パンジャブ国立銀行詐欺

パンジャブ国立銀行詐欺事件は、パンジャブ国立銀行がムンバイのフォートにあるブレイディハウス支店で発行した12,000クローレ（14億米ドル）相当の詐欺的な保証状に関するもので、パンジャブ国立銀行がその金額の責任を負うことになる。^{[1]この詐欺は、宝石商でデザイナーの}ニラヴ・モディが計画したとされている。ニラヴ、その妻アミ・モディ、兄弟のニシャル・モディ、叔父のメフル・チョクシは全員、ダイヤモンドR US、ソーラー・エクスポート、ステラ・ダイアモンドの各社のパートナーであり、PNBの役員と従業員、ニラヴ・モディとメフル・チョクシの会社の取締役もCBIの起訴状に記載されている。^{[2]ニラヴ・モディと家族は、詐欺のニュースが}インドで報じられる数日前の2018年初頭に逃亡した。

インドの執行局は被告人の資産の差し押さえを開始しており、逃亡経済犯罪者条例に基づいて即時没収を求めている。^[3]ニラヴは2018年2月から、犯罪共謀、背任、詐欺、不正行為（財産の引き渡しを含む）、汚職、マネーロンダリングの容疑でインターポールの指名手配リストに載っている。 ^{[4] [5]} 2019年3月、ニラヴは英国当局によってロンドン中心部で逮捕された。^[6]

銀行は当初、支店の従業員2人が詐欺に関与していたと述べていた。不正な従業員が国際金融通信システムSWIFTを使用してアラハバード銀行、アクシス銀行、ユニオン銀行など他のインド銀行の海外支店にLOUを発行した際に、銀行のコアバンキングシステムがバイパスされたためである。取引は銀行の新入社員によって発見された。^{[7]その後、銀行はCBIに苦情を申し立て、CBIは現在}EDとインド準備銀行とは別に詐欺を捜査している。CBIは、SWIFTメッセージとコアバンキングシステムの照合に関してRBIが発行したいくつかの回状と警告通知を実施しなかった責任を負っているとして、PNBの元CEOであるウシャ・アナンタスブラマニアン、執行取締役のKV・ブラフマージ・ラオ、サンジブ・シャランの3名を起訴状で指名した。^[8]

パンジャブ国立銀行（PNB）は、3社の関係者（Diamond R US、M/s Solar Exports、M/s Stellar Diamonds）が2018年1月16日にPNBに近づき、海外のサプライヤーへの支払いに使うLoUを要求したと主張している。銀行はLoUの発行に少なくとも100％の現金マージンを要求したが、企業は過去にそのような保証なしにLoUを受け取ったことがあると異議を唱えた。支店の記録には企業にそのような融資が認められたことは示されておらず、PNBは詐欺を疑い、取引履歴の調査を開始した。^{[9] 2018年1月29日、PNBは}CBI に苦情を申し立て、その中で、M/s Diamond R US、M/s Solar Exports、M/s Stellar DiamondsのパートナーであるNirav、Ami Modi、Nishal Modi、Mehul Choksiが、2人の銀行役員と共謀してPNBに対して詐欺罪を犯し、不当な損失を引き起こしたと申し立てられた。PNB役員は苦情の中で、ムンバイのフォートにあるBrady Houseの支店で、PNBの退職した副支店長Gokulnath Shettyともう1人の銀行役員の2人の従業員が、 Nirav ModiとGitanjali Groupに関連する3つの企業に代わって、香港の債権者に対して不正なLoUを発行したと当局に報告した。 「公務員らは、2017年にダイヤモンド・アール・US、ソーラー・エクスポート、ステラ・ダイヤモンドに金銭的利益をもたらし、PNBに28億7000万ルピーの不当な損失を与えるために公職の地位を乱用した」とCBIが提出した最初の情報報告書（FIR）には記されている。^{[9] [10]}

2018年5月18日現在、詐欺の被害額は14,356.84億ルピー（21億米ドル）に膨れ上がり、ニラヴ・モディは偽造パスポートで旅行し、ロンドンに潜伏していると言われている。^{[11] [12]}

2018年6月13日、CBIはパンジャブ国立銀行（PNB）の詐欺事件の捜査に関連して、ニラヴ・モディの弟ニシャルとその幹部の1人に対してレッドコーナー・ノーティス（RCN）を発行するようインターポールに要請した。CBIはインターポールに、ニラヴ・モディと彼の叔父でギタンジャリ・グループのメフル・チョクシに対してRCNを発行するよう要請した。^[13]

2018年8月20日、アラハバード銀行の元MD兼CEOであるウシャ・アナンタスブラマニアン氏は、ムンバイのCBI特別裁判所により10万ルピーの保証金で保釈された。その1週間前、政府はウシャ氏を最終勤務日に解雇していた。アナンタスブラマニアン氏は2015年8月から2017年5月までパンジャブ国立銀行のMDを務め、同銀行の執行役員も務めていた。同氏は即時解雇された。 ^[14]

CBIは、パンジャブ国立銀行の元副支店長で主要被告のゴクルナス・シェッティに対し、既知の収入源の200パーセントを超える富を蓄積したとして、不均衡資産事件を起こした。^[15]

