフォースから得られた犯罪傾向、予防アドバイス、教訓は、世界が危機から抜け出すにつれて、企業に警告を発し、警戒とデューデリジェンスを促すために、セクター間で共有され続けています。これには、一般公開されたデビッド・クラークとの法曹協会ポッドキャストインタビューなど、セクターに合わせた無料のウェビナーが含まれています。^[54]

政府の透明性を求める

バウンスバックローンを受け取った企業名の公表を求める

2020年6月、彼らはリシ・スナック英国財務大臣、会計検査院その他に対し、政府の納税者が支援する景気刺激策に対する詐欺のリスクについて警告した。^[55]^[56]^[57]スナック氏への助言は、委員会の議長であり警察の国家不正情報局の元局長^[58]であるデイビッド・クラーク、トランスペアレンシー・インターナショナルのダンカン・ヘイムズ、スポットライト・オン・コラプションのスーザン・ホーリー、^{[ 59] 、重大不正局の元局長}^[60]であるロザリンド・ライト、カーディフ大学の教授でありRUSIの上級研究員であるマイク・レヴィ^[61]が署名した書簡に含まれていた。

この書簡は、顧客に対するデューデリジェンスが不十分なため、バウンスバックローン制度が詐欺に対して特に脆弱であると警告し、詐欺を防止し特定するために融資を受けた企業の名前を公表するよう要請した。この書簡は英国会計検査院（NAO）と共有され、後にオンラインで公開された。^[62]^[63] BBLS融資を受けた一部の企業の名前はFinance UKによってケーススタディとして公開されたが、政府と英国ビジネス銀行はすべての受取人の名前を公表することを拒否した。2020年夏、財務大臣への書簡で強調された懸念を反映して、納税者が支援するBBL制度に対する詐欺の報告が出始めた。^[64]^[65]

バウンスバックローン詐欺の範囲

2020年10月、NAOはバウンスバックローン制度の調査後の報告書を発表し、未払いのローンにより納税者が260億ポンドを失う可能性があると警告し、影響力のある国会議員委員会は、政府の損失回復計画は「ひどく未発達」であると述べた。^[66]^[67]^[68]^[69] 詐欺の種類には、犯罪者が無実の企業の身元を利用してBBLSローンを取得することが含まれており、一部の銀行がデューデリジェンスを行っていないという批判につながった。^[70]CityAMのインタビューで、FAP議長のデビッド・クラークはサブプライム住宅ローン危機と比較して、「2008年以前の自己証明サブプライムローンスキャンダルで見られたように、銀行関係者を含む詐欺師は[BBL]を簡単なターゲットと見なしています」と述べた。^[71]

2020年12月20日、FAPのデイビッド・クラーク委員長は、10年後も人々は詐欺で失われた納税者のお金を探しているだろうと述べたと報じられた。^[72] 2021年1月23日、ロンドンの同じ金融機関に勤務する3人の男が、総額600万ポンドのコロナウイルスバウンスバックローン詐欺の疑いのある捜査の一環として、国家犯罪庁に逮捕されたと報じられた。 ^[73]^[74]シティAMはまた、英国の銀行が詐欺的なバウンスバックローンのお金を取り戻し始めたと報じた。^[75] 2021年1月23日、NCAが総額600万ポンドのコロナウイルスバウンスバックローン詐欺の捜査に関連して、ロンドンの同じ金融機関に勤務する3人の男を逮捕したと報じられた。シティの従業員は、詐欺を実行するために「専門知識」を利用した疑いがあった。この記事は、2021年6月に委員会と他の人々がリシ・スナック財務大臣に送った書簡を引用し、政府に対し、このような詐欺を防止するために納税者支援ローンの受取人の名前を公表するよう求めた。^[76]

2021年1月、タイムズ紙は、英国が欧州連合の国家援助規則に従い、納税者支援ローンを受けた企業名を公表すると報じ、潜在的な詐欺や政治的に恥ずかしい判決への懸念がある中、COVIDローンを利用した企業の身元を公表することを拒否する政府の態度は「非常に曖昧」だとマイナーズ卿が述べたと報じた。^[77]

バウンスバックローン詐欺の規模と英国警察がいかにして「詐欺師の追跡」を開始したかは、2021年2月5日にBBCテレビニュースで放送されたアンガス・クロフォードによるBBCの記事で取り上げられた。この報道には、FAP会長のデイビッド・クラークへのインタビューが含まれており、クラークは「新型コロナ詐欺は史上最大の詐欺になる可能性がある」と警告した。^[78]^[79] 2021年3月1日、LBCニュースは、82歳、52歳、30歳の男性4人と70歳の女性が2月24日に50万ポンドのバウンスバックローン詐欺の疑いで逮捕されたと報じた。^[80]

会社設立の濫用

2012年、委員会は詐欺を助長する会社設立の濫用に関する特別報告書を発表し、それ以来、会社設立制度の改革を求めてロビー活動を行ってきた。^[81]^[82]委員会は、2016年に会社登録費用を削減するという決定を批判した。 ^[83]

破産弁護士でFAPのディレクターであるフランシス・コールソンは、会社設立が汚職資金の洗浄に利用されており、「状況は悪化している」と警告した。^[84]コールソンはその後のインタビューで、「有限責任の参入は非常に簡単なので、9.99ポンドで会社をすぐに購入できます」と述べ、 「裏に実体のない、うわべだけの評判を得ることができます」と付け加えた。 ^{[85]コールソンは、カウンティ・ダラムの事件についてコメントした際に、}「執行の存在理由の一部は国民の保護です」と述べ、執行措置が取られていないことに懸念を表明し、「[これは]起こっているようには思えません」と述べた。その事件では、何百人もの人々がダミー会社の取締役として報酬を受け取っていたが、その多くは英国に実際のスタッフや事業所がなく、オンラインポルノやギャンブルからの何百万ポンドもの収益のパイプ役を務めていた。^[86]^[87]

