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ラナ・カプール（1957年9月9日生まれ）は、インドの元銀行家で、インドの民間銀行であるイエス銀行の創設者、マネージングディレクター、CEOを務めた。 [ 2 ] 金融機関でのキャリアを経て、 2003年にイエス銀行を共同設立し、登記上の事務所はムンバイにある。2003年の設立から2019年までCEOを務めた。[ 3 ]また、2013年7月にはASSOCHAMの会長に任命され、[ 4 ] 2年の任期の後、スニル・カトリアが後任となった。 [ 5 ]
カプールは2020年3月8日、1億ドルを超える詐欺容疑でインドの執行局に逮捕された。[ 6 ]ラナ・カプールは2024年4月に保釈された。[ 7 ]
カプールは1957年9月9日に生まれ、インドのニューデリーで育った。1973年にニューデリーのフランク・アンソニー公立学校に入学し、 1977年にシュリ・ラム商科大学で学士号を取得した。[ 8 ]その後、1980年に米国ニュージャージー州のラトガース大学でMBAを取得した。 [ 9 ]カプールは全インド経営協会（ AIMA ）から名誉フェローシップ、ラトガース大学から学長メダル、GBパント農業技術大学から名誉博士号を授与された。[ 10 ] [ 11 ]
カプールは1980年に経営研修生としてバンク・オブ・アメリカ（BoA）に入社し、2年後に会長から鷲のピンを贈られた。[ 12 ] 彼は最終的にホールセールバンキング事業の責任者となり、アジア諸国でのいくつかの任務を経験した。カプールは1996年まで約16年間BoAに勤務し、企業、政府、金融機関の顧客を担当した。
カプールはその後、 1996年にANZグラインドレイズ投資銀行（ANZIB）にゼネラルマネージャー兼カントリーヘッドとして入社した。 [ 13 ]彼は1998年まで2年間そこで働いた。[ 14 ]
1995 年 2 月、ラボバンクのチームが機会を探してインドに到着した。[ 13 ]カプール、義理の兄弟のアショク カプール、ハルキラット シンは、訪問チームに 2 つの合弁事業、つまりノンバンク金融会社と銀行を提案した。翌年、カプールはインド、シンガポール、オランダでラボバンクの幹部と会談した。NBFC は1997年に設立され、3 人のインド人パートナーがそれぞれ9,000 万ルピー( 2023 年換算で4 億6,000万ルピーまたは480 万米ドルに相当) の自己資本を拠出した。2003 年、3 人はそれぞれ 1,000 万米ドルで持ち株を売却し、銀行のシード ファンドを作った。[ 13 ] 2003 年、チームはインド準備銀行 (RBI) から Yes Bank 設立のための銀行免許を取得した。彼らは「2004年までにインドで世界最高品質の銀行を築く」というビジョンを持ってイエス銀行を設立した。[ 15 ]
ラナ・カプールはイエス銀行の株式の26％を保有し、アショク・カプールは11％を、ラボバンク・インターナショナルは20％を保有していた。[ 16 ]アショク・カプールは2008年のムンバイ同時多発テロで死亡した。[ 17 ]
2005年、カプールはアーンスト・アンド・ヤングの年間最優秀スタートアップ起業家に選ばれた。[ 18 ]
2017年1月、ブルームバーグは、イエス銀行の株価上昇によりカプールが億万長者になったと報じた。[ 19 ]
2018年9月、イエス銀行はカプール氏に2019年1月にCEOの職を辞任するよう命じたと発表した。[ 20 ] 2019年7月、タイムズ・オブ・インディアは、2018年8月以降イエス銀行の株価が78%下落したことで、カプール氏の純資産が10億ドル以上減って3億7700万ドルになったと報じた。[ 21 ]
2020年3月8日、執行局（ED）はマネーロンダリング防止法（PMLA）に基づきカプールに対する訴訟を起こし、カプールは逮捕された。 [ 22 ] 弁護側は、ラナ・カプールが選択的に標的にされたと主張した。[ 23 ]中央捜査局（CBI）も、イエス銀行に関連した贈収賄とマネーロンダリング事件でカプールとその家族を起訴した。[ 24 ]カプールは容疑を否認している。[ 25 ]
EDによると、カプール氏とその家族、その他関係者は、イエス銀行を通じて巨額の融資を承認する見返りとして、家族が支配する企業を通じて430億ルピー（4億5000万米ドル）相当の利益を得ていた。また、不良債権化した大手企業グループへの融資を優遇する見返りに賄賂を受け取った疑いも持たれている。[ 26 ]
CBIとEDは、30億ドルを超える詐欺と横領のDHFLムンバイ事件の捜査の結果、別の事件でカプールを逮捕した[ 27 ]。この事件では、イエス銀行がDHFLに供与した架空融資に関してカプールが1億ドル以上のキックバックを受け取ったとされ、そのキックバックはカプールの妻ビンドゥ・カプールと娘ロシュニ・カプールの名義でデリーとムンバイの高価な不動産を購入するために使用された[ 28 ] 。
2020年5月、EDは告訴状を提出し、7人の個人と5つの企業を指名した 個人： • ラナ・カプール • ビンドゥ・カプール（ラナ・カプールなし） • ロシュニ・カプール（ラナ・カプールの娘） • ラダ・カプール（ラナ・カプールの娘） • ラキー・カプール（ラナ・カプールの娘） • ディーラージ・ワダワン（DHFL）プロモーター) • パンカジ・ワダワン (DHFL プロモーター)
企業: • Morgan Credit Pvt. Ltd (MCPL) – Yes Bank のプロモーター企業であり、Rana Kapoor の娘が所有。 • Yes Capital Pvt. Ltd (YCPL) – Yes Bank のプロモーター企業であり、Rana Kapoor の娘が所有。 • RAB Enterprises は投資会社であり、Rana Kapoor の妻が所有。 • Dewan Housing Finance Limited • RKW Developers – Dheeraj Wadhawan が所有 [ 29 ]
現在、カプールはマハラシュトラ州のタロジャ刑務所に収監されている。[ 30 ]カプールは健康状態が悪く、 COVID-19に感染するリスクがあることを理由にマネーロンダリング防止事件で保釈を申請したが、2020年4月にムンバイ裁判所によって却下された。[ 31 ]
2023年8月4日、最高裁判所は、マネーロンダリング事件で起訴されたイエス銀行創業者ラナ・カプールの保釈申請を却下した。最高裁はこの事件が金融システム全体を揺るがしたと指摘した。[ 32 ]
カプールはムンバイに住んでおり、ビンドゥ・カプールと結婚している。彼らにはラダ・カプール・カンナ、ラキー・カプール・タンドン、ロシニ・カプールの3人の娘がいる。[ 33 ] CBIは、2020年のマネーロンダリング事件で、彼の妻ビンドゥと3人の娘全員を共犯者として指名した。[ 34 ]
カプールがイエス銀行を共同設立したアショク・カプールは、彼の妻の妹の夫である。[ 35 ]
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