2018年2月に失踪したニラヴ・モディは、2018年6月からイギリスの首都に滞在していた。2019年3月19日、ロンドン中心部の銀行に勤務するインド出身の行員が彼を認識し警察に通報したことで、彼はロンドン中心部で逮捕された。英国警察は、彼の引き渡しを求めていたインド当局に代わってモディを逮捕した。モディは2019年3月20日に出廷した。同月、英国の裁判所は、彼が逃亡の危険があり、機会があれば国外に逃亡する可能性があるという理由で、2度にわたって彼の保釈を認めなかった。^[16] 3度目もまた、モディは保釈を拒否され、2019年5月24日まで刑務所にとどまることになった。裁判所は、モディが釈放されれば証拠を改ざんする可能性があるとも指摘していた。裁判所は以前の審問で、モディが司法から逃れるために主要な証人を殺害し、別の証人に賄賂を贈ると脅していたことを明らかにしている。^[17] 2019年6月、スイス当局は詐欺の一環として、ニラヴ・モディとその妹のプールヴィ・メータのスイス銀行口座4つを「凍結」した。執行局の要請により、総額28億3,160万ルピーが凍結された。^[18]スイス銀行の数日後、2019年7月2日、シンガポール高等裁判所は、モディ、プールヴィ、夫のマヤンク・メータ名義の銀行口座4つを凍結するよう命じた。これらの口座には合計4億4,000万ルピーが入金額されている。インターポールはプールヴィとマヤンクの両名に対してレッドコーナー通知を発行した。^[19]

2019年8月、インド中央捜査局（CBI）は、逃亡中のビジネスマン、ニラヴ・モディ、その兄弟、ニーシャル・モディ、側近のスバーシュ・パラブを犯罪者として宣言し、彼らの財産を差し押さえるよう、特別CBI裁判所に申し立てを行った。3人は、13,700億ルピーのPNB詐欺事件の起訴状でCBIによって「指名手配」されている。捜査局は昨年、彼らに対する逮捕状を取得したが、2月に事件が登録される前に被告がインドから逃亡したため、執行できなかった。^[20]

ニラヴ・モディの弁護団はこれまで4回保釈を申請したが、逃亡の恐れがあるとみなされて毎回却下されている。モディは2019年3月からロンドン南西部のワンズワース刑務所に収監されており、収監期間は9月19日まで延長された。その後、英国の裁判所は2020年5月11日から15日までの5日間の身柄引き渡し裁判に向けて準備を進めているとし、モディは28日ごとにビデオリンクで出廷しなければならないと発表し、10月17日まで司法拘留に付された。^[21]

2019年9月、アンティグア・バーブーダのガストン・ブラウン首相は、ギタンジャリ・グループの逃亡中のダイヤモンド商人メフル・チョクシは「詐欺師」であり、法的手段を尽くした後、インドに送還されると述べた。現在カリブ海諸国アンティグアにいるメフル・チョクシは、高等法院で、治療のためにインドを離れたのであって、この事件での起訴を避けるためではないと述べた。彼は、医学的に渡航できる状態になったらすぐにインドに戻ると述べた。^[22]

インド中央捜査局（CBI）は、2019年12月、ニラヴ・モディ、義理の兄弟ネハル・モディ、および2人のビジネス仲間が証人を脅迫し、証拠を隠滅しようとしたと、ムンバイのCBI裁判所に提出した追加の起訴状で述べた。CBIの起訴状によると、証拠は、ニラヴの従業員9人が、ニラヴとネハルが仲間とともに彼らの意志に反してエジプトに連れて行き、9人がニラヴが設立したダミー会社の所有者であることを証明する文書に署名するよう強要した経緯の詳細をCBIに提出した後に得られたものだった。^[23]

2020年3月、執行局（ED）はニラヴ・モディ首相から押収した高級品72点を2.29億ルピーで競売にかけた。^[24]

2020年5月、インド当局の要請に基づき、インターポールは、義理の弟ニラヴ・モディがPNBの資金を詐取するのを支援したとして、ネハル・モディを再びレッドコーナー・ノーティスに指定した。昨年、ネハル・モディとニーシャル・モディがRCNに異議を申し立てた際、彼の名前はインターポールのウェブサイトから削除された。^[25] CBIの報告によると、ネハルはニラヴ・モディのために2つの会社を経営し、ダミーの組織から5000万ドルを受け取ったとされている。詐欺が暴露された後、彼は600万ドル相当のダイヤモンド、350万UAEディルハム、50kgの金を奪った。ドバイでは、携帯電話やサーバーの形でデジタル証拠を破壊し、主要な目撃者を脅迫した。^[26]

2020年6月8日、マネーロンダリング防止法（PMLA）裁判所は、ニラヴ・モディ氏の約1,400億ルピー相当の財産の没収を命じた。^[27]

2020年5月、英国の裁判所は、ニラヴ・モディの裁判を2020年9月まで延期し、5日間の引き渡し裁判を審理した。モディは英国で5回保釈を拒否された後、政治亡命を申請している。^[28]

2020年7月、執行局（ED）は、インド、ドバイ、米国で顧客や貸し手を騙す組織的な詐欺行為を行ったとして、メフル・チョクシに対して起訴状を提出した。^[29]

2018年3月1日、政府は逃亡経済犯罪者法案を承認した。これは、逃亡中のローン不履行者のベナミ資産を含む逃亡者の資産を没収する権限を政府に与えることで、経済犯罪者がインドの法律の手続きを回避するのを阻止するためのものである。^[30]この法案は、ローン不履行者、詐欺師、税法違反者、ブラックマネー、ベナミ資産、金融セクター、汚職など、幅広い経済犯罪者を対象としている。2018年3月12日、政府はこの法案をインド下院に提出した。^[31]

2018年3月、インド準備銀行は、貿易信用の抜け穴を塞ぎ、銀行のデューデリジェンスを改善するために、了解覚書（Lou）や安心の手紙（LoC）などの銀行手段を廃止しました。一部の銀行家は、LouとLoCのせいで、受け入れ銀行は信用力に関して発行銀行に完全に依存するようになったと述べています。^[32]