2020年、委員会の委員長であるデイビッド・クラークは、フォーメーションズ・ハウスと呼ばれる会社設立代理人が作成した世界的な企業ネットワークを調査しているジャーナリストの調査を受けて、タイムズ紙とOCCRPにコメントを提供した。 ^[88]^[89]^[90]犯罪者が会社設立を悪用することの容易さを批判し、「英国は腐敗した者たちの夢の国となっている」と述べたと伝えられている。 ^[91]^[92]^[69]

OCCRPに漏洩した情報により、英国およびその他の管轄区域における会社設立制度は破綻しており、犯罪者や腐敗した役人が資産、富の源泉、事業の実質的所有権を隠すために悪用しているという疑惑が浮上した。^[93]

組織犯罪

FAPは、深刻な組織犯罪グループが市民社会に及ぼす脅威を強調し、政府、企業、その他の団体が深刻な経済犯罪と戦うためにどのような対策を講じることができるかについての指針を作成した。2018年4月27日に放送されたBBCパノラマの調査「ギャングの汚いお金の暴露」の一環として、FAPはロンドンでのウクライナマフィアによるマネーロンダリングの疑惑について意見を述べた。^[94]^[95]

FAPは銀行に対し、詐欺の罪のない被害者に返金するよう求めており、ナットウェスト銀行の顧客が「意識不明」の間に2万ポンドを盗まれた事件に関するBBCウォッチドッグライブのインタビューで、弁護士でFAP副会長のアラン・チャウハンは、銀行について「銀行は彼が暴行を受けたことを認めており、取引は第三者によるものだったと認めている。したがって、銀行がアーサーに代わって重大な過失や詐欺があったことを証明できない限り、彼には補償が必要だ」と述べた。^[96]

国内の汚職

2019年7月に発表された「明白な視界に隠れている」^[97]^[98]と題された特別報告書で、委員会は英国国内の汚職が気づかれずにいることを警告した。委員長のデイビッド・クラークはイブニング・スタンダード紙に「汚職は単一の出来事や行為ではなく、それが新たな常態となる文化を作り出すことを最終目的としたプロセスである。今日、英国ではどこを見ても、まさにそのような文化が根付き始めている兆候が見られる」と語り、 ^[99]汚職やマネーロンダリングと戦うためのよりよい管理を求めている。^[100]^[101]

クラーク氏は2019年12月にタイムズ紙に寄稿し、 「英国は腐敗者にとって夢の国となっている」と警告した。これは、犯罪者が会社を設立することが容易であることや、ICIJが暴露した会社設立代理人の事件で明らかになったように、同国の法執行が限られていることなどが一因である。^[102]この警告は、ロンドンの会社や不動産が犯罪者の犯罪収益洗浄に利用されているという同氏の2014年の懸念を反映している。^[103]

受賞歴

2018年、FAPが主導した慈善詐欺啓発週間は、世界中の40以上の慈善団体、規制当局、専門団体、その他の関係者を結集し、慈善団体を標的とした詐欺と戦う取り組みが評価され、政府詐欺対策優秀国際協力賞を受賞した。^[104]

テレビやラジオへの出演

FAP委員会のメンバーは、テレビやラジオに頻繁に出演し、さまざまな詐欺関連事項について独立した専門家の意見やアドバイスを提供しています。これには、BBCビジネスニュースやBBCワールドサービスへの出演^[105]、BBCのチャリティー詐欺チート^{[106]やリップオフブリテンシリーズ（プレゼンターの}グロリア・ハニフォード自身が詐欺の被害者となり、犯罪者が彼女になりすまして彼女のサンタンデール銀行口座から12万ポンドを盗んだ事件を含む）が含まれます。^[107]^[108]^[109]

