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 本部はマドリードのヨーロッパI門にあります | |
| 会社種別 | ソシエダ・アノニマ |
|---|---|
| BMAD : BKIA | |
| インド | ES0113307039 |
| 業界 | 金融サービス |
| 設立 | 2010年12月3日 |
| 廃止 | 2021年3月26日 |
| 運命 | カイシャバンクと合併 |
| 後継 | カイシャバンク |
| 本部 | スペイン、マドリードとバレンシア |
サービスエリア | スペイン |
主要人物 | ホセ・イグナシオ・ゴイリゴルザーリ (会長) ホセ・セビージャ ( CEO ) |
| 製品 | リテールバンキング、コーポレートバンキング、投資銀行、プライベートバンキング、資産運用、金融・保険 |
| 収益 |  30億2,700万ユーロ（2017年）[1] |
| 11億8500万ユーロ（2017年）[1] | |
 8億1600万ユーロ（2017年）[1] | |
| 総資産 | 1790億9800万ユーロ（2017年）[1] |
| 総資本 | 127億900万ユーロ（2017年）[1] |
| 所有者 | スペイン政府（61％） |
従業員数 | 13,463 (2017) [1] |
| 親 | BFA テネドラ・デ・アクシオネス |
| Webサイト | バンキア |
バンキア（スペイン語発音： [ˈbaŋkja]）は、 2010年12月に7つの地域貯蓄銀行の業務を統合して設立されたスペインの金融サービス会社であり、[2]機関がほぼ崩壊したため、2012年5月にスペイン政府によって部分的に国有化されました。 [3] [4] 2017年の時点で、バンキアはスペインで4番目に大きな銀行であり、総資産は1,791億ユーロでした。[5] 2021年に、銀行はカイシャバンクと合併して新しい事業体を設立しましたが、当初は元の名前を維持しました。
歴史
設立とIPO
バンキアは、歴史的に中核地域に大きな存在感を持っていたスペインの貯蓄銀行7行の合併により、2010年12月3日に設立されました。「コールドフュージョン」として知られる7行の合併はわずか4か月で完了し、統合契約は2010年7月30日に締結されました。[6] マドリード州政府が所有するカハ・マドリードが支配権を握りました。株式の分配は次の通りです。
- 52.06%カハ・マドリード
- 37.70% バンカハ
- 2.45% ラ カハ デ カナリアス
- 2.33% カハ・デ・アビラ
- 2.11% カイシャ ライエタナ
- 2.01% カハ・セゴビア
- 1.34% カハ・リオハ
合併後、バンキアは当初、持ち株会社バンコ・フィナンシエロ・イ・デ・アホロス（BFA）の所有となり、7つの銀行がBFAを管理した。銀行の最も不良な資産はBFAに移管され、BFAはスペイン政府の救済基金FROBから45億ユーロを取得し、2015年に満期を迎える年利7.75%の優先株と引き換えた。2011年、バンキアはIPOで株式を公開した。[7] [8]投資銀行家たちは、国際機関投資家の間でIPOへの関心がほとんどないことに気づいた。戦略は、国内で、主に銀行自身の顧客に対して株式を販売することへと移行し、当初の31億ユーロのうち98%は国内での株式販売で調達された。[9]バンキアの株式は、 2011年7月20日にマドリード証券取引所でBKIAのシンボルで取引を開始し、銀行はIBEX 35に上場された。
破産と国家救済
2012年、バンキアはスペインで3番目に大きな貸付機関であったが、380億ユーロの不動産資産を保有する最大の銀行であった。[8] 2012年5月7日、ロドリゴ・ラトはバンキアSAの会長を辞任し、スペイン政府が国際投資家に国の財政安定性を納得させることを願っていた救済計画の道を切り開いた。ホセ・イグナシオ・ゴイリゴルザリが新社長に就任した。バンキアの資産価値と将来のさらなる損失の可能性に対する懸念から、スペイン政府が問題を抱えた銀行に最大100億ユーロの新たな資本を注入するのではないかとの憶測が広がった。[10]
5月10日、スペイン政府はBFAの優先株を議決権付き株式に転換し、バンキアの45%の支配権を握ると発表した。[8] 5月25日、バンキアの要請により株式の取引は停止された。[11]
5月25日、バンキアSAがさらなる政府保証を交渉したと報じられ、長期化する救済のコストがさらに上昇した。[12]バンキアはまた、2011年の損益計算書を改訂し、3億900万ユーロの利益ではなく、実際には税引き前で43億ユーロの損失を出したと述べ、損失を減らすために14億ユーロの財政融資を要請した。[11] [13] ニューヨークタイムズ紙は、救済拡大によりスペインが欧州の国家債務危機の新たな焦点の一つになっていると報じた。[14]懸念の高まりを受けて、スタンダード＆プアーズはバンキアの信用格付けをBB+に引き下げ、ジャンク債とした。[12]
最終的に、2012年6月27日に欧州委員会が国家援助規則に基づいて承認した救済計画には、BFAに対する4億4650万ユーロの資本注入と190億ユーロの流動性保証が含まれ、そのうち120億ユーロはバンキアに提供されることになっていた。[15] [16]
再編（2012-2017）
国からの援助を受けた結果、多くの制限が課せられた。株主は資本注入の負担の一部を分担しなければならず、バランスシートは縮小され、配当は2014年まで制限され、支店網（-39%）と従業員数（-28%）の両方が削減されなければならなかった。[17]
財政問題に加え、新経営陣は前経営陣に関連した論争にも対処しなければならなかった。
