Loading article…
デバンキング（より一般的にはデバンキングと綴られ、銀行業界ではデリスクとしても知られている）とは、口座保有者が銀行に財務的、法的、規制的、または評判上のリスクをもたらすとみなした個人 または組織の銀行口座を銀行が閉鎖することである。
例としては、汚職防止法やマネーロンダリング防止法の施行、性労働者[1]、重要な政治的地位にある人々[2]の銀行口座の閉鎖などが挙げられます。
口座の閉鎖は、通常、理由を示さず、異議申し立ての見込みもなく行われます。銀行口座の閉鎖は、社会の多くの活動から個人を遮断するため、個人にとって深刻な結果をもたらす可能性があります。
国別
イギリス
2023年にクーツ銀行が政治家でアナウンサーのナイジェル・ファラージ氏を顧客から外したクーツ銀行スキャンダルを受けて、英国政府は英国銀行業界における銀行離れの実態の調査を開始した。[ 3 ]金融行動監視機構は、英国の銀行が毎日約1,000の口座を閉鎖しており、2017年の約45,000件から2022年には343,000件強が閉鎖されたと報告した。 [4]
2023年9月、FCAは銀行が顧客の口座を政治的な理由で閉鎖していなかったことが判明したと発表した。FCAが政治的な理由で閉鎖された可能性があるとして調査した口座は4つあったが、実際にはその理由は各銀行の職員に対する個人の態度にあったことが判明した。ナイジェル・ファラージはその結果を「茶番劇」と呼んだ。[5]
イギリスのイスラム教徒から不当に銀行口座が締め出されているとの非難も、政治的監視を求める声につながっている。[6]イギリスのナイジェリア人コミュニティも影響を受けていると報じられている。[7] プール生まれのアレクサンドラ・トルストイは、ロシア名のためナットウェスト銀行に口座を閉鎖されたのではないかと疑っていた。 [8] [9]バズ・メリアMBEは、ナットウェスト銀行が自分と家族の口座を閉鎖したことで自分のビジネスを破壊したと非難した。これはサウジアラビアを拠点とするビジネスパートナーとのつながりが原因であると彼は疑っていた。[10]ウクライナとの取引のために銀行口座が締め出された企業の例は、イギリスのウクライナのビジネス団体によって報告された。[11]
アメリカ合衆国
米国やカナダの銀行が疑わしい理由でイスラム教徒の顧客との取引を断った事例が複数メディアで報道されている。[12]
カナダ
2022年のカナダの車列抗議活動への対応として、緊急事態法に基づき、抗議活動に関連する少なくとも76の銀行口座、総額320万カナダドルが凍結されました。[13]
参照
参考文献
- ^ Gausden, Grace (2023-07-30). 「『誰の口座も長くは開設されない』：銀行口座を奪われる性産業従事者の増加」inews.co.uk . 2023年8月1日閲覧。
- ^ Martini, Maíra (2023年6月28日). 「政治的に重要な立場にある人々、リスク回避、そして…との戦いについて」. Transparency.org . 2023年8月1日閲覧。
- ^ Venkataramakrishnan, Siddharth; Gross, Anna (2023-07-23). 「財務省、ファラージ騒動後「銀行離れ」問題に対処するため銀行長を召喚へ」Financial Times . 2023年8月1日閲覧。
- ^ Gani, Aisha S (2023年8月16日). 「イギリスのイスラム教徒、銀行の銀行業務停止政策で人々の生活が破綻していると主張」Bloomberg.com。
- ^ Dorrell, Chris (2023-09-19). 「FCA、政治的見解を理由に銀行が口座を閉鎖していないと判明」CityAM . 2023-09-19閲覧。
- ^ スコット、ジェニファー（2023年8月1日）。「銀行、英国イスラム教徒の口座閉鎖で告発される」スカイニュース。 2023年8月1日閲覧。
- ^ Chowdhury, Sadiya; Hasnath, Mustakim (2023年8月6日). 「違法な『銀行取引停止』が捜査へ ― 特定のコミュニティが不釣り合いな影響を受けると警告」スカイニュース。
- ^ ボーン、アリス（2023年7月5日）。「『ロシア名だからかどうかは分からない』英国貴族、銀行口座が不可解な理由で閉鎖されたと主張」LBC。
- ^ ジョンストン、ニール（2023年7月4日）。「アレクサンドラ・トルストイ：「ナットウェストは私の口座を閉鎖したが、その理由は教えてくれなかった」」テレグラフ。2023年7月4日時点のオリジナルよりアーカイブ。
- ^ メンディック、ロバート（2023年7月27日）。「ナットウェストがサウジとのつながりを理由に口座を閉鎖した後、勲章を授与された大佐は破滅の危機に直面する」。テレグラフ。2023年7月27日時点のオリジナルよりアーカイブ。
- ^ ホエール、セバスチャン（2023年8月15日）。「英国の銀行はウクライナとの取引企業を避けている」。POLITICO。
- ^ エモン、アンバー・M.（2023）。「12. イスラム教徒の資金移動」。カナダにおける体系的なイスラム嫌悪：研究アジェンダ。トロント大学出版局。ISBN 9781487549138。
- ^ 「カナダの抗議活動：警察がオタワのデモ参加者を押し戻す」BBCニュース。2022年2月19日。 2024年1月28日閲覧。
さらに読む
- ダードナー、トレーシー、シェトレット、リアット（2015 年 11 月）。「銀行のリスク回避と金融包摂への影響を理解する」（PDF）。グローバル協調安全保障センター。オックスファム。