参考文献

^ 「詐欺諮問委員会慈善団体番号 1108863」。イングランドおよびウェールズ慈善委員会。
^ 「FRAUD ADVISORY PANEL - 概要（Companies House からの無料企業情報）」。find-and-update.company-information.service.gov.uk 。2020年 12 月 22 日閲覧。
^ 「財務特別委員会：経済犯罪に関する口頭証言 HC 145 2021年7月8日」。committees.parliament.uk。
^ デイビッド・クイン（2018年12月5日）。「意識不明の状態で2万ポンドを盗まれた」BBC。
^ 「電子メール詐欺の報告を国家詐欺対策局が要請」BBC 2011年2月26日。
^ バーケット、マイク（2019年5月29日）。「ナットウェスト銀行が銀行詐欺リストのトップに」グラッドストーン・ブルックス。
^ 「詐欺諮問委員会」ICAEW。
^ 「私たちの歴史」。詐欺諮問委員会。2021年1月9日。 2021年1月9日閲覧。
^ 「FRAUD ADVISORY PANEL 会社番号 4327390」。Companies House。2021年1月7日。
^ 「私たちについて私たちは誰ですか」。Fraud Advisory Panel。2021年1月7日。
^ 「Open Corporates Fraud Advisory Panel」。opencorporates 。 2021年1月7日。
^ 「On the move」。Accountancy Daily。2003年5月1日。
^ 「Trading Places」. The Times . 2003年4月15日. 2021年1月7日閲覧。
^ リング、スージー（2014年4月10日）。「元FCA刑事部長デイビッド・カークが英国の詐欺ロビー団体を率いる」ブルームバーグビジネス。 2021年1月7日閲覧。
^ Webb, Tom (2014年4月11日). 「David Kirkが英国の詐欺諮問委員会の議長に就任」. Global Investigations Review .
^ Sims, Brian (2019年1月18日). 「詐欺諮問委員会が元上級警察官のデイビッド・クラーク氏を新委員長に任命」Risk-uk . 2021年1月10日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2021年1月7日閲覧。
^ 「詐欺諮問委員会がデビッド・クラーク氏を新委員長に任命」ギルドホーク2019年5月29日2021年1月9日閲覧。
^ “Results of AGM 2021”. fraudadvisorypanel.org . 2022年1月2日時点のオリジナルよりアーカイブ。2022年1月2日閲覧。
^ https://359zpa2vui8h3p4u7j2qlmlg-wpengine.netdna-ssl.com/wp-content/uploads/2021/12/Chairman-Interviews-January-2022.pdf 2022年1月5日に Wayback Machineにアーカイブ^[^{URLのみのPDF}^]
^ 「ドミニク・グリーブQC MPが、独立系詐欺監視団体Fraud Advisory Panelの最初の後援者として発表されました」（PDF）。Fraud Advisory Panel。2018年1月7日。 2021年1月9日閲覧。
^ Campbell, Mia (2021年1月29日). 「Civil Society Mia Capbell」. civilsociety.co.uk . 2021年1月29日閲覧。
^ チェイス、イザベラ（2021年2月1日）。「ポッドキャスト「Picking on the little guy. International Charity Fraud Awareness Week」」rusi.org。2021年3月6日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2021年2月1日閲覧。
^ 「当社について」。Fraud Advisory Panel。2021年1月9日。 2021年1月9日閲覧。
^ 「詐欺諮問委員会のメリット」。詐欺諮問委員会。 2021年1月9日閲覧。
^ 「Membership Future Fraud Professionals」。詐欺諮問委員会。 2021年1月9日閲覧。
^ 「Who we work with」。詐欺諮問委員会。2021年1月9日。
^ 「Who we work with International Compliance Association」www.fraudadvisorypanel.org 2021年1月9日. 2021年1月9日閲覧。
^ Bullough, Oliver (2018年4月22日). 「英国は詐欺の拠点」.ガーディアン. 2021年1月9日閲覧。
^ Chauhan, Arun (2020年1月7日). 「ソーシャルランドロードが最も被害を受けやすい詐欺の種類とその防止方法」Inside Housing 。 2021年1月9日閲覧。
^ 「Synectics Solutionsとの提携先」。Fraud Advisory Panel 。 2021年1月9日閲覧。
^ 「詐欺レビュー10年後」（PDF）。詐欺諮問委員会。2016年6月。 2021年5月17日時点のオリジナル（PDF）からアーカイブ。2021年1月18日閲覧。
^ Trainor, Sara (2016年7月)。「国家は依然として詐欺の抑止、防止、調査、起訴に失敗しているのか？詐欺とそれに対する対策についての議論」emmlegal.com 。 2021年1月18日閲覧。
^ 「企業は犯罪を抑止し誠実さを促進する義務を怠っている」（PDF）。詐欺諮問委員会。2017年7月4日。 2021年1月18日閲覧。
^ 「企業の不正行為：詐欺、企業文化、倫理」（PDF）。2017年7月。 2021年1月18日閲覧。
^ 「2019年年次総会は明白な視界に隠れている」（PDF）。不正諮問委員会。2019年7月2日。 2021年1月18日閲覧。
