9362 規格

ISO 9362は、ビジネス識別コード（BIC ）の国際標準であり、ビジネス機関の一意の識別子であり、^[1]国際標準化機構（ISO）によって承認されています。^[2] BICは、 ISOによってBIC登録機関に指定されている国際銀行間金融通信協会（SWIFT）にちなんで、SWIFT-BIC、SWIFT ID、またはSWIFTコードとも呼ばれます。 ^{[3] BICはもともと}銀行識別コードとして定義され^{[4] 、}金融機関に割り当てられることが最も多く、非金融機関に割り当てられる場合、コードはビジネスエンティティ識別子（BEI ）と呼ばれることもあります。これらのコードは、銀行間で資金を移動するときに使用され、特に国際電信送金や、銀行間でのその他のメッセージの交換にも使用されます。コードは口座明細書に記載されている場合があります。

ISO 9362 とISO 13616の重複の問題については、国際銀行口座番号(IBAN とも呼ばれる) の記事で説明されています。SWIFT ネットワークはトランザクションに特定の形式を必要としないため、口座とトランザクションタイプの識別はトランザクションパートナーの合意に委ねられています。単一ユーロ決済圏のプロセスにおいて、欧州の中央銀行は、標準化されたトランザクション用の XML ベースの送信形式を含む、IBAN と BIC に基づく共通形式に合意しました。TARGET2は、送信に SWIFT ネットワークを必要としない欧州連合の共同グロス決済システムです ( EBICSを参照)。TARGET ディレクトリには、SWIFT の BIC ディレクトリのサブセットである TARGET2 ネットワークに接続されている銀行のすべての BIC がリストされています。^[5]

歴史

5つのバージョンがあります。

ISO 9362:1987、1987年から廃止^[6]
ISO 9362:1994、1994年から廃止^[7]
ISO 9362:2009、2009年から廃止^[8]
ISO 9362:2014、2014年から廃止^[9]
ISO 9362:2022、2022年から有効^[10]

ISO 9362 は、1975 年頃に SWIFT によって作成された業界標準に基づいています。

構造

以前の版は ISO 9362:2009 (2009-10-01 日付) です。SWIFT コードは 8 文字または 11 文字で、次の文字で構成されます。

4 文字: 機関コードまたは銀行コード。
2 文字: ISO 3166-1 アルファ 2国コード (例外として、SWIFT はISO 3166-1 国コードを持たないコソボ共和国にコード XK を割り当てています)
2文字または数字: 場所コード
- 2 番目の文字が「0」の場合、通常はライブネットワークで使用される BIC ではなく、テスト BIC です。
- 2番目の文字が「1」の場合、SWIFTネットワークの受動的な参加者であることを示します。
- 2 番目の文字が「2」の場合、通常は逆請求 BIC を示します。逆請求 BIC では、送信者がメッセージの料金を支払う通常のモードとは対照的に、受信者がメッセージの料金を支払います。
3 文字または数字: 支店コード (オプション) (主要オフィスの場合は「XXX」)

8 桁のコードが指定されている場合は、それが主要オフィスを指していると想定できます。

これらのコードの登録は、国際銀行間金融通信協会(SWIFT)の一部門である SWIFT 標準によって行われます。SWIFT は当初、後にビジネス識別コード (BIC) として標準化されるコードを導入したため、今でも SWIFT アドレスまたはコードと呼ばれることがよくあります。

2009 年の ISO 9362 の更新により、範囲が非金融機関にまで拡大されました。それ以前は、BIC はBank Identifier Code (銀行識別コード)の頭字語であると一般に理解されていました。

7,500 を超える「ライブ」コード (SWIFT ネットワークにアクティブに接続しているパートナー用) と、手動取引に使用できる推定 10,000 の追加 BIC コードがあります。

2009年版は最新版（2014年12月1日付ISO 9362:2014）に置き換えられました。^[11]

例

ドイツ銀行は、ドイツのフランクフルトに本社を置く国際銀行です。主要オフィスの SWIFT コードは DEUTDEFF です。

DEUTがドイツ銀行を特定
DEはドイツの国コードです
FFはフランクフルトのコードです

ドイツ銀行は 11 文字の拡張コードを使用しており、支店または処理エリアに個別の拡張コードを割り当てています。これにより、支払いを特定のオフィスに送ることができます。たとえば、DEUTDEFF500 は、支払いをバートホンブルクのドイツ銀行のオフィスに送ります。

Nedbankは主に南アフリカの銀行で、ヨハネスブルグに本社があります。主要オフィスの SWIFT コードは NEDSZAJJ です。

NEDSがNedbankを特定
ZAは南アフリカの国番号です
JJはヨハネスブルグのコードです

Nedbank は 11 文字の拡張コードを実装しておらず、その口座へのすべての SWIFT 送金は処理のために主要オフィスに送られます。11 桁のコードが必要な送金インターフェイスでは、NEDSZAJJXXX と入力されます。

Danske Bankは主にデンマークの銀行で、本社はコペンハーゲンにあります。主要オフィスの SWIFT コードは DABADKKK です。

DABAがダンスケ銀行を特定
DKはデンマークの国番号です
KK（デンマーク語でKøbenhavn）はコペンハーゲンのコードです。

UniCredit Bancaは主にイタリアの銀行で、ミラノに本社を置いています。主要オフィスの SWIFT コードは UNCRITMM です。

UNCRがUnicredit Bancaを特定
ITはイタリアの国番号です
MMはミラノのコードです。

大星銀行は香港に拠点を置く銀行で、中国本土に 5 つの支店 (中国本土の主要支店は深セン) があります。上海支店の SWIFT コードは DSBACNBXSHA です。

