ウェルスシンプル

ウェルスシンプル株式会社

会社種別	プライベート
業界	金融サービス、オンライン投資管理
設立	2014年9月; 10年前[1] ( 2014-09 )
創設者	Michael Katchen ( CEO )、Rudy Adler (CMO)、Brett Huneycutt (CPO) [2]
本部	トロント、オンタリオ州 、 カナダ[3]
サービス	ロボアドバイザー、株式仲買人、電子取引プラットフォーム
運用資産	500億カナダドル（2024年） [4]
所有者	カナダ電力公社（55.1%）[5]
従業員数	>600 [6]  (2021)
Webサイト	詳しくはこちら

ウェルスシンプル社はカナダのオンライン投資管理サービスです。同社は2014年9月にマイケル・カッチェン、ブレット・ハニーカット、ソム・セイフ、ルディ・アドラーによって設立され、トロントに拠点を置いています。^{[1] [2]} 2024年9月18日現在、同社の運用資産は500億カナダドルを超えています。^{[7] [8]}同社は主にパワー・コーポレーションによって所有されており、パワー・ファイナンシャル、IGMファイナンシャル、ポータグ3への投資を通じて間接的に55.1%を所有しています。^[9]

ウェルスシンプルを設立する前、マイケル・カッチェンはシリコンバレーを拠点とするスタートアップ企業1000Memoriesで働いていました。 ^{[1] 2012年に}Ancestry.comが1000Memoriesを買収した後、カッチェンは同僚が投資ポートフォリオを設定するのに役立つヒントをまとめたスプレッドシートを開発しました。^[1]このスプレッドシートへの関心がウェルスシンプルのアイデアのきっかけとなりました。^[1] 2014年、彼はトロントに戻り、会社を設立しました。^{[1] [10]}

2015年12月、ウェルスシンプルは、カナダの注文執行のみを専門とするブローカーディーラーであるCanadian ShareOwner Investments Inc.と合併しました。^{[11]この買収により、ウェルスシンプルは、}バンク・オブ・モントリオールやロイヤル銀行などの他のディスカウント証券会社の所有者とともに、カナダの14のディスカウント証券会社の1つ（2015年）の所有者になりました。^{[11] [12]} Canadian ShareOwner Investment Inc.の買収により、管理下にある資産は10,000の顧客口座にわたって4億カナダドル^{になりました。 [11]}

2015年、プロダクトハントトロントはウェルスシンプルに初の年間最優秀プロダクト賞を授与しました。^[13] 2016年、第20回ウェビー賞はウェルスシンプルを最優秀金融サービス/銀行ウェブサイトに選出しました。^[14]

2016年3月、ウェルスシンプルは社会的責任投資ファンドへのアクセスを顧客に提供し始めました。^[15]

2016年5月、同社はMintとの提携を発表し、顧客がWealthsimpleの投資口座をMintの予算管理ソフトウェアと同期できるようにした。^[14]また、同月、Wealthsimpleはファイナンシャルアドバイザー向けの自動化プラットフォームであるWealthsimple for Advisorsを立ち上げた。このサービスは、顧客の口座を最低要件以下に維持したいアドバイザーを対象としている。^[16]

同社は2018年4月5日、従来の銀行よりも常に高い利率の高金利貯蓄口座であるWealthsimple Saveを立ち上げました。 ^{[17] [18]}手数料ゼロの株式および上場投資信託（ETF）取引モバイルアプリであるWealthsimple Tradeは、2018年8月にベータ版として利用可能になり、2019年3月に一般公開されました。^{[19] [20]}

2019年3月現在、Wealthsimpleは安全でオープンなAPIを介してWealthicaとの同期を公式にサポートしています。^[21]

2020 年 1 月、Wealthsimple はカナダの顧客向けにWealthsimple Cashを開始しました。これは残高に対して高い利息を提供するハイブリッド貯蓄/当座預金口座です。Visaデビットカード、電子送金、請求書の支払い、給与小切手/小切手の入金などの支出機能は、2020 年を通じて展開される予定です。

2020年3月現在、Wealthsimple Tradeは顧客が行う取引量を処理できなくなり、ユーザー数を制限し、一部の投資家を順番待ちリストに登録し始めました。^[22]

その年の11月、Wealthsimple Cashは貯蓄口座からピアツーピアの現金送金アプリに移行しました。このアプリはベータ版として最初にリリースされ、2021年3月に広く利用可能になりました。^[23]

2021年7月8日、Wealthsimple Tradeは翌日からプラットフォーム上で端数株の取引を開始すると発表しました。 ^[要出典]

2022年10月、ウェルスシンプルは、カナダ銀行から直接決済口座を承認されたカナダ初の非銀行、非信用組合となり、カナダの将来のリアルタイム鉄道決済システムへのアクセスへの道を開いたと発表しました。^[24]

2024年10月、WealthsimpleはGigsと共同で独自の旅行用eSIMを発売した。^[25]