^ Bullough, Oliver (2018年4月22日). 「英国、詐欺の拠点」.ガーディアン. 2021年1月18日閲覧。
^ 「Fraud Advisory Panel AGM」（PDF）。Fraud Advisory Panel。2020年7月22日。 2021年1月19日閲覧。
^ 「嵐の前の静けさ 2019年の英国の詐欺対策」（PDF）。詐欺諮問委員会。2020年7月。 2021年1月19日閲覧。
^ 「詐欺対策の進展が遅いため、COVID-19に起因するリスクの新たな波が発生」と詐欺諮問委員会が報告。fsmatters 。 2020年7月9日。 2021年1月19日閲覧。
^ 「慈善団体、NGO、非営利団体の安全確保を支援」Economia 2020年10月20日。
^ 「チャリティー詐欺啓発週間ウェビナー」。プロフェッショナルセキュリティマガジン。2020年10月21日。
^ 「慈善団体詐欺啓発週間における監視機関の警告」。プロフェッショナル・セキュリティ・マガジン・オンライン。2020年10月21日。 2021年1月7日閲覧。
^ 「ガイダンス：詐欺やサイバー犯罪から慈善団体を保護します。詐欺やサイバー犯罪に関する情報、それを見分ける方法、そしてそれを防ぐためにできること」。gov uk。2019年10月25日。 2021年1月7日閲覧。
^ ハリデイ、ジョシュ（2017年4月17日）。「詐欺の懸念から募金ページの規制を求める」ガーディアン。 2021年1月7日閲覧。
^ 「会計士、パンデミック後の詐欺の急増と戦う」ICAEW 2020年9月17日。 2021年1月7日閲覧。
^ 「慈善団体がCOVID-19詐欺を回避するための新しいガイド」Charity Today 2020年12月16日。 2021年1月7日閲覧。
^ 「慈善団体、NGO、非営利団体の安全確保を支援する」ICAEW 2020年10月20日2021年1月7日閲覧。
^ 「公共部門の詐欺対策ジャーナル - 17ページ：詐欺対策チームが団結して英国をCOVID-19犯罪から守る」khub - 2020年10月。
^ 「年次総会および年次講演会の主な成果の結果」。Fraud Advisory Panel org。2020年7月31日。2021年1月9日時点のオリジナルよりアーカイブ。2021年1月7日閲覧。
^ クラーク、デイビッド（2020年7月）。「金融詐欺から国民を守る詐欺諮問委員会」Vimeo 。 2021年1月9日閲覧。
^ 「イングランドとウェールズにおけるCOVID-19詐欺に関する詐欺諮問委員会週次アップデート」。chartered accountantsworldwide.com。2020年5月14日。 2021年1月7日閲覧。
^ 「Covid-19 詐欺監視最新情報」。Fraud Advisory panel org。2020年9月17日。 2021年1月7日閲覧。
^ 「Fraud Advisory Panel Key Achievements 2019」Vimeo 2020年10月。 2020年1月7日閲覧。
^ Cardenas, Alexandra (2021年1月15日). 「詐欺認識ポッドキャストインタビュー：詐欺諮問委員会委員長デイビッド・クラーク氏」Lawsociety.org.uk . 2021年3月1日閲覧。
^ アーミテージ、ジム（2020年6月26日）。「詐欺対策責任者らがリシ・スナック財務相に、透明性の欠如により、国営コロナ融資で数百万ポンドが盗まれるリスクがあると警告」ロンドン・イブニング・スタンダード。
^ 「会計士、パンデミック後の詐欺の急増と戦う」Economia 2020年9月17日。
^ エドワード・シックネス（2020年10月6日）。「危機一髪：銀行が新規顧客の受け入れを中止、中小企業は回復の恩恵を受けられず」シティAM。
^ Clarke, David (2010 年 7 月)。「NFIB の一般ガイド」(PDF)。asset publishing Gov UK。
^ ホーリー、スーザン。「チーム：スーザン・ホーリー博士」。汚職にスポットライトを当てる。
^ ウィン・デイヴィス、パトリシア（2011年10月23日）。「重大不正捜査局がステープルの後任としてSFA局長を任命」インディペンデント。
^ 「マイケル・レヴィ」RUSI。
^ 「2020年6月16日付リシ・スナック国会議員宛書簡 - 詐欺防止のためBBLおよびCBILを受領する全企業名公表要請」(PDF)。Fraud Advisory Panel 。2020年6月16日。 2020年12月24日時点のオリジナル(PDF)よりアーカイブ。 2020年12月18日閲覧。
^ 「2020年6月16日付リシ・スナック国会議員宛書簡 - 詐欺防止のためBBLおよびCBILを受領する全企業名を公表するよう要請」。Spotlight on Corruption。2020年6月16日。
^ オースティン、エイミー（2020年10月27日）。「アクション・フラッドに報告されたコロナ関連のローン詐欺事件」。FTアドバイザー。
^ スウィート、パット（2020年11月9日）。「10億ポンドを超える不正なバウンスバックローン申請」アカウンタンシー・デイリー。
^ 「バウンスバックローン制度の調査」。国立監査院。2020年10月7日。
^ 「バウンスバックローン：納税者は未払いローンで260億ポンドを失う可能性」BBC。2020年10月7日。
^ チャップマン、ベン（2020年12月16日）。「政府は、コロナ関連融資の損失260億ポンドを回収する計画を『ひどく未発達』と委員会が発表」インディペンデント。
^ ab 「閣僚らはコロナ関連融資詐欺の『高いリスク』について警告を受けた」BBC 2020年9月30日。
^ クロフォード、アンガス（2020年9月28日）。「コロナウイルス：『私の名前が政府のコロナ融資を盗むために使われた』」BBC。
^ Thicknesse, Edward (2020年10月6日). 「危機一髪：銀行が新規顧客の獲得を中止し、中小企業は回復の恩恵を受けられなくなる」City AM . 2020年1月7日閲覧。