DSBAが大新銀行を特定
CNは中国の国コードです
BXSHAは上海のコードです。

11 桁の拡張コードを使用し、SHA は上海支店を識別します。

BDO Unibankはフィリピン最大の銀行で、マカティに本店があります。BDO の SWIFT コードは BNORPHMM です。すべての BDO 支店の SWIFT コードは同じです。

BNORがBDOユニバンクを特定
PHはフィリピンの国番号です
MM は、マカティを含むメトロマニラのコードです。

区別のため、1 つの銀行が特定の国で複数の銀行識別子を持つ場合があることに注意してください。Bank of East Asia は、米国内の代表支店と米国を拠点とする現地顧客向け業務を、それぞれ BEASUS33xxx (本国で使用されているコードに従う) と BEAKUS33xxx に分けます。これは、別の識別コードを持つのではなく、香港に従って BEASCNxxxxx を使用する中国本土の現地業務とは異なります。

一例として、米国のBank of Americaが挙げられます。米ドル建ての電信送金の場合、SWIFT コードは BOFAUS3N です。米国の Bank of America に外貨 (米ドル以外) で送金する場合の SWIFT コードは BOFAUS6S です。

以前は、SEPA 支払いにはBIC と IBAN の両方が必要でした。2016 年 2 月 1 日以降、SEPA (欧州連合およびその他の一部の国) 内では IBAN のみが必要になります。

BIC に基づく 12 文字の SWIFTNet FIN アドレス

SWIFT は、ネットワーク上のエンドポイントを識別するために、金融機関の BIC から派生した 12 文字のコードも使用します。このようなコードは、「BIC8」、論理端末 (LT) を識別する 1 文字のコード (「ローカルデスティネーション」または「論理端末アドレス」とも呼ばれます)、および 3 文字のブランチコードで構成されます。「BIC12」は ISO 標準の一部ではなく、メッセージングプラットフォームのコンテキストでのみ関連しますが、FIN システムメッセージングで役割を果たします。SWIFT によると、論理端末は「ユーザーが FIN メッセージを送受信するエンティティ」であるため、メッセージのルーティングで役割を果たす可能性があります。

使用法

ビジネス識別コードは主に、トランザクションライフサイクル内の 1 つ以上の機関間で日常的なビジネストランザクションを行う金融機関および非金融機関を識別するために使用されます。

例: SWIFT メッセージでは、これらの BIC はメッセージ内に埋め込まれます。現金振替のメッセージタイプMT103について考えてみましょう。ここでは、50a (注文顧客)、56a (仲介者)、57a (機関の口座) などのさまざまなタグの下に BIC が見つかります。

参照

参考文献

^ 「SWIFT - SwiftRef Factsheet BICPlus、2017年6月」。swift.com。2017年12月1日時点のオリジナル（PDF）からアーカイブ。2017年11月21日閲覧。
^ 「ISO 9362:2014」。ISO。2020年2月28日。 2022年9月28日閲覧。
^ 「金融業界のあらゆる課題に対応するソリューション」。SWIFT - 安全な金融メッセージングサービスの世界的なプロバイダー。
^ 「ISO 9362:1994」。ISO 。 2022年9月28日閲覧。
^ 「ドイツ連邦銀行 - Unbarer Zahlungsverkehr」 (ドイツ語)。ドイツ連邦銀行.de. 2013年1月15日。 2012 年 5 月 8 日にオリジナルからアーカイブされました。2013 年 2 月 1 日に取得。
^ 「ISO 9362:1987」。ISO 。 2022年9月4日閲覧。
^ 「ISO 9362:1994」。ISO 。 2022年9月4日閲覧。
^ 「ISO 9362:2009」。ISO 。 2022年9月4日閲覧。
^ 「ISO 9362:2014」。ISO。2020年2月28日。 2022年9月4日閲覧。
^ 「ISO 9362:2022」。ISO 。 2022年9月4日閲覧。
^ 「ISO 9362:2014(en) 銀行 — 銀行通信メッセージ — ビジネス識別子コード (BIC)」www.iso.org . 2023年5月22日閲覧。

外部リンク

ISO 9362:2014 銀行業務 - 銀行通信メッセージ - ビジネス識別コード (BIC)

[1] 「SWIFT - SwiftRef Factsheet BICPlus、2017年6月」。swift.com。2017年12月1日時点のオリジナル（PDF）からアーカイブ。2017年11月21日閲覧。

[ISO2014-2] 「ISO 9362:2014」。ISO。2020年2月28日。 2022年9月28日閲覧。

[3] 「金融業界のあらゆる課題に対応するソリューション」。SWIFT - 安全な金融メッセージングサービスの世界的なプロバイダー。

[ISO_1994-4] 「ISO 9362:1994」。ISO 。 2022年9月28日閲覧。

[5] 「ドイツ連邦銀行 - Unbarer Zahlungsverkehr」 (ドイツ語)。ドイツ連邦銀行.de. 2013年1月15日。 2012 年 5 月 8 日にオリジナルからアーカイブされました。2013 年 2 月 1 日に取得。

[6] 「ISO 9362:1987」。ISO 。 2022年9月4日閲覧。

[7] 「ISO 9362:1994」。ISO 。 2022年9月4日閲覧。

[8] 「ISO 9362:2009」。ISO 。 2022年9月4日閲覧。

[9] 「ISO 9362:2014」。ISO。2020年2月28日。 2022年9月4日閲覧。

[10] 「ISO 9362:2022」。ISO 。 2022年9月4日閲覧。

[11] 「ISO 9362:2014(en) 銀行 — 銀行通信メッセージ — ビジネス識別子コード (BIC)」www.iso.org . 2023年5月22日閲覧。