ウェルスシンプル

Wealthsimple を設立する前、マイケル・カッチェンはシリコンバレーを拠点とするスタートアップ企業1000Memoriesに勤務していました。 ^{[ 1 ]} 2012 年にAncestry.com が1000Memories を買収した後、カッチェンは同僚が投資ポートフォリオを設定するのに役立つヒントをまとめたスプレッドシートを作成しました。^{[ 1 ]}このスプレッドシートへの関心が Wealthsimple のアイデアのきっかけとなりました。^{[ 1 ]} 2014 年にトロントに戻り、会社を立ち上げました。^{[ 1 ] [ 9 ]}

2015 年 12 月、Wealthsimple は、カナダの注文執行のみを行うブローカー ディーラーであるCanadian ShareOwner Investments Inc.と合併しました。^{[ 10 ]}この買収により、Wealthsimple は、Bank of MontrealやRoyal Bank of Canadaなど他のディスカウント ブローカーの所有者とともに、カナダの 14 のディスカウント ブローカー(2015 年)の 1 つです。^{[ 10 ] [ 11 ]} Canadian ShareOwner Investment Inc. の買収により、運用資産は10,000 の顧客口座で4 億カナダドルとなりました。^{[ 10 ]}

2015年、Product Hunt TorontoはWealthsimpleに初の年間最優秀製品賞を授与しました。^{[ 12 ]} 2016年には、第20回Webby AwardsでWealthsimpleが最優秀金融サービス/銀行ウェブサイトに選ばれました。^{[ 13 ]}

2016年3月、Wealthsimpleは顧客に社会的責任投資ファンドへのアクセスを提供し始めた。^{[ 14 ]}

2016年5月、同社はMintとの提携を発表し、顧客がWealthsimpleの投資口座をMintの予算管理ソフトウェアと同期できるようにした。^{[ 13 ]}また、同月、Wealthsimpleはファイナンシャルアドバイザー向けの自動化プラットフォームであるWealthsimple for Advisorsをローンチした。このサービスは、最低要件を下回る口座を持つ顧客を維持したいアドバイザーを対象としている。^{[ 15 ]}

2018年4月5日、同社は従来の銀行よりも常に高い金利を提供する高金利貯蓄口座であるWealthsimple Saveをローンチした。 ^{[ 16 ] [ 17 ]}手数料無料の株式および上場投資信託（ETF）取引モバイルアプリであるWealthsimple Tradeは、2018年8月にベータ版として利用可能になり、2019年3月に一般公開された。^{[ 18 ] [ 19 ]}

2019年3月現在、Wealthsimpleは安全でオープンなAPIを介してWealthicaとの同期を公式にサポートしています。^{[ 20 ]}

2020年1月、Wealthsimpleはカナダの顧客向けに、高金利を提供する貯蓄口座と当座預金口座を組み合わせたハイブリッド口座「Wealthsimple Cash」を開設しました。Visaデビットカード、電子送金、公共料金の支払い、給与小切手／小切手の入金といった支出関連機能は、2020年中に順次展開される予定です。

2020年3月現在、Wealthsimple Tradeは顧客が行う取引量を処理できなくなり、ユーザー数を制限し、一部の投資家を待機リストに入れ始めた。^{[ 21 ]}

同年11月、Wealthsimple Cashは貯蓄口座からピアツーピアの送金アプリへと移行した。ベータ版として最初にリリースされたこのアプリは、2021年3月に広く利用可能になった。^{[ 22 ]}

2021年7月8日、Wealthsimple Tradeは翌日からプラットフォーム上で株式の端数取引を開始すると発表した。

2022年10月、Wealthsimpleは、カナダ銀行から直接決済口座の承認を受けたカナダ初の非銀行・非信用組合になったと発表し、カナダの将来のリアルタイム鉄道決済システムへのアクセスへの道が開かれた。^{[ 23 ]}

2024年10月、WealthsimpleはGigsとともに独自の旅行用eSIMを発売した。^{[ 24 ]}翌年、同社の管理資産総額（AUA​​）は1,000億カナダドルを超えた。

Wealthsimple Investは同社の自動投資サービスであり、低手数料の上場投資信託（ETF）のパーソナライズされたポートフォリオを通じてユーザーの投資を管理します。^{[ 25 ]}

Wealthsimpleは、アドバイザー向けのWealthsimple、および企業向けのWealthsimple for Workを通じて、ロボアドバイザープラットフォームとライブアドバイザーへのアクセスを組み合わせています。^{[ 26 ] [ 27 ] [ 28 ]}各クライアントには、投資をクライアントの長期目標とリスク許容度に合わせるのに役立つ投資アドバイザーが提供されます。

2018年9月、同社はRoundupと呼ばれるマイクロ投資サービスの提供を開始した。これは、購入金額を自動的に切り上げて、その差額をWealthsimpleの投資口座に投資するサービスである。^{[ 29 ]}

マイクロ投資は、特に投資資金があまりない人や投資初心者にとって、投資を定期的、アクセスしやすく、手頃な価格にするために設計された投資戦略の一種です。^{[ 30 ] [ 31 ]}