2013年、バンキアは黒字に回復した。[18] 2013年、バンキア・ボルサはカタルーニャの企業GVC（バルセロナ証券取引所のジョアン・オルタラ社長が設立）に買収された。バンキアは売却で3700万ユーロを受け取ったが、キャピタルゲインを報告しなかった。その後、同企業は社名をベカ・ファイナンスに変更した。[19]
2014年2月28日、スペインはバンキアの株式7.5%を13億ユーロで売却した。株式は1株当たり1.51ユーロで売却された。[20]救済プログラムの下で2014年にはさらなる売却が予定されていたが、実現しなかった。[21]
2015年7月7日、バンキアは史上初の配当金を1株当たり0.0176ユーロ支払った。10月16日、バンキアはフロリダ・シティ・ナショナル銀行をチリの銀行BCIに8億8300万ドルで売却した。[22]この銀行は2008年にカハ・マドリードに11億2000万ドルで買収された。[23] 2015年末、バンキアはBFA-バンキア・グループ再編計画で欧州委員会が設定した目標を全て2年前倒しで達成した。また、同銀行はスペインの6大銀行の中で最高の効率性、支払い能力、収益性を示した。[24]
2016年2月23日、フィッチはバンキアの格付けを「BBB−」に引き上げ、同銀行の格付けを投資適格に復帰させた。[25] 9月8日、バンキアはダウ・ジョーンズ・サステナビリティ・インデックスに100点満点中84点の評価で含まれていると発表した。[26]
2017年6月27日、バンキアは国営銀行BMN（バンコ・マーレ・ノストルム）を全額株式交換で8億2500万ユーロで買収することに合意した。BMNは貯蓄銀行カハ・ムルシア、カハ・グラナダ、サ・ノストラの合併によって誕生した。[5] 11月3日、バンキアは2017年のCDP気候変動レポートで、気候変動との戦いをリードする世界企業112社の1社に選ばれたと発表した。[27]再編期間は2017年12月31日に終了する。 [28]バンキアの民営化期限は2019年末だったが[29]、2018年12月に政府は民営化を2021年末まで延期することを決定した。[30]
2017年以降
2018年2月27日、バンキアは2018～2020年の戦略計画の一環として、今後3年間で株主に25億ユーロを支払う計画を発表した。2020年には13億ユーロの利益を目指していた。[31]
2020年9月4日、カイシャバンクとバンキアが合併交渉中であることが確認された。合併により、資産6,500億ユーロを誇るスペイン最大の国内銀行が誕生することになる。 [32]合併は2021年3月26日に発効した。[33]
論争
IPOは誤解を招く
2016年1月27日、スペイン最高裁判所は、バンキアに対し、2011年のIPOで2人の小口投資家を欺いたとして、彼らに賠償金を支払うよう命じた。同裁判所は、株式公開の目論見書に「重大な誤り」があったと述べた。同銀行は、総額8億1900万ユーロの訴訟請求を認識しており、18億4000万ユーロの引当金を積み立てている。[34] 2016年2月17日、同銀行は、IPOに参加した少数株主に対し、銀行に株式を返却する代わりに全額賠償すると発表した。少数株主は、投資額の100％に加え、年1％の補償金利を受け取る。[35]この提案により、バンキアは訴訟費用を4億ユーロ節約した。[36]
優先株
バンキアは、優先株や劣後債などの複雑な金融商品を顧客に約50億ユーロ販売した。これらの商品のほとんどは強制減損の対象となった。同銀行は2013年に仲裁手続きを開始した。[37] 2016年7月15日、仲裁申請の提出期限が切れた。[38]
クレジットカードの不正使用
2017年2月23日、65人が同社のクレジットカードを不正使用した罪で有罪判決を受けた。ロドリゴ・ラト（バンキア元社長、IMF元専務理事）は懲役4年半、ミゲル・ブレサ（カハ・マドリード元会長）は懲役6年を言い渡された。[39]他の被告は3ヶ月から6年の刑を言い渡された。[40]書類によると、役員と取締役による個人的な支出は合計1250万ユーロに上る。[39]この詐欺は、ミゲル・ブレサのメールを基にしたeldiario.esの記事の掲載によって発覚した。当初、この記事は司法捜査にはつながらなかった。その代わりに、マドリードの主任検察官は、ブレサのメールが「不法に入手された」として、それを広めたメディアに対して法的措置を取ろうとした。このニュースを受けてバンキアは内部調査を命じ、その後銀行はその情報をFROBに転送した。[41] [42]
カスタマーケア
2022年1月、パーキンソン病を患うバレンシア出身の元泌尿器科医カルロス・サン・ファン・デ・ラオルデン氏は、銀行支店でのより人間的な顧客ケアを求めるオンライン署名活動を開始した。故障したATMには、予約なしでは診察してもらえず電話での予約はできないことを知らせる看板が掲げられていた。[43]彼は2か月で60万以上の署名を集め、銀行やその他の機関にすべての国民にサービスを提供し、最年長で最も弱い立場にある人々を差別しないよう求めた。スペインでは、2012年の救済以来10年間で銀行支店数が約2万支店にまで減少し、新型コロナウイルスのパンデミックでは、オンラインバンキングの推進により、2年足らずでさらに3,000支店が閉鎖された。[44]
組織
この銀行は、登録事務所と子会社の住所をバレンシアに置き、業務本部はマドリードにあります。また、上海に代表事務所があります。この銀行は、リテールバンキング、ビジネスバンキング、プライベートバンキング、資産運用とバンカシュアランス、資本市場と投資先の6つの事業分野に分かれています。[45]
Bankia はマドリード証券取引所に上場されており、 IBEX 35の構成銘柄であった。[要出典]
参考文献
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外部リンク
ウィキメディア・コモンズには、バンキアに関連するメディアがあります。
- 公式サイト