^ トーマス、ダニエル（2020年12月20日）。「『納税者のお金の巨大な焚き火』：詐欺と英国のパンデミック融資スキーム」フィナンシャルタイムズ。
^ “600万ポンドのバウンスバックローン詐欺で逮捕”. Nationalcrimeagency.go.uk . 2021年1月23日. 2021年1月24日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2021年1月25日閲覧。
^ 「600万ポンドのコロナ融資詐欺の捜査で3人の男が逮捕」ガーディアン。2021年1月23日。 2021年1月25日閲覧。
^ クラーク、ジェシカ（2021年1月24日）。「銀行が不正なバウンスバックローンを取り戻す」シティAM 。 2021年1月25日閲覧。
^ Roach、エイプリル（2021年1月23日）。「コロナウイルスによる600万ポンドのローン返済に関する詐欺捜査でロンドン市職員3人が逮捕」イブニングスタンダード。 2021年2月5日閲覧。
^ ラルフ・アレックス（2021年1月23日）。「英国、新型コロナ融資開示をめぐりEUの国家援助規則に屈する」タイムズ紙。 2021年2月5日閲覧。
^ クロフォード、アンガス（2021年2月5日）。「バウンスバックローン：コロナローン詐欺師の追跡」BBCニュース。 2021年3月1日閲覧。
^ 「COVID-19詐欺 - デビッド・クラークが10時にBBCニュースに語る」YouTube。2021年2月22日。 2021年3月1日閲覧。
^ ホワイト、ミーガン（2021年3月1日）。「総額50万ポンドのCovidバウンスバックローン詐欺容疑の捜査の一環として、4人が逮捕された」LBC 。 2021年3月1日閲覧。
^ 「会社設立の悪用による詐欺行為」（PDF）。詐欺諮問委員会。
^ アーミテージ、ジム（2020年9月18日）。「詐欺を阻止するためのCompanies Houseの改革を慎重に歓迎」ロンドンイブニングスタンダード。
^ Houlder, Vanessa (2016年3月1日). 「英国、会社登録費用を10ポンドに大幅削減」. FT . 2021年1月7日閲覧。
^ バージン、トム（2016年3月18日）。「英国の会社設立エージェントが詐欺を助長する方法」ロイター。 2021年1月7日閲覧。
^ アシュワース、ルイス（2018年12月4日）。「なぜイギリスには汚いお金の川が流れるのか」シティAM 。 2021年1月7日閲覧。
^ パローディン、フランシス（2016年11月25日）。「ダラム州の何百人もの人々がペーパーカンパニーの取締役になるために報酬を受け取っていた」ガーディアン。 2021年1月7日閲覧。
^ Pal, Alasdair (2016年11月23日). 「特別レポート：英国の町がいかにしてオンラインポルノとポーカーの中心地となったか」ロイター. 2021年1月7日閲覧。
^ クラーク、デイビッド（2019年12月4日）。「フォーメーションズ・ハウスの調査：英国は腐敗した人々にとって夢の国となった」タイムズ。 2021年3月1日閲覧。
^ 「OCCRP Undercover in Formations House - 詐欺諮問委員会委員長デビッド・クラーク氏へのインタビュー」。YouTube 。 2019年12月5日。 2021年3月1日閲覧。
^ 「OCCRP なぜ英国はマネーロンダリングの避難所となっているのか？」YouTube 2019年12月4日2021年3月1日閲覧。
^ ブラウン、デイビッド（2019年12月4日）。「英国企業フォーメーションズハウスが詐欺師のための世界的な企業ネットワークを構築」タイムズ。
^ 「Undercover in Formations House」OCCRP 2019年12月5日。
^ Horne, Lorax B (2019年12月9日). 「#29 Leaksから学んだ20のこと」. Medium .
^ ベリティ、アンディ（2018年4月27日）。「ギャングの汚い金が暴露される」BBCテレビ。
^ ベリティ、アンディ（2018年4月28日）。「ギャングの汚い金が暴露される」BBCパノラマ。
^ デイビッド・クイン（2018年12月5日）「意識不明の状態で2万ポンドを盗まれた」BBCニュース。 2021年1月7日閲覧。
^ 「プレスリリース - 明白な視界に隠れている」(PDF)。詐欺諮問委員会。2019年7月2日。
^ 「明白な視界に隠れている - 国内の汚職、詐欺、誠実性の欠如」（PDF）。詐欺諮問委員会。 2020年10月24日時点のオリジナル（PDF）からアーカイブ。 2020年12月18日閲覧。
^ アーミテージ、ジム（2019年7月2日）。「英国は『腐敗の波』のリスクにさらされている」イブニングスタンダード。 2021年1月7日閲覧。
^ スタッフォード、ジョー（2019年7月5日）。「英国国内の汚職は気づかれないままになっている、と専門家は言う」マンチェスター大学ニュース。
^ アーミテージ、ジム（2014年2月27日）。「デイビッド・クラーク：悪党は汚い資金を洗浄するために『安全な』ロンドンを選ぶ」ロンドン・イブニング・スタンダード。
^ クラーク、デイビッド（2019年12月4日）。「フォーメーションズ・ハウスの調査：英国は腐敗した者たちの夢の国となった」タイムズ紙。
^ アーミテージ、ジム（2014年2月27日）。「デイビッド・クラーク：悪党は汚い資金を洗浄するために『安全な』ロンドンを選ぶ」インディペンデント。
^ 「ニュース記事慈善詐欺啓発週間が賞を受賞」Gov UK 2019年2月20日。
^ 「ロマンティック詐欺」BBCワールドサービス2019年5月28日。
^ 「慈善詐欺への取り組み：なぜそれが重要なのか」。Chartered Accountants Worldwide。2019年10月21日。
^ クイン、ベン（2016年8月19日）。「Rip Off Britainのグロリア・ハニフォードが詐欺師に騙されたと裁判所に告げられる」ガーディアン。
^ 「BBCが英国をだます」BBC。
^ シンプソン、フィオナ（2017年3月22日）。「グロリア・ハニフォードになりすまし、『リップ・オフ・ブリテン』のスターの貯金を吸い上げた女性」イブニング・スタンダード。