Wealthsimple Investは同社の自動投資サービスであり、低手数料の上場投資信託のパーソナライズされたポートフォリオを通じてユーザーの投資を管理します。^[26]

Wealthsimpleは、アドバイザー向けのWealthsimpleと企業向けのWealthsimple for Workを通じて、ロボアドバイザープラットフォームとライブアドバイザーへのアクセスを組み合わせています。^{[27] [28] [29]各顧客には}投資アドバイザーが提供され、顧客の長期目標とリスク許容度に合わせて投資をマッチングさせます。同社は小売スペースを占有せず、電話、テキストメッセージ、電子メール、またはビデオチャットでアドバイザーに連絡できます。^[1]口座の最低残高や取引ごとの手数料は必要ありません。口座サイズに基づいて0.4％から0.5％の年間手数料が請求されます。ポートフォリオは毎日監視され、特定のしきい値を超えると自動的に再調整されます。^{[30] [31]}

同社は2018年9月に、購入額を自動的に切り上げて余剰分をWealthsimpleの投資口座に投資する「Roundup」と呼ばれるマイクロ投資サービスの提供を開始した。^[32]

マイクロ投資は、投資を定期的かつアクセスしやすく、手頃な価格にすることを目的とした投資戦略の一種であり、特に投資資金があまりない人や投資初心者にとって魅力的です。^{[33] [34]}

Wealthsimple Cashはピアツーピアの現金送金プラットフォームです。^[26]

2018年4月、同社は1.7％の金利の普通預金口座であるSmart Savings（後にWealthsimple Saveとして知られる）の提供を開始した。^{[35] [36]} 2022年7月、同サイトでは金利を1.0％と宣伝した。^[37]

2020年1月、同社はカナダの顧客向けに、残高に対して高い利息を提供するハイブリッド貯蓄/当座預金口座であるWealthsimple Cashを開始しました。同年11月、Wealthsimple Cashは貯蓄口座からピアツーピアの現金送金アプリに移行しました。このアプリは最初はベータ版としてリリースされ、2021年3月に広く利用可能になりました。^[23]

2021年3月29日、Wealthsimpleは製品名とユーザーへのアカウントの表示方法を簡素化しました。アップデート以降、ユーザーはWealthsimple Cashアカウントを1つしか持つことができず、Wealthsimple Cashアプリに接続されていないアカウントはWealthsimple Saveとして表示されるようになりました。^[38]

ウェルスシンプルトレードは自己管理型の投資プラットフォームで、ユーザーはカナダと米国の主要取引所でさまざまな個別株や上場投資信託（ETF）を売買することができます。^[26]このプラットフォームは2019年3月に導入され、米国とカナダで手数料無料の株式およびETF取引口座を提供しています。^{[19] [20]}ウェルスシンプルトレードはカナダ初の手数料無料の取引プラットフォームでした。^[39]

Wealthsimple Cryptoは、 BTCやETHを含む複数の暗号通貨を売買するための同社のプラットフォームです。このサービスは、Tradeと同じアプリ/ウェブポータルを通じて提供されています。Tradeと同様に、このサービスには手数料がかかりません。^[40] WealthSimple Cryptoでは、ユーザーが選択した暗号通貨を自己管理ウォレットに預け入れたり、そこから引き出したりできるようになりました。^{[41] [42]}

Wealthsimple Tax（旧SimpleTax）は、オールインワンの税務申告・申告プラットフォームです。^[43]

2019年9月、ウェルスシンプルは2012年に設立されたカナダの税務ソフトウェア会社であるシンプルタックスを買収しました。シンプルタックスを買収したことで、ウェルスシンプルの金融商品群にオンラインでの確定申告書作成・提出サービスが加わりました。 ^{[43] [44] [45]}

2023年12月、マイク・カッチェンは、同社が5年以内に管理資産を1000億カナダドルにすることを目標としていると発表した。^[46]

2014年5月、同社は投資家のエリック・カーズナー、ジョー・カナバン、ロジャー・マーティンから190万カナダドル^{を調達した。 [11] [1]} 

2015年4月、同社はパワーファイナンシャルコーポレーション から1000万ドルを受け取った。この契約では、今後12か月以内に2000万ドルの投資が可能となるように構成されている。^{[58]パワーファイナンシャルコーポレーションは合計で3000万ドルを}シリーズAの資金調達に投資した。^{[3] [59]}現在、同社は主にパワーコーポレーションによって間接的に77.4%所有されている（投資はパワーファイナンシャル、 IGMファイナンシャル、およびPortag3への保有を通じて行われた）。^[60]  

2020年10月、ウェルスシンプルは、テクノロジー・クロスオーバー・ベンチャーズが率いる投資家グループのほか、グレイロック・パートナーズ、メリテック・キャピタル・パートナーズ、ツー・シグマ・ベンチャーズ、アリアンツXから1 億1,400万ドル（8,700万米ドル）の資金を調達した^。[61] 

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