スティーブン・カルク

スティーブン・M・カルク（1964年生まれ/1965年生まれ）は、イリノイ州シカゴに本部を置く連邦公認国立銀行である連邦貯蓄銀行の創設者、元会長兼CEOである。彼は2016年のアメリカ合衆国大統領選挙運動中にドナルド・トランプの経済顧問を務めた。^{[1] [2] [3]}

カルクは、トランプ政権の高官職の可能性と引き換えに、2016年のドナルド・トランプ大統領選挙運動の元委員長であるポール・マナフォートに融資したとして、2021年7月に共謀罪と賄賂罪で有罪判決を受けた。 ^[4]彼は2022年2月に懲役1年の判決を受けた。^[5]

カルクはミシガン州デトロイトで生まれ、フロリダ州、イリノイ州、ロンドンで育った。彼はアメリカ陸軍士官学校予備学校に通い、1988年にイリノイ大学アーバナ・シャンペーン校を卒業した。^[6]

1982年にアメリカ陸軍に入隊し、上等兵として名誉除隊となり、その後陸軍士官に早期任官した。アメリカ陸軍 航空学校を卒業し、戦闘ヘリコプターのパイロットおよび指揮官として16年以上現役および予備役として勤務した。 ^[7]

1998年、カルクはノースウェスタン大学ケロッグ経営大学院で経営管理学修士号を取得しました。また、ハーバードビジネススクールの9年間のリーダーシップ・プレジデント・プログラムも修了しています。^[8]

彼は、アメリカ合衆国第10議会地区の軍事アカデミー選考委員会の委員長を務め、ボーイスカウトアメリカ連盟の公認リーダーでもあった。イリノイ大学セントジョンズカトリックニューマンセンターの理事、およびイリノイUSOの理事を務めた。2002年からは、ワールドプレジデントオーガニゼーションとヤングプレジデントオーガニゼーションのシカゴ支部の会員であった。カルクは、指揮官に就任するか、国への奉仕を終えて民間人に戻る前に、下級軍人および上級下士官のトレーナーおよびメンターを務めた。彼は、スペシャルオペレーションズウォリアー財団の大使を務めている。^{[9] [6] [7]}

カルクの銀行家としての経歴は、1995年にシカゴ・バンコープを設立したときに始まりました。彼と弟のジョンは共同所有者でした。2011年、カルクと弟のジョンは持ち株会社を通じてカンザス州の小さな銀行を買収し、連邦貯蓄銀行に改名しました。そして2012年2月までに、連邦貯蓄銀行はシカゴ・バンコープと同じ住所の同じ部屋に本社を構えました。2012年春、カルクはシカゴ市長のラーム・エマニュエルと契約を結びました。カルクは、連邦貯蓄銀行が「できるだけ多くの資格のあるシカゴ住民を雇用するよう努める」と約束し、その代わりに市から従業員1人あたり1万ドルの助成金を受け取り、職業訓練に充てることを約束しました。2012年から2015年の間に、カルクの連邦貯蓄銀行は納税者から360万ドルの助成金を受け取りました。 2012年6月のエマニュエルとの記者会見で、カルクは連邦貯蓄銀行がシカゴに移転したのはエマニュエルの努力のおかげだと述べた。しかし、その後の裁判での専門家の証言によると、連邦貯蓄銀行の新規雇用者のうち197人はカルクのシカゴ・バンコープで働いていたことがあった。シカゴ・バンコープは2012年初めの時点で従業員が223人しかおらず、2013年初めに正式に解散した。雑誌「アメリカン・バンカー」はカルク兄弟が「巧妙なトリック」をやってのけたと評した。「その年、国内で最も利益を上げていた銀行の1つである彼らの銀行は、彼らが所有する別の会社から解雇したばかりの従業員を再雇用することで、360万ドルの公的補助金をかなり多く集めた。」^[10]

カルク、シカゴ・バンコープ、シカゴ連邦貯蓄銀行は、カルクの企業が組成し、後にシティモーゲージに売却したローンに関する不正確さと虚偽の表示の疑いで、2012年と2014年にシティモーゲージから訴えられた。^[11]

2014年、連邦貯蓄銀行はニューヨーク市の不動産会社ダグラス・エリマンと協力する契約を結び、その見返りとして、ダグラス・エリマンかその親会社であるベクター・グループがカルクの銀行に200万ドルを投資したと、ベクター・グループのCEOハワード・ローバーが2015年に証言した。しかし、この協力関係は失敗に終わり、2014年に解消された。2015年の証言で、ローバーはカルクを一緒に仕事をするのは難しいと呼び、カルクの協力関係に関する説明を「完全に妄想的」と呼んだ。トランプの長年の友人であり同盟者であるローバーは、後にカルクとともにトランプ陣営の経済評議会に所属した。^[12]

カルク氏は2016年8月にトランプ陣営の経済諮問委員会に任命された。^[13]

2019年、カルクはシカゴ連邦貯蓄銀行の会長兼CEOを辞任した。 ^[14]

マナフォート被告が詐欺と脱税の罪で2018年8月に開かれた裁判で、同銀行の上級副社長デニス・ライコ氏が証言したところによると、マナフォート被告が初めてカルク氏のシカゴ連邦貯蓄銀行と接触したのは2016年4月だった。マナフォート被告、カルク氏、ライコ氏は2016年5月にニューヨークで夕食を共にし、融資と政治について話し合った。7月28日、カルク氏はマナフォート被告と義理の息子への投資用不動産融資について直接話し合いに加わったが、ライコ氏は裁判所でこれは異例のことだと述べた。その後、昼食を共にし、カルク氏とマナフォート被告は別の融資について話し合った。2016年10月6日、マナフォート被告はカルク氏に電子メールを送り、この昼食会でニューヨーク州ブリッジハンプトンの不動産を担保にするつもりで250万ドルの借金があると言ったのは間違いだったと述べた。 「記憶喪失だったに違いない」とマナフォートは電子メールに記した。10月16日、マナフォートはローンの条件変更を要求し、カリフォルニア州の不動産建設ローンの担保としてではなく、不動産に信用枠を設定するよう要求した。ローンの申請書類の中で、マナフォートは自身の2016年の損益計算書を提出したが、後にビジネスパートナーのリック・ゲイツが虚偽であると証言した。^[15]