外部リンク

公式ウェブサイト
https://www.icaew.com/technical/legal-and-regulatory/business-crime-and-misconduct/fraud-advisory-panel

[1] 「詐欺諮問委員会慈善団体番号 1108863」。イングランドおよびウェールズ慈善委員会。

[2] 「FRAUD ADVISORY PANEL - 概要（Companies House からの無料企業情報）」。find-and-update.company-information.service.gov.uk 。2020年 12 月 22 日閲覧。

[3] 「財務特別委員会：経済犯罪に関する口頭証言 HC 145 2021年7月8日」。committees.parliament.uk。

[4] デイビッド・クイン（2018年12月5日）。「意識不明の状態で2万ポンドを盗まれた」BBC。

[5] 「電子メール詐欺の報告を国家詐欺対策局が要請」BBC 2011年2月26日。

[6] バーケット、マイク（2019年5月29日）。「ナットウェスト銀行が銀行詐欺リストのトップに」グラッドストーン・ブルックス。

[7] 「詐欺諮問委員会」ICAEW。

[8] 「私たちの歴史」。詐欺諮問委員会。2021年1月9日。 2021年1月9日閲覧。

[9] 「FRAUD ADVISORY PANEL 会社番号 4327390」。Companies House。2021年1月7日。

[10] 「私たちについて私たちは誰ですか」。Fraud Advisory Panel。2021年1月7日。

[11] 「Open Corporates Fraud Advisory Panel」。opencorporates 。 2021年1月7日。

[12] 「On the move」。Accountancy Daily。2003年5月1日。

[13] 「Trading Places」. The Times . 2003年4月15日. 2021年1月7日閲覧。

[14] リング、スージー（2014年4月10日）。「元FCA刑事部長デイビッド・カークが英国の詐欺ロビー団体を率いる」ブルームバーグビジネス。 2021年1月7日閲覧。

[15] Webb, Tom (2014年4月11日). 「David Kirkが英国の詐欺諮問委員会の議長に就任」. Global Investigations Review .

[16] Sims, Brian (2019年1月18日). 「詐欺諮問委員会が元上級警察官のデイビッド・クラーク氏を新委員長に任命」Risk-uk . 2021年1月10日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2021年1月7日閲覧。

[17] 「詐欺諮問委員会がデビッド・クラーク氏を新委員長に任命」ギルドホーク2019年5月29日2021年1月9日閲覧。

[18] “Results of AGM 2021”. fraudadvisorypanel.org . 2022年1月2日時点のオリジナルよりアーカイブ。2022年1月2日閲覧。

[19] ^ https://359zpa2vui8h3p4u7j2qlmlg-wpengine.netdna-ssl.com/wp-content/uploads/2021/12/Chairman-Interviews-January-2022.pdf 2022年1月5日に Wayback Machineにアーカイブ^[^{URLのみのPDF}^]

[20] 「ドミニク・グリーブQC MPが、独立系詐欺監視団体Fraud Advisory Panelの最初の後援者として発表されました」（PDF）。Fraud Advisory Panel。2018年1月7日。 2021年1月9日閲覧。

[21] Campbell, Mia (2021年1月29日). 「Civil Society Mia Capbell」. civilsociety.co.uk . 2021年1月29日閲覧。

[22] チェイス、イザベラ（2021年2月1日）。「ポッドキャスト「Picking on the little guy. International Charity Fraud Awareness Week」」rusi.org。2021年3月6日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2021年2月1日閲覧。

[23] 「当社について」。Fraud Advisory Panel。2021年1月9日。 2021年1月9日閲覧。

[24] 「詐欺諮問委員会のメリット」。詐欺諮問委員会。 2021年1月9日閲覧。

[25] 「Membership Future Fraud Professionals」。詐欺諮問委員会。 2021年1月9日閲覧。

[26] 「Who we work with」。詐欺諮問委員会。2021年1月9日。

[27] 「Who we work with International Compliance Association」www.fraudadvisorypanel.org 2021年1月9日. 2021年1月9日閲覧。

[28] Bullough, Oliver (2018年4月22日). 「英国は詐欺の拠点」.ガーディアン. 2021年1月9日閲覧。

[29] Chauhan, Arun (2020年1月7日). 「ソーシャルランドロードが最も被害を受けやすい詐欺の種類とその防止方法」Inside Housing 。 2021年1月9日閲覧。

[30] 「Synectics Solutionsとの提携先」。Fraud Advisory Panel 。 2021年1月9日閲覧。

[31] 「詐欺レビュー10年後」（PDF）。詐欺諮問委員会。2016年6月。 2021年5月17日時点のオリジナル（PDF）からアーカイブ。2021年1月18日閲覧。

[32] Trainor, Sara (2016年7月)。「国家は依然として詐欺の抑止、防止、調査、起訴に失敗しているのか？詐欺とそれに対する対策についての議論」emmlegal.com 。 2021年1月18日閲覧。

[33] 「企業は犯罪を抑止し誠実さを促進する義務を怠っている」（PDF）。詐欺諮問委員会。2017年7月4日。 2021年1月18日閲覧。

[34] 「企業の不正行為：詐欺、企業文化、倫理」（PDF）。2017年7月。 2021年1月18日閲覧。

[35] 「2019年年次総会は明白な視界に隠れている」（PDF）。不正諮問委員会。2019年7月2日。 2021年1月18日閲覧。

[36] Bullough, Oliver (2018年4月22日). 「英国、詐欺の拠点」.ガーディアン. 2021年1月18日閲覧。

[37] 「Fraud Advisory Panel AGM」（PDF）。Fraud Advisory Panel。2020年7月22日。 2021年1月19日閲覧。

[38] 「嵐の前の静けさ 2019年の英国の詐欺対策」（PDF）。詐欺諮問委員会。2020年7月。 2021年1月19日閲覧。

[39] 「詐欺対策の進展が遅いため、COVID-19に起因するリスクの新たな波が発生」と詐欺諮問委員会が報告。fsmatters 。 2020年7月9日。 2021年1月19日閲覧。

[40] 「慈善団体、NGO、非営利団体の安全確保を支援」Economia 2020年10月20日。

[41] 「チャリティー詐欺啓発週間ウェビナー」。プロフェッショナルセキュリティマガジン。2020年10月21日。

[42] 「慈善団体詐欺啓発週間における監視機関の警告」。プロフェッショナル・セキュリティ・マガジン・オンライン。2020年10月21日。 2021年1月7日閲覧。

