ケビン・フォスター（詐欺師）

ケビン・フォスター（1958年生まれまたは1959年生まれ）はイギリスの投資詐欺師であり、 2002年から2004年にかけて行われた 3,400万ポンド（約5,100万ドル）規模のポンジースキームの運営に関連して、詐欺と窃盗の14件の罪で有罪判決を受けた。

フォスターが逮捕されるまでに、当初はKFコンセプトと呼ばれ、後にフェーズ9と改名された彼の計画が、主に英国全土で行われた一連の派手なロードショーを通じて集められた8,500人の投資家から資金を集めていたことを警察は発見した。

2010年、フォスターは懲役10年の判決を受けたが、数回の有罪判決が覆った後、控訴により懲役9年に減刑された。

フォスター氏の投資キャリアは2001年にサッカー賭博の計画から始まった。彼は同僚から賭け金を集め、5倍の利益を約束し、参加者に勝ち金を繰り越して次の計画にさらに投資するよう勧めた。そこから彼は計画を拡大し、 2002年にKFコンセプトと名付け、イングランド、ウェールズ、スコットランドで一連のロードショーを開始した。^[1]

ロードショーは派手なもので、フォスターは音楽（ ABBAのMoney, Money, Moneyなど）をバックにステージに登場し、サッカーや競馬に賭けて投資家に莫大な利益をもたらすギャンブルの専門家として自己をアピールした。フォスターは、投資された1ポンドごとに28.5ポンドの利益を上げており、すでに5万人の会員を募集しており、この計画の資産は2億300万ポンドであると主張した。^[2]

フォスター氏のプレゼンテーションのハイライトは、以前の投資家の名前が抽選で選ばれ、幸運な当選者に観客の前で約束された利益が前倒しで支払われたときだった。さらに賞品には車や、フォスター氏のフェラーリの貸与もあった。

この金銭の見せかけは、典型的なポンジー方式で、このスキームの利益からではなく、新規投資家の預金から支払われていることに気付いていなかった多くの投資家の疑念を解消した。 ^[2]少なくとも8,000人が引き込まれ、最低1,000ポンドを投資し、平均4,200ポンドと推定された。^[3]

2003年、フォスターは否定的な評判を受けてKFコンセプトの名称を撤回し、計画名をフェーズ9に変更した。^[4]

2004年1月、ケント警察は金融サービス局と共同でフォスターの投資業務を調査し、翌月には彼の活動を停止させた。その時点でフォスターは8,500人以上の投資家から総額3,400万ポンドを集めていたことが判明した。フォスターが自分の計画で管理していると主張していたお金はそこにはなく、彼はギャンブル活動で利益を上げていなかった。凍結命令が下され、フォスターは破産宣告を受け、投資家はすべてを失った。^{[4] [2]}

この事件は重大詐欺局に送られ、捜査の結果、2007年5月にフォスターを起訴し、2010年に裁判と有罪判決が下された。^[4]

捜査の過程で、調達された資金のうち1200万ポンドがケイマン諸島に拠点を置くと思われる違法なねずみ講であるプランラインに流入し、回収されたのはわずか17億3000ポンドであったことが判明した。^{[4] [5] [6]}

また、フォスターは計画から得た多額の資金を贅沢な生活に充て、ケント州シッティングボーン近郊に60万ポンドの農家を購入し、珍しい動物を飼育し、鯉の池を設置していたことも発覚した。さらに70万ポンドを車に費やし、フォスターは300万ポンドを現金で引き出したと推定されている。^{[4] [2] [5]}

2010年3月9日、ケビン・フォスターは、2010年1月18日から7週間にわたる裁判を経て、ロンドン北西部のハロー刑事裁判所で有罪判決を受けた。 ^{[4] [3] [7]}

フォスターは、 2000年の金融サービスおよび市場法に基づく8件の容疑と、1968年の窃盗法に基づく8件の犯罪で起訴された。陪審は14件の容疑で有罪を認定したが、自宅で見つかった22万ポンドの現金に関する窃盗容疑1件については無罪とし、所有していたフェラーリ・スパイダーに関する別の容疑については評決に至らなかった。^{[4] [3]}

2010年4月16日、フォスターは懲役10年の判決を受けた。判決公判でニック・マッジ判事は、この詐欺行為を「高度で綿密な、相当な意図的な行為」と評した。^[8]

2011年3月31日の控訴審で、フォスターの窃盗罪の有罪判決は不当であると判断され、覆され、刑期は9年に短縮された。^{[9] [10]}

フォスターは主に、南ウェールズの谷間にある小規模で密接なコミュニティに住む低所得者層をターゲットにしていた。ほとんどの投資家は比較的少額の損失だったが、中には相当な額の損失を出した投資家もいた。その中には、自宅を抵当に入れ、クレジットカードで借り入れて18万ポンドを失った投資家（匿名を希望）もいた。^{[11] [12]}

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