銀行のもう一人の副頭取、ジェームズ・ブレナンはマナフォート被告の裁判で、マナフォート被告が申請書類の中でニューヨークの不動産2軒がすでに抵当に入っていることを申告しておらず、2015年の収入に関するマナフォート被告の陳述には矛盾があったと証言した。^[16] ブレナンはまた、マナフォート被告は240万ドルの未払いがあると主張していたものの、2016年7月時点で収入がないように見え、30万ドルのクレジットカードの支払いが90日以上遅れていることに銀行員が気づいていたと証言した。^[17]しかし、銀行内での融資の妥当性に関する懸念はカルク氏によって却下され、2016年11月16日、マナフォート被告はニューヨーク州ブリッジハンプトンの住宅に対する950万ドルのキャッシュアウト借り換えローンをカルク氏の銀行から受け取った。「融資が成立したのは、カルク氏が融資を成立させたかったからだ」とブレナン氏は証言した。^[16] 2017年1月4日、マナフォートはカルクの銀行から追加の融資を受けた。ニューヨーク市ユニオンストリートの不動産建設のための650万ドルの融資である。^[14]合計約1600万ドルの2つの融資は、同銀行がこれまでに発行した融資の中で最大と2番目に大きいものであった。^[17]当時の融資の合計額は、銀行の資産基盤3億4100万ドルの約5％を占め、^[18]銀行の自己資本7200万ドルの約22％を占めていた。^[19]

銀行はその後、融資を損失として帳消しにした。^[16]

2018年の保釈審問とトランプ大統領の元選挙対策本部長ポール・マナフォートに対する起訴状で、ロバート・モラー特別検察官 の事務所は、マナフォートが2016年の大統領選挙の前と直後に、当時複数の情報源からシカゴ連邦貯蓄銀行と報じられていた「貸し手D」に約1600万ドルの融資を不正に申請したと主張した。モラー特別検察官は法廷文書で、マナフォートがロビー活動会社の財務諸表を改ざんし、「収入を数百万ドル水増し」し、「一連の銀行融資と銀行融資の陰謀」を犯したと主張した。^{[9] [20] [21]} 2018年2月、ウォール・ストリート・ジャーナルなどのメディアは、モラー特別検察官の事務所が、トランプ政権で陸軍長官の地位を得る見返りにカルクが融資を承認するという見返り取引があったかどうかを調査していると報じた。^[22]

カルクは2016年8月にトランプ陣営の経済諮問委員会に指名されていたが、^[23]マナフォートの提案によるもので、委員会がマナフォートへの融資の可能性について議論を始めてから数ヶ月後のことだった。^[24] 2018年8月のマナフォートの裁判で、検察は証拠としてカルクからの電子メールを提出した。それによると、2016年8月4日にカルクはマナフォートに「喜んで務めるつもりです」と書き、トランプが当選した直後の11月にはマナフォートに履歴書と陸軍長官への指名要請を送り、さらに財務省、商務省、住宅都市開発省、国防省の各省の長官、または英国、フランス、ドイツ、イタリア、スペイン、日本、アイルランド、オーストラリア、中国、国連、欧州連合、ポルトガル、バチカン、ルクセンブルク、オーストリア、スイス、オランダ、シンガポールの大使を務めることもいとわないと付け加えていた。^{[25] [26]}トランプの当選後、カルクはカルクの銀行の上級副社長であるデニス・ライコに、マナフォートにカルクが財務長官か住宅都市開発長官に任命される可能性はあるか尋ねるよう指示したと、マナフォートの裁判でライコが証言したが、ライコは、その依頼を恥ずかしく思い、尋ねることはなかったとも証言した。^[14]大統領移行期間中、マナフォートは就任式委員会で当時務めていた元副社長のリック・ゲイツに宛てた電子メールで、「スティーブ・カルクを陸軍長官に任命することについて話し合う必要がある」と書いた。^[27] 2016年11月30日、マナフォートはジャレッド・クシュナーにカルクを陸軍長官に任命するよう推薦する電子メールを送り、クシュナーは「賛成だ！」と返信した。^{[28] [29]} 2016年のクリスマスの直前、マナフォートはカルクとカルクの息子をトランプ大統領就任式に招待される人々のリストに追加した。^[27]

カルク氏はトランプ政権のいかなる政府役職の最終候補者にもならなかった。^[30]

2019年5月、カルクはマンハッタンの連邦地方裁判所で、政府職を勝ち取ることを期待して連邦貯蓄銀行にマナフォートへの1600万ドルの融資をするよう圧力をかけたとして、金融機関贈賄の罪で起訴された。^[31]裁判はコロナウイルスのパンデミックで延期され、検察側は証人をイリノイ州からニューヨーク市まで連れて行くよう説得するのが困難だった。^[32] 2021年7月、陪審員は全員一致でカルクを金融機関贈賄と金融機関贈賄共謀の罪で有罪とした。^[33] 2022年2月、カルクは懲役1年1日の判決を受け、100万ドル以上の罰金を支払うよう命じられた。^[34]

• 2016年大統領選挙におけるドナルド・トランプの経済顧問のリスト

• シカゴ連邦貯蓄銀行