[43] 「ガイダンス：詐欺やサイバー犯罪から慈善団体を保護します。詐欺やサイバー犯罪に関する情報、それを見分ける方法、そしてそれを防ぐためにできること」。gov uk。2019年10月25日。 2021年1月7日閲覧。

[44] ハリデイ、ジョシュ（2017年4月17日）。「詐欺の懸念から募金ページの規制を求める」ガーディアン。 2021年1月7日閲覧。

[45] 「会計士、パンデミック後の詐欺の急増と戦う」ICAEW 2020年9月17日。 2021年1月7日閲覧。

[46] 「慈善団体がCOVID-19詐欺を回避するための新しいガイド」Charity Today 2020年12月16日。 2021年1月7日閲覧。

[47] 「慈善団体、NGO、非営利団体の安全確保を支援する」ICAEW 2020年10月20日2021年1月7日閲覧。

[48] 「公共部門の詐欺対策ジャーナル - 17ページ：詐欺対策チームが団結して英国をCOVID-19犯罪から守る」khub - 2020年10月。

[49] 「年次総会および年次講演会の主な成果の結果」。Fraud Advisory Panel org。2020年7月31日。2021年1月9日時点のオリジナルよりアーカイブ。2021年1月7日閲覧。

[50] クラーク、デイビッド（2020年7月）。「金融詐欺から国民を守る詐欺諮問委員会」Vimeo 。 2021年1月9日閲覧。

[51] 「イングランドとウェールズにおけるCOVID-19詐欺に関する詐欺諮問委員会週次アップデート」。chartered accountantsworldwide.com。2020年5月14日。 2021年1月7日閲覧。

[52] 「Covid-19 詐欺監視最新情報」。Fraud Advisory panel org。2020年9月17日。 2021年1月7日閲覧。

[53] 「Fraud Advisory Panel Key Achievements 2019」Vimeo 2020年10月。 2020年1月7日閲覧。

[54] Cardenas, Alexandra (2021年1月15日). 「詐欺認識ポッドキャストインタビュー：詐欺諮問委員会委員長デイビッド・クラーク氏」Lawsociety.org.uk . 2021年3月1日閲覧。

[55] アーミテージ、ジム（2020年6月26日）。「詐欺対策責任者らがリシ・スナック財務相に、透明性の欠如により、国営コロナ融資で数百万ポンドが盗まれるリスクがあると警告」ロンドン・イブニング・スタンダード。

[56] 「会計士、パンデミック後の詐欺の急増と戦う」Economia 2020年9月17日。

[57] エドワード・シックネス（2020年10月6日）。「危機一髪：銀行が新規顧客の受け入れを中止、中小企業は回復の恩恵を受けられず」シティAM。

[58] Clarke, David (2010 年 7 月)。「NFIB の一般ガイド」(PDF)。asset publishing Gov UK。

[59] ホーリー、スーザン。「チーム：スーザン・ホーリー博士」。汚職にスポットライトを当てる。

[60] ウィン・デイヴィス、パトリシア（2011年10月23日）。「重大不正捜査局がステープルの後任としてSFA局長を任命」インディペンデント。

[61] 「マイケル・レヴィ」RUSI。

[62] 「2020年6月16日付リシ・スナック国会議員宛書簡 - 詐欺防止のためBBLおよびCBILを受領する全企業名公表要請」(PDF)。Fraud Advisory Panel 。2020年6月16日。 2020年12月24日時点のオリジナル(PDF)よりアーカイブ。 2020年12月18日閲覧。

[63] 「2020年6月16日付リシ・スナック国会議員宛書簡 - 詐欺防止のためBBLおよびCBILを受領する全企業名を公表するよう要請」。Spotlight on Corruption。2020年6月16日。

[64] オースティン、エイミー（2020年10月27日）。「アクション・フラッドに報告されたコロナ関連のローン詐欺事件」。FTアドバイザー。

[65] スウィート、パット（2020年11月9日）。「10億ポンドを超える不正なバウンスバックローン申請」アカウンタンシー・デイリー。

[66] 「バウンスバックローン制度の調査」。国立監査院。2020年10月7日。

[67] 「バウンスバックローン：納税者は未払いローンで260億ポンドを失う可能性」BBC。2020年10月7日。

[68] チャップマン、ベン（2020年12月16日）。「政府は、コロナ関連融資の損失260億ポンドを回収する計画を『ひどく未発達』と委員会が発表」インディペンデント。

[:0-69] 「閣僚らはコロナ関連融資詐欺の『高いリスク』について警告を受けた」BBC 2020年9月30日。

[70] クロフォード、アンガス（2020年9月28日）。「コロナウイルス：『私の名前が政府のコロナ融資を盗むために使われた』」BBC。

[71] Thicknesse, Edward (2020年10月6日). 「危機一髪：銀行が新規顧客の獲得を中止し、中小企業は回復の恩恵を受けられなくなる」City AM . 2020年1月7日閲覧。

[72] トーマス、ダニエル（2020年12月20日）。「『納税者のお金の巨大な焚き火』：詐欺と英国のパンデミック融資スキーム」フィナンシャルタイムズ。

[73] “600万ポンドのバウンスバックローン詐欺で逮捕”. Nationalcrimeagency.go.uk . 2021年1月23日. 2021年1月24日時点のオリジナルよりアーカイブ。 2021年1月25日閲覧。

[74] 「600万ポンドのコロナ融資詐欺の捜査で3人の男が逮捕」ガーディアン。2021年1月23日。 2021年1月25日閲覧。

[75] クラーク、ジェシカ（2021年1月24日）。「銀行が不正なバウンスバックローンを取り戻す」シティAM 。 2021年1月25日閲覧。

[76] Roach、エイプリル（2021年1月23日）。「コロナウイルスによる600万ポンドのローン返済に関する詐欺捜査でロンドン市職員3人が逮捕」イブニングスタンダード。 2021年2月5日閲覧。