Wealthsimple Chequing（旧称Wealthsimple Cash）は、ピアツーピアの現金送金プラットフォームです。^{[ 25 ]}

2018年4月、同社は利息の付く貯蓄口座であるSmart Savings （後にWealthsimple Saveとして知られる）の提供を開始した。^{[ 32 ] [ 33 ]}

2020年1月、同社はカナダの顧客向けに、残高に対して高金利を提供するハイブリッド型の貯蓄/当座預金口座であるWealthsimple Cashをローンチした。同年11月、Wealthsimple Cashは貯蓄口座からピアツーピアの送金アプリに移行した。^{[ 22 ]}

2021年3月29日、Wealthsimpleは製品名とユーザーがアカウントを見る方法を簡素化しました。このアップデート以降、ユーザーはWealthsimple Cashアカウントを1つしか持つことができず、Wealthsimple Cashアプリに接続されていないアカウントはすべてWealthsimple Saveとして表示されるようになりました。^{[ 34 ]}

2025年5月、同社はSaveおよびSmart Savings口座を段階的に廃止した。2025年6月、Cash口座はWealthsimple Chequing口座に名称変更された。^{[ 35 ]}

2026年1月、Wealthsimpleはカナダ郵便を通じてカナダドルを入金する機能を追加しました^{[ 36 ]。}

2025年6月、WealthsimpleはVisaクレジットカード商品^{[ 37 ]}を発売し、 Visa Infiniteティアカードを提供しました。その後、WealthsimpleはVisa Infinite Privilegeを追加しました。

Wealthsimple Tradeは、ユーザーがカナダと米国の主要取引所でさまざまな個別株や上場投資信託（ETF）を売買できる自己主導型の投資プラットフォームです。^{[ 25 ]}このプラットフォームは2019年3月に導入され、米国とカナダで手数料無料の株式およびETF取引口座を提供しています。^{[ 18 ] [ 19 ]} Wealthsimple Tradeは、カナダで最初の手数料無料の取引プラットフォームでした。^{[ 38 ]}

Wealthsimple Cryptoは、 BTCやETHを含む複数の仮想通貨の売買を行う同社のプラットフォームです。このサービスは、Tradeと同じアプリ/ウェブポータルを通じて提供されます。Tradeと同様に、このサービスには手数料がかかりません。^{[ 39 ]} WealthSimple Cryptoでは、ユーザーが選択した仮想通貨を自己管理ウォレットに入金および出金できるようになりました。^{[ 40 ] [ 41 ]}

Wealthsimple Tax（旧称SimpleTax）は、オールインワンの税務申告準備および提出プラットフォームです。^{[ 42 ]}

SimpleTaxは2012年にAllison Suter、Jonathan Suter、Justin Reynenによって設立されました。^{[ 43 ]} Wealthsimpleは2019年9月にこのプラットフォームを買収しました。SimpleTaxの買収により、Wealthsimpleの金融商品群にオンラインの税務申告書の作成と提出サービスが追加されました。^{[ 42 ] [ 44 ] [ 45 ]}

2023年12月、マイク・カッチェンは、同社が5年以内に管理資産1,000億カナダドルを目指していると発表した。^{[ 46 ]} 2025年10月、マイケル・カッチェンは、Wealthsimpleが予定より3年早く管理資産1,000億カナダドルに達したと発表した。^{[ 7 ]}

2014年5月、同社は投資家のエリック・カーズナー、ジョー・カナバン、ロジャー・マーティンから190万カナダドルを調達した。 ^{[ 10 ] [ 1 ]} 

2015 年 4 月、同社はPower Financial Corporation から1,000 万ドルの資金提供を受けました。この契約は、 12 か月以内に 2,000 万ドルの将来的な投資を可能にするように構成されています。^{[ 59 ]} Power Financial Corporation は、シリーズ A資金調達で合計 3,000 万ドルを投資しました。^{[ 3 ] [ 60 ]}現在、同社はPower Corporationが間接的に 77.4% を主に所有しています (投資は Power Financial、IGM Financial、Portag3 の保有を通じて行われました)。^{[ 61 ]}  

2020年10月、WealthsimpleはTechnology Crossover Venturesが主導する投資家グループに加え、Greylock Partners、Meritech Capital Partners、Two Sigma Ventures、Allianz Xから1億 1400万ドル（8700万米ドル）の資金を調達した。 ^{[ 62 ]} 

2021年5月、Wealthsimpleは、Meritech Capital PartnersとGreylock Partnersが共同で主導する、資金調達後の企業価値が50億カナダドルとなる7億5000万カナダドルの資金調達ラウンドを発表した。その他の投資家には、DST Global、ICONIQ Capital、Dragoneer Investment Group、TCV、iNovia Capital、Allianz X 、そしてドレイク、マイケル・J・フォックス、ライアン・レイノルズなどの著名人投資家が含まれていた。^{[ 63 ]}

2025年10月、WealthsimpleはDragoneer Investment GroupとGICが共同で主導するシリーズFラウンドで7億5000万カナダドルを調達し、資金調達後の企業価値は100億カナダドルとなった。このラウンドには新規投資家のCPP Investmentsと既存投資家のPower Corporation of Canada、IGM Financial、ICONIQ Capital、Greylock Partners、Meritech Capital Partnersが参加した。^{[ 64 ] [ 65 ]}