[77] ラルフ・アレックス（2021年1月23日）。「英国、新型コロナ融資開示をめぐりEUの国家援助規則に屈する」タイムズ紙。 2021年2月5日閲覧。

[78] クロフォード、アンガス（2021年2月5日）。「バウンスバックローン：コロナローン詐欺師の追跡」BBCニュース。 2021年3月1日閲覧。

[79] 「COVID-19詐欺 - デビッド・クラークが10時にBBCニュースに語る」YouTube。2021年2月22日。 2021年3月1日閲覧。

[80] ホワイト、ミーガン（2021年3月1日）。「総額50万ポンドのCovidバウンスバックローン詐欺容疑の捜査の一環として、4人が逮捕された」LBC 。 2021年3月1日閲覧。

[81] 「会社設立の悪用による詐欺行為」（PDF）。詐欺諮問委員会。

[82] アーミテージ、ジム（2020年9月18日）。「詐欺を阻止するためのCompanies Houseの改革を慎重に歓迎」ロンドンイブニングスタンダード。

[83] Houlder, Vanessa (2016年3月1日). 「英国、会社登録費用を10ポンドに大幅削減」. FT . 2021年1月7日閲覧。

[84] バージン、トム（2016年3月18日）。「英国の会社設立エージェントが詐欺を助長する方法」ロイター。 2021年1月7日閲覧。

[85] アシュワース、ルイス（2018年12月4日）。「なぜイギリスには汚いお金の川が流れるのか」シティAM 。 2021年1月7日閲覧。

[86] パローディン、フランシス（2016年11月25日）。「ダラム州の何百人もの人々がペーパーカンパニーの取締役になるために報酬を受け取っていた」ガーディアン。 2021年1月7日閲覧。

[87] Pal, Alasdair (2016年11月23日). 「特別レポート：英国の町がいかにしてオンラインポルノとポーカーの中心地となったか」ロイター. 2021年1月7日閲覧。

[88] クラーク、デイビッド（2019年12月4日）。「フォーメーションズ・ハウスの調査：英国は腐敗した人々にとって夢の国となった」タイムズ。 2021年3月1日閲覧。

[89] 「OCCRP Undercover in Formations House - 詐欺諮問委員会委員長デビッド・クラーク氏へのインタビュー」。YouTube 。 2019年12月5日。 2021年3月1日閲覧。

[90] 「OCCRP なぜ英国はマネーロンダリングの避難所となっているのか？」YouTube 2019年12月4日2021年3月1日閲覧。

[91] ブラウン、デイビッド（2019年12月4日）。「英国企業フォーメーションズハウスが詐欺師のための世界的な企業ネットワークを構築」タイムズ。

[92] 「Undercover in Formations House」OCCRP 2019年12月5日。

[93] Horne, Lorax B (2019年12月9日). 「#29 Leaksから学んだ20のこと」. Medium .

[94] ベリティ、アンディ（2018年4月27日）。「ギャングの汚い金が暴露される」BBCテレビ。

[95] ベリティ、アンディ（2018年4月28日）。「ギャングの汚い金が暴露される」BBCパノラマ。

[96] デイビッド・クイン（2018年12月5日）「意識不明の状態で2万ポンドを盗まれた」BBCニュース。 2021年1月7日閲覧。

[97] 「プレスリリース - 明白な視界に隠れている」(PDF)。詐欺諮問委員会。2019年7月2日。

[98] 「明白な視界に隠れている - 国内の汚職、詐欺、誠実性の欠如」（PDF）。詐欺諮問委員会。 2020年10月24日時点のオリジナル（PDF）からアーカイブ。 2020年12月18日閲覧。

[99] アーミテージ、ジム（2019年7月2日）。「英国は『腐敗の波』のリスクにさらされている」イブニングスタンダード。 2021年1月7日閲覧。

[100] スタッフォード、ジョー（2019年7月5日）。「英国国内の汚職は気づかれないままになっている、と専門家は言う」マンチェスター大学ニュース。

[101] アーミテージ、ジム（2014年2月27日）。「デイビッド・クラーク：悪党は汚い資金を洗浄するために『安全な』ロンドンを選ぶ」ロンドン・イブニング・スタンダード。

[102] クラーク、デイビッド（2019年12月4日）。「フォーメーションズ・ハウスの調査：英国は腐敗した者たちの夢の国となった」タイムズ紙。

[103] アーミテージ、ジム（2014年2月27日）。「デイビッド・クラーク：悪党は汚い資金を洗浄するために『安全な』ロンドンを選ぶ」インディペンデント。

[104] 「ニュース記事慈善詐欺啓発週間が賞を受賞」Gov UK 2019年2月20日。

[105] 「ロマンティック詐欺」BBCワールドサービス2019年5月28日。

[106] 「慈善詐欺への取り組み：なぜそれが重要なのか」。Chartered Accountants Worldwide。2019年10月21日。

[107] クイン、ベン（2016年8月19日）。「Rip Off Britainのグロリア・ハニフォードが詐欺師に騙されたと裁判所に告げられる」ガーディアン。

[108] 「BBCが英国をだます」BBC。

[109] シンプソン、フィオナ（2017年3月22日）。「グロリア・ハニフォードになりすまし、『リップ・オフ・ブリテン』のスターの貯金を吸い上げた女性」イブニング・スタンダード。